（财务知识）财产传承养老规划作业

《（财务知识）财产传承养老规划作业》由会员分享，可在线阅读，更多相关《（财务知识）财产传承养老规划作业（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、财产传承、退休养老规划作业(一)一、单项选择题1、立遗嘱能力的人可以是( )。（2006.9.基76）（A）任何人 （B）限制民事能力行为能力人（C）无民事行为能力人 （D）完全民事行为能力人2、代位继承人可以是被继承人子女的（ ）。（2006.9.基 78）（A）兄弟 （B）配偶 （C）孙子女 （D）祖父母3、养老保险是以（ ）为手段来达到保障的目的。（2006.9.专50）（A）社会捐助 （B）财政拨款 （C）社会福利 （D）社会保险资料以：王波是一家广告公司老总，王太太合他已经结婚七年，一直担当“全职太太”，两人生育有一个4岁的儿子，王太太担心丈夫在外另结新欢，而自己生活没有保障，因此想

2、做一个夫妻财产分配规划。4、（ ）不是夫妻财产分配规划的工具。（2006.9.专）（A）夫妻财产协议（B）夫妻财产协议公证 （C）遗嘱 （D）信托5、如果王波合太太离婚，他担心太太没有管理财产的能力将财产挥霍，同时也不想离婚后太太有过多的来往，这时他最好（ ）。（A）一次性支付 （B）按月支付 （C）不定期支付 （D）设立离婚抚养费支付信托6、婚姻家庭信托的意义不包括（ ）。（A）对家庭财务风险进行有效控制 （B）较少家庭无谓损失（C）保障家庭基本生活 （D）家庭财产增值7、王波通过设立信托，可以在自己遭遇商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托（ ）的特性。（A）财产独立性 （B

3、）受托人专业性 （C）受托人独立性 （D）私密8、（ ）属于我国继承法规定的第一顺序法定继承人。（2006.11基67）（A）丧偶儿媳 （B）养子女对其生父母（C） 未建立抚养关系的继子女对其生父母 （D）孙子女9、在我国企业年金的相关规定中，企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的（ ）。（2006.11基81）（A）1/10 （B）1/8 （C）1/6 （D）1/1210 、目前我国已经建立起来的养老保险制度属于（ ）。（2006.11专50）（A）完全基金式 （B）部分基金式（C）国家统筹养老保险模式 （D）强制储蓄养老保险模式资料二：李伟，男，56岁；刘翠，女，55岁。二人均早年丧

4、偶，李伟的儿子丁丁，1998年工作后和父亲分开居住。刘翠身边有一个儿子东东。1999年李伟与刘翠经人介绍结婚，东东跟着他们在一起生活。2000年，刘翠因病去世，没有留下遗嘱。 根据资料二，请回答11- 15 题。（2006.11专52-55）11、（ ）不属于刘翠的法定继承人。（A）李伟 （B）丁丁 （C）东东 （D）生活风险无法确定12、丁丁与刘翠的关系是一种（ ）。（A）事实上的抚养关系 （B）仅仅是直系姻亲关系 （C）无任何关系 （D）法律上的母子关系13、（ ）的说法是正确的。（A）刘翠的遗产要按照法定继承分配 （B）丁丁可以通过转继承获得刘翠的遗产（C）丁丁可以通过代位继承获得刘翠的

5、遗产 （D）本案例中涉及到遗嘱抚养关系14、关于父母子女关系的说法中正确的是（ ）。（A）养父母离婚，养父母与养子女的权利义务消除 （B）生父母对其非婚生子不享有继承权（C）继兄弟姐妹之间没有继承权 （D）形成抚养关系的继父母及子女之间发生继承关系15、在我国，职工可以领养企业年金的年龄为（ ）。（2006.11专57）（A）按照国家规定为55岁 （B）按照国家规定为60岁（C）参照国家统一规定的法定退休年龄 （D）是由企业自主决定的16、（ ）属于夫妻共同的债务。（2006.11.专70）（A）一方未经对方同意，独自筹资从事经营活动，并且收入确实没有用于共同生活所负的债务 （B）婚前一方所负

6、的债务 （C）婚后为满足家庭共同生活而以个人名义所负债务（D）一方未经对方同意擅自资助与其没有抚养关系的亲朋所负的债务二、多项选择题17、关于转继承的说法正确的有（ ）。（2006.9.基114）（A）转继承只适合于法定继承 （B）转继承发生在继承人先于被继承人死亡的情况下（C）转继承又叫第二次继承 （D）继承人在被继承人死亡后，在尚未实际取得遗产前死亡，可适用转继承的有关规定（E）继承人丧失了继承权，则不发生转继承18、（ ）是遗嘱有效的条件。（2006.911.基11）（A）遗嘱必须经过公证 （B）遗嘱必须是遗嘱人的真实意思表示（C）保险合同是射幸合同遗嘱内容必须合法化 （D）遗嘱人必须在

7、立遗嘱时，直至去世，都有立遗嘱能力（E）遗嘱必须符合合法法定形式19、企业年金中的受托人在企业年金计划中的职责有（ ）。（2006.11基100）（A）对企业年金基金进行投资 （B）编制企业年金基金的（C）对年金的管理进行监督 （D）收取企业和职工缴费，并向受益人支付年金（E）计算企业年金的待遇三、案例选择题 柳先生和妻子今年都刚刚43岁，他和妻子两人每个月收入合计大约5000元，月支出近3000元，现在家里有银行存款10万元。假设柳先生和妻子计划在50岁退休，现计在柳先生退休后再生存25年，并且假设他们在退休后每个月花费需要3200（已考虑了通货膨胀因素）。假设二人退休后每月领的基本养老保险

8、金为1200元。假设柳先生在退休前后的投资收益率均为5。柳先生请理财规划师为他和妻子作退休养老规划。根据案例七，请回答2024题。（2006.11专案例一）20、柳先生在50岁需准备（ ）退休基金才能实现自己的生活目标。（A）338 235元 （B）340 791元 （C）342 120元 （D）343 546元21、如果按年复利计息，他们现在开始以10万元存款进行投资，预期投资收益率为5。则这10万元钱在退休时会变成（ ）。（A）133 823元 （B）140 710元 （C）109 412元 （D）151 266元22、柳先生将现在每月的结余2000元投资于1.8的定息工具，那么在柳先生退

9、休时这笔钱会变成（ ）。（A）178 900元 （B）162 734元 （C）126 165元 （D）194 595元23、根据21，22题，柳先生的退休资金的缺口约为（ ）。（A）38 013元 （B）72 144元 （C）23 936元 （D）44 595元24、如果柳先生还想在50岁退休的话，那么他需要每月增成银行存款约（ ）。（A）284元 （B）302元 （C）210元 （D）239元财产传承、退休养老规划作业(二)一、单项选择题1、根据我国相关法律法规，国家法定的企业男性职工的退休年龄是（）岁。（A）45（B）50（C）55（D）602、根据国务院2005年颁布的关于完善企业职工基

10、本养老保险制度的决定，从2006年1月1日起，个人账户的规模统一为本人缴费工资的（）。（A）4%（B）8%（C）11%（D）15%3、理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是（）。（A）首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴（B）对夫妻共有财产做理财规划时，应征得夫妻双方的同意（C）对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产（D）对客户个人财产尽心理财规划时，不要涉及客户配偶的财产4、胡先生和朱女士结婚多年，育有一子小华，因夫妻感情不和，胡先生和朱女士长期分局，胡先生在工作中与同事李女士逐渐发生感情，双方同居并以夫妻相称，育有一女小红

11、，胡先生突然病逝，留下存款50万元，下面说法中正确的是（）。（A）胡先生的法定继承人是朱女士和小华（B）胡先生的法定继承人是李女士和小红（C）该存款为胡先生和朱女士的共有财产（D）该存款为胡先生和李女士的共有财产5、接上题，吴先生是胡先生至交好友，不久前借给胡先生现金100万元，听到胡先生去世的消息急找胡先生家人偿还，下面说法正确的是（）。（A）因胡先生已死，所以吴先生的借款无法得到偿还（B）吴先生可以找朱女士要求偿还（C）吴先生可以找李女士要求偿还 （D）吴先生可以要求以胡先生的存款50万元先行偿还6、成年子女对父母的赡养是无条件的，有负担能力的子女都应当履行赡养义务。下列选项不属于赡养义务

12、的承担主体是（）。（A）生子女（B）与继父母未形成抚养教育关系的继子女（C）养子女（D）与继父母形成抚养教育关系的继子女7、夫妻共同债务是指在婚姻关系存续期间，夫妻双方或一方为共同生活所产生的负债。下列选项不属于夫妻共同债务的是（）。（A）婚前一方所负的债务（B）夫妻共同的生活债务（C）夫妻的经营性债务 （D）夫妻双方约定由于夫妻共同承担的债务8、根据我国婚姻法及有关规定，夫妻财产约定对第三人产生效力应当具备的条件不包括（）。（A）财产范围限于婚姻关系存续期间所得的财产（B）约定的财产权利归属于共同所有（C）债务的性质为共同债务或个人债务 （D）第三人知道该约定9、小李夫妇就共同房屋进行产权分

13、割时将涉及到的问题向理财规划师咨询，下列关于这些问题的描述不恰当的是（）。（A）夫妻一方在婚前付清了全部房款，并取得房产证，则该房屋属于婚前财产，领一方无权要求分割（B）夫妻一方婚前支付了部分房款，婚后取得房产证，则该房屋属于一方的婚前个人财产（C）夫妻一方婚前支付了部分房款，婚后取得房产证，且婚后夫妻双方共同还贷，则该房屋属于一方的婚前个人财产（D）夫妻一方婚前支付了部分房款，婚后取得房产证，且婚后夫妻双方共同还贷，则该房屋属于夫妻共同财产10、张先生年事已高，有儿子陈甲和陈乙，女儿陈丙，均以成年，张先生立下遗嘱，将房子留给儿子陈甲，存款6万元留给儿子陈乙，汽车一辆留给女儿陈丙。对张先生自己

14、很真爱的一幅古画没做安排，后因女儿常来探望，张先生在日记中流露出将古画留给女儿的想法，现张先生过世，下面关于遗嘱说法正确的是（）。（A）因为遗嘱没有将所有的财产进行安排，所以遗嘱无效（B）根据日记的记载，古画当属于陈丙（C）对于张先生没有安排的财产适用法定继承（D）因为张先生在日记里对财产重新做了安排，所以以前所立遗嘱失效11、接上题，张先生在病重时从存款中取出了3万元用于支付医药费，则下面说法中正确的是（）。（A）根据遗嘱，陈乙只能获得剩下的3万元存款（B）因为子女对父亲有赡养义务，所以3万元医药费应由张先生3个子女先补上，再做分配（C）因为张先生事实上修改了遗嘱，所以原遗嘱失效（D）陈乙可以请求陈甲和陈丙支付部分医药费用12、接上题，张先生死后，陈丙非常想得到甲种的祖传金杯，于是在遗嘱中添了一句话，将金杯分到她名下，则下面说法中正确的是（）。