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1、(金融)平时作业参考答案 第1次平时作业一、名词解释。l、金融衍生工具：是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等)的金融工具2、完美市场：市场参与者数量庞大，任何单个参与者都无法对市场产生重大影响；所有参与者都具有完全的信息，有同样的市场进入途径，并作出各种理性行为；商品是同质无差别的；不存在交易成本3、货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人4、票据：是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，五条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。5、债券：是债务人在筹集资金
2、时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。6、股票：指股份公司发给股东作为入股凭证，并借以取得股息收益的一种有价证券。股票的核心功能是证明持有者在公司拥有的权益7、基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。由此可看出，基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具。8、货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量货币头寸是同业拆借市场的交易工具9、店头市场：亦称柜台交易这是场外交易最主要和最
3、典型的形式它可以在证券商的营业点内，由购销双方当面议价进行交易，也可以通过电话、电脑等现代通讯手段进行交易店头市场交易有两个突出的特点：一是交易双方一对一地直接洽谈，是客户与证券商，或是两个证券商的直接交易；二是交易价格不是既定的，而是双方磋商协议而定10、证券承销：又称证券承销商，是指以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构从本质上说，证券承销人是一种居间推销的机构二、单项选择题。1、金融市场按( D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场 A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象2、(B)是货币市场区别于其它市场的重要特征之一 A市场交易频繁 B市场交易量
4、大 C市场交易灵活 D市场交易对象固定3、金融市场的宏观经济功能不包括(B)。 A分配功能 B财富功能 C调节功能 D反映功能4、( A )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成 A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D保险市场5、( C )金融市场上最重要的主体。 A政府 B家庭 C企业 D机构投资者6、不属于货币市场基金的投资对象是(D) A商业票据 B存单 C国库券 D养老金基金7、家庭在金融市场中的主要活动领域(B)。 A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场8、 ( B )成为经济中最主要的非银行金融机构。 A投资银行 B、保险公司 C
5、投资信托公司 D养老金基金9、商业银行在投资过程当中，多将(D)放在首位 A期限性 B盈利性 C流动性 D安全性10、各国对证券公司的设立、审批和营业范围的规定各有不同，美国实行的是(A) A登记制 B特许制 C审批制 D混合制ll、 (A)是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A佣金经纪人 B居间经纪人 C专家经纪人 D证券自营商12、下列不属于金融中介机构的是(A ) A中国进出口银行 B华融资产管理公司 C信用合作社 D证券评级公司13、 (C)货币市场上最敏感的晴雨表。 A官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现率14、货币头寸的价格即(C) A官方利率 B市场利率 C拆借利率
6、D再贴现串15、一般来说， (C)出票人就是付款人。 A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票16、 (B)指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A资产股 B蓝筹股 C成长股 D收入股17、下列属种有价证券的风险性最高(A)。 A普通股 B优先股 C企业债券 D基金证券18、新发债券和既发债券是按债券的(B)划分的 A、筹集资金方式 B市场活动范围 C发行主体 D本金偿还方式19、基金证券体现当事人之间的(C) A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系20、下列属种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利(B) A金融期货 B金融期权 C金融互换 D金融远期三、多项选择题1
7、、在经济体系运作中市场的基本类型有(ACD) A要素市场 B、服务市场 C产品市场 D、金融市场 E、钱币市场2、 金融市场的微观经济功能包括(ABCE) A聚敛功能 B、财富功能 C流动性功能 D、 分配功能 E交易功能3、金融市场按交易与定价方式分为(BCDE) A货币市场 B、议价市场 C店头市场 D第四市场 E公开市场4、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括(ACDE) A 信贷 B、金融结构 C完美而有效的市场 D不完美与不对称的市场 E投机与套利5、同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点(ADE) A投资管理专业化 B投资管理自由化 C投资金额不定化 D、
8、投资行为规范化 E 投资结构组合化6、政府在金融市场上的主要活动有(ABCE)。 A 发行债券 B监管市场 C供给资金 D操纵市场 E国际协调7、一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为(BCD)。 A 商业银行 B保险公司 C投资信托公司 D养老金基金 E企业8、在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系(ABDE)。 A 委托代理关系 B债权债务关系 C管理关系 D买卖关系 E信任关系9、货币经纪人获利的途径主要有(AB) A 收取佣金 B赚取价差 C转期经营 D承销基金 E信息咨询10、证券公司具有以下职能(ACD )。 A 充当证券市场中介人 B充当证券市场资金供给者 C充当证券市场
9、重要的投资人 D提高证券市场运行效率 E管理金融工具交易价格11、证券公司的业务内容包括(ABCD) A 代理业务 B承销业务 C自营买卖 D投资咨询 E个人理财12、保险公司的业务按保障范围可分为(ABDE) A财产保险 B人身保险 C责任保险 D保证保险 E再保险13、票据具有如下特征(BCD)。 A有因债权证券 B设权证券 C要式证券 D返还证券 E无瑕疵证券14、汇票的当事人有(CDE)几方。 A提示人 B承兑人 C出票人 D付款人 E收款人15、债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含(ACD)基本要素 A债券面值 B债券价格 C债券利率 D债券偿还期限 E债券信用等级16、债券
10、按筹集资金的方法可分为(DE)。 A政府债券 B公司债券 C金融债券 D公募债券 E私募债券17、股票通常具有以下特点(ABC) A无偿还期限 B代表股东权利 C风险性较强 D流动性较差 E可转化为债权18、基金证券同股票、债券相比，存在如下区别(ABCDE) A投资地位不同 B风险程度不同 C收益情况不同 D投资方式不同 E投资回收方式不同19、下列影响汇率变动的因素有(ABCDE) A国民经济发展状况 B国际收支状况 C各国汇率政策的影响 D外汇投机及心理预期的影响 E通货状况20、以下不属于衍生性金融工具的是(ACD )。 A累积优先股票 B投资基金 C零息债券 D股票价格指数 E金融远
11、期四、判断题(X)1、金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制(X)2、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能()3、金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。(X)4、资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。(X)5、金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场(X)6、议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场(X)7、新金融工具的包销不在任何有组织的场所中进行，通过电信网络，金融机构将发行人同最终
12、投资者连接起来。(X)8、政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动()9、政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的(X)10、机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进()11、商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能(X)12、投资银行起源于英国，最初是指专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，且多为私人银行，其主要资金来源于发行股票和债券(X)13、佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在
13、交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。(X)14、按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票(X)15、汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据(X)16、任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差(X)17、在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权(4)18、债券的价格虽然经常变动，但变动的幅度比如股票要小(X)19、金融创新浪潮风起云涌，新的金融工具层出不穷，极大地拓展了市场规模，降低了风险()20、人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，或者说，它是一种特殊形式的储蓄机构五、简答题1、什么是金融市场，其具体内涵如何? 答：金融市场是指以市场方式买卖金融工具的场所。 包括四层含义：其一，它是金融工具进行交易的有形市场和无形市场的总和。其二，它表现金融工具供应者和需求者之间的供求关系，反映资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程其三，金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是价格机制，金融工具的价格成为金融市场的要素其四，由于金融工具的种类繁多，不同的金融工具交易形成不同的市场2、具体阐述金融市场的基本功能有哪些? 答：对于金融市场的功能，不同的人有不同的概括大体上分为微观经济功
