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1、XXX农村商业银行股份有限公司募集股金方案根据国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知(国发200315号)精神，按照农村商业银行管理暂行规定(银监发200310号)和中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（银监会2008年第3号令）（以下简称实施办法）的要求，XXX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）决定增发股份，补充资本金到20000万元。本次增资扩股定向募集法人股东,不新增自然人股东。认购本行股份的认购人要承认本行章程，以及本行募集股金的条件并按以下要求募集股金：一、本行基本情况本行是在XX境内依法设立，由自然人、境内非金融机构企业法人入股组成的股份制地方
2、性金融机构。主要任务是为“三农”和地方经济发展提供金融服务，促进区域经济协调发展。本行是独立的企业法人，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。本行按照监管部门要求，深入推进案件防控治理工作，构建了案防长效机制，巩固案件防控工作成果，各项内控制度得到了进一步完善。制度执行力不断提升，全行员工的合规意识和制度观念显著增强，各项经营健康快速发展，全年实现安全经营无事故，无经济案件发生，社会美誉度和行业良好形象大幅提升。近几年来，本行抢抓改革发展机遇，存贷款规模增长迅速，发展后劲增强。二、增资扩股原因（一）是做强做大地方银行的要求。本行作为XX市首家农村商业银行，本着“立足城乡、服务三农
3、、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位，以经营创新、产品创新、服务创新为手段，以实现管理质量、资产质量、经营效益的不断提升为根本目的，以改革促经营，以经营助发展，以发展创和谐，取得了较好的经济效益和社会效益。根据社会经济发展对金融服务的需求，本行需要尽快在质上做强、在量上做大，成为XX地区同类机构中具有较大实力和规模的银行。（二）是满足资本充足率刚性监管的要求。根据河南银监局对全省金融业的三年规划，农村金融机构资本充足率最底要求为不低于10%，本行2010年末资本充足率为 %，随着信贷业务扩张和对外股权投资的需要，该资本充足率已接近监管底线，需要进行增发股份，确保资本充足率符合监管要求。（三
4、）是拓宽业务领域和准确市场定位的要求。根据国际巴塞尔协议最新资本标准，监管部门对银行的资本充足率要求日趋提高，同时规定该资本充足率达到一定标准后，可以获得监管部门的正向激励政策。这将提升市场对本行的发展信心，增强抵御风险的能力，扩大本行的发展空间，有利于准确市场定位，更好地为“三农”经济和中小企业服务。（四）是进一步提升法人治理水平的内在要求。根据银监部门新发布的股权规范意见，需进一步提高法人股东的持股比例，从而达到优化股权结构，提升法人治理水平，最终有效实现经营和发展的战略目标。因此本行必须按照上述意见，加快建立“形式灵活、结构规范、运行科学、治理有效”的管理模式，促进经营管理工作稳健和可持
5、续发展。三、增资扩股原则（一）坚持公开、公平、公正的原则。（二）坚持风险共担、利益共享的原则。（三）坚持自愿认购的原则。四、增资扩股总数本行现有股本为 万股，本次增发 万股，原股东以所持股份自愿配股，不愿配股的签署承诺予以放弃，并不得转于他人。原股东配股完成后，定向募集余下股份，最终股本总数达 万股。五、增资扩股方案（一）发行方式：先对原股东以所持股份按1:1比例自愿进行配股，配股后使单个自然人持股不低于50万股，单个法人持股不低于500万股。在此基础上再定向募集余下股份，按1:1.5的比例溢价发行。（二）股金定价：本行的股本划分为等额股份，每股面值为人民币1元。（三）股权设置。本次募集股金完
6、成后，单个自然人股东持股比例不超过总股本的2%；本行职工持股比例不超过总股本的20%；单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不超过总股本的10%。单一法人非金融机构持股5%（含）以上的股东3至5家；法人股占比不低于70%。（四）募集资金运用。本次增资扩股拟募集 股，募集资金按如下方式运用：1.每股面值1元用于增加股本金；2.每股的溢价用于购买XX农商行风险资产。（五）定向增发新股。1.本次增资扩股定向募集法人股东,不新增自然人股东；2.认购起点：新增单一法人非金融机构持股比例不低于2.5%（500万股）；3.基本认购条件。境内非金融机构企业法人认购，应当符合以下条件：（1）在工商行政管理
7、部门登记注册，具有法人资格（政府融资平台企业、政府的公益性企业、小额贷款公司、担保公司不得入股，外资企业、上市公司、限制性行业和产业的企业不得入股）；（2）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录；（3）最近2年内无重大违法违规行为；（4）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。境内非金融机构企业法人属重组改制的，在重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其重组改制前的经营年限及业绩可连续计算；（5）有较强的经营管理能力和资金实力；（6）年终分配后，净资产达到全部资产的30%以上（合并会计报表口径）；（7）具备补充本行资本的能力，除国务院规定的投资公司和持股公司外，权益性投资余额原
8、则上不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径）；（8）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股；（9）银监会规定的其他审慎性条件。六、股金募集程序（一）向社会公布征集发起人说明书。向原本行股东和有意向认购本行股份的中国境内企业法人和其它经济组织发送征集发起人说明书，在本行各营业场所放置征集发起人说明书，供原本行股东和有意向认购XX农村商业银行股份的中国境内企业法人和其它经济组织参阅。（二）通过报纸、电视等新闻媒介以及在各营业网点散发宣传资料等形式做好征集发起人宣传发动工作。（三）签订发起人协议书。（四）由中介机构对所征集发起人股份进行验资，确认股
9、东资格，出具验资报告。（五）本行向股东印发记名股金证，作为股东入股所持股份的凭证和分红依据。七、增资扩股时间（一）预约申请日期。原股东配股，自增资扩股公告发布之日起至20 年 月 日止；新股东定向募集，自增资扩股公告发布之日起至20 年 月 日止。（二）缴款时间。原股东配股，投资人于20 年 月 日前将入股资金划入本行指定的专用账户内；定向募集新股，投资人于20 年 月 日前将入股资金划入本行指定的专用账户内；逾期未将资金划入指定账户的，视同放弃本次入股。八、增资扩股方案实施本次增资扩股将成立领导小组和实施工作组，制定实施操作计划，确保增资扩股工作如期完成。九、发展战略设想结合本行实际，将大力
10、实施“引进来，走出去”发展战略，加快发展步伐。第一步，实施“引进来”的质量提升战略，增加部分优质股东，优化股权结构。本行将充分维护原股东权益，通过增加部分优质股东进入本行董、监事会，进一步提升法人治理水平，优化股权结构，提高资产质量，增强财务实力，为建立现代金融企业奠定坚实基础。第二步，推进“走出去”的加快发展战略。本行根据自身发展的需要，通过扩充股份，增强自身实力，推进本行跨跃式发展，进一步做精、做强、做大。第三步，打造“精品银行”争取早日上市。本行将加快向现代商业银行迈进的步伐。同时，将努力创造条件争取早日上市，在未来的发展中，通过资本市场筹集资本金，建立资本补充的长效机制，努力将本行打造成质量优良、效益显著、产品丰富、服务一流、管理科学、文化先进、品牌卓越的现代精品银行。- 7 -
