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1、2019年金融市场基础知识最新真题与考前押题试卷一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。1.中国证券登记结算公司仅为（）开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。A证券公司B投资者C证券交易所D发行人【答案】A查看答案【解析】通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。2.证券市场监管的（）比较直接，运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到
2、惩罚。A法律手段B行政手段C经济手段D司法手段【答案】B查看答案【解析】证券市场监管的行政手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。3.在证券托管和存管中，对股权、债权变更引起的证券转移，通过（）予以划转。A传真转账信息B通知场内交易员C通知证券经纪商D账面【答案】D查看答案【解析】在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券；证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。4.在
3、转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。A证券公司B证券登记结算公司C证券交易所D证券市场投资者【答案】A查看答案【解析】转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。5.从理论上讲，（）的投资行为相对理性化。A机构投资者B保险机构C投资银行D证券公司【答案】A查看答案【解析】从理论上讲，机构投资者的投资行为相对理性化，投资规模相对较大，投资周期相对较长，从而有利于证券市场的健康稳定发展。6.国际货币基金组织总部位于（）。A巴黎B日内瓦C伦敦D华盛顿【答案】D查看答案【解析】国际货币基金组织，是根据
4、1944年7月在布雷顿森林会议签订的国际货币基金协定，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部设在华盛顿。7.在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券是（）。A附息债券B贴现债券C浮动利率债券D息票累积债券【答案】B查看答案【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。其中，贴现债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。8.
5、从托管体系看，中央结算公司是中国债券市场的（），直接托管银行间债券市场参与者的债券资产。A总托管人B监管人C分托管人D二级托管人【答案】A查看答案【解析】从托管体系看，中央结算公司是中国债券市场的总托管人，直接托管银行间债券市场参与者的债券资产，而中国证券登记结算公司作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产，四大国有商业银行作为二级托管人托管柜台市场参与者的债券资产。9.可以参与发行人的经济决策的是（）。A期权持有者B股票所有者C证券投资基金持有者D债券持有者【答案】B查看答案10.通过证券市场进行的融资属于（）。2019年5月真题A间接融资B直接融资C股权融资D债权融资【答案】B查看答
6、案【解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。11.下列关于金融市场分类错误的是（）。2019年3月真题A按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】D查看答案【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。12.OTC市场是（）的简称。2018年12月真题A发行市
7、场B场内市场C交易市场D场外市场【答案】D查看答案【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主，包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场四部分。13.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。2018年9月真题A筹资与投资B一级市场与二级市场C发行与回购D投资与并购【答案】A查看答案【解析】证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。14.下列关于证
8、券市场的说法正确的是（）。2018年9月真题A证券市场是证券发行和交易的场所B证券市场仅指证券发行的场所C证券市场是财产直接交换的场所D证券市场是资本直接交换的场所【答案】A查看答案【解析】证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，非证券金融市场则是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。15.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于（）。2018年5月真题A上市融资B间接融资C发债融资D直接融资【答案】D查看答案【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的
9、股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。16.证券发行市场又称（）。2018年3月真题A次级市场B流通市场C二级市场D一级市场【答案】D查看答案【解析】一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。17.间接融资与直接融资相比，投资者的收益往往会（）
10、。2018年3月真题A较多B一样C较少D不确定【答案】C查看答案【解析】间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强，对应的投资者的收益也会更低。18.典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。2018年3月真题A证券B基金C信托D银行【答案】D查看答案【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。19.下列关于法律关系的说法，错误的是（）。2019年6月真题A法律主体主要包含自
11、然人、组织和国家B法律关系客体包含人格C法律关系由主体、客体与内容构成D对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力【答案】D查看答案【解析】法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系的主体，简称为“法律主体”，是法律关系的参加者，主要包括自然人，组织和国家三类。法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行为。D项，对自然人来说，有权利能力并不一定有行为能力。20.下列属于证券监督管理机构制定的部门规章的是（）。2019年3月真题A证券公司融资融券业务管理办法B期货交易管理条例C中华人民共和国公司法D中华人民共和国证券投资基金法【答案】A查看答案【解析】B项，属于行政法规，是指国务院根据宪法
12、规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件；CD两项属于法律，是指由全国人民代表大会及全国人民代表大会常务委员会制定的规范性法律文件。21.证券公司监督管理条例属于（）。2018年10月真题A法律B部门规章C行政法规D自律管理规则【答案】C查看答案【解析】证券公司监督管理条例是我国证券市场领域有关证券公司监督管理方面的重要行政法规，于2008年4月23日由国务院第六次常务会议通过并公布，自2008年6月1日起施行。22.下列属于国务院制定并颁布的行政法规的是（）。2017年6月真题A证券公司融资融券业务管理办法B公司债券发行与交易管理办法C证券公司监督
13、管理条例D中华人民共和国证券投资基金法【答案】C查看答案【解析】由国务院制定并颁布的证券行政法规主要包括证券、期货投资咨询管理暂行办法证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例。23.下列关于证券市场法律法规的说法，正确的是（）。2017年4月真题A证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例属于部门规章B证券投资基金法属于法律C证券法属于行政法规D证券发行与承销管理办法属于自律性规则【答案】B查看答案【解析】A项，证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例属于行政法规；C项，证券法是基本法律；D项，证券发行与承销管理办法属于部门规章。24.企业债券管理条例属于（）层级的规定。2016年10月真
14、题A行政法规B法律C自律管理规则D部门规章【答案】A查看答案【解析】我国证券市场法律法规体系包括：法律；行政法规，是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性法律文件，如证券公司监督管理条例企业债券管理条例等；部门规章；规范性文件；行业自律规则。25.下列属于全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律是（）。2016年7月真题A期货交易管理条例B中华人民共和国证券法C证券公司监督管理条例D证券公司融资融券业务试点管理办法【答案】B查看答案【解析】AC两项，期货交易管理条例和证券公司监督管理条例都由国务院制定并颁布；D项，证券公司融资融券业务试点管理办法由中国证券监督管理委员会制定并颁布。26.下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）。2013年12月真题A证券市场法律、法规体系包括自律性规则B行政法规由全国人民代表大会常务委员会制定C法律由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定D部门规章由证券监管部门和相关部门制定【答案】B查看答
