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1、- 34 -绵阳纵横投资有限公司管理制度第一章 前言品牌定位：1、致力于民间投资中介服务行业，全面树立本地区民间投资管理咨询服务的新形象。2、坚持民间投资居间服务，坚决做到“四个不”：不吸款，不放款，不参与高利贷，不行使银行职能；3、全面打造优质民间投资居间服务平台，利用专业优势，做好专业服务，为老百姓民间投资提供真实、准确、详尽的投资资讯，并提供全方位的投资管理、咨询、服务，确保投资人的资金安全无风险且盈利公司品牌目标：百姓信赖、企业欢迎、各方受益的本区最佳投资中介服务平台。经营宗旨：稳扎稳投，步步皆赢经营理念：收益稳固，风险可控，安全第一，效率优先第二章 公司业务特点为您量身定作赚钱方案，
2、个性化设计让您 “钱途”无量； “主人”赚钱：您只需到我公司登录一个信息，余下的事情我们来作。贴心服务让“主人”真正享受赚钱的快乐，财富的力量。高收益零风险：年收益率达18%以上，超银行一年期存款利率5倍多。专业的理财方案，确保您的“钱途”坦荡，风险可控，同时，公司承诺对借款人逾期债务收购，确保您的资金安全运行！灵活简便：时间三月至一年，资金壹万元至更多，项目不管大小（优质、抵质押充足），均可对接。手续简便，无需保险、评估、请客送礼。时间短，1-3个工作日 “对接”成功。第三章 公司业务类型一、借贷中介原则：救急不救难为您量身定制民间借贷方案：“一对一”民对企，一个公民对一个企业发放抵质押借款
3、；“多对一”民对企，多个公民对一个企业发放抵质押借款；“一对一”民对民，一个公民对一个公民发放抵质押借款。为了确保借贷双方的合法权益特别是资金的安全，公司会严密审查，并坚决做到“七不借贷”：借贷人主体资格不合法不借贷：黄、财、毒等违法行为不借贷；资金来源不合法的不借贷；资金使用不合法的不借贷；无1.5倍以上合法抵质押物不借贷；现金流持续不稳定企业不借贷利率违背国家法律、法规的不借贷。二、投资中介原则：短平快的盈利项目“有项目无资金，有资金无项目”，在没有合法抵押物抵押借款的前提下，我们还有另一条解决的办法，那就是权益性投资。权益性投资主要是对缺资金启动、推动、周转的优质项目，权益性投资的项目上
4、必须做到“六要”：1、要符合国家的要求，产业前景好，实施时间短；2、要产权明晰无纠纷；3、要简单、清晰，盈利能力强；4、要红利必须大于利息；5、要风险可控；6、要管理团队需德才兼备。投资方式两种：合伙或者入股。责任方式为有限责任。三、理财信息利用公司平台优势，收集，整理优质，增值的理财信息，对公司的客户传送，让你甑别、筛选、取用，实现资金、资产的及时、快速循环、滚动、升值第4章 公司治理结构及职责一、公司治理结构（如图：略）二、股东会职责：略三、执行董事职责： 略四、监事职责略五、风险控制委员会职责风险控制委员会是公司主营业务的最终风险控制审核机构是最后一道防火墙。1、成员由股东、董事和公司高
5、管及公司聘请的专业人员组成，是公司主营业务（民间借贷中介和投融资中介）风险控制的最高决策机构2、会因事召开，原则每事一议。召集人为公司执行董事，需全体参与人通过才移交经营管理层实施3、风险控制委员的议事程序为：总经理将需议事项以文字材料的形式报执行董事初审，执行董事初审后签具意见，认为需要实施的才召集召开风险控制会，参会人员阐述对所议事项的观点：最后表决，一人一票4、所议事项上会的基本条件：（1）风险可控;（2）企业当期和预期现金流稳定（3）资产充足，抵质押物不低于借款总额1.5倍，若无抵质押物，须公众信誉高，且有其他担保（4）时间原则一年以内（5）金额原则在50万元以上（6）项目产业前景好（
6、7）管理团队素质高。5、风险控制委员会表决通过的项目必须全体股东赞成六、总经理的职责1、严格执行国家法律、法规，忠诚执行公司章程2、主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议，代表公司出席有关会议，签署有关协议，合同，合约和处理相关事宜3、参与制定并组织实施公司年度经营计划和投资方案4、拟订公司内部管理机构设置方案，决定组织体制和人事编制，提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员，并建立高效统一，协调有序的组织体系和工作体系5、拟订公司的基本管理制度、规章，理顺内部管理关系，建立健全高效运行、协调一致的内部运行机制6、加强公司廉政建设，
7、制订公司的激励机制，确保公司高效有序运行7、加强公司团队建设，培养一支作风好，业务强，素质高，纪律严的经营管理队伍8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立良好的社会形象，确保公司能实现“百姓信赖、企业欢迎、和谐共赢”的投融资中介服务平台9、董事会授予的其他职权七、综合部职责1、负责公司经营工作的综合实施，协助领导处理各类日常事务，为业务工作开展提供优良的办公环境条件保障2、负责公司行政、总务、财务、人力资源等计划的实施和控制3、负责协调公司各部门的工作及处理相关事务4、负责公司的各项合同档案及重要文件的管理工作5、负责公司的设备维护和后勤管理6、负责公司各项工作招待情况的监督与考核7、负责
8、公司内部行政规章制度的制订、监督 、执行；负责公司文件的起草或者审核，印发8、组织公司年度，月度计划的制定，召开计划会，监督计划执行 9、主持公司公共关系管理，协调处理对外有关事务10、主持公司范围管理制度体系的管理，实施执行监督11、主持公司的信息管理工作，负责公司各种信息数据的统计与整理12、负责制定公司人力资源管理制度，组织招聘工作，提供公司所需人力资源13、编制、执行公司人力资源规划，拟订公司招聘、培训、薪资、考核等人力资源管理政策，组织实施培训工作，提高员工素质，提升公司管理水平，建立健全有竞争力的薪酬管理体系。综合协调公司各部门间的人事管理问题14、负责员工福利、保险 、抚恤与劳动
9、保护等工作15、负责公司人力资源档案管理与员工劳动合同定理（签订，变更，续订，解除等）16、协助执行董事、总经理处理公司股东的服务工作。17、完成领导交办的其他工作八、市场拓展部职责1、进行市场调研，准确掌握消费者的市场心理和行为，对公司的市场活动提供准确的依据2、跟踪行业发展趋势，收集整理竞争对手产品价格，促销手段，广告策略，营销模式，市场规模等信息，为公司的市场营销提供借鉴依据3、制订公司的营销策略，营销计划及阶段性营销计划，提出市场推广计划，组织撰写，实施营销方案，对活动的实施全程跟踪，及时修正4、整合公司的企业文化，实施品牌战略，制订公司的品牌推广计划树立企业的品牌形象及知名度5、围绕
10、企业文化，设计制作各项营销活动宣传资料，统一宣传形象，合理选择宣传媒介，逐步实施形成企业品牌6、建立政府、媒体、企业、社会与公司沟通机制，开展对外公宣传活动，营造企业发展的良好环境7、建立客户档案，管理客户信息，做好客户服务工作8、完善和规范市场营销部的各类文书，撰写和发布公司的相关营销新闻，统一对外的口径9、组织建立营销团队。营销团队实行机关行政接待和市场投资专员的双轨制，市场投资专员是公司投资客户的重要来源，市场拓展部要采取“抓住重点，以点带面”的方式建立营销团队，以此思路发展投资专员（一年内常态化专员队伍要在50-100名的规模），通过投资专员队伍发展客户群体（一年半至两年内常态化至少在
11、500名以上）同时要负责对员工特别是营销员工的长期培训，以提高他们的服务素质和业务能力，增加他们的市场销售和市场控制能力10、做好部门的档案管理，营销宣传资料及各项活动物资的保管11、完成领导交办的其他工作九、项目管理部的职责1、及时了解和掌握与公司业务有关的地区，行业，客户需求的发展动态，及时了解和掌握国家，地区相关的法律，法规及政策，及时向公司高层提出投资项目建议2、收集、筛选、分类、汇总各类原始的项目资源，对项目资源进行跟踪、登记、整合。形成有参考价值的信息汇编3、负责组织对拟投资企业或项目进行调研、论证，评估企业或项目的市场价值，针对市场，技术，财务对投资企业或项目形成可行性商务计划书
12、4、负责组织对拟投资企业或项目的投资方案设计，包括投融资方式，投融资规模，投融资结构及相关成本和风险预测等5、保证公司实施项目的安全性，合法性，逐步积累，增加投资人对公司实施项目的信赖性，直至开成依赖性6、负责对公司决定投资的项目草拟合同文件并按照公司居间服务流程送审7、完成公司领导交办的其它工作十、风险控制部的职责1、围绕总体经营目标，建立和完善企业经营各环节中风险管理的基本流程，建立健全全面风险管理体系，力争实现公司实施项目零风险的管理目标。2、拟定公司风险管理的规划和制度，组织实施，协助，指导各部门建立健全各项具体的风险管理制度及措施3、围绕风险管理策略目标，针对企业战略、规划、项目包装
13、、投融资、市场运营、财务、内部审计、法律事务、安全生产等各项业务制订业务管理风险控制流程4、对公司受托主营业务（民间借贷中介，投融资中介等）负责组织实施以净资产为核心的风险控制指标管理，在公司财务部门的协助下出具相关模拟测算、敏感性分析、压力测试报告，在此基础上，作出项目重大决策的风险评估结论，并提交总经理报风险控制员会讨论实施5、开展全面风险管理工作，建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，注重防范和控制风险可能给企业造成损失和危害，通过风险控制，为企业创造价值，促进经营目标的实现6、负责投融资等各项业务的风险监控7、负责企业经济运行的信息搜集、整理、分析工作8、查找企业各业务单元、各项重
14、要经营活动及其业务流程中有无风险，有哪些风险。分析和描述风险发生可能性的高低，风险发生的条件，影响程度等9、制定和健全内控措施：建立内控岗位授权制度；建立内控报告制度；建立内控批准制度 ；建立重大风险预警制度；建立健全以法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度10、协助处理和完善企业法律纠纷案件的备案管理制度11、完成公司领导交办的其他事务十一、资产保全部职现1、转绕公司总体目标，制订公司资产增长，良性循环目标，并作出分步实施的计划2、对公司资产实行登记管理制度，并实施定期盘查，盘盈盘亏都适时调整，确保资产实际价值和账面额一致。3、负责制订公司主营业务（民间借贷中介，融投资中介等）履行过程中融资方
15、抵质押资产的保全制度，并在实际操作中予以实施，确保公司主营业务涉及的关联资产不出现资产异常4、公司主营业务中，协助出资人，融资人办理资产的抵质押手续，对实施了抵质押的资产实行全程监控，确保资产无异常，如出现异常，及时通知出资人，并同出资人一起，采取诉讼、诉前财产保全等措施，确保出资人的权利不受损害5、公司主营业务中，协助出资人、融资人履行债权债务后办理抵质押到期解除手续，力争做到快捷，无差错6、对公司主营业务居间协助签订的出资人，融资人合同，全面审核，尤其是抵质押部分，更是要做到资产位置，数量，质量“三确定”，价格和价值吻合7、完成公司领导交办的其他事务十二、咨询服务部职责和流程咨询服务部是公司的效益中心，是公司业务发展的核心部门，是公司的窗口形象，因此，咨询服务部的职责和流程合在一起做一个详尽的描述。1、岗位要求（1）服务宗旨：客户的需要就是我们的服务（2）服务对象：已有的，正在进行时的及潜在的目标客户（3）服务信念：客户永远是对的；麻烦的客户才是你的客户；热情、敬业、勤勉、创新、服从2、客服人员的素质要求（1）经验：具有客服工作经验，了解客户需求，熟悉企业运作方式和服务途径（2）职业素养：有涵养、有礼貌，有较高较全面的知识，学习能力强，快速接受新产品知识（3）交际能力：语
