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1、“全员合规文化教育”活动讲话 为贯彻落实20XX年全国农村合作金融机构案件专项治理工作会议精神，促进全省农村信用社有效执行内控制度，提高合规经营水平，河南银监局和省联社共同研究，决定在全省农村信用社开展以提高合规意识为主题的“全员合规文化教育”活动。下面，我就此次教育活动和下步案件专项治理工作，讲以下三点意见。一、开展“全员合规文化教育”活动的意义和作用在我省农村信用社开展“全员合规文化教育”活动，对农村信用社的改革、业务发展以及队伍建设等方面具有重要的意义和作用。开展合规文化教育活动，是深化我省农村信用社改革的要求。今年是我省农村信用社改革的关键之年，确保央行票据如期兑付，进一步增强服务“三
2、农”的资金实力，更好地在支持社会主义新农村建设中发挥主力军作用，把我省农村信用社建设成为符合现代企业制度的金融业，是我们目前面临的主要任务，这就需要通过“全员合规文化教育”活动，为改革的顺利推进提供保障，加快推进产权制度改革，不断完善法人治理结构，切实转换经营机制，使我省农村信用社逐步走上良性健康的可持续发展道路。开展合规文化教育活动，是促进我省农村信用社业务发展的要求。近年来，我省农村信用社各项业务较快发展，但是，我们还必须清醒地认识到，全省农村信用社业务经营管理特别是在合规经营管理方面仍存在不少不容忽视的问题，如一些农村信用社仍存在重业务拓展，轻经营管理的做法，重经营指标的考核，轻内部风险
3、控制，重市场营销和拓展，轻职工队伍建设等，致使一些违规问题屡查屡犯，案件时有发生，从而使其受到遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失。因此，积极开展合规文化教育活动，培育良好合规文化，进一步提升风险管理水平，才能实现我省农村信用社又好又快发展。开展合规文化教育活动，是加强我省农村信用社员工队伍建设的要求。我省农村信用社机构多、队伍大、素质差，法制意识、制度观念淡薄，执行力建设落后，开展合规文化教育活动就要从实际出发，不断加强对政治理论、经济金融、法律法规等方面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指
4、导思想，增强依法合规审慎经营意识，把农村信用社各项经营活动引向可持续发展轨道，推进各项业务健康有效开展，要在全省农村信用社系统大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，求实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农村信用社形象。通过教育活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，努力建设一支整治坚定、作风过硬、业务优良、纪律严明的信合队伍。二、“全员合规文化教育”活动具体工作部署开展此次“全员合规文化教育”活动的指导思想是，认真贯彻中国银监会农村
5、合作金融机构案件专项治理电视电话会议精神，按照“标本兼治、重在治本”的工作要求，全面加强员工素质建设，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把查防违法违规案件同加强制度建设和执行力建设有机结合起来，同治理商业贿赂和行风社风治理结合起来，依法治社，合规经营，强化管理，有效遏制违法违规违纪的案件发生，全面提升农村信用社内控和风险管理水平。为此，省联社专门成立了“全员合规文化教育”活动领导小组和办公室，具体负责此次教育的部署和安排。此次教育活动的对象和范围为县联社及分支机构和全部从业人员，时间安排为三个月，大体分为五个阶段：一是宣传发动阶段。今天召开的电视电话会议是对此次教育活动的宣传动员和工作部署。5
6、月11日至13日，各级农信社要把全省合规文化教育活动会议的精神传达到辖区每一位职工，统一思想，提高认识，确保教育活动扎实有效进行。5月14日至15日，各级农村信用社要制定具体的教育活动实施方案，专项列出集体学习时间安排计划，每位员工也要列出自己自学的学习计划，各级农信社的学习活动安排表要逐级上报备案。5月16日至20日，各级农村信用社都要对同级和下一级农村信用社进行检查督导：一看职工对合规文化教育活动精神的领会情况；二看教育学习计划制定的是否科学合理；三看教育活动工作安排是否到位。同时，各市农信办于20XX年5月21日前要将“全员合规文化教育”活动的具体安排部署情况，上报省联社“全员合规文化教
7、育”活动办公室。二是学习阶段。学习内容主要包括全国银行业案件专项治理会议精神和有关领导讲话，金融法律法规、业务规章制度、岗位操作流程、河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法等，同时要求每位员工记好学习笔记，笔记不少于3万字。通过学习，对基本金融法律法规、部门规章、业务制度、违规违纪处罚办法和本岗位的操作流程熟知、熟会、熟练操作，知晓农村信用社案件的发因、漏洞、涉法涉规的条款，能够熟知本单位、本岗位、本专业的风险环节、风险点以及消除和控制风险发生的基本做法。三是自查阶段(7月16日至7月20日)。职工要结合自己的工作岗位和职责，查找本人在执行法律法规、规章制度等方面存在哪些问题和不足，其原
8、因是什么，下步整改措施；同时还要查找本单位本部门存在的突出问题，结合省联社印发的案例分析及风险排查出的问题、在管理上存在的漏洞、薄弱环节和风险点，讨论分析，举一反三，制定整改方案，经理事会讨论通过后，抓好整改落实。四是复习阶段(7月20日至7月31日)。每位员工在查找问题的基础上复习与案件治理相关的法律法规、政纪规章；业务规章制度；案件治理政策文件和相关会议要求；案件剖析和治理方法措施；省联社案件治理、商业贿赂治理、行风社风治理等有关文件。五是考试阶段。省联社将采取统一命题、统一考试、统一评价、考核挂钩的方法，组织对全员培训活动的考查验收。考试内容主要包括案件专项治理的会议精神理解领会，相关法
9、律法规、政策规章、典型案件剖析以及案件治理相关文件等。各市农信办组织监考，报省联社备案。同时，由省银监局、省联社组成联合巡考组到各市巡考。通过开展河南省农村信用社“全员合规文化教育”活动，要达到如下目标要求：一是从业人员素质得到进一步提高。通过教育学习，使全省农村信用社从业人员对各项规章制度达到真懂，真会、真用，解决学以致用问题；解决农村信用社管理松弛，从业教育基础薄弱，员工素质低、政策法制观念淡薄，监督制约机制流于形式等问题，使全员业务理论素质得到进一步提高。二是制度建设和执行力建设得到进一步加强。通过教育学习，使全省农村信用社从业人员制度观念明显增强，遵法、遵纪、遵规、严格风险岗位操作流程
10、，解决有法不依、有章不循问题；解决农村信用社内控制度尚不完善，执行不到位等问题，使各项制度的执行力和业务流程规范操作力得到进一步加强，案件查防的长效机制初步形成。三是案件高发势头得到进一步遏制。通过教育学习，确保农村信用社在20XX年案件数量、百万元以上大要案件、新案比率明显下降，案件成功堵截率、结案率、追赃率明显提高；解决有案不报、不查，有隐患不排查，有违法违纪违规的不予处理或处理不到位的问题，使案件高发势头得到有效遏制。四是行风、社风建设得到进一步改善。通过教育学习，促使全省农村信用社改革进一步深化，服务“三农”的意识进一步加强，与“三农”的感情进一步加深，员工之间的关系进一步密切，服务质
11、量进一步提高；解决服务质量低下，效率不高，金融产品不足，服务手段单一等问题，有效提升全省农村信用社的服务文化和手段。在具体教育活动中要遵循以下原则：一是联系实际原则。各级农信社干部员工要根据自身的不同情况，有针对性地采取措施，把所学的法律法规、政策规章、制度规定同自己的业务工作实际结合起来，切实解决自己存在的违规违纪违法的思想苗头问题。二是“三结合”原则。即每个员工要把学政策规章同世界观改造和加强思想修养相结合，学政策规章同服务行为相结合，学政策规章同促进农村信用社可持续发展相结合，促使自身的合规文化素质有所提高。三是分类指导原则。各市农信办要根据不同联社业务发展的特点和管理水平、风险大小，有
12、针对性的确定教育活动的重点单位、重点部门、重点人员，并加大督导力度，提出具体要求，采取切合实际的方式方法进行学习安排。学习内容按省银监局、省联社统一印发的教材施教。四是务求实效原则。“全员合规文化教育”活动的目的在于提高农村信用社员工的合规文化意识。通过教育，促使农信员工制度观念法制意识风险意识明显提高，当合规人、做合规事，遵守法纪政纪以及按合规流程进行业务操作，自觉遏制身边的案件发生。各级农村信用社要按照省联社“全员合规文化教育”活动领导小组的统一部署，精心组织，统筹安排，积极推进“全员合规文化教育”活动的顺利开展。各市农信办要加强督导检查和组织工作，确保辖内农村信用社“全员合规文化教育”活
13、动收到实效。各县级联社要通过召开动理事会、主任办公会、职工大会、编发工作动态简报等多种方式搞好宣传发动，科学安排学习时间，丰富学习内容，保证学习的质量和效果，力争形成良好的学习氛围。要认真组织好教育活动的考查验收工作，省联社将在8月上中旬，通过抽查、抽考、座谈、询问等方法，组织对“全员合规文化教育”活动的考查验收。要将考查验收的结果同农村信用社高管人员年度考核挂钩，对于不能按规定完成教育活动要求或走过场的，联社领导要承担主要责任并取消年度评先、晋级资格。员工的考试成绩与末位淘汰、持证上岗挂钩。三、下步案件专项治理工作要求去年以来，我省农村信用社案件专项治理工作虽然取得了一定的成效，但是案件风险
14、形势依然严峻，因此，我们要进一步加大案件专项治理力度，努力做到工作不放松，思想不松劲，人员不减少，力度不减弱。采取切实有效措施，努力把案件专项治理工作抓实、抓细、抓出成效。一是健全组织领导。根据中国银监会有关案件专项治理的总体要求，为确保20XX年我省农村信用社案件总数及百万元以上大要案数下降40以上的工作目标，省联社与河南银监局成立了河南省农村信用社案件专项治理督导工作领导小组及案件治理督导办公室，负责对全省农村信用社案件专项治理工作的督导和检查工作。各地农村信用社要在领导小组的统一安排下，对案件专项治理工作进行再研究、再部署，结合各地实际，采取有力措施，深入开展专项治理工作。二是明确工作责
15、任。建立案件防范目标责任制，在全辖农村信用社实行案件专项治理工作“一把手”负责制，各县级联社要按照省联社的有关要求，层层签订目标责任书，每个员工要签订承诺书，把案件防范责任分解到每一位员工。实行案件逐级查处责任制，对新发案件要从严从快处理，实行新发案件一票否决制，新发案件单位的主要领导和责任领导不得参加评先、晋级、晋升活动，并追究相关责任。三是实施分类整治。省联社结合目前全省农村信用社案件专项治理的严峻形势，初步提出了依标设区、分类整治的意见，即全省以市为单位，各市以县和法人机构为单位，按照案件专项治理工作进展程度分成三类，实施分类整治。案件专项治理工作进展缓慢，风险排查不彻底，责任追究力度不
16、够，大案要案多，新案频发，案件风险隐患大的地区，要继续加大“治标”、“治乱”工作力度；案件专项治理各项工作按部署认真开展和落实，取得一定成效，虽仍有案件风险隐患，但一般不会出现持续高发态势的地区，要在继续抓好“治标”的同时，大力强化“治本”措施；案件专项治理工作深入开展，检查扎实细致，陈旧案件基本暴露，查防措施积极有效，单位资金案件率、单位网点案件率达到银行业金融机构平均水平的地区，要由“治标”全面向“治本”转化。今年，省联社拟对20XX年、20XX年案件治理尚未检查的农信法人机构开展全面检查，各地农村信用社要根据检查结果，制定详细整改方案并限期整改到位。同时，省联社将对案件单位领导人员、稽核审计人员、直接责任人员等“三条线”进行严格的责任追究。四是加大案件责任追究和问责力度。全省农村信用社要在深入开展业务操作环节全面检查和员工异常行为排查，严格落实高管人员交流、重要岗位轮岗、强制性休假、近亲属回避等措施并对上述制度执行情况进行一次认真检查，要积极推广“格式化、作业式”的
