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1、基金业务培训资料一、基金基本常识1、开放式基金有哪些类型？2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？3、什么是认购、申购和赎回？4、开放式基金认申购、赎回价格的计算5、什么是前端收费和后端收费？6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？ 7、单位净值和累计净值分别指什么？8、什么是场内交易和场外交易？9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？10、什么是货币基金？11、货币基金如何计算收益？12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程二
2、、基金业务操作知识1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？3、投资者开立基金帐户要求？4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？5、开放式基金委托方式？6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？13、基金募集期认购金额利息如何处理？14、投资者开放
3、式基金认购的有效认购份额如何确定？15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额？16、基金申购何时确认？申购成功的基金何时可以赎回？17、基金赎回资金何时到账？18、开放式基金认购方式及开户类型19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称三、分红相关知识1、开放式基金分红方式有哪些?2、分红预告当中有关分红时间说明3、什么时候申购基金可以享受分红？4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？7、分红有关税收和费用的说明8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参
4、考各只基金分红公告）9、基金分红前买还是分红后买好？10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项四、上市开放式基金LOF基金相关知识1、什么是LOF基金？2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致？3、投资者如何办理开户？4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？10、投资者持有的基
5、金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？11、上市开放式基金权益分派如何进行？五、上证基金通相关知识1、什么是上证基金通？2、投资者认（申）购、赎回上证基金通基金使用何种账户？3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗？4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么？一、基金基本常识1、开放式基金有哪些类型？根据投资对象的不同，开放式基金又分为四大基本类型：股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。在此基础上又可进一步细分为：超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等，它们能够通过适当的选择或搭配，满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。按风险收益特征从低到高排列，应是
6、货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品，同时还代销中信证券集合理财产品，可为投资者提供不同类型投资产品。3、什么是认购、申购和赎回？认购：是指投资者在基金设立募集期内购买基金单位的行为。申购：是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。赎回：是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。4、开放式基金认申购、赎回价
7、格的计算认购举例：一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1，基金单位面值为1元，那么认购费用100万元x11万元净认购金额100万元-1万元99万元认购份额99万元1.00元99万份申购举例：一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2，单位基金净值为1.5元，那么申购费用100万元x22万元净申购金额100万元-2万元98万元申购份额98万元1.50元653,333.33份赎回举例：一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为0.5，单位基金净值为1.5元，那么赎回费用=100万份x1.5元x0.5%7500元赎回金额100万份x1.5元-7500
8、元149.25万元5、什么是前端收费和后端收费？在实际的运作当中，开放式基金申购费的收取方式有两种，一种称为前端收费，另一种称为后端收费。前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式，后端收费指的则是你在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式。后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。后端收费和赎回费是不同的。后端收费与前端收费一样，都是申购费用的一种，只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖出基金时支付。6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有
9、的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另一只基金。目前并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务，投资者需要办理基金转换前最好提前询问该基金公司是否开通基金转换业务。办理基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员通过我公司开放式基金系统基金转换功能办理即可。基金转换费各家基金公司有不同要求，一般情况下，基金转换费用低于申购费。有些基金公司不收取转换费，有些基金转换只收取转换前基金赎回费，有些基金转换费包括：转出基金赎回费+转出和转入基金申购费差额转换后的基金份额数量=转出基金份额数量申请日转出基金份额净值
10、（1-转换费率）申请日转入基金份额净值7、单位净值和累计净值分别指什么？基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。单位基金资产净值（总资产总负债）基金单位总数，其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金
11、单位的总量。累计单位净值单位净值基金成立后累计单位派息金额8、什么是场内交易和场外交易？场内交易：就是指通过交易所系统进行操作的基金业务，LOF、上证基金通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。场外交易：就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务，大部分开放式基金只能通过公司开放式基金系统进行业务操作，其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交易。9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？通过场内认（申）购基金只能查到成交金额，不能查到手续费，手续费需要我们测算，查询及测算办法如下：通过营业部柜台系统：资料查询资金流水历史资金流水流水摘要16601基金申购扣款，查询成交金
12、额。认（申）购费计算方法根据各只基金认（申）购费收费段，例如：若100万元以下申购费为1.5%，则申购费计算办法为：申购金额*1.5%/(1+0.015)，100万元（含）至500万元申购费为1.2%，则申购费计算办法为：申购金额*1.2%/（1+0.012）10、什么是货币基金？货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金，属于开放式基金的一种。货币市场基金主要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。其收益包括投资所得的债券利息、债券的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。11、货币基金如何计算收益？通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这两个指标来计算收
13、益。每万份收益，是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的1个数据。近7日年化收益率，是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。12、什么是转托管？转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。13、办理转托管业务注意事项。（1）办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。（2）办理转托管业务投资者需填写开放式基金转托管申请表，并提交有效身份证件。14、转托管的份额有没有限制？基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出，但在转托管完成后转出和
14、转入销售机构的基金份额余额都不得低于基金契约规定的最低持有份额。若转托管后投资者在该销售机构（地点）托管的本基金单位余额低于最低份额，该转托管应确认为不成功。若投资者本基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须一次全部申请转出，若申请数量不是全部数量，注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程（1）在办理转托管前，投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码，并确保已在要转入代销机构办妥基金账号注册手续。（2）T日，投资者在我公司申报转托管，填写开放式基金转托管转出申请表），注明开放式基金账户号码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机
15、构/基金管理人代码及营业网点代码。（3）我公司柜台操作人员根据投资者填写相关资料为投资者办理转托管手续。（4）T日日终，TA系统对转托管申报进行检查，并对合格转托管申报进行相关操作处理。（5）T1日，TA系统向转出方代销机构/基金管理人发送成功及失败转托管处理回报，并向向转入方代销机构/基金管理人发送成功转托管处理回报。（6）自T+2日，投资者可通过转入方代销机构/基金管理人赎回基金份额。16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程（1）在办理转托管前，投资者需到我公司办妥资金账户开户和在其它代销机构认（申）基金基金账号注册手续。（2）为投资者提供我公司机构代码是626，由于我公司已实行营业部大集中，不需要提供营业网点代码。（3）T日，投资者到其它代销机构根据要求办理转托管手续。（4）T日日终，TA系统对转托管申报进行检查，并对合格转托管申报进行相关操作处理。（5）T1日，TA系统向转出方代销机构/基金管理人发
