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1、金融市场学复习题: EP4 2 L * A1、基金证券：指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。$ 4 O# U# P1 / D D2、封闭型投资基金：是相对于开放型投资基金而言的，它是基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 i j6 v0 0 a1 ?2 H! R3、外汇的远期交易：是指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。4、套利交易：利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金由利率
2、较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投放，从中获取利息差额收益。5、汇票：是由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。6、回购协议交易：是指债券买卖双方按预先签订的协议，约定在卖出一笔债券后一段时期再以特定的价格买回这笔债券，并按商定的利率付息的一种交易形式。9 o) z) i8 y M7、套汇交易：指利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式。! X4 : _4 # 1 q9 5 Q: P8、期权交易：是指买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的期权费用（或保险费）后，即取得在特定时间内，按
3、协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利。但在协议合同生效前，购买期权的一方如不行使该权利，期权合同则自动失效。9、货币头寸：又称现金头寸，指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。8 v* v, N! t2 6 E10、证券公司：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。11、同业拆借市场：指具有准入资格的金融机构之间进行临时性资金通融的市场。% # q o7 t7 C) H12、金融期货：种法律上具有约束力的金融交易合约，它是相对于商品期货的一个经济范畴。6 P: J1 o- 4 Q* v13、证券经纪人：指在证券市场中，充当交易双方中介和代理买卖而收取佣金的中间商人。- T.
4、 Z3 O4 5 O1 . o14、贴现债券：指发行时依照规定的贴现率，以低于债券面额的价格发行，到期按债券面额兑付而不另付利息的债券。这种债券的利息是预付的，发行价格与面额的差价即为利息。9 b/ x# f- T u+ Y15、汇票再贴现：是商业银行和其他金融机构，以其持有的未到期汇票，向中央银行所做的票据转让行为。16、佣金经纪人：是指接受客户委托，在证券交易所内代为客户买卖有价证券，并按一定比率收取佣金的经纪人。17、店头市场或柜台市场、第三市场：指未上市的证券或不足一个成交批量的证券进行交易的市场0 k u) D x3 k6 k6 n* S, x9 G5 F. A18、外汇经纪人：指在
5、外汇市场上为了促成外汇买卖双方交易的中介人。; L) 7 M N: S9 Z. I; w19、可转让大额定期存单：是银行发给存款人按一定期限和约定利率计息，到期前可以转让流通的证券化存款凭证。* ! 0 l. Z+ A T20、期货市场：指交易协议虽已达成，交割却要在某一特定时间进行的市场。21、帽子期权：是指通过固定的一个最高利率以回避利率升高的风险。帽子期权交易主要应用于银行同业市场上，它通过在未来特定时间内确定带有可变动利率或浮动利率的债务工具的利率最高限，从而确定了利息成本的上限。22、票据：指出票人承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额，并可流通转让的有价证券。2
6、c! k5 o. H6 y# $ r1 h! B23、股票行市：指股票在流通市场上买卖的价格。24、银行汇票：是由银行受付款人委托而签发的一种汇款支付命令。25、证券承销：是指证券承销人对政府或企业新发行的证券，按一定价格全部或部分买入，然后予以推销的行为。) J# g3 w C* _26、外汇市场：狭义的外汇市场是指进行外汇交易的有形的固定场所，即由一些指定的外汇银行、外汇经纪人和客户组成的外汇交易场所。广义的外汇市场：指有形和无形的外汇买卖市场的总和，即由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的外汇经营以及它们形成的外汇供求买卖关系的总和。1 O+ _9 / . q0 v27、债券：
7、指债务人在筹集资金时，依据法律手续发行，向债权人承诺按约定利率或日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券28两元经纪人：专门接受佣金经纪人的委托，代理买卖有价证券的经纪人被称为两元经纪人 29金融期货市场：一般是指有组织的、有严密规章制度的金融期货交易所。30金融工具：最初又称信用工具，指表示债权、债务关系有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。31、外汇：是指外国货币及其用外币表示的用于国际间结算的支付手段。外汇的含义包括两个方面：一是指外国货币，如美元、日元、德国马克等；二是指以外币表示的外国信用工具和有价证券，如商业汇票、银行汇票以及在外国银行的存款等。32、汇票
8、贴现：是指持票人为了取得现款，将未到期的已承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向银行所作的票据转让。银行扣减贴息，支付给持票人现款，称为贴现。33、金融市场：是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。34、股票价格指数：是指用以表示股票平均价格水平及其变动，并衡量股市行情的指标。35、证券交易所：证券交易所是指专门的、有组织的证券市场，是证券买卖集中交易的场所。证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格，证券买卖双方在交易所内公开竞价，通过出价与还价的程序来决定证券的成交价格。36 卖空：是指当投机者预
9、测某种金融商品价格会下跌，于是预先售出某一交割月份的金融商品期货，一旦预测准确，他可将先前卖出的期货再买入，以赚取合约的差价。37外汇即期交易。又称现汇交易或现汇买卖，是指外汇买卖双方在外汇买卖成交后，于当日或两个营业日内按成交时的汇率进行交割的一种交易方式。38掉期交易。是指在买进或卖出某种货币的同时，卖出或买进同种货币的一种外汇交易。39套期保值交易又称抵补保值，是指为了对预期的外汇收入或支出、外币资产或保值而进行的远期交易，也就是在有预期外汇收入或外币资产时卖出一笔金额相等的同一外币的远期，或者在有预期外币支出或外币债务时买入一笔金额相等的同一外币的远期，以达到保值的目的。40 投机交易
10、。一般是指在预测价格将要上升时先买后卖，在预测价格将要下降时先卖后买以赚取利润的行为。41完美市场：市场参与者数量庞大，任何单个参与者都无法对市场产生重大影响；所有参与者都具有完全的信息，有同样的市场进入途径，并作出各种理性行为；商品是同质无差别的；不存在交易成本。42证券化-是指随着金融结构的变化，作为一种持续性的筹资手段的证券化和贷款债权的证券化。43利率期权交易-是指为转移利率变动所引起的证券价格变动的风险，而以金融 证券为交易对象的期货合约。44“脱媒”危机-是指在通货膨胀条件下，市场利率猛升，当存款者发现购买票据和有价证券能获得更高收益时，纷纷提款，造成个别银行因此亏损甚至倒闭。45
11、本票是由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据。46支票是由出票人签发，委托银行于见票时无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据。47、信用债券：是指仅凭借筹资者的信用而发行，没有任何抵押品作担保的债券。48、担保债券：是以抵押财产作为担保而发行的债券，包括抵押债券、质押债券和保证债券。抵押的财产主要是各种动产和不动产。 49、公募债券：是以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券。50、私募债券：是公募债券的对称，是指仅以与债券发行人有特定关系的投资群为对象而募集的债券。51股份公司：是商品经济发展到一定阶段，企业为取得长期资本及投资的产物。企业作为独立的商品
12、生产者和经营者，其组织形式经历了由独资、合伙到股份公司这样一个演变过程。 52金融衍生品：又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，它是在基础生金融工具如股票、债券、货币、外汇甚至利率和股票价格指数的基础上衍生出来的金融工具。53回购协议，指的是在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。54商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保承诺凭证。55银行承兑汇票：由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票。56股票价格指数：是指用以表示多种股票平均
13、价格水平及其变动的指标。57 投资基金：是通过发行基金券，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有人的一种投资制度。58放型投资基金：原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。59封闭型基金：是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。60 汇率机制：是指外汇市场交易中汇率升降同外汇供求关系变化的联系及相互作用。外汇汇率的变化能够引起外汇供求关系的变化，而供求关系的变化又会引起外汇汇率的变化。61 效率机制：是外汇市场交易
14、中能够促使实现公平竞争、公正、快速交易，同时能够促进资金合理配置的机制。62外汇的即期交易也称现汇交易或现汇买卖，是指外汇交易双方在外汇买卖成交后，于当日或两个营业日内按成交时的汇率进行交割的一种交易方式。63 远期交易：是指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率及交割的时间、地点等，并于将来某个规定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。64保险：是具有同类风险的众多单位或个人，通过缴纳保险费积聚保险基金，用于对少数成员因自然灾害、意外事故所致经济损失给予补偿，或对人身伤亡、丧失工作能力给予经济保障的一种制度。65人身保险：以人的身体、生命、健康为保险标的，当被保险人在合同约
15、定的期限内发生死亡、伤残、疾病等保险事件或达到合同约定的年龄、期限时保险人给付保险金66 保险营销：是保险经营的首要环节。狭义的保险营销是指保险产品的销售。广义的保险营销包括保险市场需求调研、保险市场细分、保险商品的开发设计、保险商品促销策略、销售渠道及售后服务等计划的制定与实施。 67金融远期，是指交易双方签订的在未来确定的时间按确定的价格购买或出售某项金融资产的合约68金融互换，是指交易双方按照事前约定的规则在未来互相交换现金流的合约。69 远期利率协议是买卖双方同意在未来一定时间（清算日），以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定利率了与参照利率之间差额的贴现额度付给另一方的协议。70 远期外汇合约是指双方约定在将来某一时间按约定的远期外汇买卖一定金额的某种外汇的合约。71 远期股票合约：是指在将来某一特定日期按特定的价格交付一定数量单只股票或股票组合的协议。 72 金融期货交易所：是专门组织各种金融期货交易的场所，多为由会员出资联合组成的一种非盈利团体，也有的以私人有限公司或股份公司形式注册。73金融期权：是一种权利合约，它给予期权的持有人在一定时间按照规定价格购买或者出售一定数量的金融资产的权利，也叫金融选择权。三、单项选择题1、由出票人签发，要求付款人按约定的付款期
