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1、(可研报告）保理公司可行性报告修改稿 1大秦保理公司大同分公司可行性研究报告 一、国内保理业务是指国内销售商将其现在或将来的、与购货商订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给保理公司，从而获得保理公司为其提供的贸易融资等金融服务。 保理业务可分为有追索权保理（又叫应收账款收购及代购）和无追索权保理（又叫应收账款买断）两种。 有追索权保理是指应收账款到期后买方没有履行付款义务，保理商可向供应商追索的保理；无追索权保理是指应收账款到期买方没有履行付款义务，保理商不能向供应商追索的保理。 但买方以商业纠纷为由拒绝付款的，保理商仍可向供应商追索。 其主要风险点在于应收账款的质量风险和保理公司内部
2、风险。 二、市场及业务重点 1、在设立初期市场范围应定位为雁北地区（同朔）设立时间5年以上的优质买方单位（含企、事业，政府等存在应收账款、应付账款业务的单位）。 重点是政府，学校、医院等事业单位，国有大中型企业，银行评级3A以上的核心企业。 要求符合国家产业政策、信用良好、实力较强。 2、业务方针是积极开发优质业务、争取总公司不断增加授信，同时积极与政府协调成立民间借贷登记服务中心以增加可用资金。 探索向银行出售保理和应收账款证券化募集资金。 三、公司前期业务开展计划21.第一年为了探索业务和规避风险，采取稳健、渐近的业务思想。 只针对股东汇林集团集团旗下子公司开展保理业务。 2.只做有追索权
3、的保理，如果保理业务到期没有及时归还公司款项，则须向供应商追索。 3.适当开展应收账款担保业务。 4.推动民间借贷登记服务中心的开业。 5.探索应收账款证券化和银行购买业务。 6.筹备资产管理、资产保全队伍。 四、组织架构与人员安排公司实行董事长领导下的总经理负责制。 总经理全面负责公司在年度计划内的经营管理。 费用支出实行预算管理，总经理审批，董事长具有否决权。 期初拟设立业务风控部、财务两个部门。 业务风控2名、风控部内勤1名兼行政，财务部2名，法务临时聘用，加总经理、董事长合计7人。 随着业务的开展根据实际情况组建资产管理及保全队伍。 民间借贷登记服务中心另行计算。 五、财务预算收入 五
4、、财务预算收入按照保理业务通常方法一般以不超过三个月为一个保理周期手续费率1%，最长不超过1年手续费率5%计算5%*5000万元=250万元.加上评估费、调查费等，总收入应该在300万元左右。 当然要注意最好将企业年融资成本控制在15%-30%之间以利于风险可控。 3支出1.人员工资董事长10000元/月，总经理10000元/月，业务风控经理4000元/月，业务风控专员3000元/月，内勤3000元/月，财务人员2000元/月（可兼职），合计34000元/月，408000元/年。 （注除董事长、总经理外其他人员工资构成为60%基本工资和40%绩效工资。 绩效实行每月考评。 ）2.租用场地费用2
5、00000元/年3.车辆租赁费、电话费24000元/年4.差旅费20000元/年5.办公费用12000元/年6.公共关系维护费150000元/年7.客户关系维护费100000元/年8.税费（按综合7%计算）210000元/年合计1124000元/年 六、开办费用 1、总公司押金200000元 2、办公家具15000元 3、打印机、复印机20000元 4、低值易耗品3000元 5、公关及礼品费用30000元 6、营业初期费用130000元合计398000元4 七、风险控制开业第一年只做卖方为股东汇林集团的保理业务，风险把控性较强。 1.每个客户都应该建立专门的档案，涵盖从提出申请到前期调查，抵押
6、，业务办理，贷后管理，风险处置，收回，解押等每个环节。 2.对买卖双方双方各方面做细致的调查，做出初步判断，拟定融资额度。 调查内容包括但不限于双方及实际控制人信用记录、口碑、实际控制人个人情况；应收、应付账款账龄，环比变化；资产、负债情况；双方合作经历；除应收账款外的其他抵押财产情况；实际控制人资产情况。 融资额度一般不超过应收账款的70%。 除应收账款外的其他抵押财产以易变现，价值、价格波动小，好监管为原则。 其他抵押物评估价值不低于融资额的100%。 3.买方、卖方和保理公司三方签订保理协议，卖方承诺到期无条件支付应付账款。 买方应同时签署到期卖方到期未付回购应收账款协议。 申请方提供其
7、他财产抵押。 或者以应收账款抵押的方式办理保理业务。 4.有条件的办理履约保证保险和抵押财产登记（或公证）。 5.贷后管理放款后应对每笔业务建立台帐，每月对抵押财产、应付方情况进行走访、调查，收集资料做出分析。 发现潜在风险的及时上报以便采取追加、补救措施，必要时可以宣布提前到期。 到期前一个月通知买卖双方准备，到期10天前落实资金5的到位情况，到期7天前再一次落实，如果发现没有到位，法务、资产保全必须及时介入。 6.由总经理牵头组成风险评审会，成员为董事长、总经理、业务风控人员、会计组成，必要时可以临聘法务参加。 会议实行简单多数通过制。 简单多数后董事长、总经理拥有否决权。 7.实行绩效考
8、核制度，将业务、风控与绩效考核结合。 实行责任人全程负责制。 8.每笔业务责任人均签署风险承诺，对因为自身道德、疏忽、拖延问题造成的风险进行赔偿。 xx年6月16日67房地产项目可行性研究报告大纲范本 一、项目的基本情况 1、项目背景 2、项目主办单位简介 3、主办单位之合作意想 4、可行性研究的主要技术经济指标8 二、项目投资环境和市场研究 1、XX市概况及经济发展基本情况 2、XX市房地产发展及市场的基本情况A、房地产开发企业发展概况B、房地产开发工作量增加概况C、商品房的销售概况D、房地产开发企业经济收益概况F、对XX市房地产市场的展望 三、利用外资开发的法律依据 四、XX市XX区一带高
9、层、多层住宅、商场的开发、出售、出租经营情况 1、供应情况 2、需求情况 3、物业出租情况 4、对XX区房地产开发的总体评价 5、对本项目开发的功能、规模、标准及营销的建议 6、项目开发及技术设计方案的分析 五、地块及周围环境、建筑开发条件 1、地理位置及道路交通 2、地形、地质 3、附近商业及生活配套；市政基础及公建配套设施 4、综合评述 六、地块撤迁安置情况 七、地场三通一平的安排 八、项目开发建设及经营的组织与实施计划 九、项目投资构成、总投资估算、资金筹措计划 1、基本参数 2、土地成本 3、建安工程成本 4、前期费用 5、红线内外工程及公建配套 96、不可预见费 7、开发期税费 8、
10、资金筹措计划及财务费用A、资金筹措B、财务费用 十、可行性研究财务数据的选定和预测（一）售楼收入的测定 1、住宅销售单价的测定 2、商铺销售单价的测定 3、单位销售单价的测定 4、建议销售价 5、实际销售总收入（二）项目经营管理费用收入与支出（三）经营税费及所得税的缴交（四）土地增值税（五）所得税 十一、项目经济效益分析 十二、项目盈亏能力分析 1、内部收益率（IRR） 2、净现值（NPV） 3、净现值率（NPVR） 十三、项目的不确定性分析 1、项目盈亏平衡分析 2、项目敏感性分析 3、概念分析 十四、可行性研究结论与建议 十五、项目综合经济评价 十六、有关说明及建议 十七、项目主要经济数据
11、、指标综合付表、付图 1、项目综合效益表 102、项目动态、综合表 3、项目投资利息估算表 4、土地增值税计算表 5、项目敏感性分析表 6、概率分析表 7、项目盈亏平衡分析曲线图 8、项目敏感性分析图1112房地产项目可行性研究报告大纲范本 一、项目的基本情况 1、项目背景 2、项目主办单位简介 3、主办单位之合作意想 4、可行性研究的主要技术经济指标 二、项目投资环境和市场研究 1、XX市概况及经济发展基本情况 2、XX市房地产发展及市场的基本情况A、房地产开发企业发展概况B、房地产开发工作量增加概况C、商品房的销售概况D、房地产开发企业经济收益概况F、对XX市房地产市场的展望13 三、利用
12、外资开发的法律依据 四、XX市XX区一带高层、多层住宅、商场的开发、出售、出租经营情况 1、供应情况 2、需求情况 3、物业出租情况 4、对XX区房地产开发的总体评价 5、对本项目开发的功能、规模、标准及营销的建议 6、项目开发及技术设计方案的分析 五、地块及周围环境、建筑开发条件 1、地理位置及道路交通 2、地形、地质 3、附近商业及生活配套；市政基础及公建配套设施 4、综合评述 六、地块撤迁安置情况 七、地场三通一平的安排 八、项目开发建设及经营的组织与实施计划 九、项目投资构成、总投资估算、资金筹措计划 1、基本参数 2、土地成本 3、建安工程成本 4、前期费用 5、红线内外工程及公建配
13、套 6、不可预见费 7、开发期税费 8、资金筹措计划及财务费用A、资金筹措B、财务费用 十、可行性研究财务数据的选定和预测（一）售楼收入的测定 1、住宅销售单价的测定 142、商铺销售单价的测定 3、单位销售单价的测定 4、建议销售价 5、实际销售总收入（二）项目经营管理费用收入与支出（三）经营税费及所得税的缴交（四）土地增值税（五）所得税 十一、项目经济效益分析 十二、项目盈亏能力分析 1、内部收益率（IRR） 2、净现值（NPV） 3、净现值率（NPVR） 十三、项目的不确定性分析 1、项目盈亏平衡分析 2、项目敏感性分析 3、概念分析 十四、可行性研究结论与建议 十五、项目综合经济评价 十六、有关说明及建议 十七、项目主要经济数据、指标综合付表、付图 1、项目综合效益表 2、项目动态、综合表 3、项目投资利息估算表 4、土地增值税计算表 5、项目敏感性分析表 6、概率分析表 7、项目盈亏平衡分析曲线图 8、项目敏感性分析图15。 内容仅供参考
