项目评估报告格式文.doc

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1、评评估估报报告告编编号 号 借款人借款人组织组织机构代机构代码码 BGXX 13 BGXX 1 项目评估报告 评估机构 评估机构公章 评估报告完成日期 年 月 日 项项目目评评估小估小组组人人员员名名单单 直接直接评评估人估人 高级工程师 经 济 师 BGXX 13 市分行 经 济 师 BGXX 13 市分行 经 济 师 评评估估审审核人核人 信贷评估 部经理 高级工程师 声 明 与 保 证 我们在此声明与保证 此报告是按照 BGXX 13 固定资产贷款项目评估 办法 和有关规定 根据贷款申请人提供的和本人收集的资料 经我们审慎调查 核实 分析和整理后完成的 报告全面反映了贷款申请人及项目最主

2、要 最基本 的信息 我们对报告内容的真实性 准确性 完整性及所作判断的合理性负责 直接评估人签字 年 月 日 评估审核人签字 年 月 日 目目 录录 第一章第一章 前前 言言 7 一 项目受理情况 7 二 项目可行性研究主要结论 8 三 贷款项目评估结论 8 四 借款人 项目基本信息和数据 10 第二章第二章 借款人评价借款人评价 11 一 借款人概况 11 二 股东情况 13 三 股东的其它承诺 16 第三章第三章 项目概况分析项目概况分析 17 一 项目基本情况 17 二 项目组织形式 17 三 项目建设必要性 18 四 项目竞争优势和劣势分析 18 五 项目建设进度 19 六 项目建设条

3、件及生产条件 19 七 工艺技术与设备 21 八 环保评估 21 第四章第四章 产品及市场分析产品及市场分析 22 一 宏观趋势分析 22 二 产品目标市场分析 22 三 市场竞争能力分析 22 四 市场风险 22 第五章第五章 投资估算与融资方案评估投资估算与融资方案评估 24 一 估算范围 24 二 估算依据 24 三 投资估算 25 四 资金筹措 26 五 资金落实 27 第六章第六章 财务效益评估财务效益评估 28 一 对项目进行利润测评 29 二 项目偿还能力测算 30 三 项目盈利能力分析 30 第七章第七章 不确定性分析不确定性分析 32 第八章第八章 银行相关效益与风险评估银行

4、相关效益与风险评估 33 一 银行相关效益评估 33 二 贷款风险及防范 34 三 担保评价 35 第九章第九章 总评价总评价 37 一 评估概要 37 二 项目的主要优势和风险 38 三 评估结论 38 附表附表 附件附件 第一章第一章 前前 言言 一 一 项项目受理情况目受理情况 可摘录可行性研究报告总论有关内容 也可按下述内容填空 项目名称 BGXX 1 建设规模 BGXX 2 项目背景如下 1 年 月 BGXX 3 委托 BGXX 4 就 BGXX 1 开展初步 可行性研究 代项目建议书 工作 年 月完成 初步可行性研究报 告 2 年 月 日 审批部门 以 号文予以批复项目建议书 项目

5、正式立项 3 年 月 BGXX 3 委托 BGXX 4 就 BGXX 1 开展可行 性研究工作 年 月完成 可行性研究报告 4 据此 BGXX 4 根据业主意见在 年 月完成了该工程可 行性补充报告 此条可有可无 5 BGXX 5 于 年 月在 BGXX 8 主持召开了本工程可行 性研究审查会议 并于 年 月 日以 号下达了 BGXX 1 可 行性研究报告审查会议纪要 在落实了会议纪要中所要求的各项技 术经济问题以后 BGXX 5 于 年 月 日以 号 BGXX 1 可行性研究报告的审查意见 文件 上报 审批部门 6 BGXX 6 受 审批部门 委托 于 月 日至 日在 主 持召开了本工程可行

6、性研究报告的评估会议 根据评估会议的要求 BGXX 4 将需要补充阐明和修改的内容编写成该可行性研究补充 报告 上报评估单位 7 年 月 BGXX 6 组织评估小组到现场进行了详细地实地 调查 走访和座谈 年 月评估小组最终完成评估报告并提交委托 方 二 二 项项目可行性研究主要目可行性研究主要结论结论 摘录 可行性研究报告 总论中的结论 提示的主要风险 主要评价 指标 BGXX 4 年 月完成了 BGXX 1 可行性研究报告 该报 告认为 三 三 贷贷款款项项目目评评估估结论结论 建 建议议在在编编制第二章 第九章后再制第二章 第九章后再编编写本章写本章节节 一 项目评估结论 项目借款人 B

7、GXX 7 目前 规模 已拥有 其生产经营正常 资信好 自我积累能力强 该公司控股股东是 在 项 技术和资金 方面实力雄厚 BGXX 1 符合国家产业政策 项目在建设条件 技术 筹资和 管理上都不存在大的问题 产品 市场完全消纳 本项目经济效益 较好 有一定抗风险能力 是 的配套项目 相对风险较小 鉴于上 述原因 建议 BGXX 13 给予该项目利率 的 年以上期限的长 期贷款 ZB 13 万元 二 项目的主要竞争优势和劣势 摘录第三章项目概况分析中项 目优势及劣势 可适当简化 1 政策优势 2 开发优势 3 地缘优势 综上所述 BGXX 1 已经具备天时 地利 人和的有利开发建 设条件 4

8、项目的主要风险 本项目的主要风险有政策风险 市场风险 利率风险 资金风险等 评估在充分考虑各种可能出现风险的前提下进行 并且对各种风险对 项目的影响程度进行了敏感性分析 考虑到各种风险发生的可能性和 影响程度后认为 该项目具有一定的抗风险能力 评估强调 在资金风 险方面 经办行在该项目建设期和经营期里应密切关注各项资金使用 情况 以便尽早发现问题 及时采取措施解决 将风险降到最低 5 需要关注的问题 项目评估结论与项目可行性研究结论对比分析 项目项目评估结论可行性研究结论 总投资 万元 ZB 1 固定资产投资 万元 ZB 2 流动资金投资 万元 ZB 10 贷款偿还期 年 ZB 25 全部投资

9、回收期 年 ZB 29 N 全部投资内部收益率 ZB 30 N 资本金利润率 ZB 24 四 借款人四 借款人 项项目基本信息和数据目基本信息和数据 项目名称 BGXX 1 借 款 人 BGXX 7 注册地址 BGXX 8 法定代表人 经营范围 注册资本 亿元 可研报告编制单位 BGXX 4 建设规模 BGXX 2 建设内容 建设工期 该项目总工期 个月 第二章第二章 借款人借款人评评价价 一 借款人概况一 借款人概况 本项目为新设法人项目 并已注册 借款人为 BGXX 7 BGXX 13 尚未对借款人进行客户评价 根据 BGXX 13 总 行 固定资产贷款项目评估办法 的要求 对借款人的基本

10、情况 资本 结构 组织架构 领导者素质 融资情况进行综合评价 一 借款人的基本情况 一 借款人的基本情况 借款人名称 BGXX 7 注册地点 BGXX 8 号 成立时间 年 月 日 营业执照注册号码 贷款卡号码 法定代表人 芃 法人代码证号 注册资本 万元 实收资本 万元 经营范围 经营期限 隶属关系 基本账户行及帐号 银行 市分行 二 资本结构 注册资本 亿元 股东认缴出资比例 BGXX 9 BGXX 10 BGXX 11 BGXX 12 投资人资金到位情况 实收资本 万元 资金到位 投资人出任公司董事及总经理情况 三 借款人的 三 借款人的组织结组织结构和构和领导领导者素者素质质 1 组织

11、结构 BGXX 7 目前下设总经理工作部 财务部 生产经营部 人力 资源部 战略发展部 审计法制 等 个部室 另设纪委和工会 该企业按现代企业制度的要求建设 组织机构健全 部门职能责 权明确 2 管理及领导人素质 BGXX 7 实行董事会领导下的总经理负责制 董事会成员 人 公司法定代表人为董事长 男 女 岁 现任 集团公司 大学毕业 高级工程师 公司厂级领导有 人 总经理 男 女 岁 大学学历 高级 工程师 业务能力 领导能力 开拓能力强 视野开阔 有较高的理论 水平 学识水平 对行业发展有敏锐的洞察力 领导班子结构优良 平均年龄 岁 全部本科学历 全部具有中 高级以上专业技术职称 开拓能力

12、强 二 股二 股东东情况情况 主要股东的情况如下 一 一 BGXX 9 1 基本情况 基本情况 企业名称 BGXX 9 注册地点 省 市 号 成立时间 年 月 日 营业执照注册号码 贷款卡号码 法定代表人 芃 法人代码证号 注册资本 万元 实收资本 万元 经营范围 经营期限 隶属关系 基本账户行及帐号 银行 市分行 2 投 投资资者的者的资资信情况信情况 3 法定代表人和 法定代表人和领导领导班子素班子素质质 4 投 投资资者者经营经营与出与出资资能力分析能力分析 1 技 技术经济术经济指指标标表表 对企业财务报表分析表明 上年完成产量 销售量 负荷率 及产销率分别为 若用经营效率 负荷率与产

13、销率的乘积 相当于盈亏平衡分析中的生产能力利用率 衡量企业的经营状况 该 企业的经营效率为 说明本投资人 当经营效率 90 产销两 旺 为最佳状态 当经营效率 80 90 经营状况良好 当经营 效率 70 80 经营状况一般 当经营效率 50 70 经营状况较 差 当经营效率 50 经营状况极差 20 年 去年 完成主营业务收入 万元 利润总额 万元 总 投资净收益率 显著高于 略高于 低于 银行贷款利率 说 明企业效益 较好 一般 不太好 20 年完成产量比上年同期 增长了 降低 销售量比上 年同 增长了 降低 经营效率 比上年同 增长了 降低 主营业务收入比上年同期 增长了 减少 利润总额

14、比 上年同期 增长了 降低 说明借款人的经营状态处于 上 升趋势 下滑状态 借款人近两年的主要技术经济见表 2 1 BGXX 9 投资者经营技术经济指标经营技术经济指标 表 2 1 单位 万元 序号项目名称单位2 年 前年 2 年 去年 去年比前年增加 1设计能力 2生产量 3负荷率 4销售量 5产销率 6经营效率 7平均售价 8主营业务收入万元 9主营业务利润万元 10利润总额万元 11净利润万元 12利息支出万元 13总投资万元 14总投资净收益率 2 投 投资资能力分析表能力分析表 通过对投资人的投资能力分析 投资人提供投资的能力为 万 元 项目认缴的出资额为 万元 说明投资者 有出资能

15、力 没有 出资能力 详见表 2 2 表 2 3 各项资金来源具体如下 现现有有货币资货币资金 金 分析表明 借款人 可以为项目提供货币资金 万元 没有能力为项目提供货币资金 未来收益 未来收益 分析表明 借款人在项目建设期内 可以为项目提供 未来收益 万元 没有能力为项目提供未来收益 资产变现资产变现 分析表明 借款人 为项目筹集资金可变现的资产为 万元 没有可变现的资产为项目筹集资金 BGXX 9 投资者投投资资能力分析表能力分析表 表 2 2 序号项目名称项目可利用现有资产项目需利用现有资产 1企业现有货币资金 1 1 1 2 1 1货币资金 1 2用于周转的货币资金 2企业未来经营收益

16、3企业可变现资产 3 1 3 2 3 1可能变现的资产 3 1 1 短期投资 3 1 2 应收股利 3 1 3 应收利息 3 1 4 应收补贴款 3 1 5 一年到期的长期债权投资 3 1 6 其他流动资产 3 1 7 长期投资 3 2应付股利 4回收报废资产余值 5合计 1 2 3 4 BGXX 9 投资者未来经营收益 表 2 3 序号项目2 年 2 年 合计每年平均 1经营活动净现金流量 2还款资金 2 1各种利息支出 2 2偿还债务本金 3企业未来年经营收益 3 资产负债资产负债表表 BGXX 9 投资者投资能力分析数据来源于表 2 4 资产负债表 及表 2 5 现金流量表 资产负债简资产负债简表表 表 2 4 单位 万元 序号项 目2 年 前年 2 年 去年 2 年 1 月 本年 1资产 1 1流动资产 货币资金 应收票据 应收账款净值 预付账款 存货 待摊费用 其他流动资产 1 2固定资产 固定资产净值 在建工程 1 3无形和其他资产 1 4长期投资 2负债及所有者权益 2 1流动负债 短期借款 应付帐款 预收账款 其他应付帐款 其他负债 2 2长期负债 长期借款 其他长期负