2013财务公司解决方案-final

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1、Yonyou Software Corporation 用友财务公司解决方案 用友软件股份有限公司 资金业务与咨询部 文档说明 适用客户 新成立财务公司 老牌财务公司 使用方法 新成立财务公司 请根据客户的获得 批复的业务进行裁剪 老牌财务公司 请拆减掉 筹 备期财务公司 相关业务说明 Yonyou Software Corporation 主要内容 财务公司概述 1 筹备期财务公司建设要求 2 财务公司解决方案 3 用友财务公司应用成功案例 4 用友公司承接本项目优势 5 Yonyou Software Corporation 2004年7月27日颁布的新的 企业集团财务公司管理办法 重新明

2、确 了财务公司的市场定位 即 以加强企业集团资金集中管理和提高企业集 团资金使用效率为目的 为企业集团成员单位提供财务管理服务 IT需求分析工作包括 通过对整个集团资金的统筹规划 对资金头寸进 行合理调配 来挖掘公司的沉淀资金 加快资金 的周转 降低资金的占用成本和使用成本 内部结算功能 IT需求分析工作包括 利用资金拆借 向银行实施借款 融资租赁 发 行金融债券等金融手段来拓宽集团融资渠道 起 到集团融资中心的作用 筹资融资功能 IT需求分析工作包括 利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源 配置中心职能 配合集团战略扩张收购或持有一 些公司的股权 发挥其财务金融专家的职能 投资管理功能

3、IT需求分析工作包括 为集团提供决策信息 为决策提供专业咨询意见 为集团内客户筹融资选择合适合理的金融品种 对集团面临的风险进行预警 评估 监控和化 解 咨询服务功能 财务公司定位 Yonyou Software Corporation 财务公司的发展受内外部环境影响较大 目前 财务公司通常受到多 方面的监督管理要求 IT需求分析工作包括 开立审查 业务审批 风险评价及监管 1104工程 银监会 IT需求分析工作包括 鼓励大型企业建立财务公司 强调加强风险 管控 国资委 IT需求分析工作包括 反洗钱 征信 其目标是建立良好的社会信 用体系 人民银行 IT需求分析工作包括 财务公司开展的外汇业务

4、进行监管 定期上 报外汇监管报表 外管局 IT需求分析工作包括 降低集团整体资金成本 增强收益 拓展融 资渠道 加强产业协同 集团 财务公司内外部环境 Yonyou Software Corporation 财务公司经营范围 存款业务 活期存款 单位定期存款 通知存款 协议存款 短期借入负债 同业拆入 再贴现 债券回购 商业本票 3个月至 270天不等 长期借入负债 中期票据 外汇借款 中长期债券 负债类业务 贷款业务 对集团成员单位发放贷款 买方 消费信贷 对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷 有价证券投资业务 买卖各种有价证券 金融机构及成员单位的股权 商业汇票 对成员单位办理票据

5、承兑 票据贴现 融资租赁 办理集团成员单位产品的融资租赁业务 同业拆出业务 资产类业务 委托业务 委托贷款 委托投资 企业内部结算业务 履行集团资金管理中心的业务 如 资金集中管 理 资金计划 资金结算 资金监控等职能 代理业务 代理收付业务 代理买卖债券 代理发行及兑付企业债 券 代理会计业务 代理清欠业务 代理集团公司的资本运营和项目 运作 成员单位债券的承销业务 其他中间业务 担保见证 信用见证 资信调查及经济咨询业务等 中间业务 经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务 如外汇借款等 外汇业务 Yonyou Software Corporation 财务公司发展路径 初期 金融服务

6、 响应者 中期 集团资金管理 重要组成部分 后期 集团资金管控 支撑者 基于获批准的业务 为集团 提供资金服务 业务内容通常 涵盖 资金结算业务 内部存 款业务 贷款业务 票据贴现 业务等 基于业务发展需求及集 团资金管控要求 完善金 融业务 将资金管理与企业日常 生产经营活动深入整合 最大程度实现集团资金集 约化 精细化管理 协助集团构建司库管理 体系 主抓金融管理 成为集 团战略管控的重要组成部 分 立足集团 服务集团 Yonyou Software Corporation 财务公司组织结构 一 财务公司筹建材料 例如 国航财务公司 中化财务公司 Yonyou Software Corpo

7、ration 财务公司组织结构 二 例如 超大型财务公司 中石油 中电财 Yonyou Software Corporation 财务公司业务总览 基础业务 定价管理账户管理客户管理账务管理交易管理 计息计 费 决策支持 集团服务 监管 银行 工行 农行 中行 建行 招行 交行 银监 会 国资 委 人行 外管局 客户 集 团 成 员 单 位 成 员 单 位 子集 团 子集 团 监管控制 预算管理 资金计划 资金监控 融资管控 多资金池 票据池 超级网银 负债业务 存款 债券发行 借款业务 结算业务 支付 托收 国际结算 资产业务 信用评级 单位授信 自营贷款 融资租赁 消费信贷 买方信贷 保理

8、 投融资 中间业务 委托业务 担保 承诺 承销债券 顾问 代理 票据业务 外汇业务 头寸管理 同业 同业拆借 信贷资产转 让 银团贷 款 清算业务 现金流管 理 审 计 内控后督 其他 项 目 评 估 控制 预 警 多维统计报 告成本收益分析 1104 工程 外管局 报告 反洗钱 征信报 告 风险管理 Yonyou Software Corporation 主要内容 财务公司概述 1 筹备期财务公司建设要求 2 财务公司解决方案 3 用友财务公司应用成功案例 4 用友公司承接本项目优势 5 Yonyou Software Corporation 筹备期财务公司信息化推进步骤 定岗岗定人 确定制

9、度 布置机房 办公电 脑等硬件设置 购置并部署硬件环 境 包括服务器 网络设备 基础操 作系统etc 部署业务运营系统 开业业申请请获获得批文 协助制定业务操作 细则 初始化系统 模块 知识转移 针对不 同部门定制培训方 案 业务测试 业务操 作员模拟业务操作 正式开业业 首批上线合作银 行业务相关准备 首批上线试点单 位业务相关准备 及培训工作 业务试运行 正式运 营 成员单 位逐步 推广 Yonyou Software Corporation 开业申请需准备的材料 财务公司开业申请表 财务公司章程 草案 财务公司经营计划书 财务公司股权方案 财务公司管理层任职资格说明 财务公司专业从业人员

10、名单 财务公司业务规章制度 财务公司风险控制制度 经营场所合同书 关键设备情况说明 提交审核 运营准备 企业成立初期相关行政准备 如 财务公 司合同章 筹 财务章等 会议制度 印 章管理办法等 业务部门职责 岗位职责 业务部门管理办法 业务操作细则 IT运营准备 IT管理制度 员工IT规范 账号管理办法 网管制度 邮件系统管理规定 项目管理制度 系统操作手册 业务应急措施 机房巡检方案 Yonyou Software Corporation 财务公司管理信息系统总体目标 成员 企业 成员 企业 子集团 企业 成员 企业 成员 企业 集团 企业成员 企业 成员 企业 子集团 企业 成员 企业 成

11、员 企业子集团 企业 财务公司 管理信息系统 运用现代信息技术 在财务公司内部建设 一套 以业务流程为导向 以客户服务为中心 集全面业务管理 网上金融服务 监督决策 于一体 的管理信息系统 实现内部管理的流 程化 标准化和信息化 实现对成员单位服务 网络化 自动化 桌面化 领导的监督决策智 能化 提高财务公司的综合实力 竞争优势 为财务公司创造效益 良好资 源优化 信息收 集处理 标准化 能力 使管理更加规范化 使职能更加合理化 带动 公司各部门职能的明确 使业务运作更加专业 化 通过审批流程系统化和模块间的集成化提 升对操作风险控制能力 降低操作风险 增加 业务操作的透明化程度 提高审计监控

12、能力 贯彻以客户为中心的设计思想 通过在业务流程优 化和系统设计设置存贷款管理等功能 为客户提供 全面网上金融服务 同时对客户需求进行有效的分 析并提供个性化服务 从而获得更好的客户满意度 1 在人力资源方面 运用系统使业务处理流程的效 率得以提升 事务性工作 客户服务 业务开 拓 风险控制 财务分析工作 2 在资金动作方面 系统 资金监控 资金状况 从而有限利用资本 实现资本的杠杆效应 3 在客户资源方面 通过系统集中 统一管理客户 信息 以有效利用客户资源 良好的 客户服 务质量 严格的 管理控 制能力 通过流程优化和系统实施实现财务公司和集团 金融管理的信息共享 减少重复录入 运算能 力

13、 以大幅减少人员间沟通 确认成本 降低 人员间因理解偏差导致的信息传递错误 高效的 业务处 理能力 Yonyou Software Corporation 信息化在财务公司发展过程中的作用 高级 阶段 初级阶段 战略推动 工具 提供核算业务系统 结算业务系统 金融 服务系统等 被动响应业务需求 提 供功能模块 利用技术创新 研发新的金融服务 模式 支撑业务发 展 逐步推进 中级 阶段 企业内控重要 组成部分 对业务的全面 支持 实现风 险监控 随着信息系统的逐步完 善 IT系统可作为企业风 险管理的重要对象及支撑 工具 利用新一代技术工具 例 如移动通讯及新的电子服 务手段 提出新业务模式 Y

14、onyou Software Corporation 主要内容 财务公司概述 1 筹备期财务公司建设要求 2 财务公司信息化解决方案 3 用友财务公司应用成功案例 4 用友公司承接本项目优势 5 Yonyou Software Corporation 主要内容 财务公司信息化解决方案 3 3 1 信息化总体框架 3 2 客户及账户管理 3 3 银企直联 3 4 结算业务 3 5 存款业务 3 6 贷款业务 3 7 票据业务 3 8 财务核算 3 9 网上金融服务 3 10 风控及1104 3 11 商业智能平台 Yonyou Software Corporation UAP 3 1 财务公司信

15、息化整体框架 内部 网银 财务 公司 监管 统计 查询统 计 1104 账户 管理 客户管理 转账汇 款 接口平台 银企直联 监管报表 自营贷 款 通用 特性 多币种数字签名电子签章 结汇购 汇 权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台 二次开发平台 全面 解决 方案 全面预算 现金管理 人力资源 OA 门户 移动应 用电子回单多语言 业务 咨询 账户 管理 资金结算 内部存款 资金调度 委托贷款 担保保函 票据贴现 融资租赁 同业拆借 信贷资产 转让 转贴现 同业存款 准备金 结售汇 外币集中 外币结 算 外币贷 款 证券投资 信用评级 客户授信 同业授信 五级分类 投资风险 客户对账 领

16、导查询资金监控资金分析 财企直联 财财 接口 外管局报送 反洗钱 会计核算 客户结算风险管理资产业务同业业务外汇投资 Yonyou Software Corporation 主要内容 财务公司信息化解决方案 3 3 1 信息化总体框架 3 2 客户及账户管理 3 3 银企直联 3 4 结算业务 3 5 存款业务 3 6 贷款业务 3 7 票据业务 3 8 财务核算 3 9 网上金融服务 3 10 风控及1104 3 11 商业智能平台 Yonyou Software Corporation 3 2 1 客户管理 以客户为中心 客户号 定期账号 定期存单贷款申请 交易记录交易明细 通知存款 贷款合同 放款计划 借据 活期账号 还款收息 贷款账号通知账号 交易记录 客户评级 客户信息 资料 管理要求1 以客户为中心的资金管理系统 由浅入深 层层递进的模式设计 用户可 以于大部分的查询界面 通过选择客户号 而查询其客户下的所有帐户及其明细交易 管理要求2 客户信息为征信管理的基础要求 Yonyou Software Corporation 3 2 1 客户管理 业务流程 解决方案 业务流程