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1、编号题型 合规内控岗位模拟题 答案 选项对应大纲知识点编号1 单选 合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法中不正确的一项是（ ) DA、银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生B、主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施C、持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程D、将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务1-1-42 单选 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行内部合规部门文件，提出了合规管理（ ） BA、八不准B、十项原则C、七不许D、三项管理整合项目1-2-13 单选 近年来，全球银行
2、业的合规风险管理技术得到了快速发展，普遍实施（ ）的合规管理做法 CA、内控为本B、合规为本C、风险为本D、案防为本1-2-14 单选 以下哪一项是本行在经营活动的合规性面临挑战时，针对员工行为管理方面做出的重要创新举措？（ ） BA、案防自我评估B、兴业银行员工行为十三条禁令C、三项管理整合项目D、案件风险排查1-2-15 单选 2006年10月，银监会颁布（ ），明确指出商业银行内部控制及合规风险管理在商业银行经营管理中的重要性。 AA、商业银行合规风险管理指引B、兴业银行员工行为十三条禁令C、银行业员工从业规范D、商业银行内部控制管理指引1-2-16 单选 合规需从高层做起，（ ）和高级
3、管理层应确定合规基调，确立正确的合规理念 DA、监事会B、总行法律与合规部C、总行办公室D、董事会1-2-27 单选 以下哪一项不是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（ ） AA、案件防控制度B、合规问责制度C、诚信举报制度D、合规绩效考核制度1-2-28 单选 根据全面合规原则（ ） DA、合规只是法律与合规部的责任B、合规只是风险管理部的责任C、合规是风险条线的责任D、合规是本行所有员工的责任1-2-2编号题型 合规内控岗位模拟题 答案 选项对应大纲知识点编号9 单选银监会对某国有银行进行达标预评估的结果中提到，在“报告及高层响应”方面，该行需加强高级管理层对操作风险报告的响应度，以下四
4、个答案中最合适的做法是（ )AA、提升操作风险报告机制，继续于董事和高层相关会议中审议重大操作风险问题B、加强对IT蓝图新线可能引发的操作风险的识别和管理C、向银监会反馈解释现有的剩余风险决策、整改、审批、监控机制D、向银监会解释该行并不存在该问题1-4-310 单选 以下哪一项不属于我行操作风险管理三大工具（ ） CA、风险与控制识别评估（RCSA）B、关键指标（KI）C、案防自我评估（AFPG）D、风险事件与内控问题收集（DC）1-4-311 单选 操作风险中的内部程序原因包括（ ） DA、由外部欺诈带来的损失B、由员工主观故意违规操作带来的损失C、由软件、系统发生故障而带来的损失D、由流
5、程缺陷造成的损失1-4-312 单选 以下不属于操作风险特点的是（ ） CA、不应承担风险而带来收益B、以内生风险为主C、以外生风险为主D、风险与业务规模的复杂程度成正比1-4-313 单选 操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面依次增加，其中复杂性和风险敏感度最低的一种是（ ） AA、基本指标法B、标准法C、中级计量法D、高级计量法1-4-514 单选 在标准法中，银行的业务分为（ ）个业务条线 BA、七B、八C、九D、十1-4-515 单选 为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（ ） DA、银行的董事会和高级管理层恰当
6、而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促B、银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系C、在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域D、银行业务量发展迅速，利润丰厚1-4-516 单选若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，我行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（ ）？DA、风险与控制识别评估（RCSA）B、关键指标（KI）C、案防自我评估（AFPG）D、风险事件与内控问题收集（DC）1-4-5编号题型 合规内控岗位模拟题 答案 选项对应大纲知识点编号17 单选
7、本行内部控制评估工作不包括( ) BA、确定内控评价范围B、对控制环节进行设计、检查和监督C、对控制环节进行记录、测试和评价D、缺陷及整改2-1-318 单选兴业银行内控检查管理办法中“由一个或多个控制缺陷的组合，其严重程度和经济后果低于重大缺陷，但仍有可能导致本行偏离控制目标”的缺陷称为CA、一般缺陷B、普通缺陷C、重要缺陷D、特大缺陷2-1-319 单选 授信内部控制重点为（ ） AA、实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系B、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控C、实行会计工作的统一管理，严格执行会计制度和会计操作规程D、严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门和应用
8、2-1-320 单选 在内部控制评价中，通过执行（ ）可以确认对流程和对控制设计的理解，确认获取相关控制信息的正确性并确认控制已经在实际运行。 BA、穿透测试B、穿行测试C、控制测试D、操控测试2-1-321 单选（ ）是指缺少为实现控制目标所必须的控制，或现存控制设计不适当、及时正常运行也难以实现控制目标。 BA、制度缺陷B、设计缺陷C、运行缺陷D、执行缺陷2-1-322 单选 内部控制缺陷分为（ ）和（ ） BA、制度缺陷 运行缺陷B、设计缺陷 运行缺陷C、运行缺陷 执行缺陷D、设计缺陷 执行缺陷2-1-323 单选 兴业银行内部控制监督管理办法是为了哪一项内部控制五要素而制定的制度（ ）
9、 DA、内部环境B、风险评估C、控制活动D、内部监督2-1-324 单选一般关联交易是指本行与一个关联方之间达成的单笔交易金额低于本行资本净额1%，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额低于本行资本净额%的关联交易。()AA、5%；B、1%；C、7%；D、10%2-2-125 单选 对被否决的关联交易，本行在（ ）内不再就同一内容的关联交易进行审议。 CA、一个月B、三个月C、六个月D、一年2-2-1编号题型 合规内控岗位模拟题 答案 选项对应大纲知识点编号26 单选 本行的机构内部人维护通过（ ）系统 CA、CFP系统B、零售信贷管理系统C、合规内控与操作风险管理系统D、统一财务报表系统2
10、-2-127 单选 总、分行关联交易管理岗应当严格做好关联方信息的保密工作，以（ ）和（ ）为原则，未经批准，不得私自对外提供。 AA、必须知道 最小提供B、必须知道 最大提供C、谁用人 谁负责D、绝对不可外泄2-2-128 单选2014年5月，某银行总行的信息系统遭黑客入侵，导致四万多名客户的信息资料被盗。按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于：。DA、不完善或有问题的内部程序B、员工C、信息科技系统D、外部事件14129 单选 某银行因未按照国家外汇政策办理相关业务，被国家外管局罚款50万元。从操作风险损失形态分类，该损失属于： 。 BA、法律成本B、监管罚没C、资产损失D、账面减值14
11、130 单选 某银行员工与客户内外勾结，骗取该行贷款500万元，最后形成不良贷款，于2015年底核销。从操作风险损失形态分类，该损失属于： 。 DA、法律成本B、追索失败C、资产损失D、账面减值14131 单选 从下哪项属于监事会在操作风险管理中应负的职责： 。 AA、监督董事会和高级管理层操作风险管理的尽责履职情况，并提出操作风险管理的有关建议。B、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、计量/评估、控制/缓释、监测和报告操作风险，确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督C、定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况D、全行操作风险管理体系的建立和
12、实施，促进全行范围内操作风险管理的一致性和有效性建设14132 单选 按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈：。 CA、本行遭黑客攻击造成损失B、本行计算机硬件出现故障造成损失C、本行经办人员故意错误估价造成损失D、因外部供应商破产给本行带来损失14133 单选 本行内部控制的独立监督和评价部门是 。 CA、总行法律与合规部B、总行风险管理部C、总行审计部D、总行内部控制委员会212编号题型 合规内控岗位模拟题 答案 选项对应大纲知识点编号34 单选 总行审计部第一负责人的聘任和解聘由 负责。 AA、董事会B、监事会C、行长办公会D、股东大会21235 单选 以下哪项不属于
13、本行监事会的内部控制职责 ： 。 DA、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；B、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并监督执行。D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。21236 单选某分行在对一同业合作项目进行充分讨论后认为：该项目虽然可以给分行带来较大的收益，但如果发生风险将超出分行的承受能力，逐作为放弃该项目的决定。从风险应对策略上看，该分行的决定属于： 。AA、风险规避B、风险降低C、风险分担D、风险承受21237 单选 以下有关本行内部控制的描述错误的有： 。
14、 DA、各分行应成立分行内部控制委员会，负责分行内部控制的组织、督促、评估与审议B、本行设置独立的内部审计机构，实行系统垂直管理C、对于掌握国家秘密或重要商业秘密的员工应执行离岗限制性规定D、本行在选拔和聘用干部、员工时，应以专业胜任能力为主要考核标准，职业道德修养只作为辅助考核标准21238 单选 “本行应实现统一授信管理”属于内控控制五要素中的： 。 BA、风险评估B、控制活动C、内控监督D、信息沟通21239 单选 本行应对资金业务 实行统一授信。 CA、对象B、产品C、对象和产品D、产品和区域21240 单选 本行应当建立有效的信息交流与反馈机制，确保 及时了解本行的经营和风险状况。
15、DA、董事会B、监事会C、高级管理层D、董事会、监事会、高级管理层212编号题型 合规内控岗位模拟题 答案 选项对应大纲知识点编号41 单选本行对关联方的授信余额实行比例控制,对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过本行资本净额的 。BA、10%B、15%C、30%D、50%2-2-342 单选本行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起 工作日内，填写兴业银行关联方主要情况声明函（适用于自然人）并提交本行董事会办公室； BA、五B、十C、二十D、三十2-2-343 单选一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 以下，且该笔交易发生后商业银行与该
16、关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。AA、1%B、2%C、3%D、4%2-2-344 单选 商业银行应当按 向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。 BA、月B、季C、旬D、年2-2-345 单选 依法对商业银行的关联交易实施监督管理。 BA、人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、人民银行当地支行D、公安机关2-2-346 单选 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法自 起实施。 CA、2004年1月1日B、2004年3月1日C、2004年5月1日D、2004年5月25日2-2-347 单选 根据兴业银行外包风险管理办法（2015年1月修订），以下说法错误的是：（ ) BA、本行各机构在实施业务外包活动
