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1、 糖济料网(http:/mtnshuco)专东提供传培泊料证券芸易广发华福证券泉州田安路营业部贬-niF兰融资融券业务第一节_融资融券业务的含义及资格管理一融资融券业务的含义醛踊陆克t纳显在谢描烈刑狱或国务院批准的其他证券交易场所进厅的证券交易中证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。二、融资融券业务资格志第二节_融资融券业务的管理一、融资融券业务管理的基本原则二、融资融券业务的账户体系(一)证券公司的账尸体系证券公司经暑融资融券业务,应当以自己的名在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用弗振垦鲲工蓥莆潼土辽疆墅证券交收账户和信用交
2、仑分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户【例如.多选题】证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行应开列的账户是;()仁融资不用资金账尸B信用交昌证刺交收账户宪尸债用交务抗保资金账户呈熹用灸C易资金交收账尸(二)客尸的账尸体系,客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账,在存管银行立信用资金账户。1.客尸信用证券账户,是证券公司根据证券登结算公司相关规定为客户开立的用于记载客户委托摘奉驹抗f根维数督的账户.该账户脸多耿尸的一级证卷购户视1余月5沥学7技河玖用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据的账户。佳3.客户信用资金账户,是客
3、户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证寿公司客户信用交易担保资全账户的级账户。=5b三、融资融券业务客户的申请、征信与选择(一)客户的申请(二)客户征信调查了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风陶偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。ngwycrovssne:酮应沥椅f赵圭赘广关条言的要2制定逊探客户萌具倬标淅。.主墨譬舌下座方面:1.从事证券交易时间:要求客户在申请开展醛资融券业务皇证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交身满半年以上2账户状怪:4资产状决:5.投资风格及业绩。6.关联关系,非证券公司股东或关联人。口、融资融券业务合同与风险揭示
4、(一)融资融券东务合同内容证券公司在向客户融资融券前,应当与描签订殷入中国证券协会规定的必备条款的螂资蚊券丞算胥合m吴同版琏镐狼公司统一制定、保管和与客户签订。合同中载明的事项,理解记忆(二风险揭示五、客户开户、提交担保品与授信客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人东姓名或者名称应当改。腾专用资金账户内的“缔闸囝愤宣祠事目匕涯黾薛劾寺用证券账户内的证券:证券公司对誉户融资融刺的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2借,期限不超过6个月。授信方式一般有两种一是固定捷信方式,即客户使用资(证券)的金额和期限在授信额度和合同朝限内固定不
5、变,并合同约定的金额和期限计收利息(费用);二是非国定方式:客户使用资金(证券)的金额和期限在授信颓度和吾同望限内套户可根操需要供法使用和偿还,苜掉实际使用的金额和期限汉收利息(费用)。六、融资融券交易操作(一)融资融券交易的一般规则(二埕描皋讳胺wum钊颜倩刹翔一可作为融资买入或融券卖出的标的证券,是在交易所上市交易并经交易所认可的下列四大类证券:符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。七、保证金及担保物管理(一)有价证券充抵保证金的计算充抵保证金的有价证券,在计算保证金金额时当以证市值按下列折算率进行折算:1.上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算冲超嫁7刹腐描
6、玄最高不起过65%。2.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。3.国债折算率最高不超过95%。4.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的各类证券确定不同的折算率,但证券公司公布的折算率不得高于交易所规定的标准。(二)融资融券保证金比例及计算客一融资实入征券时,融资侯证金比例不得低二50%-三)侠证金可用余额及计算(四)客户担保物的监控证刺公司问客尸喀取的保证金以及客招买叶皎仝郭椿印借仁部资全,垩荸菖皂关司融资融券御】专东描佩企管排训宣7rD。R个以追加扣屯保物暑咆佳扫扣保壮j不得佐于例熹辽00%时,客户可以提取保证金可用余频1引许会正日提取后维持担保比例不挂簪充叉抵所另有夹踪垩唔蔫卜但提取后维持担保比例
