一码通账户业务.

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1、1 统一账户平台上线后证券账户 业务主要变化 2014年8月 China Securities Depository and Clearing Corporation Limited 2 友情提示 本ppt有关内容供开户代理机构参 考，统一账户平台上线安排、上线后的 证券账户业务有关规则及制度以发布稿 及相关发文通知为准。 特别提示 3 统一账户平台上线安排 证券账户业务办理流程 过渡期证券账户业务的主要变化 目 录 切换至新接口后证券账户业务的主要变化 4 统一账户平台上线安排 今年十一期间 上线后实行沪深老接口，但 未启用新接口的阶段 u 服务平台：上线当日，沪深分公司现有账户业务系统停止

2、对外 服务，统一切换至统一账户平台对外服务 u 数据接口：不启用新接口，基本沿用沪深现有老接口对外服务 u 接口功能：部分老接口业务处理逻辑将按照新接口业务处理逻 辑处理，部分老接口功能不予提供 u 适用规则：原则适用修订前的现行账户业务规则，部分账户业 务规定有所调整 u 过度期时长：预计为两周左右，大约在十月中下旬组织证券公司 分批逐步切换至统一账户平台新接口 u 适用规则：切换至新接口证券公司完全适用修订后账户业务规则 5 统一账户平台上线安排 证券账户业务办理流程 过渡期证券账户业务的主要变化 目 录 切换至新接口后证券账户业务的主要变化 6 证券整合工作思路 总体思路：建立统 一账户

3、平台和配发 一码通证券账户 建立统一账户平台，实 现账户业务的集中运行， 统一账户业务规则。 为每个投资者设立一个统一 的一码通账户，将投资者不同 的证券账户统一关联到一码通 账户下。 通过一码通账户实现投资 者身份统一识别、投资者信 息统一归集、投资者证券资 产统一登记，也可以用于投 资者交易各类证券。 7 证券账户整合主要内容 一套 账户 建立多层次账户架构，为投资者配发一码通账户，将按交易场 所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”。 一套 规则 统一账户业务管理规则，实现“一套规则”。 一套 系统 建立统一账户平台，采用“一套系统”为各交易场所参与方提 供账户服务，降低市场成

4、本，提升服务质量。 8 合并154 项业务规则 、 细则、指南 、业务通知 1套规则 1套指南 统一49项沪、 深现行证券账 户业务差异 一套规则一套指南 9 统一账户业务 收费标准 统一新开账户 可用于申报 交易时间 统一中国结算 柜台账户业务 统一账户业务 申请材料、 业务流程 统一延长对 外账户业务 受理时间 提高效率和客户体验，统一账户业务规则和业务流程 10 修订后规则体系适用范围 一套规则适用范围： 11 修订后规则体系适用范围 开户代理机构管理业务指引 证券出借及转融通登记结算业务规则 融资融券登记结算业务实施细则 一套指南适用范围： 12 账户业务指南主要内容 证券账户业务指南

5、（未定稿） （共分为16章） 第一章 总则 第二章 开户账户开立 第三章 证券账户查询 第四章 证券账户信息 变更 第五章 证券账户注销 第六章 休眠账户业务 第七章 不合格账户业务 第八章 证券账户解除 挂失业务 第九章 证券账户关联关 系维护 第十章 证券账户使用信息 维护 第十一章 创业板签约信息维 护 第十二章 合伙人信息维 护 第十三章 新开户投资者身 份信息核查 第十四章 证券账户与资金账 户信息比对 第十五章 证券账户业务资料 保管办法 第十六章 通过统一账户平 台开通证券账户 网络服务功能 13 账户业务指南主要内容 特殊机构及产品证券账户业务指南（未定稿） （共分为3章） 第

6、一章 总则 第二章 证券账户开立业务 第三章 其他账户业务 开户代理机构管理业务指引（未定稿） （共分为5章） 第一章 总则 第二章 开户代理机构资格管理 第三章 机构非关键信息变更 第四章 开户代理网点管理 第五章 其他事项 14 完善对开户代理机构的管理 u开户代理机构及其网点的新增、变更、终止管理以及有关 业务操作适用统一业务指引、通过统一系统、运用统一流程 、予以统一办理 u统一与开户代理机构签署开户代理协议 u统一设计开户代理机构业务预留印鉴、业务专用章样式， 统一接受开户代理机构的报备 u统一按照账户类别（如沪市A股账户、沪市B股账户等）开 通有关业务权限 15 完善对开户代理机构

7、的管理 1. 加强审核要求： u 开户代理机构应当认真核实投资者身份，审核投资者身份证明文件的真实性 和有效性，投资者与身份证明文件的人证一致性 u 开户代理机构应当认真审核投资者所提供业务申请材料的真实性、准确性、 完整性、有效性，确保业务申请表与业务申请材料相关内容一致 u 开户代理机构应当确保录入账户系统的账户信息与投资者提供的业务申请表 等材料一致 2、明确监督责任： 将现行证券登记结算管理办法相关规定细化纳入证券账户管理规则， 规定了证券公司应当负责对与其具有委托交易关系的投资者证券账户的使用 情况进行监督。 3、规范证券账户使用： 证券公司不得违规使用他人证券账户或将证券账户提供给

8、他人使用。证券公司 不得为投资者违规使用他人证券账户提供便利。 16 完善对开户代理机构的管理 u保密义务：规定开户代理机构应依法合规使用投资者信息， 不得违规对外提供投资者信息 u合规经营：规定开户代理机构不得将所代理证券账户业务转 委托第三方机构办理 u及时办理：规定证券公司应当及时为投资者办理证券账户销 户、转指定、转托管业务。证券公司应当在与该证券账户相关 的业务了结后两个交易日内办理完毕 注：根据证监会加强证券经纪业务管理的规定（证监会公告 201011号）有关规定作出要求 u自律管理措施：对违反账户规则的行为采取自律管理措施， 中国结算在现行账户规则及证券登记结算业务参与机构 自律

9、管理措施实施细则中均作了规定，现统一纳入账户规 则中规定 17 完善对开户代理机构的管理 u 开户代理机构应当按中国结算要求对账户业务资料妥善保管，并 按中国结算标准进行凭证电子化管理；中国结算需要查阅的，开 户代理机构应当及时提供。账户业务资料的保管期限自证券账户 注销后起算，不得少于二十年 u 明确了由开户代理机构本地保存账户业务电子化凭证，不再向中 国结算报送；中国结算将统一制定更加科学合理的账户业务凭证 电子化标准和管理要求；为了满足账户管理需要，规定中国结算 可根据需要随时调取有关资料，对凭证电子化业务开展情况进行 检查 u 应当以便于检索和查阅为原则进行保管，可以以投资者为单位进

10、行保管，也可以根据自身情况采用其他方式保管 18 开户代理机构账户限制使用措施 u中国结算及其委托的开户代理机构可以对投资者相关证 券账户采取限制证券买入或卖出、限制转托管或转指定、 不予办理新业务等限制使用措施，由此产生的相应经济损 失和法律责任由投资者本人承担 u投资者未及时按照有关规定变更或补充证券账户信息的 u因投资者身份由境内居民变更为境外居民等情形而不再 符合有关开户条件 u投资者相关证券账户被认定为不合格账户的 u法律法规、行政规章、中国证监会及中国结算规定的其 他情形 19 多层次证券账户架构 客户号 一码通 证券账户 沪A证 券账户 沪B证 券账户 深A证 券账户 深B证 券

11、账户 股转系 统账户 基金 账户 受托配 号账户 关联关系 对应关系 统一账户平台上线 后，在所有账户业 务中使用 20 多层次证券账户架构 u在现有沪深A、B股账户基础上，为每个投资者增设一码通证券 账户，作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户 u现有沪A、深A等证券账户是记载投资者参与单个交易场所或投 资特定交易品种的证券持有及变动情况的证券子账户 u中国结算为投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码 三项证券账户信息相同，且经证券公司确认归属同一投资者的一 码通账户与子账户建立关联关系 u对由相关机构为投资者开立但委托中国结算提供配号服务的账 户，中国结算根据相关机构的申报

12、并审核通过后，建立一码通账 户与该账户的对应关系 u通过存量账户关联关系确认报送工作完成 21 一码通账户生成 一码通账户生成 存量投资者 新增投资者 u自动配发一码通账户 u证券公司申报确认关联关系 u开户时同时开立一码通账户 u自动建立关联关系 22 第一阶段 一码通证券账户在账户 开立、账户资料查询 、账户资料变更等证 券账户业务中使用。 第二阶段 投资者可使用一码通证 券账户查询证券持有信 息以及办理证券质押、 非交易过户等登记存管 业务。 第三阶段 投资者可使用一码通证 券账户在跨市场业务中 办理证券划转及股份确 权。 一码通账户使用 23 一码通在账户业务中的使用 一码通 证券账户

13、 统一账户平台上线 后，在所有账户业 务中使用 账户开立业务： u没有一码通账户的，首次开户需申请开立一码通账户，并 同时勾选拟申请开立的证券子账户，以及投资者融资融券交 易信用证券账户等其他账户 u已有一码通账户的，应当在证券账户业务申请表中填 写一码通账户号码，并直接在一码通账户下勾选拟申请开立 的相应子账户，无需重复填写相应的投资者信息 u投资者存在未确认关联关系子账户，应当在投资者确认关 联关系后，方可为其办理新开户业务 账户信息查询业务： u投资者通过申报一码通账户查询的，可以查询与该一码通 账户具有关联关系及对应关系所有账户的证券账户信息、证 券账户号码、证券账户关键信息修改历史、

14、首次交易日期等 内容。投资者通过申报子账户查询的，仅能查询与该子账户 有关的相关信息 u投资者一码通账户列入禁止查询范围的，该一码通账户以 及具有关联关系和对应关系的所有账户有关信息均无法查询 24 一码通在账户业务中使用 一码通 证券账户 统一账户平台上线 后，在所有账户业 务中使用 账户信息变更业务： u投资者应当使用一码通账户办理账户信息变更业务 u一码通账户以及与其具有关联关系或对应关系账户的 有关信息同步变更。（具体同步变更信息类型见指南相 关章节） u对于存在关联关系未确认情况的，应当在投资者确认 关联关系后，方可为其办理关键信息变更业务 账户注销业务： u投资者可以申请注销一码通

15、账户，也可以单独申请注 销子账户。投资者申请注销一码通账户的，与该一码通 账户具有关联关系及对应关系的所有账户须均已注销 账户休眠： u账户休眠判断条件中证券账户余额为零、关联的资金 账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易均以 投资者单位进行判断 u对于存在关联关系未确认情况的，应当在投资者确认 关联关系后，方可为其办理休眠账户激活业务 25 一码通在账户业务中使用 一码通 证券账户 统一账户平台上线 后，在所有账户业 务中使用 新增关联关系确认业务: u 用于解决存量账户关联关系未确认及新开账户关联 关系的建立确认 u 新开户关联关系确认：统一账户平台根据投资者开 户申请自动建立关联关

16、系，证券公司应当向投资者 反馈该一码通账户下所有关联关系已确认的子账户 ，并要求投资者确认 u存量账户关联关系未确认：对于子账户与其他证券公 司具有委托交易关系但其他证券公司未向中国结算报送 该账户关联关系的，受理证券公司应当要求投资者提供 其他证券公司出具的关于子账户资产属于该投资者的书 面证明材料，或以电话、电子邮件等方式联系所有其他 证券公司核实子账户资产是否属于该投资者，并对核实 过程以电话录音、邮件存档等适当方式存档备查 26 一码通在账户业务中使用 一码通 证券账户 统一账户平台上线 后，在所有账户业 务中使用 新增关联关系转挂业务: u 仅限于在证券账户信息中投资者名称、有效身份证 明文件类型及号码三项关键信息均相同的一码通账 户之间进行 u 投资者应当在与拟转出子账户具有委托交易关系的 证券公司办理关联关系转挂业务 u 对于下列情形，投资者可申请办理关联关系转挂业 务： 具有多个一码通账户的投资者需要进行一码通账 户合并的； 具有多个一码通账户的投资者需要将某一一码通 账户下的子账户