基金销售基础考试辅导复习题集答案解释

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1、 基金销售基础考试辅导习题集 答案解释 基金销售基础考试辅导习题集 已于 2008 年 8 月 18 日由中信出版社出版发行 由于 时间关系书中只附有答案 未及对每道题的解题思路及依据进行详细说明 为使考生在完成 练习题的同时 能够对知识点的掌握更加扎实 我们编写了 基金销售基础考试辅导习题 集 答案解释 供大家做习题时对照参考 请尚未在诚迅金融培训网站 注册 获赠习题集答案解释注册申请表 的考生尽快注册 以便及时收到答案解释 并请大 家互相转告 关于基金法律制度与监督管理部分的试题及答案解释 习题集中部分试题来自法律规定 的原文 在教材中列举了法律规定的名称及结构但没有直接写出原文 在试题中

2、加入这些法 律规定的目的 一是使考生对法律原文有一定了解后也可对教材中所列举法律规定有更具体 的了解 二是在准备考试的同时掌握相关的法律规定以提高自身业务水平 对于有些与实务 有关的试题 有条件的考生可结合实际工作进行思考 或就难点重点虚心请教有基金销售经 验的同事 对于基础稍弱的考生 第一遍通读中国证券业协会编写的证券投资基金销售人员从业考试辅导教材 证券投 资基金销售基础知识 以下简称 教材 时 要首先阅读一下教材的前言 目录 大纲 教材第 247 页 了解整本教材的结构 阅读教材正文时要注意抓住重点 并 把握知识点之间的结构关系 可以结合习题集每章前的知识要点提示框架 也称 大 括号 对

3、大括号里每一个知识要点对照教材进行学习 遇到较难的概念或者定量 较多的部分 可暂时 知难而跳 跳过障碍继续学习 并在障碍处留下记号 阅读 教材过程中 对重点的概念 公式及模型建议用画圈及划线等方式标出 每章阅读后 回顾一遍大括号的框架和内容 这一遍要 把书读薄 第二遍读书时 可以结合习题来学习 看一章书 做一章习题 做完题后 无论对错 结合答案解释重新理解相关的知识点 第一遍看书时遇到的障碍在这次看书做题时要 结合相应习题进行理解 对于做题时不确定的习题和做错的习题做个记号 做完每章 习题后 可以有重点地再看一遍该章教材 重点细读前期做记号的部分和做题时出错 的知识点 习题集后配有一套模拟试题

4、 需在两小时内安静地测试一下 一是模拟考试情景 二 是对知识点进行综合理解练习 完成以上三部曲后 要针对有关知识要点及自己不熟悉或容易做错的内容反复阅读教 材 强化巩固 对于基础较好的考生 要争取得高分 在全面复习的基础上融会贯通 在阅读教材时 注意从大框架上理解 整本教材的结构 对重点和难点部分做相应的标记 看完一遍书后开始做每章的习题 对于做错的习题 要仔细阅读教材和答案解释 弄 清错误的原因 速度较快的考生 可以每道题至少做三遍 加深对知识点的理解和记 忆 然后结合模拟试题 对全书的内容综合复习 诚迅金融培训研发部 基金考试研究组 2008 年 8 月 基金销售基础考试辅导习题集 答案解

5、释 诚迅金融培训 第 2 页 共 104 页 第 1 章 证券市场基础知识 说明 在每道练习题答案解释之后的括号内 标有中国证券业协会 2008 年 6 月编写的证券 投资基金销售人员从业考试辅导教材 证券投资基金销售基础知识 中对应内容所在 页码 以下各章同 对于习题集中涉及到但教材中没有详列的法律规定 答案解释中 根据法律规定的原文进行解释 一 单项选择题 1 答案 B 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 资本证券的持 有人有一定的收入请求权 故 B 选项符合题意 货币证券是指本身能使持有人或第三者 取得货币索取权的有价证券 商品证券是指证明持有人拥有商品所有权

6、或使用权的凭 证 取得这种证券就等于取得这种商品的所有权 故 C D 选项不符合题意 第 2 页 求偿权不在证券所反映的权利范畴内 2 答案 A 我国 证券发行与承销管理办法 规定 首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价 格 根据规定 首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确 定股票发行价格 故 A 选项符合题意 第 39 页 3 答案 C 以价格为标的的荷兰式招标 是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最终 中标价格 全体中标者的中标价格是单一的 以价格为标的的美式招标 是以募满发行 额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价格 各中标者的认购价格是不

7、 相同的 以收益率为标的的荷兰式招标 是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为 全体中标者的最终收益率 所有中标者的认购成本是相同的 以收益率为标的的美式招 标 是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的 最终中标收益率 各中标者的认购成本是不相同的 故 C 选项符合题意 第 40 页 4 答案 B 上证国债指数以在上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本 按照国债发行量加 权而成 故 A 选项不符合题意 上证企业债指数以在沪 深证券交易所上市交易的固定 利率付息和一次还本付息 剩余期限在 1 年以上 含 1 年 信用评级为投资级 BBB 以上的非股权连接类企业

8、债券为样本编制的指数 故 B 选项符合题意 中国债券指数为 一指数系列 该指数体系覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在 50 亿元人民币 以上 待偿期限在 1 年以上的债券 故 C 选项不符合题意 中证全债指数从沪 深证券 交易所和银行间市场挑选国债 金融债及企业债组成样本券 故 D 选项不符合题意 第 51 52 页 5 答案 A 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 故 A 选项符合 基金销售基础考试辅导习题集 答案解释 诚迅金融培训 第 3 页 共 104 页 题意 商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证 故 C 选项不符合题意 货币证券是指本身能

9、使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 故 D 选项不符合题 意 第 2 页 目前不存在资产证券这种说法 故 B 选项不符合题意 6 答案 B 按募集方式分类 有价证券可以分为公募证券和私募证券 故 A 选项说法正确 公募证 券是指发行人通过服务机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 其审核较严格 并采取公示制度 私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券 其审查条件相对宽松 投资者也较少 不采取公示制度 故 B 选项说法不正确 C D 选项说法正确 第 2 3 页 7 答案 D 按证券发行主体的不同 有价证券可分为政府证券 政府机构证券和公司证券 故 A 选 项不符合题意 按证券是否在证

10、券交易所挂牌上市交易 有价证券可分为上市证券与非 上市证券 故 B 选项不符合题意 按募集方式分类 有价证券可以分为公募证券和私募 证券 故 C 选项不符合题意 按证券所代表的权利性质分类 有价证券可以分为股票 债券和其他证券三大类 故 D 选项符合题意 第 2 3 页 8 答案 C 证券的期限性是指债券一般有明确的还本付息期限 以满足不同筹资者和投资者对融资 期限以及与此相关的收益率需求 故 A 选项不符合题意 证券的收益性是指持有证券本 身可以获得一定数额的收益 故 B 选项不符合题意 证券的流动性通过证券的转让实现 故 C 选项符合题意 证券的风险性是指证券持有者面临着预期投资收益不能实

11、现 甚至 连本金也受到损失的可能 故 D 选项不符合题意 第 3 页 9 答案 C 股票是一种有价证券 是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 故 C 选项符合 题意 第 16 页 现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式 其中只有股份有限公司才能发行股票 故 B 选项不符合题意 第 12 页 中国证监会 是国务院直属的证券监督管理机构 故 A 选项不符合题意 第 16 页 证券交易所是 为证券集中交易提供场所和设施 组织和监督证券交易 实行自律管理的法人 故 D 选 项不符合题意 第 15 页 10 答案 B 发行股票和长期公司 企业 债券是公司 企业 筹措长期资本的主要

12、途径 发行短期 债券则是补充流动资金的重要手段 故 A C 选项不符合题意 B 选项符合题意 第 12 页 购买政府债券是使资金流出的投资行为 故 D 选项不符合题意 11 答案 B 股票的票面价值又称 面值 是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额 故 A 选 项不符合题意 股票的账面价值又称 股票净值 或 每股净资产 指用会计方法计 算出来的每股股票所代表的实际资产的价值 故 B 选项符合题意 股票的清算价值是指 股份公司破产或倒闭后进行清算时每一股份所代表的实际价值 故 C 选项不符合题意 股票的内在价值即理论价值 即股票未来收益的现值 故 D 选项不符合题意 第 20 21 基金销售基

13、础考试辅导习题集 答案解释 诚迅金融培训 第 4 页 共 104 页 页 12 答案 C 股票理论价格的确定方法 是计算为了得到股票的未来收益按照一定收益率折现到现在 的价格 股票的理论价格用公式表示为 股票价格 预期股息 必要收益率 所以该公 司股票的理论价格为 4 8 50 元 股 故 C 选项符合题意 第 20 页 13 答案 A 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构 主要包括证券投资咨询公 司 会计师事务所 资产评估机构 律师事务所和证券信用评级机构等 故 B C D 选项不符合题意 证券交易所是证券市场的自律性组织而不是证券服务机构 故 A 选项 符合题意 第 14

14、15 页 14 答案 C MBS 住房抵押贷款证券化 是资产证券化发展史上最早出现的证券化类型 故 C 选项 符合题意 第 35 页 15 答案 A 证券投资的系统性风险包括 政策风险 经济周期波动风险 利率风险和购买力风险等 故 A 选项符合题意 信用风险 经营风险和财务风险均为证券投资的非系统性风险 故 B C D 选项不符合题意 第 55 57 页 16 答案 A 购买力风险对不同证券的影响是不同的 最容易受损害的是固定收益证券 如优先股 债券 故 A 选项符合题意 浮动利率债券或保值补贴债券的购买力风险较小 普通股股 票购买力风险也相对较小 故 B C D 选项不符合题意 第 56 页

15、 17 答案 C 上证国债指数是上证指数系列的第一只债券指数 它的推出使我国证券市场股票 债券 基金三位一体的指数体系基本形成 故 C 选项符合题意 第 51 页 18 答案 A 证券发行市场的作用主要表现在以下三个方面 1 为资金需求者提供筹措资金的渠道 2 为资金供应者提供投资和获利的机会 吸引社会暂时闲置的货币资金 实现储蓄 向投资转化 3 形成资金流动的收益导向机制 促使资金流向最能产生效益的行业和 企业 达到促进资源配置不断优化的目的 故 B C D 选项不符合题意 第 36 37 页 为已经发行的证券提供流通转让的机会的是证券交易市场 故 A 选项符合题意 第 40 页 19 答案

16、 B 债券发行的定价方式以公开招标最为典型 故 B 选项符合题意 协商定价方式 一般询 价方式以及上网竞价方式是股票发行的主要定价方式 故 A C D 选项不符合题意 第 39 40 页 基金销售基础考试辅导习题集 答案解释 诚迅金融培训 第 5 页 共 104 页 20 答案 D 财务公司已发行 尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 100 故 D 选项 正确 第 28 页 21 答案 A 截至 2008 年 2 月 我国已有 52 家境外机构获得 QFII 资格 另有 13 家金融机构 其中 包括 5 家外资银行 成为 QFII 托管行 故 A 选项正确 第 11 页 22 答案 A 中国国际期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构 故 A 选项符合 题意 第 12 页 23 答案 B 通常经济周期变动与股价变动的关系是 复苏阶段 股价回升 高涨阶段 股价上 涨 危机阶段 股价下跌 萧条阶段 股价低迷 故 B 选项正确 第 21 页 24 答案 D 我国 证券法 规定 股份有限公司申请股票上市的条件之一是 公开发行的股份达到 公司股份总数的百分之二十五以上 公