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1、晋中市小额贷款有限公司开业申请材料晋中市小额贷款有限公司筹建组二O一四年七月开业申请材料目录一、开业申请书二、主管部门审查意见书三、筹建工作报告四、股东会、执行董事会议决议五、公司章程六、验资报告七、拟任执行董事、监事和高级管理人员任职资格申请表八、拟任执行董事、监事和高级管理人员无犯罪的记录证明九、拟任执行董事、监事和高级管理人员的信用记录十、主要管理制度十一、营业场所证明材料十二、法律意见书晋中市小额贷款有限公司筹建工作组文件畅通融筹办20142号 签发人：* 晋中市小额贷款有限公司开业请示介休市政府金融办： 根据山西省政府金融办晋金复201484号关于同意晋中市小额贷款有限公司筹建的批复
2、文件，晋中市小额贷款有限公司筹建工作组在有关部门的指导、支持与帮助下，按照筹建程序和有关要求开展各项工作。目前，晋中市小额贷款有限公司(以下简称“畅通贷款公司”)筹建工作已经完成，特提出开业请示，请予批准。 一、拟开业机构的名称、住所、机构性质、组织形式、注册资本、股本结构 (一)机构名称：晋中市小额贷款有限公司(二)机构住所：介休市 (三)机构性质：私营企业 (四)组织形式：有限责任公司(五)注册资本：21000万元 (六)股本结构：主发起人*出资4200万元，出资比例为20；自然人任成贵、郭婕、石鲛、武文萍、曹华彪、董卫林、任小玲、程培华各出资2100万元，分别占10的股权。二、业务范围、
3、章程制定、主要管理制度(一)业务范围： 1、在介休市行政区域内办理各项中小额贷款 2、办理票据贴现业务 3、开展小企业发展、管理、财务等咨询业务(二)章程制定：根据中华人民共和国公司法、山西省小额贷款公司设立审批工作指引(试行)、关于小额贷款公司试点的指导意见、等相关法规和政策，筹建工作组，结合畅通贷款公司的实际情况，拟定了晋中市小额贷款有限公司章程(草案)。该章程（草案)明确了公司的性质、独立法人地位、经营宗旨和业务范围、注册资本数额、股权设置及股本构成、股东的权利与义务，股东会、执行董事、监事的权利与义务，章程(草案)对规范畅通贷款公司的组织与行为具有指导和约束作用。章程明确规定：公司不得
4、从事或变相从事吸收存款、非法集资、违反国家利率规定发放贷款，暴力催收及主管部门规定不得从事的其他活动。章程内容符合中华人民共和国公司法及有关管理部门的要求。(3) 主要管理制度：为了确保畅通贷款公司开业后“有法可依、有章可循”，能够实现审慎、安全、稳健经营，实现规范化、制度化、科学化管理，畅通贷款公司制订了符合管理要求的一系列制度。主要包括：畅通贷款公司信贷管理制度、畅通贷款公司财务管理制度、畅通贷款公司风险监控制度、畅通贷款公司信息披露制度等主要内部管理制度，并经执行董事审阅通过。 三、执行董事、监事及管理层基本情况 畅通贷款公司根据中华人民共和国公司法结合自身业务范围和经营规模，决定公司设
5、执行董事一名，由主发起人*担任；设监事一名，由出资人任成贵担任。执行董事和监事任期均为三年，可连选连任，并经公司首次股东会会议通过。执行董事聘任*为畅通贷款公司总经理，负责公司的日常经营和管理。 四、经营方针及未来三年业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划 为确保畅通贷款公司的安全、稳健运行，筹建工作组，根据发展需要提出了畅通贷款公司经营方针及未来三年业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划，并经执行董事审阅通过。 (一)经营方针：不吸收公众存款，在介休市行政区域内，以农民、农业、农村经济为主要目标市场。以农户、种养殖业加工户、商业网点及各类专业个体经济组织、小型及微型加工制造企业为资金投放
6、对象，并以公司全部财产对公司债务承担民事责任。(二)未来三年业务、财务发展计划及风险管理计划：1、业务发展计划。业务规模第一年(2014年1012月)贷款余额力争达到3000万元，第二年贷款余额力争达到10000万元，第三年贷款余额力争达到18000万元。并确保未来三年，涉农贷款比例保持在管理部门要求以上。2、财务发展计划。未来三年贷款利率按平均16测算利息收入分别为：240万元、1040万元、2240万元。扣除经营费用外，预计未来三年实现利润总额分别为：100万元、700万元、1000万元。风险管理计划。(1)加强内部控制。按照现代企业管理模式，有效发挥股东会、执行董事、监事及总经理“三会一
7、层”的公司治理结构；设立专门的风险管理岗位，实行“分级审批”、“贷审分离”的审查构架。 (2)加强基础管理和业务素质、职业操守教育，严密防范操作风险。 (3)根据信贷资产风险分类的要求，做好信贷资产五级分类，不良贷款比例始终控制在5以下，并足额计提各项资产风险准备。 (4)紧跟国家出台的有关市场、政策、利率及相关因素的各项法规，加大贷款“三查”执行力度，即调查人员深入企业，核实相关数据，进行“贷前调查”；信贷人员深入企业监控其经营活动和资金流向，把握企业生产经营变化情况，认真分析贷款风险变化，进行“贷后检查”；及时反映信贷情况，监控信贷执行的全过程，进行“贷后管理”。 (5)坚守分散风险原则，
8、贷出款项最大单一客户金额不超过全部实收资本的10。 五、申请人联系方式 姓名 联系电话 传真及E-mail 通讯地址 * 13700552689 介休市西堡村 * 18636070059 介休市塔西巷76号 为使畅通贷款公司尽早为介休地区提供小额贷款服务，按照有关规定和要求，现向贵办提出开业申请。妥否，请批复。 晋中市小额贷款有限公司筹建组 二0一四年九月十四日主题词： 贷款公司 开业 申请 报送：介休市政府金融办内部发送：筹建工作组领导 晋中市小额贷款有限公司筹建工作组2014年9月12日印发 共印3份晋中市小额贷款有限公司筹建工作报告各位股东：现在我受晋中市小额贷款有限公司筹建工作组的委托
9、，向各位股东作筹建工作报告，请予审议：一、晋中市小额贷款有限公司筹建过程为响应党的十八大有关加快民营金融机构发展的号召，根据山西省小额贷款公司设立审批工作指引(试行)、关于小额贷款公司试点的指导意见的精神，由*等九位自然人发起筹建晋中市小额贷款有限公司公司(以下简称“畅通贷款公司”)，筹建工作于2014年6月正式启动，在各级领导的大力支持下，筹建组领导统一思想、组织到位、措施得力，筹建工作进展顺利，主要做了如下工作。(一)、前期酝酿、考察决策、达成共识。从2012年我们确立了在介休组建小额贷款公司的思路，从开始酝酿到2014年7月2日山西省金融办正式批准筹建历经2年6个月时间。先后考察过多家小
10、额贷款公司，并与多位然人洽谈过发起事宜，后经反复酝酿于2013年2月由*牵头与任成贵等8位自然人确立了合作意向，达成在介休筹建中小额贷款公司的共识。(二)制定出资方案，签订出资人协议书。按照山西省小额贷款公司设立审批工作指引(试行)，*作为主发起人制定了出资方案，并于2014年6月1日与其余8位出资人签订了出资人协议书。(三)依据主管部门有关规定，制定筹建方案。按照山西省小额贷款公司设立审批工作指引(试行)，和中华人民共和国公司法等规定要求，在可行性研究分析的基础上，共同研究制定了晋中市小额贷款有限公司筹建工作方案，明确了筹建工作的组织领导、注册资金、出资比例、公司住址、治理架构、机构设置、人
11、力资源配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。(四)加强组织领导，有序推进筹建。为提高筹建工作效率，加快筹建进程，确保顺利挂牌开业，成立了由*为组长的筹建工作组，筹建工作组全权负责展开了筹建的全面工作，筹建期间受到了介休市政府、各级金融办、人民银行等的大力支持与帮助。在此，我代表畅通公司的全体股东和筹建工作组向您们致以崇高的敬意和诚挚的感谢。二、畅通小额贷款公司筹建工作落实情况 2014年7月2日经省金融办晋金复(2014)84号文件批准畅通贷款公司筹建申请，随后，筹建工作组及时着手验资，起草章程及主要管理制度与发展规划，积极筹划首次股东会，酝酿筛选高级管理人员，向社会招聘工作人
12、员，同时抓紧营业场所的装修等工作，具体如下：(一)组织资金及验资。依据晋中市小额贷款公司筹建工作方案及各级主管部门和工商注册登记的有关规定，筹建工作组及时开立验资账户，组织出资人按时出资，并委托山西榆晋共济会计师事务所有限公司对股东投资资格、注册资本等情况进行了审核，并于2014年9月16日出具了验资报告，经审验确认，畅通贷款公司注册资本为人民币21，000万元。(二)起草章程，搭建主要议事规则。一是按照公司法、山西省小额贷款公司设立审批工作指引(试行)及其他相关规章制度要求，组织起草了晋中市小额贷款有限公司章程(草案)。二是构建了股东会、执行董事、监事和总经理为主体的公司治理结构，为畅通贷款
13、公司的顺利运行打造了较为科学现代的公司治理框架。(三)制订了畅通贷款公司主要管理制度。为了确保畅通贷款公司成立后即能依法合规开展业务经营管理活动，逐步实现审慎经营和规范化、制度化、科学化管理的目标，筹建工作组起草了畅通贷款公司信贷管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度等制度，初步建立起与现代市场机制相适应的公司管理制度，并提请执行董事审阅。(四)完成了内部机构设置，配备了工作人员。畅通小额贷款公司筹建工作组结合实际，按照精简、高效的原则内部设置“三部一室”：财务部、信贷部、审贷部和办公室。从业人员根据业务发展规模和效益情况暂定为15人，并于7月20日面向社会公开招聘，拟于7月26日
14、正式开始岗前培训。(五)选定了营业场所。筹建工作组经多方考察，最终采取租赁方式选定介休市义棠镇西堡村，一至三层楼结构，建筑面积约为400平方米作为营业场所，目前装修工程基本完毕。(六)配备了完善的工作设施。畅通小额贷款公司安装了监控设施、110报警系统、计算机网络系统，并配备了电脑、点钞机、验票仪等办公用具。各位股东，畅通小额贷款公司的筹建工作得到了各有关部门高度关注与支持，同时也得到了各位股东的通力合作和大力协助，倾注了筹建工作组及工作人员的大量智慧、心血和情感。目前，各项筹建任务已顺利完成，并具备开业要求。在此，我再次代表畅通小额贷款公司筹建领导组向您们表示衷心的感谢!最后，祝愿会议圆满成功，祝愿畅通贷款公司如期开业，为金融事业的发展、农村经济的腾飞做出应有的贡献。以上报告，提请会议审议。谢谢大家! 畅通小额贷款公司筹建工作组 二0一四年九月十四日3晋中市小额贷款有限公司首次股东会决议
