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1、.word格式.第九届“挑战杯”大学生创业计划大赛 题目：公益养老乐园有限责任公司创业计划书创业团队：孝承天下创业团队. 专业.专注 .word格式.目录目录21. 执行总结61.1公司61.2市场71.3投资与财务82项目背景112.1产业背景112.2项目概述142.3项目优缺点153.市场分析163.1 市场特征163.1.1概述163.1.2招收决策流程163.2市场容量163.3招收人员渠道分析173.4竞争分析183.5政府政策214.公司战略224.1公司概述224.2总体战略234.2.1 公司使命234.2.2公司宗旨234.3发展战略234.3.1公司短期目标234.3.2
2、长期目标245.市场营销255.1市场目标255.2产品255.3品牌265.4 市场可行性分析285.5市场分析285.6市场政策优势306.运营管理316.1企业选址316.2 服务质量316.3采购管理317.投资分析337.1股本结构与规模337.2投资分配347.3投资分析367.3.1投资净现值377.3.2内含报酬率377.3.3投资回收期378.财务分析388.1住房及服务费标准：388.2.收益预估表：388.3资产负债表:448.4现金流量表448.5.财务报表分析468.5.1偿债能力分析468.5.2营运能力分析468.5.3盈利能力分析478.5.4成长性分析489组
3、织与管理509.1公司性质509.2组织结构509.2.1组织结构509.2.2部门职责519.3创新与发展529.3.1创新529.3.2研发及投资计划5210.风险分析5410.1 机遇5410.3 内部风险5610.4 解决方案5611风险资本退出方式5811.1 撤出方式5811.2 撤出时间59附录一601.市场容量601.1 市场调研和定性分析651.1.1 调研目的652.调研方法653.调研时间654.调研结果分析66附录二（财务附表）661. 执行总结1.1公司 公益性养老乐园既是一座新型养老公司，也是一种新体系。它是具有定制养老服务，私人养老服务，自由性养老服务等新方案服务
4、计划的公司。公司将“让老人拥有自己的生活，以老人的意愿为中心”作为经营理念。公司将制定养老服务作为主线经营项目。该服务项目具有两种模式，第一种初期制定三个基本套餐供老人们选择。此外，再次基础上可根据老人意愿做出更改，签订合同，公司将提供特定的服务人员，服务内容。第二种模式是老人家属提前提供老人服务需求，并签订协议，公司通过需求制定特别方案，培训专属服务员工为老人服务。另外两种经营项目，是公司为部分由于家属不再身边，或者身体不方便居住养老院的老人提供的特殊服务项目。私人养老服务是公司将培训出的高级工作人员指派到老人家中，根据老人的情况，及时作出最好的服务。该类工作人员本身具有一定医疗、娱乐、地理
5、等方面知识，给老人家的感觉。自由性养老服务是基于部分老人身体状况良好，不喜欢活动受限，但是家属不放心的情况，服务人员负责待命，在老人需要的时间为老人服务。该方案老人活动自由性强。方案的优化新颖是社会的需求，也是市场的待补漏洞。需要解决的问题。 1.2市场 2007年我国60岁以上的老年人口已经达到143亿，超过了总人口的11。据预测，2030年我国的老年人口将达248亿，2050年将达437亿，届时老年人口的比重将达到总人口的312。 伴随着人口老龄化比例不断提高，家庭421结构普遍化，传统的家庭养老已经难以为继。提高养老效率，减轻家庭中年人家庭负担，合理进行生活方面的社会分工已经是一种必然。
6、 目前私企养老企业多为盈利性组织，普遍存在资金不足、服务质量差、环境不佳等问题，使老人生活质量较低，更不用说寻找生活中的乐趣。公办养老院虽然具有较强的公益性，但是由于财政负担过重造成投入不足，政府承担社会养老不可持续。 据不完全统计，目前锦州市65岁以上老人有20余万人，而各种养老企业或组织接纳不足0.7万人，保守估计因没有符合要求的养老企业有2万以上老人迫切需要类似本公司提供的养老服务。1.3投资与财务公司欲选址锦州市古塔区古塔公园附近，在股本结构中，风险投资方面我们打算吸引一个或者多个大企业共同入股，资金为900万，大企业的资金充足，愿意支持公益事业，来提高企业名声，在日本这种模式很普遍，
7、而且大企业也能从公益事业中获取到一些关联的收益，总之，这种投资是一本万利的。团队投资300万元，充分考虑到我们作为大学生的资金来源有限。我们主要靠吸引大企业做公益事业这种在内地比较新的模式来创立养老乐园，而我们创业团队作为管理者经营公司。此外我们还需要以养老院房产作抵押从银行贷款200万元，为期两年。养老院预计建于锦州市古塔公园附近，占地4000平方米，共有床铺200床，初步阶段面向工人阶层，提供全方位服务的中档养老企业。招聘有专业知识的医务人员，和培训下岗职工医疗保健、旅游、娱乐、文化等多种知识，一方面帮助下岗职工再就业，另一方面减少成本。开展宣传活动，吸引需要社会上需要我们服务的顾客入住，
8、鼓励青年学生积极参加敬老的爱心活动。根据以上三个财务指标分析，2012年银行长期贷款利率，一至三年（含）为 6.65 %,考虑到风险等因素，现把资金成本率定为7%，此时NPV=542.05万元，大于0，内含报酬率为8%大于资金成本率7%，投资回收期为8.72年，这在投资回收期普遍长的养老行业里算是非常好了，因此值得投资。偿债能力分析，公司偿债能力较强，能轻松地换还上银行贷款。营运能力分析，流动资产周转率较低，但是有公司发展战略上的原因，主要因为公司的目标是不断扩大养老规模，形成规模效益，因此要留有的银行存款较多，以备后面的扩张性建设投资，另外在具体时期，可以利用货币资金进行适当的投资，以增加企
9、业收入。盈利能力分析，净资产收益率反映了投资与报酬的关系，是评价企业资本经营效益的核心指标。本项目净资产收益率为5%，虽然相比其它企业较低，但是这正是企业公益性的表现。企业利润非常稳定，但增长比较慢，主要因为养老院的收入与企业的规模，即房间数有关，企业的规模扩张具有周期性，因此利润的增长也具有周期性，大概五年的时间可以扩张一倍。成长性分析，因第一年购置200万的固定资产，第二年偿还200万的贷款 ，所以总资产成长率变化较大，公司规模自第三年后逐年增加，在行业中发展较快，说明企业的成长能力比较好。总之，说明公司财务方面可行。1.4 组织与人力资源公司性质是有限责任公司，初期组织结构采取直线职能制
10、。实行总经理负责制、总经理下设设施管理经理、服务管理经理、员工管理经理，财务经理。公司由曹XX出任总经理，辽宁某大学刘XX教授担任技术顾问，负责指导设施建设与安排工作，尹XX是服务模式的提出者，出任本公司的服务管理经理，负责技术和医疗管理工作，创业小组成员负责市场营销与财务管理工作。同时，公司聘请辽宁某大学韩教授作为财务顾问。2项目背景2.1产业背景 随着老年人口数量的增加和占总人口比重的上升，空巢老人增加以及独生子女增多，家庭规模趋向小型化，两代户成为主体，传统家庭养老已面临挑战，家庭对老人提供最基本生活保障的传统不断削弱，获得子女经济支持的老人比例下降；在精神慰藉方面更为缺乏，还有一些虐待
11、老人和侵权、占据房产、财产的现象时有发生，对老人身心健康带来较大冲击，一些孤独老人因无人照料导致早亡等现象应引起社会关注，传统的养老方式和观念应向社会养老转变，而当前社会养老和社区服务都还较为薄弱。针对这一社会现状，解决我国居民的养老问题刻不容缓。据统计，2007年我国60岁以上的老年人口已经达到143亿，超过了总人口的11。据预测，2030年我国的老年人口将达248亿，2050年将达437亿，届时老年人口的比重将达到总人口的312，也就是说每3到4个人当中，就会有一个是老年人。截至2011年底，全国60岁以上老年人口达到1.85亿，占总人口13.7%。2010年11月1日，中国60岁以上的老
12、年人达178亿，占总人口的1326，其中65岁以上老年人为119亿，占总人口的887。中国成为世界上唯一老年人口超过1亿的国家。报告提供的预测分析指出，2014年中国老年人口将超过2亿，2025年达到3亿，2042年老年人口比例将超过30。近10年来，中国80岁以上高龄老人增加了近一倍，已经超过2000万。随着年轻人异地工作，父母与子女异地居住，空巢老人越来越多，2010年城乡空巢家庭约50；失能、半失能老年人数达3300多万。 然而，作为一个人口大国，中国的老龄化社会不同于其他国家，报告将此称为“中国特色的人口老龄化社会”。除了老年人口基数大、增长快、空巢和失能困难老人多以外，中国的老龄化还
13、呈现出先于工业化、与家庭小型化相伴随、老年抚养比快速攀升等特点。中国有“养儿防老”的传统观念。但当两个独生子女组成的家庭要承担4个甚至更多老人的养老责任时，无论在经济还是精力上，都给年轻人“难以承受之重”。当社会变迁打破传统家庭养老赖以存在的基础时，养老观念和养老模式也必然发生变化。不过，当中国人已经逐渐接受社会养老这一养老方式时，却又不得不面对日益突出的社会养老服务供需矛盾。根据报告，中国养老床位总数仅占老年人口的18，低于发达国家5至7的比例，也低于一些发展中国家2至3的水平。中国将面临“未富先老”和“未备先老”双重挑战。2014年中国老年人口将超过2亿，2025年达到3亿，2042年老年
14、人口比例将超过30。 然而，作为一个人口大国，中国的老龄化社会不同于其他国家，报告将此称为“中国特色人口老龄化社会”。除了老年人口基数大、增长快、空巢和失能困难老人多以外，中国的老龄化还呈现出先于工业化、与家庭小型化相伴随、老年抚养比快速攀升等特点。中国有“养儿防老”的传统观念。但当两个独生子女组成的家庭要承担4个甚至更多老人的养老责任时，无论在经济还是精力上，都给年轻人“难以承受之重”。中国社会科学院人口与劳动经济研究所所长蔡昉表示，当社会变迁打破传统家庭养老赖以存在的基础时，养老观念和养老模式也必然发生变化。不过，当中国人已经逐渐接受社会养老这一养老方式时，却又不得不面对日益突出的社会养老
15、服务供需矛盾。根据报告，中国养老床1.位总数仅占老年人口的18，低于发达国家5至7的比例，也低于一些发展中国家2至3的水平。 西方发达国家一般在人均GDP10000美元左右进入老龄社会，而中国是在人均GDP840美元时就进入老龄社会，是典型的未富先老。联合国将“60岁以上人口占总人口比例10%，或65岁以上人口占总人口比重达到7%”作为判断一个国家是否进入老龄社会的标准，我国在90年代末就已进入老龄化社会。2007年底全国60岁以上人口达到1.53亿人，占人口总数的11.6%。（1）老年人口基数大 60岁以上老年人口已达1.53亿，是世界老年人口总量的15，是亚洲老年人口的12。（2）老年人口增长速度快到2045年左右，中国60岁以上人口将占到总人口的30%。该过程发达国家用了100年。（3）高龄化趋势明显
