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1、目 录 集团资金管理现状及趋势分析 集团资金管理信息化解决方案 集团资金管理信息化企业实践 外部经济环境 国际经济危机 国内金融政策 准备金 利率 汇率 十二五规划 转变发展方式 监管要求 企业内控基本规范 国资委 对央企的 四强四优 要求 企业经营层面 兼并重组 跨国公司 需要优化战略资源配置 银企信息的不对称使借贷双方面临风险 资源浪费 电子商务 产融一体化 资金管理效率直接影响企业市场竞争力 做强做优中央企业 培育具有国际竞争力的世界一流企业 背景分析 加强集团管理三大驱动力管理目标 购并和扩张带来的整合和 风险压力 建立强大集团总部 加强集团管控 防范 风险 集团化运作的效率 价值 创
2、造和模式创新的需要 合理配置资源 优化流程 协同运营 提 升效能 降低成本 战略决策的需要 建立战略决策中心 快速反应 提高经营 有效性 更加积极的采用先进管理模式和技术平台 建立指挥得动的集团指挥控 制体系 支撑企业战略发展 企业战略应对 科学决策 l优化资源配置 提高服务保障能力 l监督与控制 l风险 预警 l科学决策 l优化流程 l提高效率 l快速反应 l降低成本 l提高效能 l促进服务转型 集中管理 共享服务业务协同 资金管理为集团战略提供支撑 业务协同 出资者监控 资源调配 风险控制 信息共享 业务联动 提高工作效率 提高服务质量 风险预警 风险控制 风险管理 集中沉淀资金 降低资金
3、成本 利用金融产品 理财服务 统一监管 合规合法 与经营战略匹配 再投资 扩大产业 效率 合规 效益 合理 资金管理 目标 企业不同发展阶段对资金管理的要求 集中式的资金归集 协同式的资金收付 集成化的资金监控 现金流管理 计划与 预测 风险管理 国内外大型企业集团均利用集团财务公司或结算中心实现资金的集中管理和 统一结算 美国通用 摩托罗拉 爱立信 中石油 中海运 上汽 美的 国内集团企业资金管理现状分析 100多家央企资金管理现状 组织形式 财务公司 传统型 创新型 资金 结算 中心 管理模式 通过建立 现金池 票据池 盘活资金 降低成本 工具应用 使用了初步的信息系统 金融产品 银企直连
4、 集团财务部 资金中心 商业银行 分子公司分子公司 企业1企业N企业1企业N 财务公司 会计 划拨 结算 划拨 结算 预算 面临的瓶颈 风险控制 企业经营风险 企业财务风险 财务公司金融风险监管相对独立 缺乏从宏观角度对企业整体经营风险的控制 效率成本 资金运作还不能与产供销经营有机融合 主要提高 现金周转效率 而非 整体经营效率 降低的是 财务成本 而非 整体经营成本 提高收益 金融创新 产融一体化程度不够 多数为 结算服务 吃存贷利差 的传统内部银行的经营模式 缺乏利用金融平台提高效益的手段 业务支撑能力 集团跨区域 行业兼并重组 对管理模式与支撑范围的需求弹 性不断加大 资金管理服务支持
5、的弹性不够 跟不上与集团的发展速度 更多的是信息提供与执行服务 缺少主动的筹划 经营与控制 从战略角度 还不能完全体现出在集团经营中的价值 国内集团企业资金管理现状分析 原因分析 u 外部环境 主业监管要求 上市公司监管 金融产品发展 外汇管制 u 内部设计 资金管理与企业整体经营规划的融合不够 资金管理属于集团战略的核心 内容之一 在资金管理模式与流程设计方面 需要与企业产供销 预算 核算 内控 决策等环节进一步互动 金融产品的创新能力不足 需要储备同时熟悉企业经营管理 金融产品创 新 风险管理与内控 货币及资本市场的复合型人才 加大对金融产品设 计 监管经验的引进 消化 吸收 资金管理信息
6、平台没有站在集团整体经营角度进行规划 需要真正实现 集团管控 财务公司运营 成员单位经营 内部控制 外部监管 的有效 协同 提高服务支撑能力 国内集团企业资金管理现状分析 提升策略 企业管理规划 金融产品设计 信息系统规划与建设 三位一 体 从 局部改进 到 整体规划 管理模式发展 企业 供应链整合 集团制造 集中核算 共享中心 决策中心 资金 集中监控 集中划拨 集中结算 财务公司 全球司库 金融产品创新 现金池 票据池 供应链金融 全球现金管理 金融服务灵活多样 网上银行 超级网银 银企直连 电子票据 提高银企业务效率 信息系统支撑 企业资金管理系统与企业经营管理协同 提升内部管理精细化程
7、度 SOA 云计算等新技术应用 提高弹性部署能力 支持需求扩展 管理创新管理创新 金融创新金融创新 信息化支撑 提升集团资金管理信息化支撑 提升集团资金管理 集 团 资 金 管 理 组织结构设计 管理制度建设 业务流程规划 资金预算 计划控制 头寸调度 资金管理系统 银行金融产品 银企直连系统 流程控制 风险 归集 划拨 收支结算 信贷 投资 外汇 分析决策 集中监控 集中核算 高效协同 降低成本 风险控制 集团管控 产业单位经营 财务公司运营 目 录 集团资金管理现状及趋势分析 集团资金管理信息化解决方案 集团资金管理信息化企业实践 n XX资金管理信息化整体方案 n XX信息化方案特点 全
8、方位服务 持续改善 创新服务 与企业管理规划 金融产品选择 信息系统建设 相关的管理咨询 实施 培训及运维服务 信息化产品 资金管理系统 整体ERP系统 服务器 存储 云计算 安全产品 运维维护 热线支持 现场服务 技术论坛 运维巡检 咨询服务 管理咨询与培训 金融咨询与培训 IT规划及方案设计 ERP实施与培训 实施服务 行业实施模板 快速实施方法 专家实施队伍 全过程项目管理 全方位服务价值链 咨询咨询 运维运维产品产品 实施实施 一体化方案 一站式服务 商业智能 BI 资金计划资金计划 资金预算 资金计划 筹融资管理筹融资管理 授信管理 外部贷款 内部调剂 担保抵押 承兑汇票 债权债务
9、门户管理 敏捷开发流程管理数据交换预警平台 操作系统 数据库 网络设施 云计算中心 银企直联 GSPGSP平台平台 电子银行 管 理 金 融 咨 询 I T 服 务 基础设施基础设施 票据管理票据管理 应收票据 应付票据 咨询咨询 服务服务 外部外部 安全运维 集团ERP 资金结算资金结算 划拨业务 内部结算 外部结算 企业结算 资金调度 国际结算 n资金中心 资金监控资金监控 资金查询 监控分析 资金分析资金分析 资金分析 资金预警 资金管理信息化方案整体框架 商业 银行 工行 农行 中行 建行 浦发 招商 银企 直联 内部 网银 成员 单位 单位1 单位2 单位3 单位n 结 算 内部结算
10、集中结算资金划拨 信 贷 外部信贷内部信贷授信管理 担保管理信用证承兑汇票 决 策 头寸规划资金预算决策分析 监 控 利息管理 理财管理票证管理 国际结算 账务处理 资金调度 多级审批大额支付 到期提示业务预警计划控制 帐户监控 相关 系统 核算预算OA物流 结算中心整体方案应用框架 14 银企直联平台 电子银行 业务申请业务登记 客 户 服 务 资金调度查询对账 负 债 业 务 存 款 业 务 再 转 贴 现 信 贷 资 产 卖 出 同 业 拆 入 票 据 发 行 债 券 发 行 中 间 业 务 担 保 业 务 企 业 年 金 票 据 业 务 委 托 投 资 委 存 委 贷 保 险 代 理
11、工资 资产 费用 风 险 管 理 内控管理 外部监管 内部收付款 银行收付款 利 息 管 理 单 证 管 理 收 付 结 算 账 户 管 理 机构清算 结 算 业 务 账务处理 财 企 直 联 跨 部 门 核 算 资 产 业 务 贷 款 业 务 贴 现 同 业 拆 出 融 资 租 赁 有价证券投资 股权投资 外币结构性 存款 外汇业务 信 贷 资 产 买 入 应 收 账 款 保 理 不 良 资 产 处 置 总账 报表 集 团 E R P 集团财务 全面预算 集团供销 资金管理 头寸调度 决策分析 准备金管理 资金计划 资金监控 财务公司整体方案应用框架 管理瓶颈 业务支撑能力 资金管理服 务部
12、署弹性 支持集团跨区 域 行业兼并重组 提高效率 提高产融一体化 程度 通过业务协同提高整 体运营效率 降低成本 资金运作与产供 销经营有机融合 降低 整 体经营成本 风险控制 企业经营风险 企业财务风险 财务公司金 融风险监管相对独立 XX资金管理信息化方案提升资金管理价值 XX资金管理信息化方案关键特点 支持弹性部署提高业务支撑能力 支持管理模式 结算模式 组织层 级 岗位与流程弹性部署 一体化设计支持业务协同 实现与企业ERP的信息集成 为创 新金融业务提供信息支持 支持共享服务降本增效 支持共享中心建设 支持组织与流 程重组 降低整体成本 满足内控要求加强风险监管 资金风险预警 内控管
13、理 BI整合 监控整体运营风险 支持财务公司 集团资金中心组合式的管理部署 1 支持弹性部署提高业务支撑能力 集团财务部 资金中心 商业银行 分子公司 企业1企业N 财务公司 会计 划拨 结算 划拨 结算 预算 集团财务部 资金中心 商业银行 分子公司分子公司 企业1企业N企业1企业N 财务公司 会计 划拨 结算 划拨 结算 预算 支持多种结算管理模式 1 监控模式2 统收统支模式3 统收分支模式 4 收支两条线模式5 限额集中模式6 子账户零余额模式 7 比例集中模式8 现金池模式9 代理支付模式 1 支持弹性部署提高业务支撑能力 支持分级 多模式的组合式管理 1 支持弹性部署提高业务支撑能
14、力 支持分级分权管理 1 支持弹性部署提高业务支撑能力 柔性设计使系统具备支持企业整合的能力 1 支持弹性部署提高业务支撑能力 企业管理由管控向管控与服务并重转变 体现价值 企业对内 不仅要管理 而且要提供服务 接受服务 体现专业化分工 企业对外 为上下游提供服务 支持业务单元间的横向协同 提高整体效率 费用报销 记账 付款 记账 向银行发出 付款指令 采购 发票校验 供应商主数据 维护 费用报销 记账 付款 记账 向银行发出 付款指令 采购 发票校验 供应商主数据 维护 费用报销 记账 付款 记账 向银行发出 付款指令 采购 发票校验 供应商主数据 维护 成员单位A 成员单位B 成员单位C
15、应付会计甲应付会计乙应付会计丁应付会计戊出纳丙 采购中心资金中心核算中心 全面预算控制 2 一体化设计支持业务协同 提高整体运营效率 会计核算 出纳 费用 成本 总账 报表 商业银行 采购管理采购管理销售管理销售管理 供应商客户 供应商管理供应商管理 应付管理应付管理 客户管理客户管理 应收管理应收管理 资金系统资金系统 帐 户 管 理 帐务 利息处理 资金计划 资金结算 信贷管理 资金监控 管理决策 预算 审批 监控 分析 支持业务单元间的横向协同 提高整体效率 2 一体化设计支持业务协同 提高整体运营效率 应付管理 预算管理 领导审批 出纳付款 银行 业务申请 收款类业务 支付类业务 应收
16、管理财务收款 合同管理 支持横向协同 账务 项目 采购 销售 库存 生产 费用 合同等 在收款时 关联合同信息 检查是否按合同执行 在付款时 一方面受预算指标控制 另一方面可检查是否按合同执行 资金管理 会计核算 2 一体化设计支持业务协同 提高整体运营效率 通用数据交换工具 统一的数据交换平台 成熟的集成方案 支持多种接口方式 Web Servics GSP DIP 数据交换平台 预算系统 财务系统 XX资金 管理系统 数据接口 TEMP 1 映射 转换 TEMP 1 Web Servics 标准格式文件 TXT xls xml 物流系统 电子商务 支持异构系统协同 2 一体化设计支持业务协同 提高整体运营效率 业务流程集中 提高外部市场的话语权 信息共享 资本效益最大化的基础 IT服务是集团性企业提供共享服务的基础 资源共享 成本节约的有效手段 集团共享服务 降低整体运营成本 3 支持共享服务 降本增效 通过信息化设计 支持共享中心建设 3 支持共享服务 降本增效 n 制度统一制定 n 组织统一设置 n 流程统一规划 n 标准统一管理 n 平台统一运维 27 集团公司财务部将目前的
