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1、邮储银行合规管理工作经验交流材料今年8月份，在邮储银行省分行举办的合规知识竞赛中，XX市分行一举夺魁，并获得了组织奖。今年是邮储银行的“合规管理”年，也是邮储银行发展“跑步入轨道”之年，作为省分行确定的全省市级合规管理“示范行”，XX市分行不辱使命，紧紧围绕“在大合规中求大发展，在大发展中保大合规”的总体工作要求，以改革为动力、以合规为准绳、以发展为主线，业务发展步入“快车道”，1-8月份，该行完成多个单项指标在全省名列前茅。邮储银行省分行对XX市分行合规管理工作给予了充分肯定，在组织编制的合规学习手册、合规资料汇编、业务操作规程中，大部是以XX市分行的做法为蓝本。XX市分行在合规管理工作中的
2、经验做法，对于成立不久的各市、县分行来说，无疑有着较大的借鉴作用和指导意义。抓合规教育XX市分行高度重视合规管理工作，在全行树立合规意识、培育合规管理文化、提升合规经营能力。通过不断强化学习、完善制度、严格履职，逐步形成和完善风险管理组织体系、风险管理制度流程体系、风险管理报告体系和风险管理考核体系等“四大体系”，以“三项评价”为抓手，以科学发展观为指引，开展了“合规管理年”的一系列活动。“合规管理年”活动内容丰富，涉及面广。为加强组织领导，在“合规管理年”活动开展伊始，XX市分行专门成立了“合规管理年活动领导小组”、“风险管理委员会”、“反洗钱工作领导小组”等专门的组织，制定了风险管理委员会
3、联席会议等专门的工作制度，由行领导挂帅，确保各项工作的推动有力、取得成效。同时，该行还在全省市级分行中率先组建了风险合规部，并专门挑选精通业务、协调能力出色的精兵强将充实到风险管理岗位；在各县支行、市分行各部门设立了风险信息联络员。截止8月底，全市从事风险合规管理人员共25人，从机构、人员等方面，全力保障合规管理工作顺利开展。合规操作、合规经营，归根结底需要各级管理人员和全行员工思想上有合规操作的意识，能力上有合规经营的水平。为此，该行千方百计鼓励员工加强学习，增强合规意识，提高合规能力。多次邀请人民银行反洗钱专家和法律专家，利用电视电话会议系统，举办了全市邮政金融从业人员的反洗钱知识专题视频
4、讲座和法律知识专题视频讲座，参训人员达到20XX余人次。同时制定了全员学习计划，汇编了合规管理年活动学习资料，印制了反洗钱工作手册、三个规定一个通知汇编，印发了“合规管理年”学习专用笔记本发放到每一位员工，人力资源部和风险合规部不定期检查员工学习笔记和学习心得。为促进全行合规知识学习，提高学习效率，市分行还挑选出7位素质高、业务精、能力强的骨干组成了合规知识竞赛题库xx小组，建立了一个包含2500多道有关法律法规、业务规章制度试题的题库，用于举办“合规管理年”知识竞赛，开展合规学习考试。该行通过竞赛促进学习，专门设计了竞赛答题软件系统，在全市范围内广泛开展支行、部门、班组等各个层面的选拔比赛，
5、掀起了一股学合规、比合规的热潮。持续不断的学习、比赛，让员工充分掌握合规知识，养成合规习惯。全面系统的学习，有效地增强了全行员工的合规意识，提高了合规能力，真正做到“学习成习惯，使用成自然”。做防范实事配合合规管理工作，XX市分行依次展开了一系列活动，以增强员工的防范意识。2月份，在全市开展了“反洗钱月”活动，对全员进行了一次反洗钱知识的系统培训；开展了反洗钱征文活动，通过征文活动，加深了员工对反洗钱工作的认识；对全行反洗钱工作进行了一次系统梳理，找出了各单位反洗钱工作存在的问题，提出了整改的方案，完善了措施，提高了反洗钱工作水平。3月份，组织了全市小额贷款业务评价的自评活动，查找出业务风险隐
6、患，规范了小额贷款业务发展；4月份，先后开展了制度梳理和机构合规自评活动，通过梳理，提高了全行标准化、规范化、流程化工作水平；5月份，开展了机构合规和小额贷款业务的复评工作，累计提交制度清单723个、流程图115个，同时启动小额贷款业务风险预警机制，对小额贷款逾期率、五级分类变化情况、信贷人员个人逾期情况进行实时跟踪预警，累计发放小额贷款风险提示42份，反洗钱等其他业务风险提示6份；6、7、8月份，又相继开展了各项评价活动的复评、复查以及整改工作。各类持续有序的活动，稳步推进了全市邮储银行合规建设的深入进行。为检验合规工作成果，有效提高风险、案件防控水平，市分行加大日常审计稽查力度，一方面，将
7、小额贷款业务、公司业务检查，纳入审计部门日常检查项目，上半年共填写检查报告书287份，下发整改通知书82份，下发三色单20份，对各类差错和违规行为进行了处罚。另一方面，多次组织小额贷款、公司业务、反洗钱等专项检查，排查业务风险，强化各项业务规章制度执行力度。通过对合规知识的认真学习和对合规制度的严格执行，全行的风险和案件防控水平得到全面提升，有效防范和阻止了多起案件发生。在内部管理方面，该行还开源节流，规范财务管理办法，制定了降本增效实施细则，如集中采购、开展网点损益核算等，进一步增强了全行员工降本增效意识，降本增效取得了较好的成效，1-8月份，实现收支差万元，完成年计划的%，全面提升运行效益
8、，增强了抵御风险的能力。通过一系列行之有效的活动，全行员工防范意识全面提高。5月份，泰和县支行阻止了一起利用虚假中奖短信诈骗银行卡资金案件，为客户挽回损失五千多元；6月份，新干县支行及时发现客户被迷幻药控制，通过委婉拖延取款时间等待客户清醒、联系客户家属等方式，为客户保住了25000元的存款免于被骗；7月份，遂川县支行又挫败一起假存折取款案，当班营业员在存折已经通过刷磁检验和存折鉴别仪荧光检验的情况下凭借扎实的合规知识和严谨的合规操作，发现存折章戳存在荧光现象和新开户用户使用旧版存折等蛛丝马迹，成功阻止了对方的诈骗行为。上述事例，直接体现了加强合规管理，打造防范体系的价值。塑品牌形象品牌形象贵
9、于黄金。该行将规范化服务建设作为提高邮储银行服务水平，树立邮储银行品牌形象的重要系统工程。按照省分行整体部署，结合XX实际情况，XX市分行快速制定下发了XX邮政金融网点规范化服务活动方案，并加强了银企协调合作，银企双方均分层联合成立了领导小组，要求全市邮政金融业务发展做到“五个统一”：即：“统一部署、统一培训、统一宣传、统一检查、统一整改”，全力推动网点规范化服务活动深入开展，切实提高XX邮政金融营业网点服务水平。通过为城市网点设立大堂经理、统一网点和营销人员着装、开展岗位练兵活动提高服务水平、加强全市网点服务质量检查等一系列活动的开展，进一步改善了邮储银行网点服务的软硬件条件，各个网点服务水
10、平不断提升。市分行井冈山大道支行继20XX年度获得“中国银行业文明规范服务示范单位”荣誉称号后，今年又被省银监局、银行业协会推荐参评“中国银行业文明规范服务百佳示范单位”。促业务发展在规范管理的同时，XX市分行坚持解放思想、转变观念，创新思路，积极探索业务发展新模式，为邮储银行的健康发展提供了有力的保障。一是完善营销体系。按照省、市分行营销体系建设的要求，全市各县支行均配齐了专职营销人员，增强了市场营销能力，使得业务开发和客户维护更加规范有序。二是强化考核力度。实行“底薪+基础绩效+业绩提成”的薪酬考核制度，从基础管理、日常营销维护和业务开发激励等各方面对营销人员进行全方位的考核，从而保证了营
11、销工作和客户维护的稳定性与持续性。三是加快网点建设，提高服务水平。将营业部建设作为一项重中之重的工作，坚持高起点、高标准，把营业部建设成为功能齐全、服务一流的金融网点，全市有5个营业部于3月底开业，有7个营业部于6月底开业，为确保营业部开业一炮打响，各支行在开业之前就积极做好宣传工作，提前对目标区域和目标客户走访调查，切实掌握客户需求，做到有的放矢。四是完善营业网点服务设施。在资金较紧张的情况下，挤出部分资金，用于改善网点服务设施。如对部分网点招牌进行改造、新增LED加强对外宣传、新增台席等等，给用户营造出一个宾至如归的金融服务环境，提升了邮储银行的品牌形象。截止8月底，全市自营网点累计实现业务收入5907万元，收入规模列全省第二位，完成全年收入计划%，超计划进度个百分点，增幅达67%。其中，对公余额净增余额、完成代理保险业务列全省第一；新干和泰和两个支行收入规模进入全省前十位。 精品办公范文集锦
