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1、银行a集团金融服务方案 1A集团金融服务方案中国工商银行湖北省分行营业部2前言致:A集团贵集团作为国有特大型钢铁联合企业，是世界单厂规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板材生产基地和冷轧硅钢片生产基地，经济实力雄厚，技术水平先进，在国内钢铁行业中具备很强的竞争优势，我们的合作不仅能促进贵集团快速健康发展，更能发挥中国工商银行作为全球市值最大的商业银行所具备的结算、产品、网络、科技等品牌服务优势，实现强强联合，银企共赢。 致:A集团贵集团作为国有特大型钢铁联合企业，是世界单厂规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板材生产基地和冷轧硅钢片生产基地，经济实力雄厚，技术水平先进，在国内钢铁行
2、业中具备很强的竞争优势，我们的合作不仅能促进贵集团快速健康发展，更能发挥中国工商银行作为全球市值最大的商业银行所具备的结算、产品、网络、科技等品牌服务优势，实现强强联合，银企共赢。 3目录我行对贵集团的理解我行基本情况简介我行与贵集团合作情况我行推荐的金融产品与服务金融服务团队与服务承诺我行对贵集团的理解我行基本情况简介我行与贵集团合作情况我行推荐的金融产品与服务金融服务团队与服务承诺4 一、我行对贵集团的理解5对贵集团金融服务需求的理解贵集团的优势所在?政策优势中国特大型钢铁联合企业之一，国家“十二五”规划重点支持企业。 中国特大型钢铁联合企业之一，国家“十二五”规划重点支持企业。 ?品牌优
3、势冷轧取向硅钢和无取向硅钢产品获“中国名牌产品”称号。 ?产品优势具有行业领先优势及硅钢、优质板材的产品优势。 ?规模优势世界单厂规模最大的硅钢生产企业，我国重要的优质板材生产基地。 世界单厂规模最大的硅钢生产企业，我国重要的优质板材生产基地。 ?技术优势具备完整的钢铁生产工艺设备和完善的配套生产体系。 贵集团可能存在的金融服务需求?融资性需求支持矿石进口、支持“走出去”战略、支持兼并重组、供应链融资。 支持矿石进口、支持“走出去”战略、支持兼并重组、供应链融资。 ?服务性需求现金管理需求、投资银行、金融创新、个人金融服务。 6 二、我行基本情况简介我行介绍全球最大的商业银行中国工商银行作为全
4、球最大商业银行，坚持支持和服务于实体经济，主动适应客户多元化金融服务需求，积极推进经营结构调整和发展方式转变，稳步拓展国际化、综合化经营，市值、客户存款等多项指标均在全球上市银行中保持第一的位置。 中国工商银行作为全球最大商业银行，坚持支持和服务于实体经济，主动适应客户多元化金融服务需求，积极推进经营结构调整和发展方式转变，稳步拓展国际化、综合化经营，市值、客户存款等多项指标均在全球上市银行中保持第一的位置。 工行的优势总资产17万亿元，存款15万亿元，金融资产服务额7万亿元，发卡量7300多万张。 总资产17万亿元，存款15万亿元，金融资产服务额7万亿元，发卡量7300多万张。 金融产品40
5、15个。 产品优势规模优势境内机构16648个，境外机构252家，全球代理行1669个。 境内机构16648个，境外机构252家，全球代理行1669个。 机构优势网络优势拥有网上银行、电话银行和自助银行等丰富的分销渠道，在33个国家和地区建立了门户网站，在24个国家和地区开通了网上银行业务，在11个国家和地区开通了电话银行人工服务，可为贵集团提供网络化金融支持。 拥有网上银行、电话银行和自助银行等丰富的分销渠道，在33个国家和地区建立了门户网站，在24个国家和地区开通了网上银行业务，在11个国家和地区开通了电话银行人工服务，可为贵集团提供网络化金融支持。 公司金融业务?短期流动资金贷款?中期流
6、动资金贷款?票据贴现?贸易融资贷款产品?活期存款?定期存款?投行业务?现金管理与结算业务?托管服务?代理服务?外汇服务?担保我行介绍拥有全系列的金融产品8?银行间货币市场交易?短期债务工具?债券投资管理?债券交易?外汇交易?衍生品交易?财富管理?外汇交易?衍生品交易?贵金属交易资金业务个人金融业务?个人按揭贷款?个人消费贷款?个人经营性贷款?活期存款?定期存款?信用卡?借记卡?汇款和结算?财富管理存款产品中间业务产品货币市场交易债券&外汇交易代客交易贷款产品存款产品储蓄卡中间业务产品9 三、我行与贵集团合作情况10我行与贵集团合作情况贵集团为我行重点支持类客户基于贵集团对我行的一贯信任，双方业
7、已存在长期的银企合作关系，涵盖结算、融资、存款、理财、国际金融等诸多方面。 针对贵集团产业链特点，作为我行总行级供应链融资重点客户，已开展的供应链融资业务稳步推进。 xx年在我行最高授信额度355亿元，融资余额90亿元。 作为我国钢铁企业实施“走出去”国际化战略的典范，我行已将贵集团列为全球现金管理体系重点客户，利用我行系统、产品优势和现金管理经验为贵集团重点解决境内外外汇资金池的打通。 基于贵集团对我行的一贯信任，双方业已存在长期的银企合作关系，涵盖结算、融资、存款、理财、国际金融等诸多方面。 针对贵集团产业链特点，作为我行总行级供应链融资重点客户，已开展的供应链融资业务稳步推进。 xx年在
8、我行最高授信额度355亿元，融资余额90亿元。 作为我国钢铁企业实施“走出去”国际化战略的典范，我行已将贵集团列为全球现金管理体系重点客户，利用我行系统、产品优势和现金管理经验为贵集团重点解决境内外外汇资金池的打通。 实行全球统一授信我行对贵集团开展全球统一授信，具体用信及用信单位由集团公司审批后办理，授信品种主要是贸易融资、流贷、即期授信型货币交易、保值工具等方面。 我行对贵集团财务公司单独给予授信，授信品种包括短期拆借、即期授信型货币交易、保值交易授信等。 国际贸易融资按单笔、循环两种方式之一核定授信额度。 国内贸易融资按照应收账款月均余额的80%确定上游供应商授信额度、按照三个月采购商品
9、的总价值确定下游经销商授信额度、供应链上下游企业可占用核心企业授信额度等方式核定授信额度。 我行对贵集团开展全球统一授信，具体用信及用信单位由集团公司审批后办理，授信品种主要是贸易融资、流贷、即期授信型货币交易、保值工具等方面。 我行对贵集团财务公司单独给予授信，授信品种包括短期拆借、即期授信型货币交易、保值交易授信等。 国际贸易融资按单笔、循环两种方式之一核定授信额度。 国内贸易融资按照应收账款月均余额的80%确定上游供应商授信额度、按照三个月采购商品的总价值确定下游经销商授信额度、供应链上下游企业可占用核心企业授信额度等方式核定授信额度。 我行与贵集团合作情况12 四、我行推荐的金融产品与
10、服务13我行推荐的金融产品与服务基于对贵集团相关信息和资料的初步理解与分析，我行针对贵集团的需求，设计如下十二大类产品组合及金融服务方案基于对贵集团相关信息和资料的初步理解与分析，我行针对贵集团的需求，设计如下十二大类产品组合及金融服务方案现金管理产品财务公司服务方案国际业务银团贷款并购重组顾问服务并购贷款中期票据股权融资电子供应链融资“银票、商票”+保理业务资产支持票据个人金融产品14全球现金管理业务基于贵集团境内外庞大的机构体系，我行秉承以客户为中心的服务理念，可为贵集团提供全球现金管理业务，在全球范围内提供集账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、信息支持于一体的综合化现
11、金管理服务，以提高贵集团的资金使用效率。 基于贵集团境内外庞大的机构体系，我行秉承以客户为中心的服务理念，可为贵集团提供全球现金管理业务，在全球范围内提供集账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、信息支持于一体的综合化现金管理服务，以提高贵集团的资金使用效率。 我行推荐产品（一）现金管理产品我行推荐产品（一）现金管理产品1.1我行境内外机构具有的现金管理功能收付款管理流动性管理账户管理信息服务收付款管理流动性管理账户管理信息服务集中收付款跨境资金池存款余额调剂日间透支管控多账户管理证书转授权存款余额调剂日间透支管控多账户管理证书转授权综合账户报告通用对账单，MT940对账单、M
12、T942账户信息查询借贷记通知综合账户报告通用对账单，MT940对账单、MT942账户信息查询借贷记通知16ICBC全球现金管理系统平台ICBC全球现金管理系统平台A集团境内NOVA境外FOVA合作银行系统银企互联网银柜面SWIFT银企互联网银柜面SWIFT直联网银SWIFT1.2ICBC全球现金管理系统平台我行推荐产品（一）现金管理产品银企互联网银柜面SWIFT银企互联网银柜面SWIFT17工行全球（区域）现金管理平台搭建了一个工行作为主办行、合作行作为协办行的“1+1工行全球（区域）现金管理平台搭建了一个工行作为主办行、合作行作为协办行的“1+1”模式的客户现金管理服务开放式平台。 模式的
13、客户现金管理服务开放式平台。 合作银行账户A集团总部合作银行1境内分行境外机构内部系统直联/网银/SWIFT内部系统/直联/SWIFT内部系统直联/网银/SWIFT内部系统/直联/SWIFT合作银行2直联/网银/SWIFT境内清算系统境外清算系统内部清算系统我行推荐产品（一）现金管理产品181.3信息监控A集团总部A集团总部账户信息查询账户信息报告综合账户报告账户变动通知账户信息转换账户信息查询账户信息报告综合账户报告账户变动通知账户信息转换跨银行、多币种、多渠道、满足企业个性化的信息要求跨银行、多币种、多渠道、满足企业个性化的信息要求我行推荐产品（一）现金管理产品全球主账户马达加斯加我行账户
14、巴西我行账户加拿大我行账户澳洲我行账户191.4信息监控境内NOVA境外FOVA合作银行境外FOVA合作银行境内企业总部或境内区域中心境内企业总部或境内区域中心查询账户获取账单对外支付查询状态查询账户获取账单对外支付查询状态境外企业总部或境外区域中心境外企业总部或境外区域中心SWIFT渠道柜面网上银行SWIFT渠道柜面网上银行银企互联多渠道我行推荐产品（一）现金管理产品20柜面SWIFT渠道银企互联网上银行境内企业总部或境内区域中心通过银企互联渠道功能，除具备网上银行的功能外，还可以接收企业开立在境内外工行及合作行账户的借贷记通知信息查询账户明细获取对账单、账户报告发送收付款指令发起资金池的归
15、集下拨查询客户产品协议信息查询账户明细获取对账单、账户报告发送收付款指令发起资金池的归集下拨查询客户产品协议信息境内企业总部或境内区域中心通过银企互联渠道功能，除具备网上银行的功能外，还可以接收企业开立在境内外工行及合作行账户的借贷记通知信息查询账户明细获取对账单、账户报告发送收付款指令发起资金池的归集下拨查询客户产品协议信息查询账户明细获取对账单、账户报告发送收付款指令发起资金池的归集下拨查询客户产品协议信息境内企业总部或境内区域中心境内企业总部或境内区域中心提供在境内多渠道（包括银企互联、网上银行、柜面、SWIFT等）的资金集中管理服务支持其向我行发送MT 103、MT101付款报文及查询报文，支持FILEACT批量文本格式我行向其发送MT900/910借贷记通知报文、MT940对账单、MT941余额信息及MT942账户当日明细信息，支持FILEACT批量文件格式提供在境内多渠道（包括银企互联、网上银行、柜面、SWIFT等）的资金集中管理服务支持其向我行发送MT 103、MT101付款报文及查询报文，支持FILEACT批量文本格式我行向其发送MT900/910借贷记通知报文、MT940对账单、MT941余额信息及MT942账户当日明细信息，支持FILEAC
