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1、年典当自查报告 作者： 日期：2 新疆金育华彤典当有限责任公司2015年经营总结报告我公司于2012年7月3日批准设立，并依法取得了企业法人营业执照、中华人民共和国典当等经营许可证、特种经营许可证、税务登记证、和组织机构代码证等证照，是一家具有独立法人资格的有限公司，注册资金为1000万元，实际注资1000万元。主要从事动产质押典当业务、财产权利质押典当业务、房地产抵押典当业务、限额内绝当物品的变卖等业务。公司宗旨：守法经营、诚信为本、诚挚服务。公司经营理念：专业/便捷/安全。一、2015年度的经营基本情况2015年资产总额万元，全年营业收入为万元，利润总额万元，税后利润万元，典当余额万元，负
2、债总额万元（应交税金）， 2015年税金合计万。二、规范经营，遵纪守法，自查情况公司遵循“平等、自愿、诚信、互利”原则，遵纪守法，照章纳税、对内对外树立了良好的公司形象。1、 自公司成立至今严格按照典当管理办法规定经营，从未发生集资、吸收存款或者变相吸收存款、发放信用贷款等违规行为，也没有从商业银行及商业银行以外的单位和个人借款、与其他典当行拆借或者变相拆借资金的违规行为。2、 自公司成立至今从未发生不按典当管理办法规定，擅自先到工商部门变更名称、股权和注册资本、法定代表人、法定地址、设立分支机构的情况；3、 自成立以来，公司从未违反国家相关法律法规规定收当命令限制流通或禁止经营的财务及赃物。
3、公司法定代表人、个人股东和其他高级管理人员无变更情况和无任何故意犯罪情况。公司无虚假出资、抽逃注册资本、超比例负债、超比例放款、故意收当赃物、强迫当户赎当等影响金融监管秩序、妨害社会稳定的违规经营现象。4、 公司向全体员工发放典当管理办法等文件资料，要求全体员工系统学习相关法律法规，做到对内加强管理，依法、守法、诚信规范有序经营，促进公司持续健康发展。今年3月份, 公司组织全体人员进行了内部业务培训,具体学习了企业会计准则、典当业务操作流程, 加强了相关人员的业务认知能力, 提高了全体人员的法律风险防范意识。在开展典当业务工作中,公司充分发挥典当行业“放款速度快,管理环节少,经营方便灵活”的行
4、业优势,成功开展了几笔业务,打开了公司成立伊始的市场困境,在经营发展过程中,始终秉承依法经营,合规经营的理念,严格按照典当行管理办法的规定,防范市场风险、金融风险、社会风险。5、 公司对当票（续当票）的领取、使用和结存均以严格按照典当管理办法及有关法律、法规的相关规定办理，有效地杜绝了违法、违规的相关规定办理，有效地杜绝了违法违规事故的发生。6、 公司坚决杜绝超业务范围和超过规定标准收取利息及综合费等违规行为；严格按照典当管理办法有关规定，对不动产抵押做好他项权证登记，对动产质押填报典当物品登记表，与公安机关一道做好治安防控工作。7、 公司严格遵守典当管理办法的规定，房地产抵押典当余额从未超过
5、注册资本，房地产单笔数额从未超过100万元。8、 公司严格按照国家有关安全标志和消防要求不定期检查内部安全防范设施，经常检查门窗、水管、电线线路等使用情况，避免了安全问题及安全事故的发生。三、公司有待解决的问题及建议（一）存在问题：1、我们作为成立时间较短的典当行业，还存在内部管理制度不完善的问题，要更加全面化，细致化，明确化，这样才能适用业务发展的需要。2、现在汽车、房地产、股票等各种动产、不动产和财产权利均被典当管理办法纳入了经营范围。而我公司经营品种单一，目前只从事房地产抵押和动产质押的业务，其他各项业务尚未开展，尤其是对中小企业融资方面尚未开发。3、企业资产规模小，我公司实际注资100
6、0万，发展到现在资产总额万，业务创新能力不够，业务拓展空间不大。4、我公司业务人员特别是专业人员非常匮乏，缺少办理业务和鉴定评估的经验，致使我们客户资源较为匮乏，业务单一，业务开展受到限制。 （二）、工作建议 1、维护现有客户，积极推进公司其他业务的有序开展，建立并拥有自己的客户群体； 2、加强员工业务学习力度，努力提高法律、法规知识和业务水平。 3、抓住我市特定环境，把握汽车、房产市场的政策、经济导向，因时、因地做好、做大典当业务。四、未来规划： 1、完善管理机制，强化内部管理，依法经营，积极提高公司运营质量和经济效益。任何业务必须从源头做起，严格按照规章制度办事，工作中，不仅要有完善的规章
7、制定，更要严格的按照制度经营，用制度规范公司的经营与运作，一切做到制定化，规范化和程序化。 2、强化公司人员职业道德教育，提高业务人员的综合素质，充分发挥人的主观能动性，树立公司就是我的家的思想，把公司的事情当做自己的事去做，用一颗感恩的心去做好每一项工作；同时，积极掌握政策变化，关注市场动态，全面提升公司人员的业务技能，提高风险管控意识，严禁“扎堆”放贷，严禁“一人”多贷（即，很多家公司都把资金投入到一个项目上或一个用户上），把内部风险与外部风险控制在零点，实现公司稳健经营的最终目的。 3、进一步拓展业务领域，实现公司多元化发展方向，扩大服务功能，不断开发业务新品种，提高公司综合竞争力，充分
8、发挥典当方便、快捷、灵活的创新模式，让人们了解、关注、认可和支持典当业务，从而达到发展壮大典当的目的。 4、积极走出去，向同行业学习，学习他们的工作经验，工作方法；管理理念，经营理念；积极参加有关典当、金融、法律、管理等诸方面的培训教育，开拓我们的视野，提升我们的高度，努力打造一支既有管理经验，又有业务能力的专业典当团队。 5、在下一步的工作中,公司将继续按照典当行管理办法的规定,新疆典当行业协会、自治区商务厅、兵团商务局、公安部门的要求,依法经营,严格按照制定的方案措施经营管理，用公司制度来约束我们的行为，规范我们的业务，控制我们的风险，实现我们的利润。,为本地典当行业的可持续发展贡献一记之力。新疆金育华彤典当有限责任公司 2016年02月17日第 8 页 共 8 页
