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1、一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。（）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在
2、地人民银行进行通报。（）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（）8. 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用
3、将其保存了。（）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）12. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（）13金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求开展客户风险等级分类工作。（）14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济
4、稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。（）15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。()17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（）18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（）19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时
5、，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。（）20. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（）21. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。（）22. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（）2
6、3. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。（）24. 银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等。（）25. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。（）26. 反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将
7、难以有效地开展。（）27. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年（）28. 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（）29. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。（）30. 某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。（）31. 金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分
8、支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。（）32. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（）33. 从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。（）34. 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（）35. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（）36. 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。（）
9、37. 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（）38.反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（）39. 可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）40. 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（）41. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（）42. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜
10、绝非法修改客户资料。（）43. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（）44. 利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。（）45. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。（）46. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。（）47
11、. 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（）48. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10美元以上的跨境交易。（）49. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）50. 金融机构应当制定本结构的（）标准，并对其有效性负责。（）51. 涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（）52. 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（）53. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客
12、户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）54. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（）55. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（）56. 依据涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
13、（）二、单选题1. 为自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上的现金存取业务时，银行业金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。C5,12. 刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（ ）。D可以仅在实际兑付时报送大额交易报告3. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。A300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B某司法局收到其他单位的300万元转账。C某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。D某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。4. 当银行
14、机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（ ）措施。 D冻结5. 金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（ ）其风险评级。C.调高6. （ ）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。 A.金融机构的负责人7. 金融机构应建立适当的机制，确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。 C.业务条线8. 在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时
15、内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。 C.489. 当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（ ）或者外币等值（ ）以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。 C10000元，1000美元10. 以下属于恐怖融资的是（D） A.以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得 B.开立假名账户掩饰非法所得 C.将非法所得汇往国外 D.将合法所得用于资助恐怖分子11. 如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先（ ）。B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施12. 在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。B.中止为客户办理业务13. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，当日单笔或者累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A5万，1万14. 金融机构应当按本机构可疑交易报告内
