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1、1、前期开发协议主要包括以下内容：排他性条款、保证参与条款、前期开发成本分摊条款、投票权条款、职能分配条款2、政府贷款的两个特点：含有一定的赠与成分、贷款期限较长。3、贷款的形式有两种：一是_直接给予借款国某一特定项目，二是_混合信贷_。4、项目公司是具体负责项目开发、建设和融资的单位。主要包括：一个公司、合伙制公司、有限合伙制公司、合资企业或以上实体5、_契约型合资结构_是项目发起人为实现共同目的根据合作协议结合在一起的一种投资结构。项目发起人是一种契约关系6、信托基金结构的优点主要由以下三个方面：_有限责任_；_融资安排比较容易_；_项目现金流量的控_制相对比较容易_。7、有限追索权的项目
2、融资主要表现为_时间_上的有限性，_金额_上的有限性和_对象_上的有限性。8、无追索权项目融资是指贷款人对项目发起人无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益_作为还本付息的唯一来源。9、信托基金结构的缺点主要由以下两个方面：_税务结构灵活性差_、投资结构比较复杂_。10、早期商业票据的发展和运用几乎都在_美国_，发行者主要是_纺织品工厂、铁路、烟草公司_等非金融性企业。主要购买者_商业银行_。60年代得到迅速发展，现在已扩展到_保险公司、非金融企业、银行信托部门、地方政府、养老基金等。11、项目的经济可行性研究主要包括_财务分析、经济分析和不确定分析。12、贷款融资一般有三个渠道：_商业银行贷款
3、_、_银团贷款_、_出口信贷及外国政府贷款和多边金融机构贷款_。13、准股本资金的投入形式：_无担保贷款_、_零息债券_、_可转换债券_、14、项目发起人是提出项目，取得经营项目所必要的许可和协议，将各当事人联系在一起的一些公司、实体和个人。主要包括两种：_股本提供者_、_无担保贷款的提供者_。15、商业贷款人(CommercialLenders)主要是指为项目提供资金的商业银行。包括_安排行_、_代理行_、_管理行_、_技术银行_、_保险银行_。1.项目融资的适用范围主要有三类：（资源开发项目）、（基础设施项目）和（工业项目）。2.财务效益分析指标中静态指标的计算主要包括（投资收益率）、（静
4、态投资回收期）、（借款偿还期）和（财务比率）。3.信托基金结构的基本构成要素：（信托契约）、（信托单位持有人）、（信托基金受托管理人）和（信托基金经理）。4.杠杆租赁项目的参与主体主要包括：（资产出租人）、（贷款人）、（资产承租人）和（杠杆租赁经理人）。5.项目融资风险管理的程序：（风险识别）、（风险估计）、（制定应对措施）和（风险管理实施）。6.项目融资结构中最主要和最常见的，是（项目的投资者）作为担保人。1、有限追索权的项目融资主要表现为时间上的有限性，金额上的有限性和对象上的有限性。2、无追索权项目融资是指贷款人对项目发起人无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益作为还本付息的唯一来源。3
5、、项目公司是具体负责项目开发、建设和融资的单位。主要包括：一个公司、合伙制公司、有限合伙制公司、合资企业或以上实体。4、契约合资结构是项目发起人为实现共同目的根据合作协议结合在一起的一种投资结构。项目发起人是一种契约关系5、信托基金结构的优点主要由以下三个方面：有限责任、融资安排比较容易、现金流的控制比较容易。6、前期开发协议主要包括以下内容：排他性条款、保证参与条款、前期开发成本分摊条款、投票权条款、职能分配条款、退出和放弃条款。7、贷款的形式有两种：一是直接给予借款国某一特定项目，二是混合信贷。8、政府贷款的两个特点：含有一定的赠与成分、贷款期限较长。9、贷款融资一般有三个渠道：商业银行贷
6、款、辛迪加贷款、出口信贷及多边金融机构贷款。10、准股本资金的投入形式：无担保贷款、与股本有关的债券、零息债券、以贷款担保形式作为准股本资金投入。11、早期商业票据的发展和运用几乎都在美国，发行者主要是纺织品工厂、铁路、烟草公司等非金融性企业。主要购买者商业银行。60年代得到迅速发展，现在已扩展到保险公司、非金融企业、银行信托部门、地方政府、养老基金等。12、项目发起人是提出项目，取得经营项目所必要的许可和协议，将各当事人联系在一起的一些公司、实体和个人。主要包括两种：股本提供者、无担保贷款的提供者。13、商业贷款人(CommercialLenders)主要是指为项目提供资金的商业银行。包括安
7、排行、代理行、管理行、技术银行、保险银行。14、信托基金结构的缺点主要由以下两个方面：税务结构灵活性差、投资结构比较复杂。15、项目的经济可行性研究主要包括财务分析、经济分析和不确定分析。二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）1.项目融资的功能有(筹资功能)、(风险分担功能)和(享受税收优惠功能)。2.项目融资的运作程序大致可分为五个阶段：（投资决策阶段）、（融资决策）、（融资结构分析阶段）、（融资谈判阶段）和（融资执行阶段）。3.项目融资环境评价主要是评价项目的（宏观环境）和（微观环境）。4.项目股本资金筹措的主要方式有：利用（发行股票）、（产业基金）和（贷款担保）筹措股本资金
8、。5.根据项目担保在项目融资中承担的经济责任不同，项目担保可以划分为四种基本类型：（直接担保）、（间接担保）、（或有担保）和（意向性担保）。6.按照项目的建设进展阶段将风险划分为：（项目建设开发阶段风险）、（项目试生产阶段风险）和（项目生产经营阶段风险）。单项选择题(只有一个正确答案)【1】利息预提税是主权国家对外国资金的一种管理方式，其税率通常为贷款利息的（D）。A:510B:520C:1020D:1030【2】我国经国家批准的第一个BOT试点项目（D）。A:重庆地铁项目B:深圳沙角B电厂项目C:北京京通高速公路项目 D:广西来宾B电厂项目【3】已知流动资产总额为800万元，流动比率为2:1
9、，速动比率为1:1，则速动资产总额为（B）。A:800万元B:400万元C:200万元D:1600万元【4】（A）被称为结构性融资模式。A:杠杆租赁融资模式B:ABS融资模式C:产品支付模式D:BOT模式【5】下列属于TOT项目融资方式的是（B）。A:以一条高速公路20年的经营权为抵押发行债券筹集资金建设该条高速公路B:将一条已修建好的公路的经营权拍卖筹集资金建设其他基础设施C:私人部门修建基础设施向公共部门收费补偿其投资D:修建一条公路，并将这条公路50年的经营权交给投资者【6】某投资项目预计建成后的年固定成本为38万元，每件产品估计售价为45元，单位变动成本为20元，销售税率为12。则该项
10、目盈亏平衡点的产量为C()。A:22050件年B:18110件年C:19388件年D:14839件年【7】任命项目融资顾问属于（A）。A:融资决策阶段B:融资谈判阶段C:融资结构设计阶段D:融资执行阶段【8】在BOT项目融资中出现的以政府特许权形式提供的担保属于（B）。A:或有担保B:间接担保C:直接担保D:意向性担保【9】在项目的试生产期，贷款银团的经理人主要职责有（B）。A:管理全部或一部分项目的现金流量，以确保按期偿还债务B:确认项目是否达到融资文件规定的有关标准C:根据资金运算和施工建设进程表安排贷款D:参与部分项目的生产经营决策【10】项目债务覆盖率的合理取值范围是（C）。A:1.5
11、2.0B:任何年份都要大于2C:1.01.5D:1.31.5【11】（D）是项目融资的核心。A:项目的投资结构B:项目的信用担保结构C:项目的资金结构D:项目的融资结构【12】项目融资中的完工风险主要通过（C）来化解。A:建立完工保证基金B:保险C:签订交钥匙总承包合同D:提供完工担保【13】下列影响因素在确定项目债务资金与股本资金比例时起到主要作用的是（B）。A:融资模式B:项目的经济强度C:投资者经济状况D:资金的供求关系【14】关于项目论证的静态与动态评价方法表述不正确的是（D）。A:静态评价方法是指不考虑资金时间价值的投资项目评价方法B:动态评价方法是考虑了资金时间价值的投资项目评价方
12、法C:动态评价指标包括动态投资回收期、净现值和内部收益率等D:静态评价比动态评价更科学、更全面的评价方法【15】对于偿债顺序安排中错误的说法是(B)A:可以让所有债权人享受相同的受偿顺序B:由于有汇率风险，通常应当先偿还软货币债务，再偿还硬货币的债务C:受偿优先顺序通常由借款人项目财产的抵押及公司账户的监管安排所限定D:在多种债务中，对于借款人来说，在时间上应当先偿还利率较高的债务，后偿还利率低的【16】（B）是项目融资的核心。A:项目的信用担保结构B:项目的融资结构C:项目的投资结构D:项目的资金结构【17】在CAPM模型中，若将风险校正贴现率、风险校正系数、资本市场的平均投资收益率、无风险
13、投资收益率用RiRf+B*(Rm-Rf)的关系方式来表达，则应以（B）。A:B表示资本市场的平均投资收益率B:Rf表示无风险投资收益率C:Rm风险校正贴现率D:Ri表示风险校正系数【18】下列几种方式中，（A）是BOT的常用形式。A:BOOTB:ROOC:BOOSD:BRT【19】下列投资项目评价指标中，不受建设期长短、投资回收时间先后、现金流量大小影响的评价指标是（C）。A:净现值率B:内部收益率C:投资利润率D:投资回收期【20】甲国发行人在乙国某地发行，以第三国货币为面值的债券属于（B）。A:外国债券B:欧洲债券C:美国债券D:国内债券判断【41】融资租赁具有融资和融物双重职能。A:正确:B:错误答案:正确【42】从属性债务在项目资金偿还优先序列中要高于其他的债务资金，但是要低于股本资金。A:正确:B:错误答案:错误【43】最简单、最古老的抵押支付证券形式是抵押过手证券。A
