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1、内部账户管理 2009年4月20日 不启用内部账户管理产品 不建账 启用内部账户管理产品 建账 基本应用模式 不启用内部账户管理产品 只是把内部账户作 为基本档案来管理 不作为业务来管理 启用内部账户管理产品 就要把内部账户等作 为业务来管理 基本应用模式 当产品不建账时 所有和内部账户相关的操作 都要在 客户化 基本档案 结算信息 内部账户 节点下操作 新开账户时 只需录入账户的基本信息 保存 确认后 账户就可使用了 若产品建账 则在 内部账户 节点 只能增 加期初账户 非期初账户要通过开户申请书的流 程开立 中心确认内部账户后 会在单位生成一条相应 的银行账户 开户的流程 通过开户申请书只
2、能开立非期初的账户 有两 种模式 中心应用和集成应用 中心应用时 由中心录入在 单位开户处理 节点替单位录入开户申请书 保存 确认后 账 户就开立完毕 集成应用时 由单位在 开户申请书 节点录 入开户申请书 然后提交到中心 中心在 单位 开户处理 节点确认 也可退回 确认后 账户 开立完毕 开户申请书的流程 不论产品建账与否 期初账户只能以档案的形 式在 内部账户 界面直接增加 而且期初账户 在确认时会调用内部账户账的接口 将账户的期 初余额写入内部账户账中 而非期初账户的增加 就要看产品是否建账 不建账时 非期初账户也在内部账户的界面直接 增加 但不可录入期初余额 确认时也不调用写 账的接口
3、 产品建账时 非期初账户通过开户申 请书增加 期初账户与非期初账户 账户确认后 如果要对账户进行维护 可以对 账户进行变更 变更时可维护账户名称 账户说 明 最低限额及控制方式 是否默认账户 是 否清算账户等信息 变更后需再次确认 变更的 内容才能生效 期初的账户除了能维护上述内容之外 还可维 护期初余额 再次确认时 重写期初账 账户的变更 产品不建账时 直接在内部账户界面点 冻结 按钮对账户进行冻结 然后录入冻结日期即可 可录入任意日期 不支持部分冻结 产品建账时 冻结账户需要用 账户冻结通知 书 进行冻结 冻结通知书只能由中心发起 下 级单位只能查看 中心审核通知书后 账户即为 冻结 或部
4、分冻结 状态 用冻结通知书冻结定期 通知账户时 需要维护 相应的定期 通知存单的状态 账户的冻结 账户解冻的流程与冻结的流程一模一样 不建 账时在档案界面操作 建账时用 解冻通知书 处理 也只能由中心发起 下级只能查看 账户的解冻 账户销户的流程比较复杂 可分成四种情况 1 产品不建账 对活期 协定账户销户 2 产品不建账 对定期 通知账户销户 3 产品建账 对活期 协定账户销户 4 产品不建账 对定期 通知账户销户 账户的销户 1 进行销户计息 直接在档案界面点 计息 2 将所有引用了该内部账户的业务单据处理完 毕 3 划转余额 用任何业务单据将该账户的余额 划为0 4 销户 在档案界面点
5、销户 按钮 不建账 销活期 协定户 1 将该账户下的所有定期 通知存单处理完毕 2 销户 在档案界面点 销户 按钮 说明 如果销的定期 通知户是期初账户 则需 要检查账户余额是否为0 因为在录入期初定期 通知和期初定期 通知存单时 系统不会校验账户 的余额和存单的余额是否相等 因此此时可能存 在账户余额为0 但还有存单未结束 或账户余 额不为0 所有存单已结束的情况 出现这种情 况 必须调整期初余额 不建账 销定期 通知户 1 将所有引用了该内部账户的业务单据处理完毕 2 通过销户申请书销户 也是两种应用模式 中心 应用和集成应用 中心应用时 中心在 单位销户处 理 节点替单位录入销户申请书
6、确认 集成应用时 单位在 销户申请书 节点录入销户申请书 提交 至中心 中心在 单位销户处理 节点确认 3 中心确认销户申请书时 先对账户进行销户计息 然后划转余额 写内部账户账 生成销户的凭证 当账户余额为负数时不能确认 4 单位在 销户回单 节点进行记账 写单位的银行 账户账 生成单位的凭证 建账 销活期 协定户 1 将该账户下的所有定期 通知存单处理完毕 2 录入销户申请书销户 只改账户状态 不进 行任何划账或生成凭证的操作 建账 销定期 通知户 1 如果在销户申请书录入了 余额划入账户 则划余额时 将被销户账户的余额直接划到余额 划入账户中 2 如果销户申请书上未录入 余额划入账户 划余额 直接将被销户账户的余额减成0 从业 务的角度来说 就是视为中心销户时 将账户余 额以现金 或支票的形式付给了单位 或挂应付 款等等 销户申请书销活期 协定账户时如何划余额 此课件下载可自行编辑修改 供参考 感谢您的支持 我们努力做得更好
