《（金融保险）货币银行学(胡庆康)国际金融学(姜波克》由会员分享，可在线阅读，更多相关《（金融保险）货币银行学(胡庆康)国际金融学(姜波克（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、货币银行学 第一篇 死记篇 第一章 货币 1.3当代信用货币的层次划分 货币的层次划分及其依据，金融资产的流动性，国际货币基金组织的货币层次划分 （M0、M1、M2、M3、M4）， 1.4货币制度的形成与演化 货币制度，货币制度的基本内容（货币材料、货币单位、货币种类、法偿能力的规定、铸造或发行的流通程序、发行准备制度的规定），货币制度的演变银本位制、金银复本位制平行本位制、双本位制（格雷欣法则）、跛行本位制、金本位制（金币本位制、金块本位制、金汇兑本位制）、不兑现的信用货币制度 第二章 利息与利率 2.1利息与收益资本化 收益资本化（计算题考点） 2.2利率的种类 单利与复利（计算题考点），
2、官方利率、公定利率（新增点）与市场利率，基准利率与差别利率，名义利率与实际利率，长期利率与短期利率 2.3利率的决定及其影响因素 马克思的利率决定理论、实际利率论（古典学派的储蓄投资理论）、货币供求论（凯恩斯学派的流动性偏好理论，“流动性陷阱”）、可贷资金论（新古典学派利率决定理论），影响我国利率水平的因素（利润的平均水平、资金的供求状况、物价变动的幅度、国际经济的环境、政策性因素） 2.4利率的功能与作用及其发挥 利率的一般功能（中介功能、分配功能、调节功能、动力功能、控制功能），利率的作用（宏观角度、微观角度），利率发挥作用的限制（利率管制、授信限量、市场的开放程度、利率弹性），利率发挥作
3、用的四个条件（市场化的利率决定机制、灵活的利率联动机制、适当的利率水平、合理的利率结构），利率市场化 2.5利率的结构（考纲上没有） 利率的期限结构预期理论（计算题考点）、市场分割理论、偏好理论，利率的一般结构 第三章 金融市场 3.1金融市场的构成 金融市场（广义和狭义），金融市场的基本特征（交易对象货币，交易者之间的关系借贷关系，有形市场和无形市场），金融市场的现代特征（市场全球化、筹资证券化、业务多元化、创新多样化），金融市场的构成要素主体（政府、中央银行、商业银行、其他金融机构、企业、个人）、客体（金融产品或金融工具）、管理组织和法规制度，金融市场的基本分类（按交易对象划分、按期限划分
4、、按交割时间划分、按交易的地域范围划分、按是否存在中介机构划分、按性质与层次不同划分） 3.2金融市场的功能 金融市场的功能 3.3货币市场 货币市场，货币市场的主要特征（期限短、流动性强、风险小），货币市场的主要交易对象（银行存款、短期证券、商业票据），货币市场的主要参与者（政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业），货币市场的主要功能，货币市场的构成（短期信贷市场、短期证券市场、贴现市场），短期信贷市场（同业拆借市场、银行对企业提供短期信贷资金），短期票据市场（商业票据市场、银行承兑汇票市场、大额可转让定期存单市场、政府短期证券市场、回购协议市场），贴现市场（计算题考点） 3.4资本市
5、场 资本市场，资本市场的主要特征（期限长、流动性弱、风险大但收益大），资本市场的主要参与者（政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业，个人），资本市场的主要功能，资本市场的构成（银行中长期信贷市场、证券市场），证券发行市场或一级市场发行方式、发行对象（公募发行和私募发行）、发行主体（直接发行和间接发行）、债券发行价格（新增点、计算题必考！）、股票的发行价格（议价法和竞价法）、证券的发行程序，证券流通市场证券交易所市场（二级市场）、场外交易市场（店头市场、OTC市场，第三市场）、计算机网络交易市场（第四市场）证券交易市场的功能、证券交易所的组织形式（会员制、公司制）、证券上市（上市标准、上市
6、程序、停牌和摘牌）、证券的交易程序开户、委托、竞价成交（价格优先原则、时间优先原则）、清算交割、过户、证券的交易方式现货交易、信用交易（保证金交易或垫头交易）、期货交易、期权交易（计算题考点） 3.5考纲上没有的一些概念 联邦基金，外国债券和欧洲债券，“扬基”债券，“武士”债券 第四章 商业银行 4.1商业银行的组织制度 商业银行，单一银行制，分支行制，银行持股公司制 4.2商业银行的业务 商业银行的负债业务，商业银行的资金来源自有资本、吸收存款（活期存款、定期存款、储蓄存款）、银行借款（中央银行借款、银行同业拆借、国际货币市场借款、回购协议、银行持股公司发售的商业票据），商业银行资产业务，商
7、业银行的资金运用现金资产、贷款、证券投资（目的在于增加收益和增加资产的流动性，充当二线准备），商业银行的中间业务（汇兑业务、信托业务、租赁业务、代理融通业务）和表外业务（表外业务作用） 4.3商业银行的管理 商业银行经营管理的一般原则安全性原则（信用风险、利率风险、外汇风险、内部风险）、流动性原则、盈利性原则，商业银行的资产管理理论商业贷款理论（真实票据论）、转换理论、预期收入理论、超货币供给理论（考纲没有），商业银行的负债管理理论，资产负债综合管理理论（缺口管理、资产负债比例管理），不良贷款，贷款的5级分类法（正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类） 4.4考纲上没有的一些概念 存款性金融机
8、构（商业银行、储蓄贷款协会、互助储蓄银行、信用合作社、货币市场互助基金）和非存款性金融机构（人寿保险公司、财产与灾害保险公司、养老基金、投资银行、金融公司），交易帐户（可转让提款单、股金提款单、自动转帐服务、货币市场存款帐户），贷款承诺与信贷限额，买方信贷与卖方信贷，银行信贷，备用信用证与商业信用证，金融租赁与经营租赁，资产分配原则，5/6“C”原则，资产负债的利率敏感性，资金缺口，期限匹配与期限不匹配，票据发行便利，利率上限与利率下限，互换交易 第五章 其他金融机构（新增章，必然会出一道大题！） 5.1其他金融机构概述 政策性银行，非银行金融机构，我国发展其他金融机构的必要性 5.2非银行金
9、融机构 非银行金融机构与商业银行的共同点与区别，投资银行（各种定义），投资银行的功能，投资银行的业务，可保风险和保险，保险的基本特点，保险的基本职能和派生职能，保险的基本原则（可保利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则），保险机构经营的险种（财产保险、人身保险、责任保险、信用保证保险），信用合作社的资金来源与资金运用，信托投资公司，财务公司，投资基金（开放式基金和封闭式基金，对冲基金） 5.3政策性银行 政策性银行的基本特征（组织方式、行为目标、融资准则、业务对象、信用创造差别），政策性银行的职能，政策性银行的分类开发银行（资金来源与资金运用）、农业政策性银行、进出口政策性银行 第六章
10、 中央银行 6.1中央银行概述 中央银行的组织制度（单一的中央银行制度、复合式中央银行制度、跨国的中央银行制度、准中央制度），中央银行的职能（发行的银行、政府的银行、银行的银行），中央银行的作用 6.2中央银行的资产与负债业务 中央银行的负债业务，中央银行的资产业务（表6-1 ），中央银行货币的垄断发行原则（新增点，垄断发行、发行准备、供应弹性） 6.3中央银行与货币扩张机制 基础货币（B）与货币供给量（M，数学公式） 6.4中央银行的金融监管（新增点） 金融监管的目标（金融体系安全性目标、公平竞争目标、政策协调一致目标），中央银行实施金融监管的基本原则，中央银行金融监管的内容预防性管理（金融
11、机构的注册管理、资金充足条件、清偿能力管理、业务领域限制、贷款业务管理）、存款保险制度、紧急援助 第二篇 理论篇 第七章 货币需求 7.1货币需求的涵义及其决定因素 货币需求（宏观和微观层次），货币需求的决定因素（收入、信用的发达程度、利率、消费倾向、心理预期、资产选择等） 7.2 货币需求函数 货币需求函数及其用途，货币需求函数中的变量（新增点，规模变量、机会成本、其他变量） 7.3 西方货币需求理论 古典学派的货币需求理论现金交易说（MV=PT），现金余额说（M=kPY），凯恩斯的流动性偏好理论流动性偏好，人们持有货币的动机（交易动机、预防动机和投机动机），M=M1+M2=L1（Y）+L2
12、（i）=L（Y，i），凯恩斯学派对流动性偏好理论的发展鲍莫尔模型（货币需求的存货管理模型，“平方根公式”，数学公式）、惠伦模型（考纲上没有，数学公式）、托宾模型（资产选择模型），弗里德曼的货币数量说现代货币数量说与古典的货币数量说的区别，影响人们持有货币的因素总财富（恒久收入）、财富构成（人力资本对非人力资本的比率）、金融资产的预期收益率、其他因素，M/P=f（rb，re，1/pdp/dt，w，Y/p，u），各个字母所代表的含义，弗里德曼难题，弗里德曼对现代货币数量说的表述对西方货币需求理论的贡献 第八章 货币供给 8.1存款的创造与收缩原理 原始存款与派生存款，法定存款准备金和超额准备金，商
13、业银行创造与收缩货币存款的过程，存款乘数和货币乘数，原始存款是派生存款的基础并且全部转化为法定准备金，创造派生存款的两个条件（部分准备金制度、非现金结算制度） 8.2活期存款乘数的修正货币供应的理论模式 现金漏损、超额准备和活期存款转变为定期存款，活期存款乘数的修正d=1/（rd+rtt+e+c），货币乘数m=（1+ c）/（rd+rtt+e+c） 8.3基础货币 基础货币的决定因素结合中央银行的资产负债表以及会计恒等式，财政收支变化（政府通过增税或是发行债券来弥补赤字将不会改变基础货币大小；但是如果靠发行货币或是由中央银行融资将会增加基础货币）、中央银行的货币政策行为和资产负债情况、黄金存量
14、和国际收支状况、技术和制度因素，中央银行控制基础货币的主要方式（公开市场业务、再贴现、改变法定准备金率），影响通货比率的因素，影响超额准备率的因素，影响定期存款与活期存款比率的因素 8.4货币乘数的其他形式（考纲上没有） 弗里德曼施瓦兹分析，卡甘分析，乔顿分析 8.5考纲上没有的一些知识点 冲销，已调整的基础货币，非借入准备金，自由准备金，货币供给理论和货币供给新论，货币供给新论的主要内容与特点 第九章 货币政策 9.1货币政策目标 货币政策目标（稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡），货币政策目标之间的关系（相辅相成和矛盾） 9.2货币政策工具 货币政策工具一般货币政策工具法定准备金率
15、、再贴现、公开市场业务（永久性准备金调节和临时性准备金调节），选择性政策工具（消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率），直接信用控制工具（利率最高限、信用配额、规定商业银行的流动性比率、直接干预），间接信用指导道义劝导、窗口指导（新增点） 9.3货币政策传导机制和中间目标的选择 货币政策传导机制，凯恩斯的货币政策传导机制理论MrIEY，机制！传导过程的两个障碍（“流动性陷阱”、投资缺乏利率弹性），货币学派的货币政策传导机制理论（MEIY，机制！），货币政策中间目标的选择标准（可控性、可测性、相关性、抗干扰性），货币政策中间目标的选择（利率、货币供应量作为货币政策中间目标的优点与缺陷），货币政策的操作目标与效果指标（图9-2） 9.4影响货币政策效应的主要因素 影响货币政策效应的主要因素货币政策的时滞（认识时滞、决策时滞和外在时滞）、货币流通速度的影响、微观经济主体预期的抵消作用，其他因素，货币政策的执行原则（考纲上没有，“相机抉择”和“单一规则”、货币政策应与其他的宏观经济政策搭配起来使用） 第十章 通货膨胀与通货紧缩 10.1通货膨胀概述 通货膨胀的涵义，爬行式、温和式和恶性通货膨胀，公开性通货膨胀和隐蔽性通货膨胀，预期性通货膨胀和非预期性通货膨胀，消费物价指数（
