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1、陕西省农村信用社 门柜综合业务网络系统 操作员手册 成都东信科技有限公司 1 137 目 录 第一章第一章 系统概述系统概述 1 1 第一节 系统特点 2 第二节 系统约定 3 第二章第二章 日间业务处理日间业务处理 1313 第一节 工作流程 13 第二节 工前预备 14 第三节 记帐处理 15 第三章第三章 重要业务处理重要业务处理 6060 第一节 贷款治理 60 第二节 结息处理 68 第三节 年终结转 77 第四节 帐务查询 79 第五节 帐务统计 83 第六节 帐页输出 84 2 137 第七节 报表打印 86 第八节 业务简表 90 第九节 分户治理 91 第十节 重空治理 94
2、 第十一节 自动记帐 100 第四章第四章 辅助功能介绍辅助功能介绍 101101 第一节 历史流水查询 101 第二节 代发工资 101 第三节 人员切换 104 第四节 利息计算 104 第五节 代缴代扣利息税 105 第六节 终端参数及分级编码 107 第七节 环境参数使用 108 附录一附录一 各类编码一览表各类编码一览表 109109 附录二附录二 常见疑难解答常见疑难解答 111111 3 137 第一章第一章 系统概述系统概述 第一节第一节 系统特点系统特点 中国农村信用合作门柜综合业务处理系统 以下简称 门柜业务系 统 是以信用社会计核算为基础 依据信用社会计差不多制度 按照信
3、 用社会计明细核算和综合核算明细核算和综合核算帐务系统 形成的一套功能齐全 基于 大大 会计会计 思想思想的会计记帐系统 本系统适用于信用社 完全符合信用社综合 业务流程 可处理信用社柜面各类业务 它具有以下特点 基于 UNIX 操作系统和 INFORMIX ONLINE 数据库 安全性高 维护 方便 系统包含业务全面 处理灵活 利息及利息税处理简便 完全能满 足信用社业务全面需求 对公 储蓄合二为一 也能够单独处理 在一个屏幕中可完成全 部业务操作 同时又可通过对操作员权限的设置将两种业务分开 完全能 够实现柜员制柜员制 贷款采纳 归户治理归户治理 思想 并可分段计息分段计息 贷款收回处理灵
4、活 系统提供了强大的查询 统计 汇总 打印功能 可使信用社贷款治理完 全脱离手工 并能为信贷员提供更多的关心 套帐和重空治理套帐和重空治理以及强大的辅助功能辅助功能是本系统的又一独特之处 4 137 操纵严密 日间业务各处理环节的先后顺序操纵严密 你可 粗中粗中 带细带细 地工作 易学易用 系统采纳下拉式菜单 人机界面友好 操作简单易学 并提供了利息试算 激活终端 操作人员切换等许多方便业务员操作的功 能 灵活通用 可依照信用社实际情况设定科目 利率和各类代码 各类凭证 存折及报表的格式也可自由定义 报表可依照要求任意生成和 汇总 并可随时打印任意时刻段的任何报表 以及任意报表的任何页 安全可
5、靠 采纳权限治理方法增强系统安全性 对操作人员及帐 务使用密码操纵 并可随时修改 使系统更加安全可靠 维护方便 维护即时 只要储蓄制度有变更或需要增加中间业务模块中间业务模块 程序 立即得到修改 如新增代收 代付中间业务模块新增代收 代付中间业务模块 代收移动通讯费 代收 电费 代理国税 地税税款的征收 代理财政代发工资 及利息税 实名 制 电子汇兑接口等等 强大的查询汇总功能 网络版的查询汇总查询汇总功能特不强 不管是单个 网点依旧汇总网点 系统都能轻松的查询统计并打印出来 第二节第二节 系统约定系统约定 1 1 差不多环境差不多环境 本系统在安装成功后自动提供以下差不多数据 科目字典 计息
6、利率 科目字典 计息利率 各类操作代码 凭证代码 自动记帐表 报表及凭证格式各类操作代码 凭证代码 自动记帐表 报表及凭证格式 特权系统治理 员可依照本社的实际情况对上述差不多数据进行增加 删除 修改 以便 5 137 适应本地区的实际应用 科目字典科目字典 科目字典按中央银行的规定进行了设置 用户可依照具体情况进行变 动 当用户要对某一科目字典进行变动时 可选择科目字典设置 输入科 目号 名称和各种属性即可 也可查询所有已有的科目 在退出科目字典 选项时 系统将询问用户是否打印科目字典 如要打印 则可在主机或终 端上打印科目字典 本系统各科目的主科目号与信用社的编号一致 子科目号规定参考如
7、下 2111 12111 1 活期储蓄存款存折户活期储蓄存款存折户 2111 22111 2 活期储蓄存款存单户活期储蓄存款存单户 2111 32111 3 活期储蓄存款不动户活期储蓄存款不动户 6 137 2111 42111 4 定活两便储蓄存款定活两便储蓄存款 2011 12011 1 活期存款存折户活期存款存折户 2011 22011 2 活期存款支票户活期存款支票户 2011 32011 3 活期存款不动户活期存款不动户 2151 12151 1 零整定期储蓄存款零整定期储蓄存款 2151 22151 2 股金股金 2151 32151 3 三个月定期储蓄存款三个月定期储蓄存款 21
8、51 62151 6 半年定期储蓄存款半年定期储蓄存款 2151 122151 12 一年定期储蓄存款一年定期储蓄存款 2151 242151 24 二年定期储蓄存款二年定期储蓄存款 2151 362151 36 三年定期储蓄存款三年定期储蓄存款 2151 602151 60 五年定期储蓄存款五年定期储蓄存款 讲明 1 由于国家已取消了保值储蓄 因而科目字典中也不用再设 2152 及其子科目了 如用户需要 则由系统治理员将它加入到科目 字典即可 2 新增教育储蓄的主科目是教育储蓄的主科目是 21512151 子科目可由信用社自行设定 子科目可由信用社自行设定 3 如信用社还要新增科目 则由特权
9、系统治理员特权系统治理员添加并更新子库 即可 最好按人行规定的科目摆设帐务 7 137 录入编码录入编码 为方便用户 系统包含了一些代码 操作类不 凭证种类 摘要 可 见附录 特权系统治理员应结合本社实际业务状况 可对此编码进行相应 的设置和修改 系统规定 操作类不是两位数的组合 操作类不分为操作类不 1 和操 作类不 2 在记帐时输入的操作类不是由操作类不 1 和操作类不 2 组合而 成的 且操作类不 1 在左 操作类不 2 在右 详见附录 凭证种类为 1 2 位代码 详见附录 用户可依照自己的具体情况进行 设置 同时凭证种类还决定重空记录帐号 要使用重空治理 必须先由业 务主管在录入编码菜
10、单生成重空记录帐号 并在重空治理中由记帐员在 8 137 柜员领用 中领用登记后才能使用 录入摘要要紧用于记帐时的摘要录入 以减少操作员的汉字录入工作 在退出录入编码选项时 系统将询问是否打印编码 如要打印 可选主机 或终端来打印各种编码 利率表利率表 若用户选择调整利率选项 则可增加 修改或查询利率 系统已建有 部分利率表 请用户自行核对并酌情增减 本系统约定所有计息利率在输入时要求输入月利率 自动记帐表自动记帐表 9 137 为减少用户的工作量 本系统采纳套帐处理 即利息和利息税的记帐 由系统依照业务而自动生成 特权系统治理员进入自动记帐菜单可设置自 动记帐表 并可由业务主管在业务系统中的
11、 7 自动记帐 生成自动记帐 帐号 报表报表 由于各地区使用的报表格式可能不一致 为适应各种情况 本系 10 137 统报表格式定义比较 自由 为减少大伙儿的工作量 系统已提供 了一种差不多格式 请用户依照本社实际使用的报表情况进行调整 凭证格式凭证格式 为适应不同地区 本系统凭证格式也采纳自由定义 为方便用户使用 系统已提供了部分凭证格式 用户要依照本社实际使用的凭证格式进行调 整 讲明 以上标准数据可由特权系统治理员对其进行修改 详细见 分组编码分组编码 11 137 设置分组编码是为了更好地使用分组查询功能 便于信贷员分片治理 贷款 具体设置详细见 2 2 操作人员及职责与权限操作人员及
12、职责与权限 依照信用社的实际治理情况以及业务操作规范 系统设置有特权治理特权治理 员 超级治理员 一般治理员 业务主管 记帐员 储蓄员 移植员 查员 超级治理员 一般治理员 业务主管 记帐员 储蓄员 移植员 查 询用户 业务人员询用户 业务人员等九类操作人员 12 137 特权治理员 特权治理员 归属网点为 0 功能 能进行全辖各种操作人员的权限 密码设置与修改 能进行网点名册 注册号的设置与修改 能进行科目字典的设置与修改 能进行利率表的设 置与修改 能进行自动记帐的设置与修改 不能进行帐务的调整 及报表 处理等具体的业务 超级治理员 超级治理员 归属网点不为 0 为一个体汇总网点代号 功能
13、 不能设置或修改任何一个操作人员的权限和密码 不能进行网点名册 科目字典 利率表 自动记录的设置与修改 能修改辖内操作人员的工作 状态 能进行辖内网点的帐务调整 调整内容会有相应记录 能进行辖内 网点的报表生成汇总 能进行辖内网点的日终处理 一般治理员 一般治理员 必须有相应的归属汇总网点 功能 不能设置修改操作人员的权限和密码 不能进行辖内网点的帐务调整 不能进行网点名册 科目字典 利率表 自动记帐的设置与修改 能修改 辖内操作人员的工作状态 能进行辖内网点的日终处理 业务主管业务主管 充当主办会计的角色 对帐务的正确性负总体责任 并处 理一些关键性业务 系统为其开放有如下功能 网点参数的生
14、成 重空记录帐号的生成 自动记帐帐号的生成 工前 13 137 预备 流水查询 业务轧帐 流水入帐 报表输出 贷款形态调整 贷款 展期 分户帐治理 帐务查询 重空治理 错帐处理等 记帐员记帐员 要紧任务是进行日常业务的操作 能够处理所有的记帐业务 系统为其开放了以下功能 记帐 复核 抹帐 流水查询 业务轧帐 凭证打印 业务简表输出 帐务查询 结息处理 通兑清算及入帐处理等 储蓄员储蓄员 是记帐员的一种 相关于记帐员来讲 其业务权限更窄 只 能处理储蓄类记帐业务 系统为其开放如下功能 记帐 复核 抹帐 流水查询 帐务查询 帐务核对等 这些功能中 储蓄员只能涉及储蓄类科目的业务 业务人员业务人员
15、该类人员既能够是本社的主任 信贷员 也能够是下属代 办网点的人员 当特权治理员设置好业务人员后 在办理贷款发放业务时 经办人和审批人可输入业务人员的代码 按回车键后 名字会自动提取出 来 减少录入汉字工作 提高业务办理速度 查询用户 查询用户 要紧是为主任 信贷员查询本社业务情况设置的 其只能 进行查询工作 而不能办理业务 移植员 移植员 要紧是对新增网点进行移植帐务工作 为确保帐务的安全 系统构建成功并投入使用时 请特权系统治理员为确保帐务的安全 系统构建成功并投入使用时 请特权系统治理员 依照社内人员的实际情况另外设置 然后删除系统初始提供的操作人员 依照社内人员的实际情况另外设置 然后删
16、除系统初始提供的操作人员 同时请每个人记住自已的密码 同时请每个人记住自已的密码 14 137 3 3 帐户帐号帐户帐号 基于中国农村信用合作社的现状及操作的方便性考虑 本系统采纳了 18 位数帐号 其组成方式如下所示 对公帐号 帐号填充位 93 机构号 科目号 帐号顺序号 校验位 18 位 2 位 6 位 4 位 4 位 2 位 例 93 000001 2011 0099 12 活期储蓄帐号 帐号填充位 机构号 帐号顺序号 校验位 18 位 2 位 6 位 标志 1 位 7 位 2 位 例 93 000001 7 0000012 13 定期储蓄帐号 帐号填充位 机构号 帐号顺序号 校验 位 18 位 2 位 6 位 标志 1 位 7 位 2 位 例 93 000001 8 0000032 11 贷款帐号 帐号填充位 机构号 贷款代码号 卡片号 校 验位 18 位 2 位 6 位 标志 1 位 5 位 2 位 2 位 例 93 000001 9 00001 01 46 其它帐号 帐号填充位 机构号 科目号 帐号顺序号 校验位 18 位 2 位 6 位 4 位 4 位 2 位 15 13
