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1、华中科技大学 硕士学位论文 备用信用证在国际项目中的担保应用研究 姓名：贾音 申请学位级别：硕士 专业：经济法 指导教师：蓝寿荣 20061104 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 I 摘摘 要要 受制于法律的规定， 美国的银行界为了与世界上其他地区银行开展有效的竞争而 创设了备用信用证。它从传统的商业信用证中衍生而来，继承了信用证所固有的独 立性和严格性等特点。作为一种新型的担保方式，它独有的特性符合了经济发展和 各种经济主体的需求，从而产生了无穷的活力，使用的范围也从国内交易扩展到了 国际交易，从支持金融性债务的担保发展到支持各
2、种类型的债务履行。 工程项目是一项很复杂和高风险的经济活动。复杂是其生而固有的特性，而其面 临的风险也是相当惊人的，涵盖了设计风险、自然风险、社会风险等等。在众多的 风险中承包商的破产和欺诈对项目业主的打击尤为大。为此工程的业主为了保护自 己除了法律手段还引入了担保这样的经济手段。国外的工程担保制度已经有 100 年 的历史，市场经济发达的国家都建立了工程担保保证制度。美国 100 多家担保保证 公司每年开出的保函金额达到了 2900 亿美元。备用信用证作为美国金融创新的产物 也把自己的范围扩展到了工程的担保的领域。本文通过介绍备用信用证，讨论其法 律原理，比较其与美国的履约担保的异同，提出了
3、完善工程担保制度和备用信用证 制度的建议，以期对今后的相关立法带来些许裨益。 关键词：关键词：备用信用证 履约担保书 国际项目 工程担保 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 II Abstract Restrained in the legal stipulation, USs banking circles in order to compete with other local bank in the world effectively established the standby letters of credit. It g
4、rew from the traditional commercial letter of credit, and inherited the characteristics of the letter of credit, independence principle and strict compliance standard and so on. As a kind of new guarantee, the characteristics which it was in sole possession of has conformed to the economical develop
5、ment and each kind of economical parties demand, thus came with infinite vigor, and the scope also expanded from the domestic transaction to the international transaction, developed from the support for the guarantee to finance debt to supports for the fulfillment of many other kinds of debts. The e
6、ngineering project is a kind of complex and the high risk economic activity. Complexity is inherent in construction, and the risks on a project are staggering, including design errors, physical risks, social risks and so on. Contractors insolvency and the cheat especially attacked the project owners
7、 greatly in the multitudinous risks. So in order to protect themselves, the project owner also introduced such economical method as guaranteed except the legal method. It was already 100 years history for the overseas project guarantee system, and the market economy developed countries had all estab
8、lished the project guarantee system. In American, more than 100 surety companies issued the guarantees amounted to 290,000,000,000 US dollars every year. The standby letters of credit as the American finance innovation product also expanded its own scope to the project guarantee domain. By the intro
9、duction of standby letters of credit, the discussion of its principle of law, and comparison of it with the performance bonds, this paper proposed the suggestion to complete projects guarantee system and standby letters of credit system, and hoping it will do some good to the legislation related to
10、the issues above. Key words: standby letters of credit performance bonds international projects projects guarantee 独创性声明独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研 究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在 文中以明确方式标明。本人完全意识到，本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 学位论文版权使用授权书学
11、位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。 本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 保密 ，在 年解密后适用本授权书。 不保密。 （请在以上方框内打“”） 学位论文作者签名： 指导教师签名： 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日 本论文属于 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 1 引引 言言 大型建设项目是一种高风险
12、的经济活动。我们身边的建筑物办公楼、会议 中心、博物馆、宾馆、体育馆、机场、公路、桥梁、隧道、电力设施、化工设施等 等都是人们聪明才智的体现。 复杂是工程生而具有的特点。工程就其本质而言是一个生产的过程，与工厂在 特定环境下生产产品不同的是其在室外开工建设而且极易受到环境的影响。直到工 程将近完工的时候环境的影响才能有所降低。除了室外施工的困难以外，工期是另 外的一个挑战。在大型工程1中，参与其中的人员和机构众多也是其复杂特点的一个 方面。一个大型国际工程中在施工2最高峰的时候劳动力可能超过一万人。数以百计 的公司必须通力合作才能保障工程顺利进行：这包括工程师、建筑师、承包商、分 包商、设备制
13、造商、材料供应商、航空公司、货运代理公司、金融机构和保险公司。 参与工程建设的机构中任何一个不履行自己的职责，或出现来自工程建设主体外的 任何组织政府、非政府组织、劳工团体或社区团体的反对，都可能会影响工程 的进度。 一个项目所面临的风险是相当惊人的，首先是由于建筑设计缺陷产生的不同程 度的风险，此外还有：自然风险、劳动风险、人为风险、设计和技术风险、场地风 险、后勤困难、制度风险、金融风险和政治风险同时与国际项目相关的风险还 包括在多元文化的工作环境、语言障碍、签证和工作许可规定、汇率风险、国际双 重征税、利润汇回障碍 承包商破产和欺诈是工程项目中另外一个潜在的风险。有一个著名的评论家曾 经
14、指出：“建筑业是铺满破产承包商骨头的墓地。”当承包商欺诈的时候，工程的 后果往往是很惨重的，危机气氛可以很快使整个工程陷于瘫痪，工程建设可能不得 不终止。工程项目各方必须及时的对这样的紧急情况作出反应分包商必须决定 1 大型的项目工程总值在 1 亿美元和 10 亿美元之间，超级大型的工程则超过了 10 亿美元。 2 大型项目中一个经常被忽略的因素为了一个长期的工程是把这么多的人集中在一个高压， 危险的环境下所产生 的社会影响力。 工人和经理们一样在建设过程中成年累月的生活在工棚中。 每个项目都有自己独特的感觉、 环境、 精神状态和个性体现。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 华
15、中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 2 是否继续施工；供应商，如果知道了违约，必须评估是否继续供应自己的产品；一 般贷款放款合同则要求重新审视自己的贷款；项目业主则会试图避免灾难的发生， 努力使工程进行下去，但是至少，业主将面临成本的增加和工期的延误。 在西方发达国家，风险转移是在工程风险管理对策中采用最多的措施，有工程 保险和工程担保两种风险转移的方法。 工程保险是业主和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人（公司）支付保 险金，保险人根据合同约定对工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担保险金责 任。 工程风险转移的另一重要手段是工程担保，它是担保人应工程合同另一方要求 作出的书面承诺，当被担保人没有履行合同或其他约定义务而使合同另一方遭受损 失时，担保人在一定期限内，一定金额内代为履行合同或其他义务而补偿另一方损 失的一种工程保障机制。工程担保包括：投标担保、履行担保、预付款担保、维修 担保、反担保、付款担保、业主支付担保、分保担保、临时进口物资税收担保 本文重点讨论备用信用证在投标担保、履行担保中的应用。 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 3 1 备用信用证的历史发展备用信用证的历史发展 备用信用证诞生于美国已经得到国内外普遍认同。 （沈富强，2000）但是关于其 产生的具
