海诺理财2013年基金销售人员从业资格考试押题.doc

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1、2013年基金销售人员从业资格考试押题一、单选题：1 基金的评级指标通常基于()。A. 风险调整前收益B. 风险调整后收益C. 风险调整前总资本D. 风险调整后总资本答案 : B解析 : 基金的评级指标通常基于风险调整后收益。2 基金市场营销是围绕()需要而展开的。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金投资人答案 : D解析 : 基金市场营销是围绕投资人需要而展开的。3 关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A. 在我国，基金的信息披露具有强制性B. 信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则C. 在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D. 可分为基金募集信息披

2、露、运作信息披露和临时信息披露三大类答案 : C解析 : 在基金信息披露中，禁止对证券投资业绩进行预测。4 货币市场基金不必在()中披露偏离度信息。A. 临时报告B. 季度报告C. 半年度报告D. 年度报告答案 : B解析 : 考察货币市场基金的信息披露的特点。海诺理财5 我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票()。A. 市场价格B. 发行价格C. 承销价格D. 票面价格答案 : B解析 : 我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票发行价格。6 LOF基金份额的场内赎回申报单位为()。A. 100份或其整数倍B. 500份或

3、其整数倍C. 1000份或其整数倍D. 5000份或其整数倍答案 : A解析 : 场内买入LOF申报数量应为100份或其整数倍。7 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是()。A. 中央银行B. 商业银行C. 保险公司D. 信托投资公司答案 : B解析 : 目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的商业银行担任。8 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容至少应包括内部环境控制，业务流程控制，会计系统内部控制，()和监察稽核控制等。A. 信息披露控制B. 基金交易业务控制C. 资金清算控制D. 信息技术内部控制答案 : D解析 : 信息披露控制、基金交易业务控制

4、是基金管理人内部控制的内容。资金清算控制是基金托管人的内部控制内容。9 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是()。A. 宏观经济政策B. 公司业绩C. 经济周期变动D. 供求关系答案 : D解析 : 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。10 开放式基金利润分配默认的方式应当采用( )A. 现金分红B. 红利再投资C. 平均分配D. 不弥补亏损直接分配答案 : A解析 : 开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红的方式11 基金托管协议是()与()签订的协议。海诺理财A. 基金持有

5、人，基金托管人B. 基金持有人，基金管理人C. 基金持有人，基金监管人D. 基金管理人，基金托管人答案 : D解析 : 基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议。12 基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的()。A. 1.5%B. 1%C. 3%D. 5%答案 : D解析 : 基金赎回费率规定不得超过赎回金额的5%。13 基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为()两种类型。A. 联网式和自助式B. 自动式和人工式C. 联网式和辅助式D. 自助式和辅助式答案 : D解析 : 基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。14 基金经理进行投资交易是通

6、过()进行。A. 投资部向交易部下达投资指令B. 投资部进行投资交易C. 投资决策委员会向交易部下达投资指令D. 基金经理直接进行交易答案 : A解析 : 基金经理进行投资交易是通过投资部向交易部下达投资指令进行。15 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照( )的税率征收印花税A. 0.1%B. 0.5%C. 1%D. 5%答案 : A解析 : 基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税16 基金季度报告中的管理人报告内容不包括()。A. 基金概况B. 基金经理推介C. 遵规守信情况说明D. 基金经理工作报告答案 : A解析 : 基金季度报告中的管理人报告主要包括：基金经理推介

7、、遵规守信情况说明和基金经理工作报告。17 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的()。A. 0.02%B. 0.1%C. 0.3%D. 0.5%答案 : C解析 : 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的0.3%。18 某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。A. 9480.95份B. 9383.06份C. 9350.95份D. 9280.95份答案 : B解析 : 申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金份额净

9、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于( )的股东A. 10%B. 20%C. 25%D. 50%答案 : C解析 : 我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东22 ( )对基金资产的估值及净值计算结果负有复核义务和责任A. 中国证监会B. 证券交易所C. 基金管理人D. 基金托管人答案 : D解析 : 基金托管人对基金资产的估值及净值计算结果负有复核义务和责任23 证券市场监管的原则不包括以下哪项()。A. 依法监管原则B. 保护发行人原则C. “三公”原则D. 监督与自律相结合原则答案 : B解析 : 保

10、护“投资者”原则。24 一个风险厌恶的投资者应选择()的债券型基金。A. 追求收益最大化B. 信用等级较低C. 久期较短D. 久期较长答案 : C解析 : 一个风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券型基金。25 开放式基金连续()个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请。A. 1B. 2C. 3D. 5答案 : B解析 : 开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受赎回申请。26 开放式股票型基金份额净值的计算一般()进行一次。A. 每日B. 每周C. 每月D. 每季度答案 : A解析 : 我国的开放式基金于每个交易日估值，并

11、与下一交易日公告份额净值。27 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由()托管，()管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A. 基金管理人，基金托管人B. 证券交易所，基金管理人C. 基金托管人，基金管理人D. 基金管理人，基金投资咨询机构答案 : C解析 : 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。28 证券发行市场是()向投资者出售证券的市场。A. 证券交易所B. 证

12、券公司C. 其他投资者D. 发行人答案 : D解析 : 考察证券发行市场的概念。29 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为是()。A. 虚假记载B. 误导性陈述C. 重大遗漏D. 披露诈骗答案 : A解析 : 考察虚假记载的定义。30 我国基金销售监管的目标不包括()。A. 保证基金投资者的收益B. 保证市场的公平、效率和透明C. 防范和降低系统性风险D. 推动基金业的规范发展答案 : A解析 : 应为保护基金投资者的合法权益，不能保证收益。31 根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是()。A. 基金净值公告B. 季度报告C. 半年度报告D

13、. 年度报告答案 : D解析 : 基金净值公告、季度报告和半年度报告都不需要出具审计报告。年度报告需要出具审计报告。32 基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A. 10B. 15C. 30D. 20答案 : B解析 : 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。33 目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于()。A. 美国B. 英国C. 法国D. 荷兰答案 : B解析 : 目前人们一般认为基金作为社会化的理财工具起源于英国。34 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为()。A. 10447.5B. 10080C. 9975D. 9660答案 : A解析 : 赎回总额=1.05*10000=10500 赎回费用=10500*0.5%=52.5; 赎回金额=赎回总额-赎回费用=10500-52.5=10447.535 基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的()原则。A. 健全性B. 有效性C. 相互制约D. 独立性答案 : D解析 : 基金销售机构

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