《2016年证券从业考试金融市场基础知识真题三及标准答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016年证券从业考试金融市场基础知识真题三及标准答案（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、证券从业考试金融市场基础知识真题三2016年(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)(总题数：50，分数：50.00)1.不属于证券服务机构的是（）。 （分数：1.00）A.审计所B.投资咨询机构C.会计师事务所D.资产评估机构解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。2.发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。 （分数：1.00）A.公司最近1
2、期末经审计的净资产不低于人民币15亿元B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近解析：发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；最近3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年 的利息；最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息；本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%， 预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。3.封闭式基金年度利润分配比例不
3、得低于基金年度已实现收益的（）。 （分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90%解析：根据证券投资基金动作管理办法的规定封闭式基金的利润(收益)分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润(收益)分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。4.下列不属于金融期货的主要交易制度的是（）。 （分数：1.00）A.保证金制度B.分散交易制度C.限仓制度D.大户报告制度解析：金融期货的主要交易制度有：集中交易制度；标准化的期货合约和对冲机制；保证金制度；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制及断路器规则。5.（）是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2
4、002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数329905点。（分数：1.00）A.上证50指数B.上证90指数C.上证100指数D.上证180指数解析：6.武士债券的面值为（）。 （分数：1.00）A.美元B.日元C.港币D.欧元解析：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。7.可以免纳个人所得税的是（）。 （分数：1.00）A.债券利息B.红利C.国债D.股息解析：根据个人所得税法的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。8.货币
5、市场基金的投资对象期限为（）年以内。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.4解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。9.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。 （分数：1.00）A.12B.13C.23D.14解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散
6、或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。10.关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是（）。 （分数：1.00）A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B.证券市场的形成得益于股份制的发展C.证券市场的形成得益于公司制的发展D.证券市场的形成得益于信用制度的发展解析：证券市场从无到有，主要归因于以下三点： (1)证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展。 (2)证券市场的形成得益于股份制的发展。 (3)证券市场的形成得益于信用制度的发展。 11.发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于（），其他商业银行核
7、心资本充足率不得低于（）。 （分数：1.00）A.7%5%B.10%5%C.7%3%D.10%3%解析：发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%，其他商业银行核心资本充足率不得低于5%。12.下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（）。 （分数：1.00）A.以信息披露的权威性为中心B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度C.增强信息披露的准确性和完整性D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度解析：证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性，同时加大对证券发行和持续
8、信息披露中违法违规行为的打击力度。13.下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是（）。 （分数：1.00）A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权解析：证券法第115条第3款规定。证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易并报国务院证券监督管理机构备案。A项所述错误，符合题意。14.中证100指数以（）作为样本空间。 （分数：1.00）A.
9、沪深300指数样本股B.上证100指数样本股C.沪深300工业指数样本股D.中证500指数样本股解析：中证100指数以沪深300指数样本股作为样本空间。样本数量为100只。选样方法是根据总市值对样本空间内股票进行排名，原则上挑选排名前100名的股票组成样本。但经专家委员会认定不宜作为样本的股票除外。15.上海证券交易所证券的收盘价为（）。 （分数：1.00）A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C.当日该证券的第一笔成交价格D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价解析：证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。上海证券交
10、易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无成交的以前收盘价为当日收盘价。16.（）是指一笔数额较大的证券交易通常在机构投资者之间进行。 （分数：1.00）A.集中竟价交易B.大宗交易C.综合协议交易D.固定收益平台交易解析：大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。在交易所市场进行的证券单笔买卖达到交易所规定的最低限额，即可采用大宗交易方式。17.上市公司发行股票的，其票面总额达到（）万元以上的，该公司应当委托承销团承销。 （分数：1.00）A.3000B.4000C.5000D.6000解析：证券法第32条规定，向不特定对象发行的证
11、券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。18.我国企业债券出现于（）年。 （分数：1.00）A.1982B.1984C.1986D.1988解析：我国企业债券出现于1984年。当时企业债券的发行并无全国统一的法规，主要是一些企业自发地向社会和企业内部集资。19.证券市场上最重要的中介机构是（分数：1.00）A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司解析：证券公司是证券市场上最重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公
12、司还通过资产管理方式。为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。20.集合资产管理业务的特点不包括（）。 （分数：1.00）A.集合性B.分散性C.投资范围有限定性和非限定性的区分D.比较严格的信息披露解析：集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。21.在金融产品和服务零售领域中，（）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。 （分数：1.00）A.合法性B.适当性C.合理性D.原则性解析：根据国际清算银行
13、、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于2008年联合发布的金融产品和服务零售领域的客户适当性所给出的定义， 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要 求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。22.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。 （分数：1.00）A.5%B.8%C.10%D.15%解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。23.可转换债券持有人的转股权有
14、效期通常（）债券期限。 （分数：1.00）A.等于B.大于C.小于D.无法比较解析：可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限债券发行条款中可以规定若于修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。24.上海证券交易所的运作系统不包括（）。 （分数：1.00）A.综合协议交易平台B.集中竞价交易系统C.大宗交易系统D.固定收益证券综合电子平台解析：上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台。深圳证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、综合协议交易平台。25.投资者参与证券交易、承担投资风险是以（）为前提的。 （分数：1.00）A.活跃市场B.获取收益C.加强监管D.遵守法律解析：投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。26.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（）。 （分数：1.00）A.国债B.公司债C.地方政府债D.资产证券化证券解析：我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债其中在证券交
