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1、内蒙古伊东煤炭集团有限责任公司模式化经营方案一、内蒙古伊东煤炭集团有限责任公司的基本情况内蒙古伊东煤炭集团有限责任公司座落在物华天宝、资源富集的鄂尔多斯境内。公司始建于 1985 年，前身为原国有企业准格尔旗煤炭工业公司，现为股份制民营企业，是集煤炭、煤化工、电力、集装、路桥、金融投资、房地产、生态旅游开发为一体的大型能源企业。集团公司下设 38 个企业，有煤矿 19 座，其中直属煤矿 13 座，拥有员工 5000 多名。公司被列为国家级循环经济试点单位，被评为全国文明建设先进单位，现为中国民营企业 500强，全国 1000 家大企业集团第 894 位，中国煤炭百强企业第 39位，全国煤炭企业
2、产量 50 强第 29 位，内蒙古自治区 30 户重点煤炭企业，鄂尔多斯市重点企业。二、内蒙古伊东煤炭集团有限责任公司经营情况（一）经营情况该公司以建设现代化大型煤炭生产基地为目标，投入 40 多亿元对窑沟、神山、古城三大矿区进行矿井综合机械化改造，目前已形成完整的生产、洗选、储装、集装、运输体系。12 座煤矿全部建成资源节约型、环境友好型、现代化、标准化、高产高效矿井，年生产能力达到 2000 万吨，洗选能力 1250 万吨，集装能力 2600万吨。公司下设两个销售公司，在包头万水泉和公积板、秦皇岛、天津、京唐港、东港设有转运站和销售机构。特别是公司与呼铁局合作，在京包线建成全国一流的环保型
3、万吨列装车基地- 包头古城湾万吨列装车基地；形成了煤、路、电一体化战略新格局。到 2010 年公司新建 6 座煤矿全部投产，公司煤炭年生产能力跨入国家规划的 5000 万吨级大型煤炭生产行列。(二 )企 业主要 财务数据项目 2007/12/31 2008/12/31 2009/12/31 2010/7/31资产总额 590838 820654 1001051 1098340负债总额 257217 430458 525816 572542所有者权益 333621 390196 475235 525798货币资金 46104 127643 147108 119983固定资产 117558 122
4、881 174152 202072存货 5995 15239 19312 17400长期借款 51900 234900 215642 205829短期借款 69828 57000 221991 285133资产负债率 43.53% 52.45% 52.53% 52.13%销售收入 274025 507689 566067 386724净利润 33434 55257 45305 -经营现金净流量 46898 115317 86579 25499通过以上数据可见，企业资产规模逐年增加，作为煤炭开采行业，企 业资产负债率指标控制在 52%左右，企业偿债能力稳定，利润呈现逐年增长态势，企业整体实力进一
5、步壮大。（三）与我行合作情况与合作意愿：该客户为我行新增客户，在我行无历史授信；近期我行分管行长已两次与企业董事长杨二喜进行业务洽谈并达成合作意向。尤其是在总行公司业务部和信贷审批部带队考察后，该公司进一步增强了与我行的合作意愿。（四）客户综合贡献分析1、贷款贡献分析该公司目前已在建行、农行、中信、民生、浦发、工行、华夏、交行、深发展、渤海银行办理授信业务累计达 525306 万元，同时办理华宸信托股股权融资业务 60000 万元，根据企业发展规划，未来 5 年内，企业仍有 60 亿元资金需求，企业业务需求广泛，同时，该 企业所办理授信业务利率一般执行基准利率，相对同类大型企业而言，我行收益水
6、平较高。作为煤炭经营企业,可推介我行货押、保利产品，拓展我行贸金业务。2、存款贡献分析通过以上财务数据可见，企业现金流量充足，近几年的年末银行存款均在 10 亿元以上，与该客户建立业务关系后可极大的带动我行的存款业务。3、其他收益分析该公司在投行业务方面具有需求，我行正在向该公司推荐我行短期融资券和中期票据业务。同时作为集团企业,下一步可营销我行现金管理业务,满足企业内部管理需求。该公司有进一步筹划运作上市的意愿，我行可为其提供财务顾问支持。三、目前营销中面临的主要问题和机遇（一）主要问题1、该公司已与十一家金融机构建立业务关系，除非我行提供具有较好优势的服务和产品方案，否则我行后续介入存在一
7、定难度，也难以达到“ 做主流客户的主流银 行” 的目标。2、该公司下设 38 个企业，各公司间有链式业务往来，首先具有煤炭企业上下游方面的资金需求，但是公司对上游设备供应企业交易额 17.6 亿元中,供应商比较分散,单一客户的设备供应款集中在 400 万元左右，与我行现有产品不能匹配。其次，该公司建立以煤炭为基础的循环经济产业，主要涉及电力、煤化工等行业；同时该公司按照国家煤炭政策的要求，为扩大产能将陆续收购一些煤矿资源，也需要一定的资金支持，这与我行现有部分授信政策存在一定的冲突。3、由于该公司是我行首次合作客户，必然首先要通过授信投入作为切入点，但今年总行给予我行的贷款规模很有限，如要取得
8、较快进展，需要总行单独给予一定贷款规模支持。（二）机遇目前该公司虽然与多家银行开展了业务合作，但主要集中在当地建行和农行，与其他股份制商业银行合作并不深入，同时该公司也表达了对国有商业银行服务方面的不满意，对我行提出的全面合作服务方式极感兴趣，合作意愿相当强烈。四、具体模式化解决方案针对伊东集团的经营情况和需求，结合总行相关要求，我行提出以下模式化解决方案：（一）为解决该公司上下游供应链资金需求，盘活企业资金运用，进 一步加强对该公司自身及其下属企业的流动资金需求，我行拟给予该公司 30 亿元三年期的综合授信额度，具体包括：1、直接给予伊东集团自身提供日常运转所需的流动资金贷款，为 伊东集团改
9、扩建产能等提供资金支持。2、上游企业的 1+N 保理 业务上游购买设备 74 家企业 17.6 亿元，针对这些企业可以选择性地开展 1+N 保理业务 。具体操作流程如下：供应商申请融资审批部门进行额度审批我行与供应商办理应收账款质押/转让手续供应商支取融资应收账款回款到期收回贷款伊东集团向我行推荐供应商上游设备合同价格及中标厂家（74 家）一览表：序号 设备名称 中标厂家 合同总价（万元）1 空分设备 四川空分设备(集团)有限责 任公司 353002 甲醇储罐网壳 宁夏金冠储罐设备有限公司 4663 气化炉 大连金州重型机器有限公司 30404 气化炉 锦化机石化装备（内蒙古）有限公司 141
10、7序号 设备名称 中标厂家 合同总价（万元）5 甲醇装置及催化剂 托普索公司 11906 硫回收装置及催化剂 托普索公司 49007 循环硫化床锅炉 华西能源工业股份有限公司 37688 甲醇储罐内浮盘 宁夏金冠储罐设备有限公司 3889 洗氨塔冷凝液汽提塔（塔 内件） 湖北浩运石化设备有限公司 1410甲醇洗涤塔、CO2 解吸塔、H2S 浓缩 塔、甲醇再生塔(塔内件）湖北远春石化设备制造有限公司 44511 甲醇水分离器、尾气洗涤 塔(塔内件） 洪湖市卓发化机有限公司 92.912 原料气冷却器 镇海石化建安工程有限公司 904.813 绕管式换热器 林德工程 （大连）有限公司 109414
11、 贫甲醇泵 众志恒阳（北京）工业设备有限公司 468.9815 开工锅炉 河北华信锅炉集团有限公司 241.516 洗涤塔 张家港化工机械股份有限公司 180017 变换炉 张家港化工机械股份有限公司 80018 锁斗 湖南湘东化工机械有限公司 43819 高压离心泵 江苏双达泵阀集团有限公司 283.933820 磨煤机 中信重工机械股份有限公司 174621 破渣机 北京航天石化技术装备工程公司 1126.822 叶轮给煤机 江苏海峰电力机械集团股份有限公司 43.823 破碎机 遂宁华能机械有限公司 19824 环形给煤机 郑州长城冶金设备有限公司 52525 磨煤机出料槽泵 重庆水泵厂
12、有限责任公司 21226 闪蒸汽压缩机 上海东方压缩机制造有限公司 25227 事故氮气压缩机 上海东方压缩机制造有限公司 16028 氮气电加热炉 镇江市恒升达化工科技有限公司 23.829 洗涤塔给水泵 重庆水泵厂有限责任公司 24330 除氧器 青岛磐石容器制造有限公司 97.631 煤浆槽搅拌器 众志恒阳（北京）工业设备有限公司 19632 捞渣机 青岛正大正电力环保设备有限公司 30033 过滤器 陕西燎原净化设备有限公司 8534 废水冷却器 北京巨元瀚洋换热设备有限公司 2.335 煤浆给料泵 德国菲鲁瓦 225036 换热机组 北京巨元瀚洋换热设备有限公司 2837 变化离心泵
13、 A 包 重庆水泵厂有限责任公司 20038 计量泵 重庆水泵厂有限责任公司 2939 变化离心泵 B 包 江苏双达泵阀集团有限公司 120序号 设备名称 中标厂家 合同总价（万元）40 空分厂房起重机 河南省矿山起重机有限公司 8041 气化低压灰水泵 江苏双达泵阀集团有限公司 13542 合成气压缩机 沈阳透平机械股份有限公司 204943 丙烯压缩机 沈阳透平机械股份有限公司 262844 精馏塔内件 湖北远春石化设备制造有限公司 53845 煤称重给料机 江苏赛摩集团有限公司 2846 低温甲醇洗离心泵 大连深蓝泵业有限公司 17547 气化橡胶带式真空过滤机 湖州核星机械制造有限公司
14、 26048 垂直提升机 江阴华东机械有限公司 84049 锅炉装置罗茨风机 常州罗茨鼓风机有限公司 13350 冷渣器 江苏靖隆合金钢机械制造有限公司 153.651 沉降槽搅拌器 唐山清源环保机械股份有限公司 6052 氮气循环风机 氮气循环风机采购合同 7353 1#大倾角胶带机 青岛星源电力设备制造有限公司 136.854 输渣皮带输送机 青岛星源电力设备制造有限公司 39.455 开工抽引器 北京航天石化技术装备工程公司 1356 锅炉给水泵 山东双轮股份有限公司 29457 生活水泵 上海东方泵业（集团）有限公司 15.658 消音器 抚顺市炼化配件厂 1359 除氧器、定连排、扩
15、容器 山东北辰压力容器有限公司 82.560 换热机组高压加热器 山东北辰压力容器有限公司 61.9861 水加热器 山东宏达科技集团有限公司 862 惰性气体真空泵 广东省佛山水泵厂有限公司 70.3563 燃气脉冲吹灰器 北京凡元兴科技有限公司 8964 一次风机、二次风机、引 风机 内蒙古正华煤炭科工贸有限公司 418.565 气化车间、检修 车间及备品备件库起重机 新乡市中原起重机械总厂有限公司 20566 电梯 内蒙古博力智能设备有限公司 215.368 空调系统 北京施普瑞空调设备有限公司 61069 锅炉炉外烟气脱硫除尘成 套装置 江苏新中环保股份有限公司 229870 锅炉装置
16、低压泵类 安徽省天马泵阀集团有限公司 21.371 甲醇合成塔及汽包 张家港化工机械股份有限公司 164072 给水预处理装置 宜兴市兴洁环保设备有限公司 43873 循环水泵 上海连成（集团）有限公司 348.00 74 生产管理中心、餐 饮中心采暖锅炉 呼和浩特市玉泉区绿奥环保设备工作室 84.9合 计 79145.64383、针对下游企业开展应收账款质押业务该公司对北方联合电力包头第三热电厂（隶属华能）、国电内蒙古东胜热力有限公司等公司享有较大金额的应收账款，为此我行可选择性地针对该公司的下游企业开展应收账款质押授信业务，对买 方所产生的应收账款办理质押，并以买方付款作为直接还款来源，同时通过进行贸易背景审核、单据审核和回款路径控制等相应过程管理手段及措施进行物流及资金流控制，纳入标准贸易融资范畴进行业务管理及授信报批。流程如下：具体名单如下：1.中国神华能源股份有限公司准格尔旗运销公司2.准格尔旗伊东煤炭运销公司包头分公司3.内蒙古东方能源有限公司4.准格尔旗伊东煤炭运
