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1、银行从业人员五十个严禁（修订）考试试题(C卷)工作单位： 姓名： 得分：一、单选题（每小题 1分，计20分，只有一个正确答案，错选或不选不计分）1、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作属于（ ）十个严禁。 A、授权柜员十个严禁 B、操作柜员十个严禁 C、营业机构负责人十个严禁2、严禁不按规定检查或督促检查库存现金（ ）业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。A、低值易耗品 B 、有价单证 C、重要空白凭证3、严禁现金类自助设备未安装（ ）即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。A、报警系统 B、视频监控 C、声控
2、系统4、严禁借（ ）私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。A 、个人名义 B、单位名义 C、银行名义5、严禁“严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码”。（ ）等特殊业务除外。A、办理扣划、错账处理业务 B、票据业务 C汇款业务6、严禁“现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码”。请回答下列表述正确的是（ ）。 A、凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙B、凡是保管过钥匙的柜员能再保管密码，但保管过密码的柜员交接后可保管钥匙C、凡是保管
3、过钥匙的柜员不能再保管密码，但保管过密码的柜员不交接也可保管钥匙 7、严禁代（ ）申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。A、个人 B、客户 C、单位8、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台（ ）违规操作。A、授权人员 B、操作人员 C、会计主管9、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户（ ）个工作日内办理付款业务。A、6个 B、5个 C、4个 D、3个10、严禁弄虚作假，向上级
4、和（ ）机构提供不实信息。A、人民银行 B、本单位负责人 C、监管11、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用（ ）过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。A、本人账户 B、客户账户 C、他人账户12、严禁（ ）进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。 A、单人 B、双人 C、多人13、严禁不执行（ ）上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。 A、一人 B、双人 C、多人14、严禁明知是（ ）代理投资人办理临时验资账户不拒绝。A、其他机构 B、上级机构 C、中介机构15、严禁开具虚假资信
5、证明，违规出具( )。 A、担保承诺书 B、单位承诺书 C、个人承诺书16、严禁对各级（ ）违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。A、会计主管、B、单位负责人C、管理人员。17、严禁自助设备（ ）款不及时查清原因并进行账务登记。 A、长款 B、短款 C、长短款 D、差款18、严禁不按规定的（ ）和方法查库。A次数 B、要求 C、频率19、严禁输入( )时不进行物理遮挡。 A、账号 B、户名 C、金额 D、密码20、严禁清、装(卸)钞后不进行（ ）核对。A、账务 B、 财务 C、会计与出纳二、多选题（每小题2分，计20分，题中由两个或两个以上正确答案，少选或多选不计分）1、严
6、禁“代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务”该表述中“网上银行设备”包括( ) A、网银U-KEY B、密码信封 C、安装程序 D、E讯通 2、 严禁“不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”。该“重要时段”包括但不限于( ) A装钞 B、卸钞 C清机、 D、账款差错过程3、严禁在未签退系统和未妥善保管好（ ）等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。A、操作卡 B、密码 C、个人名章 D、业务印章 E、现金 F、各种登记簿 G、重要空白凭证、H、有价单证4、
7、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保、管的（ ）等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。A、业务印章 B、有价单证 C、重要空白凭证 D、钥匙 E、交接登记簿 5、严禁在办理个人支付业务中未（ ）的情况下进行柜面授权、复核。 A、审核传票 B、核实账务 C、询问客户真实意愿 6、严禁违规办理账户（ ） A、查询 B、冻结C、解冻 D、扣划。7、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等重大事项（ ） A、不报 B、迟报 C、隐瞒不报。8、严禁将( )交给他人使用。 A、单位公章 B、个人名章（按规定授权除外） C、授权卡 D、密码9、严禁已使用账户
8、管理密码或支付密码的账户，在出售（ ）时，不以密码进行控制。 A、重要空白凭证 B、有价单证C、发行支付密码器D、网上银行设备10、严禁对不反馈（ ）、反馈（ ）不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。 A、对账信息 B、对账过程 C、对账结果三、判断并改错（错误X 正确每小题1 分共20分）1、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。（ ）2、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告（ ）3、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入工作去。( )4、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。( )5、严禁 将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定
9、的人员转授权。（ ）6、严禁不按规定申报注销或 已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。（ ）7、严禁借用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。（ ）8、严禁泄露客户信息及本行商业秘密（ ）9、严禁对发生的案件和 事故隐瞒不报或迟报。（ ）10、客户经理严禁保管业务专用章、贷款合同专用章、现金、重要空白凭证及有价单证。（ ）11、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员 履行职责。（ ）12、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、担保公司以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的
10、资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。（ ） 13、严禁使用他人的章、证、卡办理业务。( )14、严禁在没有报警设备监控的情况下进行自助设备现金业务操作。（ ）15、严禁吞没卡委托他人领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。（ ） 16、严禁不按监管部门规定对自助设备查库，不对外包加钞过程进行监督。（ ）17、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。（ ）18、严禁网银开户不纳入复核管理，为未启用账户开通网银。（ ）19、严禁不对未使用支付密码器账户和上门收款账户进行风险监控。（ ）20、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密 ( )四、简述题（各10分，共40分）1、根据四川银行业从业人员五十个严禁（修订）的内容请你简述受理企业开户要求开户企业提供的资料有那些？2、根据客户经理十个严禁的相关内容请你谈一谈如何做好本单位的信贷工作？3、自助设备业务管理十个严禁的第三条规定“自助设备保险柜钥匙、密码平行交接”应注意什么？4、银行业从业人员五十个严禁（修订）是何部门制定的？何时开始实施？哪几个方面的内容作了强制性规定？
