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1、淮海农商银行2016年度报告第一节 重要提示 1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 2、本行董事长乔建社、行长李汉云、财务工作分管行长张超、计划财务部负责人孙强保证年度报告中财务报表的真实、完整。第二节 基本情况简介 本行法定中文名称：徐州淮海农村商业银行股份有限公司 中文简称：淮海农商银行（以下简称“本行”）法定英文名称：XUZHOU HUAIHAI RURAL COMMERCIAL BANK CQ，LTD英文简称：HHRCB 本行法定代表人：乔建社 注册地址和办公
2、地址：徐州市文亭街28号 首次注册登记日期：2012年1月6日 最近一次变更注册登记日期：2017年1月10日 注册登记地点：徐州市工商行政管理局邮政编码：221003 电话和传真：051685608403 统一社会信用代码：91320300589957357W(1/1)第三节 会计数据和业务数据摘要一、截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标 单位：万元项 目2014年末2015年末2016年末营业收入126652110851107345利润总额209801183712440存款总额142529314647731698483贷款总额119903112688991368619股东权益13526
3、8140003143904二、截止报告期末前三年的补充财务数据 单位：万元项 目2014年末2015年末2016年末贷款总额1199031.311268899.231,368,619.30 正常类贷款1050236.511022466.051,124,660.31 关注类贷款101033.00186816.60175,680.93 次级类贷款38837.7950566.4559,398.69 可疑类贷款8914.019040.138,869.37 损失类贷款10.0010.0010.00 三、截止报告期末前三年的补充财务指标 单位：万元主要指标 2014年末2015年末2016年末核心一级资本
4、净额135234139567143117资本净额150876155989160516风险加权资产128971514352681509050核心一级资本充足率9.74%9.72%9.48%资本充足率10.87%10.87%10.64%不良贷款率3.98%4.7%4.99%贷款拨备覆盖率171.97%143%126.16%流动性比例35.79%36.64%39.53%存贷款比例84.13%86.63%80.58%最大单一客户贷款比例7.95%8.01%7.48%最大一家集团客户贷款比例9.74%10.06%12.77%四、报告期内权益变动情况 单位：万元项 目股本资本公积盈余公积一般准备未分配利润
5、权益合计期初数728004762.91025475.8024408.6912555.44本期增加005.081345.951898.229976.01本期减少0419.601268.730007635.92期末数728004343.31-1263.6526821.7526306.9114895.53第四节 股本变动及情况一、股本结构及变动情况表 股本结构2015年12月31日2016年12月31日股本（万股）持股比例（%）股数（万股）持股比例（%）法人资格股0000法人投资股51547.8670.8151538.7670.79自然人资格股0000自然人投资股14113.1919.3914804
6、.9020.34其中：职工资格股0000职工投资股7138.959.816456.348.87股本总数7280010072800100二、最大十名法人和自然人股东情况报告期末本行最大十名法人股东及持股情况序号股东名称法人代表持股比例(%)1江苏丰裕粮油实业集团有限公司张兴林6.752维维农牧科技有限公司崔桂华6.753徐州市嘉宏物贸发展有限公司陈玉光6.674江苏永鑫投资发展有限公司戴道路5.005徐州东南钢铁工业有限公司王爱钦3.756江苏安德机械进出口有限公司张广永2.887江苏鑫路通物资贸易有限公司高 洪2.658徐州鑫桥工程机械有限公司吴 晋2.609徐州宝景汽车销售服务有限公司李 祥
7、2.5510徐州方向商贸有限公司刘 刚2.50报告期末本行前十名自然人股东名单如下：序号股东姓名持股金额（万股）持股比例()1张保岐910.001.252阮丹蓉245.700.343申凤玲242.060.334李俊华154.700.215徐仁华145.600.206王爱华145.600.207吕绍霞131.600.188曹良成118.300.169李 莉109.200.1510朱明娟103.730.14第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事基本情况 姓 名性别年龄职务派出单位派出单位任职乔建社男50董事长淮海农商行董事长李汉云男53董 事淮海农
8、商行行 长朱海波女45董 事淮海农商行已调出陈东平男59独 董南京农业大学教授陶世贵男50独 董南京师范大学教授黄允全男42董 事徐州市贵翔实业发有限公司董事长袁 斌男40董 事徐州光环冷弯型钢有限公司董事长王立波男60独 董江苏神阙律师事务所律师张明扬男55董 事维维国际贸易公司法定代表人刘修民男53董 事铸本建设股份有限公司董事长戴道璐男47董 事永鑫投资控股有限公司董事长（二）监事基本情况姓名性别年龄职务派出单位在派出单位任职胡居友男51监事长淮海农商行监事长董 志男46监 事淮海农商行恒盛支行行长王 军男44监 事淮海农商行金融市场部总经理郝 峰男44监 事淮海农商行公司业务部总经理李
9、 东男56监 事东南大学教授刘 刚男45监 事方向商贸有限公司董事长王家旺男58监 事江苏徐钢钢铁集团副总裁郝永刚男47外部监事复旦大学副教授刘甲铭男69外部监事中煤钢结构有限公司董事长（三）高级管理人员基本情况姓名性别年龄职 务分管工作范围李汉云男53行 长主持全面工作夏前洋男47副行长授信评审部、信贷管理部、不良资产专营部、清收一部、清收二部、办公室、科技信息部孙武男46副行长金融市场部、授信业务检查监督部、运营管理部、风险管理部、合规管理部、监察保卫部张 超男39副行长公司业务部、贸易融资部、零售业务部、小额贷款中心、电子银行部、人力资源部、计划财务部，协管基建二、董事、监事、高级管理人
10、员变更情况2016年8月调整了董、监事会成员，如上显示，有所变动。高管人员变更为李汉云、夏前洋、孙武、张超。 三、本行员工情况 至报告期末，本行在职员工为716人。其中高级管理人员 6 人，占0.84%；业务人员619人，占86.45%。其中硕士研究生学历36人，占5.03%；大学本科学历595人，占83.10%；大专学历68人，占9.5%；高中及中专以下学历17人，占2.37%。其中具有中级及以上职称85人，占比11.87%；具有初级职称112人，占比15.64%。第六节 公司治理状况 一、公司治理情况 2016年，本行严格遵守公司法、商业银行法等法律法规和规范性文件，进一步完善公司治理，加
11、强制度执行力，增强了公司治理的科学性和有效性，提升了法人治理水平。 （一）关于股东和股东大会 报告期内，本行召开了第6次股东大会。共审议通过包括2016年董事会工作开展情况的报告等各类议案8项。 （二）关于董事和董事会 本行董事会由11名董事组成，其中执行董事3名、独董3人，股东董事5名。本行董事的任职资格、选聘程序、人数和人员构成均符合公司法、商业银行法和本行章程等相关法律法规的要求及监管机构规定。 报告期内，董事会共召开会议5次，共审议通过各类议案37项，形成决议37项。董事会认真履行职责，积极参与本行重大问题的研究和决策，注重维护本行和全体股东的利益，审议了呆账核销、分支机构设立等重大事
12、项。 （三）关于监事和监事会 本行监事会由9名监事组成，其中股权监事3名、职工代表监事4名、外部监事2名。监事会的人数和人员构成符合相关法律法规和本行章程的要求。 监事能够认真履行职责，根据本行章程和监事会的工作职责，通过出席股东大会、列席董事会和高管层会议，开展现场调研检查，审核财务报告等方式对本行的经营状况、财务活动及董事和其他高级管理人员履行职责的合法合规性等进行检查和监督。 报告期内，监事会共召开会议5次，审议讨论各类议案24项。 （四）关于信息披露和透明度 本行严格执行银监会发布的信息披露制度，及时、完整、准确、真实地披露信息，增加了本行的透明度，得到投资者、专家及市场的肯定。本行注重与投资者沟通交流，不断完善与投资者的沟通机制，注重加强与投资者的双向交流。通过接待投资者来访、电话热线、信件等多种形式和渠道增进与投资者之间的了解，加强与投资者的沟通。 二、自主经营情况 本行无控股及实际控制人。本行依据公司法、商业银行法等规定，始终与持有本行5%及以上股份的股东保持业务、人员、资产、机构、财务等五方面的完全独立。
