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1、基金公司业务、部门简介及求职分享 2007/10/16 1基金行业现状 2基金公司情况 3求职经验分享 一、基金行业现状 1. 国内资管行业概况 2. 国内基金行业概况 1.1 我国资产管理行业规模发展历程 目前，我国从事资产管理行业的机构包括银行、券商、保险、信托和基金等众多机 构 2008年以来各类资产管理业务均取得快速发展，截止2013年末，资产 管理总规模约40万亿左右 注1：由于2012年前未披露行业非公募数据，部分年份社保、专户规模数据为基于公开信息估测 注2：2013年末 银行理财数据根据公开信息估测。 资管行业历年规模（单位：万亿） 各类金融机构均开展资产管理业 务 银行理财产
2、品规模超过10万亿， 与图上规模或有重复 1.2 我国资产管理行业分类 2.1 国内基金行业发展沿革 u1997年11月国务院证 券委员会发布证券投 资基金管理暂行办法 颁布，次年3月基金开 元和金泰发行，基金业 开始试点 u2001年9月，第一只开 放式基金华安创新诞 生，中国基金业实现从 封闭式基金向开放式基 金的跨越 u全国人大常委会表决通 过证券投资基金法 ，并于2004年6月1日 起正式实施实施，监管 法律体系日益完善 u基金品种日益丰富，开 放式基金成为发展主流 u基金公司业务开始多元 化，基金投资者队伍不 断壮大 u由于A股市场持续低迷 ，公募基金规模也进入 平台期，在2-3万亿
3、徘 徊，未能恢复至2007年 的历史高位 u2012年以来监管层推出 一系列鼓励基金业发展 的措施，推动基金业向 现代财富管理机构转型 u1992年11月公司型封 闭式基金淄博乡镇企业 投资基金设立，揭开内 地基金业发展序幕 u截至1997年底，老基金 数量共75只，筹资规模 58亿元左右，发展陷入 停滞状态 早期探索阶段 1992-1997 试点发展阶段 1998-2003 快速发展阶段 2004-2009 现阶段 2010-至今 n基金行业从零起步，不断壮大，年复合增长率54% 截至2013年末，基金行业资产总额达4.2万亿元，年复合增长率高达54%，高于同期全球12%的 增速 n公募基金
4、成为A股市场的重要机构投资者 公募基金在A股市场的众多机构投资者中占主导地位，截至2013年3季度，基金持有市值占全部 机构持有市值的46%，显著高于其他机构投资者 2.2 国内公募基金参与主体 监管机构 基金管理人 基金 持有人 中介或代理机构托管人 监督 监督 监督 监督 委托 服务保管 购买 管理 n 美国1940年投资公司法及1970年修正案，明确了基金的参与主体及 相互间的法律关系；我国基金法也延续了这一法律关系框架 2.2 国内公募基金参与主体（续） 基金 当事人 基金 服务 机构 基金份额 持有人 基金管理人 基金托管人 注册登记机构 律师、会计师 事务所 基金投资咨询 与评级机
5、构 监管机构和自律组织 证监会交易所行业协会 基金销售机构 公募基金积累 了一定的客户 基础，截至 2012年末，基 金持有人达到 9000万户 基金公司快速 扩容，截至 2013年6月末 ，我国共有82 家基金管理公 司 截至2013年6月末 ，我国有19家银行 取得基金托管资格 ，四大行托管基金 规模占比达80%， 其中工行占比30% 商业银行 77家 证券公司 98家 证券投资咨询机构 6 家 专业基金销售机构 21家 第三方支付机构 10家 截止2013年6月末 基金管理公司自身 中国证券登记结算有 限公司 基金投资咨询机构 89家 国内三大基金评级机构 ： 晨星、理柏、银河证 券研究
6、心 2.3 国内基金行业法律体系 n 监管体系健全，严格保障投资者利益，成为资产管理行业的标杆 国内基金业已建立起一套以基金法为核心、以6部涉及基金运作、销售管理、信息 披露、银行托管、基金公司、基金公司高管管理的部门规章为主体的基金法律法规 体系 此外，证监会根据行业发展需要，单独出台了一系列配套的规范性文件，如基金 管理公司内部控制指导意见、货币市场基金管理暂行规定等 证券投资基金运作管理办法 证券投资基金托管资格管理办法 证券投资基金管理公司管理办法 证券投资基金信息披露管理办法 证券投资基金销售管理办法 基金法 证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法 2.4 基金行业业务领域 n 基
7、金公司业务范围不断扩大 基金公司由最初只能开展公募基金管理业务，逐步发展成为能开展公募基金、 专户理财、社保基金、企业年金等业务在内的全面资产管理机构 截至2013年末，有16家基金公司取得社保管理人资格、12家公司取得企业年金 管理人资格、62家获得专户理财资格、31家获得QDII资格、20家在海外设立子 公司、63家设立专项子公司。华夏、嘉实、博时、南方、工银瑞信等为行业业 务资格最全面的几家公司之一 公开募集 证券投资 基金 1998年 QDII、 专户业务 QFII 投资顾问 企业年金 投资管理 2002年 2004年2005年2007年 全国社保 管理人 2008年 香港 子公司 2
8、011年2012年 RQFII 专项资产 业务 二、基金公司情况 1. 外部鸟瞰基金公司 2. 内部透视基金公司 1.1 基金公司数量及地域分布 n 基金公司快速增长，地域分布呈集中趋势 截至2013年12月末，我国有89家基金管理公司，较1998年的6家增长了14.8倍，今 年3月末尾91家 在89家基金公司中，合资基金管理公司有47家，占比53%，其中银行系基金管理公 司有13家 基金公司注册地集中于沪、深、京，三大区域占比89%（三地分别为46%、27%、 16%） 2013年末基金公司地域分布 41 21 17 1.2 基金公司股东情况 n 股权呈多元化趋势，大股东增持意愿明显 目前所
9、有发行产品的78家基金公司共有股东228家。其中，外资31家，内资 的实业公司64家、证券公司41家、投资公司45家、信托公司28家、银行11家 、财务公司7家、担保公司1家 近期监管层进一步放宽基金公司股东条件，允许专业人士持股 随着近期监管层放开对大股东“一参一控”的限制，包括中信证券等大股东纷 纷增持旗下基金公司股份 随着基金公司业务范 围的不断拓展，基金 公司注册资本金数额 不断攀升 2013年以来成立的9 家基金公司，其中2 家注册资本都达到3 亿元，2013年3月成 立的兴业基金更是以 5亿元的注册资本刷 新了行业历史记录 股东会 董事会 公司执委会 监事会 督察长 风险管理委员会
10、 资格审查与薪酬委员会 投资决策委员会 公司治理与风险控制委员会 产品委员会 子公司公司各部门分公司 专户投资部 固定收益部 中央交易室 研究部 品牌推广部 渠道销售部 电子商务部 养老金部 机构销售部 产品开发部 战略发展部 人力资源及行政部 风险管理部 运作部 信息科技部 财务部 法律合规部 指数投资部 海外子公司 其他子公司 权益投资部 上海分公司 深圳分公司 北京分公司 11 2.1 基金公司基本架构 2.1 基金公司基本架构（续） n 前台直接承担公司经营指标：投研部门、销售部门 投研部门：投资和研究，一般按照投资部门按照投资标的属性不同设置，研究部门为投 资部门提供决策依据、人才储
11、备的平台； 销售部门：依据客户、渠道的不同属性设置 n 中台重要枢纽：产品部、战略部等等 产品部：产品研究、筹备开发设计、投后管理，为调动公司资源满足客户需求实现规模 增长的重要部门 战略部：公司战略定位、规划和目标制定、经营管理分析、为公司管理层决策提供依据 交易室：实施公司投资决策，完成基金经理下达的投资指令 其他中台，负责连接不同业务板块或者内部支持 n 后台支持监督保障等：人力、财务、风险、法规、运作、IT 运作部：组合的会计核算、投资清算和销售资金清算、注册登记 风险管理：风险评估、确定风险管理战略、风险管理的组织实施、监控风险管理业绩、 改进风险管理能力 法规部：基金投资操作合规监
12、控、公司经营运作合规内审、内部法律顾问 前台：业绩说话压力大；后台：工作稳定加班多 2.2 基金公司级别和晋升通道 n 看考核情况决定职 级升降 n 考核前台岗位多数 量化，后台多数靠 上级评分 n 工资与职级无严格 对应关系 2.3 基金公司薪酬待遇 n 薪酬=工资+奖金+福利，去年行业总体薪酬费用106亿元，占费用支出的 45%，人均薪酬85万元（大多数人被平均有木有！%_%） n 工资：应届生基本工资鞍前后台统一确定，此后在公司工资调整的时候根据 考核确定增长比例，职级提升也可以增长（因此增长是确定的，幅度是不确 定的） n 奖金：一般都有几个月工资（攒钱利器) n 福利：非现金收入，实
13、物、补充养老金（企业年金）、公积金溢缴、补充医 疗保险、俱乐部活动等等(非必要，对比才有幸福感） 2.4 基金公司校招中看中什么 总体上：学校一流、专业合适、抗压力强、学习能力 强、人品好 投研部门：复合背景、有一定的数据和信息分析处理能力、证券分 析和公司财务基础 市场部门：性格开朗、沟通能力强、爱好广泛 后台部门：细腻缜密、踏实稳重、勤勉敬业 三、求职经验分享 1.基础准备-确定方向 2.求职准备-修炼内功 3.感受分享 1.1 选择行业、岗位 隔行如隔山，入职后转行难度大增 选择因素 自己的专业、兴趣、薪酬待遇、稳定性等 金融行业细分子行业也应细分考虑 金 融 地 产 制造类企业 1.2
14、 选择地点 北、上、广、深、各省会城市等 考虑因素 所选行业集中度、经济总体发展程度、另一半就业地点等等 金融行业流动性大地点因素较为次要 1.3 选择单位性质 公务员、外企、国企、私营企业 考虑因素 企业在行业中的地位、能够提供的平台、职业发展路径、性格与企 业文化是否契合、薪酬待遇等等 2.1简历准备 开始求职的第一步是简历，这很重要 求职不停，修改不止 命名（包含基本要素、不含无意义信息） 排版（借用成功模板，不要用招聘网站导出的） 内容 建立经历库，在最全面简历的基础上有针对性的调整、 简历内容要根据不同的岗位不停的修改 简历最好不要超过一页、重点要突出，突出跟岗位相关的能 力，可量化
15、的量化，不能太抽象也不能太具体，简单举例 最好要帖照片 反复检查不要有错别字和其他笔误 2.2 搜集信息 扩大来源 自己学校和其他学校bbs 求职版、应届生网站和论坛求职网站、学 院内部信息、校友内部招聘，老师推荐、目标公司网站 记录信息，作做成时间表 按时间先后或者重要紧急程度记录下来，做好标记 2.3 认真网申 建立网申信息资料库 通用的网申信息单独整理成一个文件，复制+粘贴 将回答过的开放性问题整理记录下来存在一个文件，根据问题和字 数的不同再进行修改 open questions（OQ）一定要认真对待 外企的网申喜欢OQ，而且有专人看 事前准备好英文简历和专业课、活动经历的专业词汇 准
16、备招聘网站的模板 很多单位都委托中华英才网、智联招聘等招聘网站进行网申，比较 标准化，申完一个保留一个，后面的网申就事半功倍 适当夸耀有评分标准，争取更多加分 2.4 笔试战术上重视 通用能力-行测 练习公务员行测题，虽是IQ题，但考的是经验 专业能力 依据行业不同准备，要包括公司和行业发展的概况 金融行业通用一般：财务，经济、金融基础知识，英文能力、常用 软件（如excel函数等） 2.5 面试-展现最好的自己 结构化面试考察领导力、协调力、语言表达能力和应变能力 基本针对简历和个人的自我介绍中的经历 分为一对一、一对多、多对一和多对多，问题基本上网上都能搜到 多人主要差别在于你抗干扰的能力，和心理素质 小组面试考察全面
