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1、2015-2016-1 保险公司经营管理课程期末考核报告美国友邦保险公司经营管理分析报告所在学校 金陵科技学院 所在学院 商 学 院 所在专业 金 融 学 所在班级 15 金 融 学 姓 名 吴玥瑄 学 号 1501243004 联系方式 15651693835 指导教师 张 伯 辉 日期 2015年12月8日目录1.美国友邦保险公司经营状况11.1.工商信息11.2.发展历程21.3.发展现状31.4.股东及股东期望52.美国友邦保险公司运营技术分析与评价62.1.营销承保理赔业务分析与评价62.2.负债资产投资业务分析与评价203.美国友邦保险公司管理技术分析与评价263.1.职能管理情况
2、263.2.要素管理情况263.3.管理情况综述354.小结365.参考文献376.附件371.美国友邦保险公司经营状况1.1.工商信息以美国设立在中国内陆第一家分公司为标准：表1-1 友邦工商信息基本信息统一社会信用代码/310000500003641名称友邦保险有限公司上海分公司注册号营运资本5.83268亿元集团总资产值1,720亿美元类型外国(地区)有限责任公司分支机构负责人方志男营业场所上海市中山东一路17号友邦大厦3-8楼营业期限自1992年9月29日营业期限至2022年9月28日经营范围 在上海市行政辖区内经营下列业务（法定保险业务除外）：一、人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保
3、险业务；二、上述业务的再保险业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】登记机关上海市工商局核准日期1992年9月29日成立日期1992年9月29日登记状态存续（在营、开业、在册）万维网址http:/股份代号1299证券名称友邦保险证券类别港股交易编号为AAGIY 1.2.在中国发展历程表1-2 友邦保险公司的发展历程1931四海保险公司成立，并于1948年更名为美国友邦保险有限公司。1975美国国际集团前任董事长及首席执行官格林伯格先生首次访华。1980 美国国际集团在北京设立了代表处，这是外资金融机构在华开设的首家代表处。1992美国国际集团在上海设立美国友邦保险有限公司
4、上海分公司，成为首家从中国人民银行获得牌照在华经营寿险及非寿险业务的外资保险机构。1994友邦复旦精算中心在上海正式成立。友邦资讯科技（广州）有限公司成立。1995 美国国际集团获得中国人民银行的批准，在广州开展寿险及非寿险业务。1996经中国人民银行批准，友邦保险上海分公司产险部更名并正式成立美亚保险公司上海分公司.1998 友邦保险上海分公司总部迁回上海外滩中山东一路十七号。2000友邦创新资讯科技（北京）有限公司成立。2002友邦北大精算中心在北京正式成立。2003 美国国际集团在中国人民财产保险股份有限公司香港上市时购入该公司9.9%的股份，并达成在中国合作发展意外及健康保险产品业务的
5、协议。2004 AIG Global Investment Corp.、华泰证券有限责任公司，以及其它三家参与机构获得中国证券监督管理委员会同意筹建的批复，正式筹建友邦华泰基金管理有限公司，并于同年11月正式获准开业。2005AIG Global Investment Corporation获得中国证监会、中国商务部以及国家工商行政管理总局批准，将其在友邦华泰基金管理有限公司中所持股份的比例从33%增加至49%。2006 友邦保险及美亚保险获得中国保险监督管理委员会批复，允许其在广东省全省范围内开展业务。友邦保险同时获许在江苏省全省范围内开展业务 友邦保险为东南亚最大的人寿保险公司之一，服务对
6、象以亚太地区为主，其分公司、附属公司及联营公司遍布中国大陆、香港、澳门、台湾、澳大利亚、文莱、关岛、印度、印尼、日本、马来西亚、新西兰、菲律宾、新加坡、韩国、泰国及越南等国家和地区。友邦保险通过以庞大营销员队伍为主的不同销售渠道，为客户提供全面的寿险产品及服务。1.3.发展现状 全球规模图1-2 友邦市场 排名图 2014年外资企业中排名图 总体排行 总结：由上表可以看出，友邦保险公司从10年到12年保费收入为八十五亿元左右，排名在十五名左右。13年有所增长，为94亿元但是排名并没有多大变化。去年，保费收入增加到105.7亿元，但是排名却落后几名，这表明了其他保险公司的保费收入也都有所增长，也
7、表示了市场竞争的压力。 深度密度表1-5 中国保险保险深度、密度年份保险深度（%）保险密度（元/人）201331265201452100预期202053500 资料来源：2013年保险业保费收入及保险密度保险深度 2014年保险业保费收入及保险密度保险深度 结论：2014年的保险深度较2013年，增长保险密度也相对提高，表明保险的范围和人数的扩增，收入的增加，说明了保险业务的精化。 展望：到2020年，基本建成保障全面、功能完善、安全稳健、诚信规范，具有较强服务能力、创新能力和国际竞争力，与我国经济社会发展需求相适应的现代保险服务业，努力由保险大国向保险强国转变。保险成为政府、企业、居民风险管
8、理和财富管理的基本手段，成为提高保障水平和保障质量的重要渠道，成为政府改进公共服务、加强社会管理的有效工具。 营销半径表1-6 友邦保险公司营销半径渠道营销半径传统个险渠道30-50个客户互联网数百位客户 互联网对保险的最大冲击，除了业务层面的变革，还有管理授权的挑战。过去友邦中国推动业务转型，都是公司高层制定发展策略，自上而下式执行；但在互联网时代，真正了解客户第一手保险需求信息的是一线员工，由此保险产品服务业务的变革将变成自下而上式，因此管理层需知道如何授权，如何提高市场反应效率。这将成为保险公司应对互联网时代的最大挑战。1.4.股东及股东期望 持股情况表1-7 友邦保险公司主要股东持股情
9、况2015/5/31股东名称最终控制人持股数(万股)占总股本比(%)持股变动(万股)股票类型BlackRock, Inc.BlackRock, Inc.67959.75.64-4269.31普通股The Capital Group Companies, Inc.The Capital Group Companies, Inc.84813.327.04不变普通股花旗环球金融亚洲有限公司Citigroup Inc.105433.448.75不变普通股Citigroup Inc.Citigroup Inc.2879.40.24不变普通股 公告显示，AIG及配售代理已订立配售协议，AIG同意出售，而配
10、售代理已同意以30.3港元/股购买或促使买家购买16.49亿股本公司股份，占本公司已发行普通股总数约13.69%，所得款项总额约为64.5亿美元，配售完成后，AIG将全数售出其所持的全部本公司股份。 股东期望：借鉴杜嘉祺先生的话：“充满热诚的队员和团队，能创造令人惊叹的奇迹。我对人身保险事业的热情更甚于对足球的热情。保险是一个高尚的职业，不仅满足公众的保障需求，同时也为地区的经济发展作出贡献。因此，我和友邦同仁将以高度的热诚，更好地服务于我们的客户、代理人、投资者、股东和所有市场的参与者。”2.美国友邦保险公司运营技术分析与评价 2.1营销承保理赔业务分析与评价（1） 营销运营分析 营销业务、
11、产品收入及结构图1-1 友邦保险公司保险业务图如图一图片所示，有以上产品，很明显，产品的主次是根据先后排名，友邦保险公司主要的产品是：个人寿险和健康险。兼营业务也便是：意外医疗、少儿保险、分红教育金、投资理财、传世系列。表 友邦保险公司产品收入和所占比例项目 金额 所占百分比（单位：%）个人寿险 4,273,907,706.00 40.4个人健康险 3,593,066,612.00 33.96个人意外伤害险 409,809,988.00 3.87个人年金 1,942,400,966.00 18.36小计： 10,219,185,272.00 其中：分红保险 3,377,341,572.00 3
12、1.92万能保险 32,124,773.00 0.3投资连接保险 27,437,856.00 0.26团体寿险 33,692,310.00 0.32团结健康险 226,105,678.00 2.14团结意外伤害险 101,204,852.00 0.96小计： 361,002,840.00 合计 10,580,188,112.00 资料来源：友邦保险公司2014年度信息披露报告结论：友邦保险，其中个人寿险和个人健康险所占的比例明显大于其他，表明这两种保险业务是主要业务来源，发展情况也相对较好。表2-3 2014年保费收入前五名产品排名保险 保费收入（币种：人民币） 1友邦全佑一生“六合一”治病保
13、险 88247万元 2友邦守御神重大疾病保险计划 49481万元 3友邦金福年金保险（分红型） 41377万元 4友邦金喜年年年金保险计划 40264万元 5友邦全佑一生“五合一”疾病保险 34420万元 资料来源：2014年友邦保险公司年度信息披露报告表2-4 2014年新单标准保费收入前五名产品排名保险计划名称新单标准保费收入（币种：人民币）1友邦全佑一生“七合一”加强版疾病保险 23848万元 2友邦尊享全佑一生（乐成长版）疾病保险 18919万元 3友邦尊享一生“六合一”疾病保险 13269万元 4友邦安益意外伤害保险 7704万元 5友邦全心无忧两全保险 5327万元 资料来源：2014年友邦保险公司年度信息披露报告图2-3 友邦保险公司近五年业务收入结论：整理友邦保险公司近五年保险收入，得出上图柱状图，由此图可以看出，个人健康显示明显上升趋势，而其他保险与之前几乎持平，也体现了个人健康险的发展迅速，其他保险产品的发展平衡，没有大起大落也有发展潜力。营销组织结构及营销流程图2-1 友邦保险公司营销部门组织结构友邦保险公司的营销组织见图2-1，由上图可见业务辅导处负责业务较广，行政处负责代理人的行政管理，计划科负责业务活动的制定和执行，培训科和保全科从字面上就可以
