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1、家族办公室 FamilyOffice 将家族可能面对的投资 保险 法律 税务和慈善机构设立等事务都统筹起来 而家族办公室 亦称作 家族账房 家族理财室 或 家族事务公司 便是基于这样的需求而诞生 超高净值家族的财富管理不仅局限于财务问题 还有很多软性问题 比如是家族和睦 家族教育 慈善 礼仪 管家服务等财富管理功能 家族办公室是一个由相关领域专家组成 专注于一个财富家族的投资及私人需求等事务的私人公司 家族办公室的主要功能 是负责治理及管理四大资本 金融资本 家族资本 人力资本 社会资本 1 金融资本 从整体上进行家族财富的集中化管理 将分布于多家银行 证券公司 保险 放心保 公司 信托公司的
2、家族金融资产汇集到一张家族财务报表中 通过遴选及监督投资经理 实行有效的投资绩效考核 实现家族资产的优化配置 家族财务的风险管理 税务筹划 信贷管理 外汇管理等日常需求也是家族办公室处理的内容 2 家族资本 承担了守护家族资本的职能 不但包括家族宪法 家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式 婚丧嫁娶等 的组织筹办 还包括档案管理 礼宾服务 管家服务 安保服务等家族日常事务 3 人力资本 要强化家族的人力资本 通过对不同年龄段家族成员的持续教育 提升能力与素质 下一代培养和传承规划是工作的重点 下一代家族成员的正式大学教育 实习和工作需要进行系统规划 并结合战略目标 家族结构 产业特征 地
3、域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计 4 社会资本 还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理 家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值 重要的关系网络需要家族在的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理 设立家族办公室的原因 其一是防止家族资产利益受到损害 其二是建立良好沟通渠道加强向心力 其三是私密性强保障家族及成员利益 家族办公室的核心管理及分工 一切以家族利益为前提考虑 同时工作由办公室聘请人员直接来管理 也有部分可能会委派外部管理 家族资产持续管理 聘请及直接共同管理家族企业运营管理 聘请或直接管理家族事务关系管理 聘请及直接共同管理家族教育健康管理 聘请管理 家族资产持续管理 1 对
4、于极度富有的家族来说 资产有效的管理是首要工作 然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产 除了有完善的资产配置外 更要确保资产的稳定增值 2 家族资产的继承和分配最容易产生争论 一旦忽略事先统筹 直接的后果就是资产的快速流失 妥善的保险和信托的规划 可以降低此种风险发生的机率 3 慈善事业对于富有人士而言扮演着很重要的角色 不仅可以提升整个家族的名誉 也可藉此增进家族成员的向心力 更可以回馈于社会大众 另外 还可以享受税赋减免的优惠 家族企业运营管理 每个家族都有其致富的本业 可能是贸易 不动产开发或是投资而来 未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题 是透过专业经理人或是由家族成员来管理 以
5、及家族股权如何分配的问题 都需要提供相关信息来协助决策 家族事务关系管理 1 戏剧性的恩怨情仇总是频频上演于豪门之中 家族成员间和各世代间的人际关系 若不妥善处理将会损及整个家族的根基 而这也许也是家族办公室最具挑战性的工作 2 家族的重要纪念日以及活动仪式等都需要精心准备 特别是对于新生代与年长一代如何更好沟通 3 合理 妥善的家族活动计划是彼此增进感情的主要途径 家族教育健康管理 1 永续经营是家族企业的终极梦想 协助培育下一代成为足以管理家族企业的能力 以及提供机会去学习如何去处理相关事务的经验 是家族办公室重要的课题 2 家族教育包含家族精神传承 首先要搞清楚为什么需要传承 不传又怎么样 然后是传什么 最后才是怎么传 这对于家族的未来至关重要 让家族成员的感到自豪 3 健康管理在我国还是一个新概念 制定为家族成员的检查计划 保障家族成员的健康 知识回顾KnowledgeReview
