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1、开放式基金电子交易业务指南 第 1 页 共 37 页 华安基金管理有限公司华安基金管理有限公司 开放式基金电子交易业务指南开放式基金电子交易业务指南 2007 6 42007 6 4 更新 更新 目目 录录 概述概述 2 业务须知业务须知 2 第一章第一章 资金结算方式资金结算方式 4 第一节 银基通 4 1 什么是银基通 4 2 如何办理银基通 5 3 注意事项 5 第二节 农行卡网上直销 6 1 什么是农行卡网上直销 6 2 如何办理农行卡网上直销 7 3 注意事项 7 第三节 银联通 7 1 什么是银联通 7 2 如何办理银联通 8 3 注意事项 9 第三节 机构电子直销 10 1 什么
2、是机构电子直销 10 2 如何办理机构电子直销 11 3 注意事项 11 第二章第二章 交易方式交易方式 12 第一节网上交易 12 1 简述 12 2 注意事项 13 3 网上交易流程 13 第二节 电话交易 14 1 功能简介 14 2 电话语音系统服务流程图 14 附录一 交易费率表附录一 交易费率表 17 附录二 银基通办理网点附录二 银基通办理网点 19 附录三 银联通办理网点附录三 银联通办理网点 31 开放式基金电子交易业务指南 第 2 页 共 37 页 附录四 网上交易功能简介附录四 网上交易功能简介 31 附录五 电子安全证书管理附录五 电子安全证书管理 33 一 证书的管理
3、 33 二 电子安全证书的使用 34 附录六附录六 电子交易常见问题问答电子交易常见问题问答 35 概述概述 本 华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务指南 以下简称 电子交易业务 指南 仅适用于通过 华安特快 进行基金电子交易的投资者 华安特快 是华安基金 管理有限公司 以下简称 华安 在国内基金公司中率先推出的基金电子交易业务 目前 包括 银基通 农行卡网上直销 银联通 和 机构电子直销 四种资金结算方式 本电子交易业务指南是对通过电子交易方式办理华安旗下开放式基金相关业务规则和 流程的解释与说明 并不构成具有拘束力的法律文件 华安负责对本电子交易业务指南的 最终解释 并有权不时对本电
4、子交易业务指南进行修改 投资者办理各项开放式基金业务 应当仔细阅读并遵守华安旗下各基金的基金合同 招募说明书等法律文件 华安基金管理 有限公司开放式基金业务规则 及 华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则 在本电子交易业务指南中所使用的词语 除依据上下文另有含义外 应当具有业务规则及 相应基金的基金合同 招募说明书中所规定的含义 业务须知业务须知 华安特快 基金电子交易业务的适用范围包括机构投资者和个人投资者 机构投资 者和个人投资者除可以进行基金账户信息查询与资料修改外 还可以通过电子下单方式进 行基金认购 申购 赎回 转换 预约交易 定期定额投资等基金交易 部分资金结算方 式下对部
5、分基金交易会有所限制 华安特快 目前有网上交易和电话交易两种交易方式 银基通 农行卡网上直销 开放式基金电子交易业务指南 第 3 页 共 37 页 银联通 和 机构电子直销 四种资金结算方式 其中 银基通 和 银联通 农行 卡网上直销 仅适用于个人投资者 机构电子直销 仅适用于机构投资者 拟办理 银基通 的投资者必须持有中国民生银行 以下简称 民生银行 借记卡 兴业银行借记卡或上海浦东发展银行 以下简称 浦发银行 借记卡并赴指定网点签署 银基通交易协议 或进行网上在线办理 仅限浦发网银专业版用户 拟办理 农行卡网上直销 的投资者须有中国农业银行 以下简称 农行 借记卡 并进行网上在线办理 拟办
6、理 银联通 的投资者须赴指定银行网点申请办理或进行网上在线办理 拟办理 机构电子直销 的投资者必须已经拥有华安的开放式基金基金账户并签署 华安基金 机构电子直销 基金交易协议 银基通 同时适用于电话交易和网上交易两种交易方式 当投资者向华安提交基金 认 申购申请时 认 申购款项将根据投资者事先的授权由银行自动从投资者的指定银行卡中 实时扣除 赎回申请被确认后 赎回资金将自动划入投资者的指定银行卡 农行卡网上直销 适用于部分网上交易和部分电话交易方式 使用 农行卡网上直 销 结算方式的投资者在认 申购基金时 通过农行的转账平台主动划拨资金 赎回申请被 确认后 赎回资金将自动划入投资者的指定农行借
7、记卡 银联通 适用于部分网上交易和部分电话交易方式 使用 银联通 结算方式的投 资者在认 申购基金时 通过 Chinapay 的转账平台主动划拨资金 赎回申请被确认后 赎 回资金将自动划入投资者的指定银行卡 机构电子直销 适用于部分网上交易和部分电话交易方式 机构投资者在认 申购基 金时 从网上提交申请 通过银行的柜面或网上银行系统主动划拨资金 赎回申请被确认 后 赎回资金将自动划入机构投资者的指定银行账户中 机构投资者可凭华安的基金账号和账户密码登录华安网站 进行 操作 通过 企业精华版 的机构投资者在首次登录时必须下载安装交易软件 电话交易方式目前可提供基金账户密码修改 基金分红方式变更
8、提交基金认购 申 购 赎回 基金转换申请 以及撤消基金申购 赎回 基金转换申请业务 在不同的资金 结算方式下部分电话交易功能会有所限制 网上交易方式目前可提供基金账户信息变更 基金账户密码修改 基金分红方式变更 开放式基金电子交易业务指南 第 4 页 共 37 页 提交基金认购 申购 赎回 基金转换 定期定额交易 预约交易 转托管转入申请 以 及撤消基金申购 赎回 基金转换 定期定额交易 预约交易 转托管转入申请业务 在 不同的资金结算方式下部分网上交易功能会有所限制 网上交易和电话交易 7 24 小时开通 T 日 15 00 即终止当日基金交易申请 T 日 15 00 后提交的基金交易申请将
9、视为 T 1 日的基金交易申请 投资者 T 日的基金交易申请 可在 T 日 15 00 前撤销 投资者也可拨打华安客服电话 40088 50099 或 021 68604666 或登录华安网站 进行基金账户信息查询 第一章第一章 资金结算方式资金结算方式 凡从事基金电子交易的投资者必须拥有华安的基金账户 开立华安基金账户可通过华 安的投资理财中心 中国工商银行 交通银行 建设银行 中国银行 国泰君安证券 华 夏证券 海通证券 申银万国证券 招商证券 银河证券 广发证券 国信证券 兴业证 券 渤海证券 长城证券等以及华安电子直销方式办理 参见第一节 第二节 第三节相 关内容 开户成功后即可获得华
10、安的基金账号及账户密码 投资者若要进行电子交易还必须选择并开通一种资金结算方式 银基通 农行卡网 上直销 银联通或机构电子直销 对个人投资者而言 银基通 农行卡网上直销或银联通 三种方式只能任选其一 对于没有开立过华安基金账户的投资者可以同时办理华安基金账户的开户和所选资金 结算方式的签约手续 第一节第一节 银基通银基通 1 什么是银基通 什么是银基通 银基通是一个与银行实时连接的资金结算系统 通过该系统可以方便快捷地进行资金 开放式基金电子交易业务指南 第 5 页 共 37 页 划付以进行基金交易 当投资者向华安提交基金认 申购申请时 认 申购款将经投资者事先 已授权的银行从投资者的指定银行
11、账户中实时扣除 当投资者提交的基金赎回申请确认成 功后 赎回款将自动划入投资者指定银行账户 目前 华安已开通与民生银行上海分行 兴业银行上海分行 浦发银行的银基通合作 银基通项下的结算方式同时适用于电话和网 上两种交易方式中所有的电子交易业务 2 如何办理银基通 如何办理银基通 投资者必须携带身份证件原件赴民生银行 上海 兴业银行 上海 或浦发银行 全 国 指定网点办理银基通签约手续 办理流程如下 方式 1 柜台办理 方式 2 网上办理 仅限浦发网银专业版用户 请点击此处查看 办理网点见附件四 3 注意事项 注意事项 1 若投资者从未开立过华安基金账户 则在 银基通交易协议 中不需填写华安基
12、金账号 而受理银行在开户和签约成功后即应生成并交付基金账号和账户密码 凭该 基金账号和账户密码 投资者即可进行基金交易 开户成功后 华安将会给投资者邮 寄一份 基金账户凭证 办理民生银行借记卡 兴业银行借记卡或浦发银行借记卡 签署 银基通交易协议 提交给银行 开户和银基通签约成功后 由银行盖章后给予回单 开放式基金电子交易业务指南 第 6 页 共 37 页 2 若投资者已开立华安的基金账户 则办理银基通业务时需在 银基通交易协议 中填写基金账号 如果投资者忘记基金账号 请拨打华安客服电话40088 50099 或021 68604666 查询基金账号并申请补寄基金账号凭证 银基通签约成功后 投
13、资者即可凭 原来的基金账号和账户密码进行基金交易 3 若您有任何疑问 请拔打华安客服电话40088 50099 或021 68604666 咨询 第二节第二节 农行卡网上直销农行卡网上直销 1 什么是农行卡网上直销 什么是农行卡网上直销 农行卡网上直销是华安与中国农业银行合作推出的基金电子交易资金结算方式 通过 该方式可以方便快捷地进行基金交易资金划付 当投资者认 申购基金时 通过农行的转账 平台 投资者主动划拨认 申购资金 并无需支付划款手续费 赎回成功后 赎回资金将通 过该平台自动划入投资者的指定农行借记卡 目前 农行卡网上直销适用于电话交易方式 项下的基金账户密码修改 提交基金赎回 基金
14、转换申请 撤消基金赎回 撤销基金转换 申请业务以及网上交易方式项下的基金账户信息变更 基金账户密码修改 基金分红方式 变更 提交基金认购 申购 赎回 基金转换 定期定额赎回 转换 预约赎回 转换 转托 管转入申请 撤消基金申购 赎回 基金转换 定期定额赎回 转换 预约赎回 转换 转托 管转入申请业务 开放式基金电子交易业务指南 第 7 页 共 37 页 2 如何办理农行卡网上直销 如何办理农行卡网上直销 3 注意事项 注意事项 1 必须申请农行电子支付卡 否则您将无法进行基金认 申购交易 2 若投资者成功办理过华安基金的开放式基金业务 则基金账户密码不变 如密码遗 失 可拨打华安客户服务电话4
15、0088 50099 或021 68604666 申请密码挂失 3 若您有任何疑问 请拔打华安客服电话40088 50099 或021 68604666 咨询 参见 农行卡网上直销业务开通指引 此处增加连接 农行卡网上直销基金交易指引 此处增加连接 第三节第三节 银联通银联通 1 什么是银联通 什么是银联通 银联通是华安与银联电子支付有限公司 Chinapay 合作推出的基金电子交易资金结 算方式 通过该方式可以方便快捷地进行基金交易资金划付 当投资者认 申购基金时 通 过 ChinaPay 的转账平台 投资者主动划拨认 申购资金 赎回成功后 赎回资金将通过该 平台自动划入投资者的指定银行卡
16、目前 银联通适用于电话交易方式项下的基金账户密 码修改 基金分红方式变更 提交基金赎回 基金转换申请 撤消基金赎回 撤消基金转 换申请业务以及网上交易方式项下的基金账户信息变更 基金账户密码修改 基金分红方 赴农行银行各网点办理农行借记卡 登录华安网站 点击 网上交易开户 业务 点击 农行卡网上直销 下 直销开户 并签署 农行卡网上直销 网上基金交易服务协议 后 填写您的姓名 证件类型并输入证件号码及指定银行卡号 按下 确定 按钮 按系统的 指引进行操作 系统反馈以 041 开头 12 位数的基金帐号则表示开户成功 登录农行网站 申请电子支付卡业务 按系统的指引成功进行电子支付卡申请操作 开放式基金电子交易业务指南 第 8 页 共 37 页 式变更 提交基金认购 申购 赎回 基金转换 定期定额赎回 转换 预约赎回 转换 转 托管转入申请 撤消基金申购 赎回 基金转换 定期定额赎回 转换 预约赎回 转换 转 托管转入申请业务 2 如何办理银联通 如何办理银联通 1 方式一 持兴业银行卡办理 未开立华安 基金账户 已开立 华安基金账 户 赴兴业银行各网点办理兴业银行借记卡 登录华安网站 点
