中国证券投资基金业企业社会责任调查报告(2010年度)

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1、中国证券投资基金业企业社会责任调查报告（2010年度）中国证券业协会因为自身的行业特点和监管措施的完备，基金管理公司在投资者教育、销售适用性、信息披露、客户信息保护方面在金融行业处在较为领先的水平；在对合作伙伴履约、诚实纳税、遵守国家的劳动法律法规等方面成绩突出；在慈善、公益和员工培训上投入颇多。参与调查的59家基金管理公司中，7家设立了基金会、3家设立了专项基金进行慈善、公益管理运作，所募集的善款总额达到了23754.65万元，已累计捐赠的善款总额达到了4576万元，其中2010年度捐赠的善款总额达到了2846.76万元。2010年度55家基金管理公司共计开展了216项公益慈善活动项目，投入

2、资金总额约为8295万元（不含投资者教育投入），受益人数约为61万人（灾区受益人数未纳入统计口径）。基金管理公司在社会责任投资方面的水平和能力还处在比较初级的阶段。尽管41家基金管理公司表示在进行投资时会考虑选股对象的社会责任履行情况，但截至2010年底，我国只有三只社会责任证券投资基金。建立了社会责任投资指数的基金管理公司在整个基金行业所占比例还非常低。另外，基金管理公司社会责任实践的国际化视野和组织化水平仍需要进一步加强。第一节 社会责任管理一、基金管理公司社会责任理念日益成熟、深入由于全球社会责任运动的影响，近年来，我国社会责任理念普及和理论研究逐步进入了一个全新的发展阶段，企业形成社会

3、责任理念并自觉践行已经成为日益重要的基本商业准则。同时，国家确立了深入贯彻落实科学发展观，建设资源节约型、环境友好型社会的发展战略和方向。在这种国际、国内整体环境之下，基金行业也积极采取行动，主动加强建设，社会责任方面的专业程度得到不断提升，调查显示，基金管理公司对社会责任理念和价值体系的理解已经日益深入、全面，基本形成了比较成熟的全方位、多层次社会责任理念。一是基本层面，强调切实承担对客户、合作伙伴、政府、员工、社区、环境等各维度的社会责任，履行普遍的社会责任义务；二是行业层面，即严格按照基金契约进行管理，有效保障投资者利益，完成带有行业属性的社会责任工作；三是特色层面，探索社会责任投资模式

4、，打造社会责任领先企业健康快速发展的保障环境，拓展独具特色的社会责任发展道路。二、社会责任实践的国际化视野和组织化水平大大提升调查显示，社会责任理念日益深入、价值体系逐步完善的同时，基金管理公司社会责任实践的国际化视野和组织化水平也在进一步拓展和提升。目前国际和国内已经成立了社会责任联盟或其他与社会责任有关的官方或民间组织，例如联合国全球契约、世界可持续发展工商理事会、中国可持续发展工商理事会等。截至目前，参与调查的59家基金管理公司虽均未参加国际或者国内的专业社会责任组织，但部分公司已经做出积极尝试，通过不同方式，努力提高自身社会责任实践的系统程度和组织水平。一是主动选择有关社会责任组织并了

5、解其运作情况和参与方式，积极做好加入准备。二是与非政府机构、公益团体等组织进行接触与合作，推动社会责任实践的专业化发展，扩大社会责任活动的社会影响。三是加入不同专业方向的理事会、基金会等社会团体，一定程度上带动自身社会责任实践的开展。四是自行筹备建立慈善基金会，从制度、机构、人员、资金等各方面营造更为有力的环境，专业化运作慈善公益活动，系统履行社会责任。三、国际或国内的社会责任承诺需不断发展和完善调查显示，当被问到是否向社会或公众做出了像全球契约十项原则、联合国关于环境的公约宣言等与社会责任有关的官方或非官方社会责任集体承诺时，参与调查的59家基金管理公司之中，有14家公司填写了内容。对于国际

6、性的社会责任承诺，目前已有汇添富基金一家有所涉及，公司正在考虑加入全球契约，这就意味着公司准备遵守全球契约的十项原则，在人权、劳工、环境和反腐败领域做出符合国际社会责任标准的积极努力。在国内的社会责任承诺方面，上海的基金管理公司做出了较好示范。在上海证监局的倡导下，早在2009年12月18日上海地区30家公司就共同签署了上海基金业社会责任共同宣言，集体承诺以诚信为本、专业为基，努力践行基金管理公司的社会责任，真正成为受大众信任、社会尊重的金融机构。四、社会责任部署和统筹的高层领导机构日趋专业和独立统计显示，已有2家基金管理公司初步设立了专门部署和统筹社会责任工作的最高层领导机构，体现出了其在提

7、升社会责任运作系统化程度方面的尝试和努力。目前专司社会责任工作的最高领导机构虽未得到普遍设立，但绝大多数基金管理公司均按照自身组织架构、议事机制的特点，通过设立相关机构或机制，实施社会责任事项。一是设立公益慈善基金会作为社会责任工作事项的规划和执行机构（具体内容详见下一问题部分），其内部一般由理事会作为决策机构。二是由专门委员会进行社会责任事项的讨论和决策。三是由公司董事会、总经理办公会等管理机构通过日常会议等议事机制对社会责任事务进行决策。五、多数公司已具有专门负责社会责任事务的机构调查显示，反馈问卷的59家基金管理公司之中，有45家公司初步建立了专门处理社会责任事务的机构或部门，14家公司

8、虽没有成立专门负责社会责任事务的机构或部门，但也根据内部机构设置、职能范围，明确制度，指定部门，安排人员，负责处理社会责任相关事务。专门处理社会责任事务的机构或部门主要分为以下四种：一是成立专门的公益慈善基金会，采用较为专业的管理方式处理社会责任事务。二是在公司现有的管理结构下，成立统一处理社会责任事务的社会责任小组或类似机构，统筹协调各部门共同完成各项社会责任工作。三是虽然未成立专门的社会责任小组，但公司多个部门在公司专门领导的统一部署安排下共同合作开展社会责任工作。四是由公司专门指定部门负责统一处理相关社会责任事务。六、半数公司年初即对2010社会责任实施制定明确方案在参与调查的59家公司

9、中，有28家在2010年年初就确立了2010年度的社会责任计划，并制定了总体发展目标和具体的经费预算和保障措施等方案。通过统计28家制定计划方案公司的反馈内容，梳理各公司社会责任方案的总体目标和具体经费使用方向，2010年计划实施的社会责任活动大体可以分为以下几个方面：一是积极开展慈善、公益等社会捐赠项目，努力践行企业公民的社会责任。二是开展投资者教育活动，普及推广最新的投资理念。三是努力履行好资产管理人的角色，为广大投资者提供优质的资产管理服务。四是其他方式。七、正式发布社会责任报告的公司数量增多统计显示，参与调查的59家基金管理公司之中，专文发表社会责任报告的公司尚属少数，多数公司仍处于将

10、社会责任事项纳入整体报告的初始阶段，但相比2009年，随着社会责任理念的不断成熟和实践的日益丰富，部分公司开始对自身社会责任履行情况进行了系统总结并公开发布，正式发布过报告的公司已由2009年的1家增加至2010年的6家，社会责任进行系统总结和发布的氛围已经初步形成。调查显示， 5家公司明确表示2010年度公司社会责任报告正在筹备过程之中，一方面正在汇总整理2010年度的社会责任工作进展和成果，一方面积极学习社会责任报告的框架体系和编报方法，以更为客观、全面、专业地向社会公众反映2010年度公司社会责任实践情况。八、尚无公司对准备发表的社会责任报告进行第三方审验调查显示，鉴于基金管理公司社会责

11、任报告发布刚刚开始兴起，报告编制如何兼具系统性与科学性仍处于摸索状态，因此关于发表过的社会责任报告，尚无公司聘请第三方进行审验。关于准备发表的社会责任报告，有3家公司明确表示将引入第三方审验程序。可以看到，社会责任运动的全面加速对社会责任报告编制的流程和标准已经提出了更高要求，报告发布之前的审验程序将会得到逐步应用。第二节 客户责任一、投资者教育活动丰富，投入加大调查表明，基金管理公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人组成领导小组，营销、客服部门主要落实，研究及其他后台部门分工协作的投资者教育工作体系。2010年，各公司在投资者教育方面投入经费共计近3亿元，较2009年约增长了20%。2010

12、年，基金管理公司投资者教育工作呈现出以下特点：1、积极制作教育材料和举办教育活动2010年，各基金管理公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及反洗钱活动等主题，通过报告会、媒体展播、基金经理对话等主要形式，举办了各种活动，制作发放了大量资料。据不完全统计，全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过2.2万场次，参加活动的投资者超过180万人次；通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约12万篇（期）；发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过3000万件。2、健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉2010年，基金管理公司共收到客户投诉近2000件，投诉集中在对部分

13、基金业绩不理想、代销机构服务质量较差等方面。参与调查的59家公司全部建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度。像博时基金等公司更是建立了完整的投诉处理流程，明确了客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。3、开展投资者调查，推行销售适用性原则基金管理公司普遍通过客户问卷调查方式，了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据在投资者教育活动中对投资者进行分类宣传，并根据其风险承受能力提供不同的理财建议。对于代销网点客户，多数公司采用投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状

14、况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。对于网上直销客户，一些公司在投资者开户时便要求其进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示客户根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应风险警示。4、积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面各公司加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。相对于证券公司而言，基金管理公司开展投资者教育缺乏自有营业网点和人力。目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，加强对客户经理的专业培训对基金投资者教育工作能起到事半功倍的效果，因此，基金管理公司继续加

15、强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作重要内容。49家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财基本知识和提示、讲解基金风险为主。此外，基金管理公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育针对性。二、销售适用性落实充分，作用显著参与调查的59家基金管理公司之中，36家自我评价“基金销售适用性”的执行和落实情况为“非常充分”，占比为61.02%；23家自我评价为“比较充分”，占比为38.98%；没有公司选择“一般”、“没有落实”。关于落实基金销售适用性对本公司风险控制及提高客户满意度的帮助作用有34家公司给自己的评价为“100-90分”，占比为57.6

16、3%；25家给自己的评价为“89-80分”，占比为42.37%；没有公司给自己的评价为在79分以下。上述统计反映出“基金销售适用性”在有效控制风险、履行客户责任等方面的基础性作用得到了基金管理公司的普遍重视，并且能够通过建立制度和采取积极有效措施，较为充分的落实基金销售适用性原则。三、信息披露真实、准确、及时参与调查的59家基金管理公司之中，50家认为公司所有需要披露的信息的真实、准确、及时程度为“100%”，占比为84.75%；8家为“90%-99%”，占比为13.56%；1家为“80%-89%”，占比为1.69%；没有公司打分在79%以下。调查显示，基金管理公司普遍认可信息披露有利于履行社会责任、保护投资者利益、维护公司声誉和品牌形象，进而能够真实、准确、及时地进行信息披露