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1、考试题库一、个人金融业务考试试题（一）单选题1、今年以来我行代理发行的基金，费用采用（ B ）计算。 A、价内法 B、价外法 C、固定费用法 D、客户选择法2、开放式基金的分红纳税比例一般是（ D ）。 A、5% B、10% C、20% D、免税3、开放式基金的申购和赎回以（ B ）净值为依据。 A、前日收市价 B、当日收市价 C、即时交易价 D、后一日收市价4、按照开放式证券投资基金试点办法规定，基金在成立后的封闭期不得超过（ D ）。 A、20个工作日 B、一个月 C、60个工作日 D、三个月5、开放式基金是通过投资者向（ C ）申购和赎回实现流通A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管
2、理公司 D、证券交易市场6、目前我行开办的基金定投业务品种有（ D ）只。 A、6 B、12 C、24 D、277、集中式银保通投保的交易代码是（ C ）。A、9600 B、9615 C、9617 D、96188、银保通业务可实现（ D ）出单。A、当日日终 B、投保后第二日 C、投保后第三日 D、实时9、我行人民币理财产品大多数起购金额为（ C ）。A、1万元 B、3万元 C、5万元 D、10万元10、我行人民币理财产品品牌名称是（ B ）。A、利得盈 B、稳得利 C、利得稳 D、利得利11、我行人民币理财产品承诺保本的品牌名称是（ A ）。A、珠联币合 B、稳得利 C、汇财通 D、福满多1
3、2、购买我行人民币理财产品是否可以用存折（ B ）。A、是 B、否13、目前我行人民币理财业务能为客户提供的证明是（ B ）。A、存款证明 B、资信证明 C、质押贷款 14、我行人民币理财产品收益是否征利息税（ B ）。A、是 B、否15、营销手续费收入记入（ C ）科目。A、511002 B、511075 C、511056 D、51106516、我行的注册登记机构代码是（ B）。A、46 B、81 C、27 D、9817、购买我行人民币理财产品的交易代码是（C）。A、5112 B、5173 C、5922 D、592318、为购买我行人民币理财产品的客户做撤单交易的期限是（ A）A、自客户购买
4、日到产品发行结束日 B、自客户购买日到产品起息日 C、自客户购买日到产品封闭期结束日 D、自客户购买日到产品到期日之间19、存款证明手续费每笔（ B ）A、10元 B、20元 C、30元 D、40元20、存款证明流程结束的环节是（ C ）A、短信提醒 B、资料交客户 C、回访客户 D、监督中心21、理财协议的有效期一般为（ B ）A、一个月 B、一年 C、两年 D、三年22、理财协议终止的交易代码是（ B ）A、7601 B、7611 C、7612 D、761323、存款证明开立的交易代码是（ A ）A、7620 B、7621 C、7622 D、762324、存款证明的期限最长为（ B ）A、
5、一个月 B、一年 C、两年 D、三年25、存款证明不能开立证明的为以下的哪种（ D ）A、活期存款 B、99年以后发行的凭证式国债 C、定期存款 D、稳得利26、通知存款理财协议的存款周期最短为（ B ）A、一天 B、两天 C、七天 D、八天27、T+N理财协议的免息透支期最长为（ D ）A、7天 B、15天 C、30天 D、60天28、利添利理财协议签订的交易代码为（ D ）A、7601 B、7603 C、7605 D、120129、持卡人同城口头挂失（ A ）或异地口头挂失（ ）内，需补办正式挂失手续，否则口头挂失将自动失效。A、5天 15天 B、7 天 15天 C、5 天 7天 D、5天
6、 10天30、持卡人持理财金账户在网点办理异地汇款4000元，应收取汇款手续费为（ B ）。A、 20元 B、40元 C、不收费 D、50元（二）多选题1、投资开放式基金有什么好处（ABCD ）。A、组合投资 B、分散风险 C、专家理财 D、收益共享2、按照基金的投资对象可以把基金分为几类（ ABC ）。A、股票型 B、债券型 C、货币型 D、期货3、下面关于开放式基金和封闭式基金的表述哪些是正确的（ BCD ）。A、开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定B、开放式基金没有存续期限，封闭式基金有存续期限C、开放式基金不上市交易，封闭式基金上市交易D、开放式基金按净值交易，封闭式基金交易价格受
7、供求关系影响4、中国工商银行和融通在通利系列基金发行中首次推出认购期后端收费，认购期后端收费是指（ BD ）。A、购时无需缴纳认购费用，申购基金时再缴纳B、认购时无需缴纳认购费用，赎回基金时再缴纳C、申购时无需缴纳认购费用，认购基金时再缴纳D、申购时无需缴纳认购费用，赎回基金时再缴纳5、以下属于基金托管人职责的有（ ABC ）。A、监督基金管理人的投资运作 B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 C、出具基金业绩报告，提供基金托管情况D、负责基金的信息披露事项6、目前我行开办的涉及开放式基金业务的品种有（ABC ）。A、基金确权业务 B、基金定投业务 C、“利添利”账户 理财业务
8、 D、期货业务7、目前我行的银保通系统可实现的主要功能包括（ABCD ）。A、新保承保 B、犹豫期撤保 C、保单部分保全 D、代收代付保险金8、目前我行已投产保通系统的保险公司包括（ACD ）。A、新华人寿 B、生命人寿 C、中国人寿 D、太平人寿9、客户在购买我行人民币理财产品的时候，在协议书上体现的内容是（ABC）。A、客户签字 B、网点印章 C、客户抄录声明 D、客户经理签字10、客户购买我行人民币理财产品的时候需要填写哪些材料（ABCD）。A、个人理财产品申请/协议书 B、客户信息登记表 C、客户风险评估表 D、产品说明书11、我行人民币理财产品都有哪些形式的产品（ABCDE）。A、信
9、托型 B、新股型 C、基金优选型D、珠联币合型 E、债券型12、目前可以用来办理人民币理财业务的介质有（ABD）。A、灵通卡 B、灵通卡e时代 C、活期一本通 D、理财金卡13、我行发售人民币理财产品的总体原则是（BD）。A、敞开销售 B、总量控制 C、比例配售 D、先到先得14、客户办理提前赎回应携带的材料有（ABC）。A、本人有效身份证件 B、理财协议客户联C、理财交易卡 D、产品说明书15、客户注册与注销理财交易账户应重点核实的内容包括（ABCD）。A、申请人身份证件是否有效 B、协议书填写内容准确无误 C、交易卡是否虚假、无效 D、凭证打印是否有误16、人民币理财产品的预期收益率含义包
10、括（BC）。A、预期收益率是固定的 B、预期收益率并不一定实现C、预期收益率是扣除管理手续后的收益D、预期收益率是未扣除管理手续后的收益16、存款证明可以证明的种类包括（AB）A、储蓄存款 B、99年以后发行的凭证式国债 C、开放式基金 D、稳得利17、客户可与我行签订理财协议的种类包括（ABC）A、组合储蓄 B、利添利 C、定期自动还款 D、稳得利18、我行利添利协议支持赎回的方式为（AD）A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+319、针对理财协议流程中风险提示不充分的风险点，应当采取的控制措施包括（BC）A、客户回访 B、提示客户与银行间的风险责任C、客户妥善保管个人资料 D、授权审
11、核20、针对理财协议签订中资料审核环节中的风险点，应采取的风险控制措施包括（ABCD）A、审核申请人身份证件真实有效B、严禁个人客户经理为本人客户代办业务C、严禁网点员工直接代理客户办理金融业务D、严禁柜员为本人办理业务21、理财协议可通过以下介质签订（ACD）A、理财金账户 B、活期存折 C、牡丹灵通卡e时代 D、牡丹灵通卡22、存款证明手续费的收取方式包括（ABC）A、划卡 B、划折 C、2108手工收取 D、汇款23、利添利理财协议挂钩的基金品种为（AC）A、货币型 B、股票型 C、短债 D、保本型24、存款证明的期限为（ A ）到（ C ）A、一天 B、一个月 C、一年 D、两年25、
12、理财协议补打在审核凭证及客户签名时的风险点为（ AB ）A、凭证未进行标注 B、客户签名错误或漏签C、凭证打印内容不正确 D、审核授权不严格、不规范26、以下业务只能由本人办理（ABCE）。A、销卡 B、换卡 C、挂失补卡 D、密码挂失 E、异地无磁取款27、牡丹灵通卡的卡BIN是（ABD）。A、622202 B、622200 C、 622208 D、95588028、个人账户黄金买卖的交易方式（ABC）方式。A、即时交易 B、 委托交易 C、 A和B D、延时交易29、交易委托被接受后，客户不能对被冻结资金或被冻结黄金办理（ABCD）等业务，直至冻结解除。A、即时交易 B、委托交易 C、取现
13、 D、转账30、客户申请调整牡丹灵通卡e时代卡内子账户时，须向经办柜员提供（ BCD ），填写理财金账户调整申请书。委托他人办理的，还必须提供代理人的有效证件。A、本人身份证件 B、牡丹灵通卡e时代卡 C、本人有效证件 D、B和C（三）判断题1、目前，期货做为投资品种在国内开放式基金的投资范围之内。（×）2、开放式基金的销售机构不包括证券公司。（ × ）3、客户赎回基金，按照法规要求T+7日必须支付投资者款项。（×）4、开放式基金巨额赎回的定义是当日赎回总量超过基金规模的10% 。（×）5、证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。（）6、集中式银保通投保使用的保险单应作为空白重要凭证管理 。（ ）7、采用银保通系统出单，在正常收取代理销售手续费的基础上，还应收取出单手续费。（×）8、客户若
