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1、档案管理和保密制度单选1、档案由（ ）指定专人任档案管理员负责管理。AA、营业部B、经管总部C、交易所2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（ ）年。BA、10B、3C、53、客户档案袋按照（ ）的顺序排列归档。CA、客户室号B、股东账户C、资金账户4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（ ），并对其进行（ ）管理。CA、公开性、权限B、安全性、监控C、安全性、权限5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ ）义务。AA、保密B、分类管理C、查阅提取多选1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（ ）批准，监督销毁，并做好销毁记录。BCA、大堂经
2、理B、部门负责人C、营业部总经理D、办公室2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。ABCDA、私自翻印B、复印C、摘录D、外传3、金融产品档案是指金融产品委托人（ ）等相关资料。ABDA、金融产品合同B、资格审查C、产品销售情况记录D、金融产品尽职调查与风险评估4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。ABCA、有效证明文件B、台胞证C、身份证D、驾驶证5、投资者档案是指投资者在我公司营业部办理 ( )等所产生的相关资料。ACDA、金融产品账户开户及相关业务B、网络申购查询明细C、金融产品交易委托代理业务D、与柜面系统相关的
3、业务判断1、 公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料的传播义务。错2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。对3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案，库房内应常年保持适宜的湿度和温度，以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。对4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。错国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ ）A. 独立性原则B全面性原则C审慎性原则D前瞻性原则E适时性原则ABCDE2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是（ ）A. 信用风险B市场风险C风控指标合规性风险
4、D操作风险E法律风险ABCDE3. 公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ ），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。A.投资人范围B.投资期限C.投资方向D.收益来源ABCD4. 以下说法正确的是（ ）A人力资源部负责对从事代销金融产品业务员工相关资质的审查，统计、监督员工代销金融产品资质的取得情况。B稽核审计部对代销金融产品业务开展情况进行监督与检查，出具审计报告。C经纪业务管理总部负责代销金融产品业务委托人的资格审查、金融产品尽职调查与风险评估的风险管理职责。D. 合规风控部负责对代销金融产品业务合规性进行定期和不定期检查；审查金融
5、产品的代销合同及业务制度流程，对业务的操作流程规范性及风险管理有效性进行评估、指导，负责监测代销金融产品业务全过程中的风险状况，制定发布代销金融产品业务的具体风险管理的指导意见和具体措施。ABD5.以下说法错误的是（ ）A.市场风险：指由于代销金融产品的发行人自身经营产生困难、发行产品设计不合理、发行人资质存在缺陷等原因，造成公司或客户产生损失的风险。B信用风险：指由于金融产品投资标的价值发生大幅变动造成公司或客户损失的风险。C操作风险：指由于人员业务操作、系统故障、制度流程设计不完善而导致使公司、客户产生损失的风险。包括信息系统风险、D. 法律风险：因合同、协议中权利与义务等约定不明确导致发
6、生纠纷诉讼，或因其它风险导致委托人、客户损失发生诉讼等风险。AB6.下面关于信用风险的控制方式说法正确的是（ ）A公司对代销金融产品活动业务实行集中统一管理B公司通过定期开展压力测试，并在公司发生重大投资事项或业务产生重大变化时及时进行敏感性测试，精确控制代销金融产品业务规模，使各项风险控制指标持续符合监管要求。C.营业部可以自行决定代销金融产品的种类和具体品种D由公司总部统一决定代销金融产品的种类和具体品种AD7.下面关于法律风险的控制方式说法正确的是（ ）A公司合规风控部对法律、合同文本进行集中管理与审核B合规风控部及时对照最新法律法规或已经发现的风险隐患及时发布风险控制措施或要求相关部门
7、修订相关业务流程C公司审慎选择代销的金融产品，公司研究所应当对金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息充分了解，按照金融产品投资的方向，结合宏观经济、行业周期发展等方面的研究，对代销金融产品的风险状况进行评估，据此划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。D公司不得与出发行人以外的第三方金融产品代销机构，签订金融产品代销合同。ABD8. 下面关于金融产品发行人的尽职调查说法正确的是（ ）A公司在接受代销金融产品的委托前，应要求委托人提供其发行金融产品的许可证明、委托人的资质证明等文件。B. 公司不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融产品，公司在代销金融产品时
8、，可以委托其他第三方进行代销。C.公司可代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。D. 公司不得代销法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品。ACD9.下面关于金融产品代销客户适当性管理说法错误的是（ ）A. 公司的业务部门向客户推介代销的金融产品之前，应了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。B所有客户不适当购买或无法判断适当性的金融产品，客户都不得购买。C业务部门可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。D. 业务
9、部门应对客户购买金融产品业务操作建立复核机制。BC是非题1.向客户推介代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，业务部门应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，要求客户说明确认其已充分理解相关风险特点并愿意承担相关风险，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（对）2.公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定，按照规定需要取得执业资格的，还应当取得相应的执业资格。（对）3.公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。（错）
10、4. 合规风控部门有权参与代销金融产品的风险评估与筛选的决策，监督风险评估与筛选的合规性。（对）5.金融产品的销售人员应对客户进行回访，回访中应确认客户对代销金融产品风险、产品知识知晓的情况、代销人员有无代理操作等情况，经纪业务管理总部应根据回访情况对代销金融产品业务存在的风险隐患进行整改。（错）6. 营业部应建立代销金融产品的客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。（错）7. 金融产品存续期间，业务部门应当主动向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。（错）8. 公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证
11、其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（对）9. 公司员工代销金融产品，不可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品但可以与客户分享投资收益、分担投资损失。（错）10.公司员工可以直接向客户收取代销金融产品的相应费用。（错）国联证券股份有限公司代销金融产品业务合规管理办法1.下列说法错误的是（）A 未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。B 代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。C 公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实
12、信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。D 各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。AB2关于合规风控部对代销金融产品业务具体履行的合规职责说法正确的是（ ）A统筹制定代销金融产品业务相关合规管理、风险控制、法律事务的制度和流程，并确保相关制度得到及时更新；B. 审查并评估公司代销金融产品业务制度和流程的合规性及风险控制的有效性，并根据法律、法规和准则的变化，督导相关部门及时制定、修改和完善相关制度和流程；C. 审查公司与委托人签订的代销合同，审查与代销金融产品业务有关的其他法律文件；D. 对代销金融产品业务的重要业务活动进行合规性审查，识别合规风
13、险，提出合规建议；ABCD3. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下哪些合规检查政策：（ ）A对公司代销金融产品业务主要业务管理部门和分支机构代销金融产品业务的全面合规检查半年不少于一次。B各分支机构合规风控人员应根据合规风控部管理和指导，定期组织合规自查评价，自评结果需向合规风控部及经纪业务管理总部报告。C合规风控部负责制定业务部门及分支机构代销金融产品业务合规检查计划，明确具体的检查内容、要求、时间安排等，并制定统一的合规检查工作底稿。D代销金融产品业务合规检查报告将作为合规风控部和公司相关部门对该业务风险处置、绩效考核以及责任追究的依据之一。BCD4. 公司对发行人（委托人）尽职调查
14、、产品筛选应与产品销售活动相互独立，避免（ ）的利益冲突。A公司与客户B.公司内部不同部门C不同人员D产品发行人与公司ABC5. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下反洗钱工作政策（ ）A合规风控部负责建立和组织实施反洗钱工作制度和各项业务流程，各相关部门和分支机构必须有效落实反洗钱工作的各项要求；B反洗钱客户风险等级划分被列入“中风险”及以上的，不得向其销售金融产品或介绍其为金融产品购买人；C在代销金融产品业务开展过程中，凡因客户身份可疑、交易行为可疑、资金与身份不匹配等情况被提高客户风险等级或有其他反洗钱重大案情线索的，除了按规定履行报告义务之外，经纪业务管理总部可以根据监管部门意见或
15、公司反洗钱制度的规定，对客户账户实行限制等措施；D. 凡在客户识别过程中发现存在客户不如实登记身份、资金来源可疑等情况并拒绝说明或无合理解释的，业务部门应如实向合规风控部反馈情况，禁止对其开展金融产品代销活动；ABD6. 公司合规风控部依据合规管理制度，实施以下法律事务政策（）A公司合规风控部负责处理公司与客户之间因代销金融产品业务产生的各类法律事宜、经济纠纷和民事诉讼。各业务部门在知晓或应当知晓已经发生或可能发生上述情况时，向合规风控部立即履行报告职责；B证券公司与委托人签订的书面代销合同、与客户签订的合同、协议以及其它约定双方权利、义务、责任等事宜的文件必须报公司合规风控部法务审查。C.各业务部门不得擅自处置或变相处置与客户之间的各类经济纠纷、民事诉讼、业务差错，否则将严格按照公司制度进行处罚和领导责任追究；D公司各业务部门不得
