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1、接受受托人委托，并根据受托人提供的计划规则为企业和职工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供信息查询等服务的专业机构是（ ）。A.受托人B.账户管理人C.托管人D.投资管理人正确答案:B无固定存期、可随时存取、存取金额不限的储蓄方式是指（ ）。A.活期储蓄B.定活两便储蓄C.整存整取D.零存整取正确答案:A现金规划的核心是建立（ ）。A.应急预备金B.财务比例指标C.养老基金D.资产负债表正确答案:A家居用品、衣服、住房、汽车等属于（ ）。A.个人使用资产B.财务资产C.奢侈资产D.债权资产正确答案:A保额随保费分离账户投资收益的变化而变化的终身寿险是（ ）。A.变额寿险B.万能
2、寿险C.变额万能寿险D.年金保险正确答案:A工资、薪金所得实行九级超额累进税率，税率为（ ）。A.5%40%B.5%45%C.5%50%D.0%45%正确答案:B退休规划具有以下两个最基本的特征，一是无法事后补救，二是（ ）。A.不确定性大B.确定性大C.无费用弹性D.无时间弹性正确答案:A家庭用于出租的不动产是（ ）。A.个人使用资产B.财务资产C.奢侈资产D.债权资产正确答案:B假设郭先生的商业性个人住房贷款总额为1万元，贷款期为7个月，利率是4.875%，则到期一次还本付息额是（ ）。A.10284.4元B.14875元C.1384.4元D.1584.4元正确答案:A渴望有较高的投资收益
3、，但又不愿承受较大的风险，这种人属于（ ）。A.保守型B.中庸型C.进取型D.前三种均不是正确答案:B以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。A.是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备正确答案:D某人申请住房贷款50万,申请贷款时利率5%,已偿还3年,目前剩余45万,现利率为6%,需要偿还本金及利息为（ ）。A.45万元B.47万元C.48万元D.50万元正确答案:B家庭有价值的收藏品属于（ ）。A.个人使用资产B.财务资产C.奢侈资产D.债权资产正确答案:C乙某讲学取得劳务报酬所得收入5000元，交纳税款后实际取得的报酬为（ ）。A.800元B.360
4、0元C.4000元D.4200元正确答案:D利用纳税人的身份进行税务规划时可考虑的方法是合理安排居住时间和（ ）。A.转移住所B.转移工资C.转移项目D.转移人员正确答案:A可以通过保险来转移的风险必须具备一定的条件，主要有（ ）。A.风险必须是非投机性的B.风险必须是偶然和意外的C.风险发生的概率必须是可以预测的D.风险造成的损失必须是明确的E.对保险人而言不能是巨灾损失正确答案:ABCDE我国个人所得税法中规定的工资、薪金所得包括工资、薪金及（ ）。A.奖金B.年终加薪C.劳动分红D.津贴E.补贴正确答案:ABCDE制定个人财务规划的主要依据是（ ）。A.客观情况B.财务资源C.国际形势D
5、.国家政策E.风险承受能力正确答案:ABE在买房和换房规划的实际过程中，涉及的各种费用包括（ ）。A.装修费B.中介费C.评估费D.契税E.个人所得税正确答案:ABCD按照国家或各级地方政府规定的比例交付的下列专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税（ ）。A.住房公积金B.医疗保险金C.基本养老保险金D.失业保险基金E.生育保险金正确答案:ABCDCFP认证的4E标准是（ ）。A.EducationB.ExaminationC.ExpressD.ExperienceE.Ethics正确答案:ABDE下列各项个人所得，属于免纳个人所得税的有（ ）。A.福利费B.抚恤金C.救济金D.保险赔款E.军人的转业费和复员费正确答案:ABCDE理财个性包括（ ）。A.绝对性B.私密性C.相对性D.依赖性E.冲动性正确答案:BDE个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（ ）等。A.职业规划B.居住规划C.子女教育规划D.退休规划E.保险规划正确答案:ABCDE分红保险的红利来源于( )。A.死差益B.费差益C.利差益D.税差异E.时间差异正确答案:ABC
