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1、个人理财银行业从业资格测验题库48 / 48 作者： 日期：个人收集整理，勿做商业用途发行凭证式国债是在：A.1997年B.1981年C.1994年D.1950年B2式国债的还本付息方式是：A.到期一次还本付息B.可随时按柜台报价进行买卖C.贴现发行，到期按面值兑付D.每年付息，到期还本B32003年销售凭证式国债的机构是：A.所有的商业银行B.40家凭证式国债承销团成员 C.工、农、中、建四大国有商业银行D.证券公司和证券交易所C4自1999年起，凭证式国债的“收款凭证”统一由下列哪家单位监制：A.印钞造币总公司B.国家税务总局C.承销机构D.中国人民银行B52002年以后购买的凭证式国债如
2、在规定的该期国债兑付期前提前兑取，投资者：A.需按兑付本金的2支付手续费B.需按兑付本息的1支付手续费C.需按兑付本金的1支付手续费D.需按兑付本息的2支付手续费C6凭证式国债的发行主体是：A.中国人民银行B.国家重点建设项目法人C.承销机构D.财政部B7凭证式国债的利息计算方式是：A.按浮动利率计算单利B.按固定利率计算单利C.按浮动利率计算复利D.按固定利率计算复利D8投资者购买凭证式国债的起息时间是：A.当期国债发行结束日B.当年1月1日C.当期国债发行开始日D.购买日C9投资者持有凭证式国债到期兑付时，应缴纳：A.17的所得税B.不需缴纳任何税费C.1的提前兑取手续费D.20的利息税A
3、10最适合选择凭证式国债的投资者群体是：A.以价差收益为目的的投资者B.以本金安全收益稳定为目的的投资者C.以高风险高回报为目的的投资者D.以保持资金流动性为目的的投资者B11凭证式国债发行的信用基础是：A.工商企业信用B.个人信用C.国家信用D.金融机构信用D12凭证式国债的购买起点是：A.100元B.500元C.1000元D.50元B13自2000年开始，购买凭证式国债时，购买人：A.可使用化名B.需持本人有效证件C.不需出示任何证件D.不需填写姓名D14凭证式国债收款凭证丢失后，购买人：A.可提前兑取B.可先行挂失，后补办凭证C.可直接补办新凭证D.不能挂失BCD15发行期过后售出的凭证
4、式国债如何计算利息：A.按照所购凭证式国债的应计利息总额扣除银行持有部分来计算利息B.根据购买人的实际持有年限，按照提前兑取的相应利率档次计算利息C.根据购买人的实际持有天数，按照提前兑取的相应利率档次计算利息D.按照财政部确定的发行利率计算利息ABCDE16电子记账凭证式国债的期限品种有哪些：A.二年期B.五年期C.四年期D.三年期DE17电子记账凭证式国债开始办理提前兑取的规定时间是：A.投资者持满半年后B.在国债发行期内C.投资者持满一年后D.在国债发行期结束后ACDE18“凭证式国债”这一规范性名称首次使用时间是：A.1999年B.1996年C.1994年D.1981年ABCDE19凭
5、证式国债发行期内如遇银行储蓄存款利率调整，尚未发行的当期国债票面利率，在利率调整日：A.按同期限银行储蓄存款利率调整的相同百分点作同向调整B.按同期限银行储蓄存款利率调整的相同百分点作逆向调整C.按同期限银行储蓄存款利率调整的相同百分比作同向调整D.维持原发行利率不变ABCDE202003年发行的5年期凭证式国债，年利率为2.63%，5年期定期存款利率为2.79%。按照现行利率，购买1万元2003年5年期凭证式国债，到期兑付时利息收入与同期限银行储蓄存款税后收益相比：A.国债投资比储蓄存款高199元B.储蓄存款比国债投资高80元C.两者相同D.国债投资比储蓄存款高91.2元ABCDE21投资者
6、提前兑取凭证式国债，可到下列哪个机构办理：A.任何一家商业银行B.原购买网点C.当地财政部门D.当地中国人民银行 ABDE22投资者购买发行期已过，再次售出的凭证式国债，在规定的最长持券期限内兑付，其利息计算方法是：A.购买本金当期国债发行期限票面年利率B.购买本金提前兑取分档利率C.购买本金实际持有年数实际持有月数12（实际持有天数1）365票面年利率D.购买本金实际持有年数实际持有月数12（实际持有天数1）365相应档次提前兑取分档利率ABDE23办理凭证式国债质押贷款额度的起点是：A.10000元B.500元C.20000元D.5000元BCDE24电子记账凭证式国债到期前多少个自然日停
7、止提前兑取：A.10个B.20个C.5个D.15个ACD25电子记账凭证式国债单一账户一次最高购买限额是：A.100万元B.500万元C.不设最高购买限额D.1000万元 BCD26下列关于个人理财业务说法不正确的是：A.个人理财业务的发展与市场条件无关。B.大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业专才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源。C.金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展。D.个人理财业务的发展与市场条件息息相关。ACE27当汇率变化时，若预期本币贬值，则个
8、人理财的倾向为：A.减少房产B.增加基金C.增加股票D.减少外汇 B28下列关于债券的说法错误的是：A.由于债券具有收益相对固定、不随债券发行者经营收益的变动而变动、投资本金安全等特点因此受到投资者的广泛青睐。B.当利率上升时，债券的市场价值上升。当利率降低时，债券市场价值降低。C.相对于现金存款或货币市场，投资债券的收益更高，相对于股票、基金市场、投资债券风险相对较小。D.投资债券可以满足个人客户希望进行特定范围投资，获取安全、稳定的收益，实现多元化投资等投资理财的需要。A29债券的特征不包括：A.流动性B.安全性C.偿还性D.永久性 E.收益性 D30财政政策对股票价格的影响不正确的有：A
9、.通过扩大财政盈余或降低赤字，减少财政支出抑制经济增长，调节社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。B.通过提高税率，企业税负增加，税后利润下降，股息减少。C.通过提高税率，企业税负减少，税后利润下降，股息增加。D.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金增加财政支出，刺激经济发展，进而影响企业利润水平和股息派发。C3120世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展最主要最直接的原因是（ ）：A.基础金融产品的品种越来越丰富B.汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要C.基础金融产品交易量的扩大 D.世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展B32在金融衍
10、生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为（ ）：A.信用风险B.流动性风险C.操作风险 D.结算风险A33以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是（ ）：A.按交易的场所分为场内交易类和场外交易类B.按产品性质分为远期义务类和或有权利类C.按指向的基础资产分为外汇衍生产品，利率衍生产品以及股票衍生产品D.期权产品都是场外交易产品D34以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是（ ）：A.远期外汇合约 B.外汇期货合约 C.外汇期权 D.货币互换协议A35在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略（ ）：A.为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约 B.为规避利率下跌的风险而卖出利率
11、期货合约C.为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约 D.为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约D36以下关于利率期货的说法错误的是（ ）：A.按所指向的基础资产的期限，利率期货可分为短期利率期货和长期利率期货。B.短期利率期货就是短期国债期货和欧洲美元期货C.长期利率期货包括中期国债期货和长期国债期货D.利率期货的标的资产都是固定收益证券B37标准的美国短期国库券期货合约的面额为 100 万美元，期限为 90 天，最小价格波动幅度 为一个基点（即0.01%），则利率每波动一点所带来的一份合约价格的变动为多少（ ）：A.32.5美元 B.100美元 C.25美元 D.50美元C38股指期货的交割
12、方式是（ ）：A.以某种股票交割 B.以股票组合交割 C.以现金交割 D.以股票指数交割C39一个投资者在美国国际货币市场（IMM）上以1$1.5000的价格卖出一份英镑期货合约，支付了$2000的保证金，并持有到期。交割日的结算价为1$1.4500，请问如果此时平仓，则该投资者的盈亏情况是（ ）：（每份英镑合约的面值为62,500英镑）A.赢利$100 B.赢利$3125 C.亏损$100D亏损$3125B40以下关于期货的结算说法错误的是（ ）：A.期货的结算实行每日盯市制度，即客户以开仓后，当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果，在此之后，平仓之前，客户每天的单日盈亏是交易所前
13、一交易日结算价与当天结算价比较的结果。B.客户平仓后，其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出，也可由所有的单日盈亏累加得出。C.期货的结算实行每日结算制度，客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨。当客户处于赢利状态时，只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额，则客户可以将超过部分体现；当处于亏损状态时，一旦保证金余额低于维持保证金的数额，则客户必须追加保证金，否则就会被强制平仓。D.客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差。D41以下关于互换交易的作用说法错误的是（ ）：A.可以绕开外汇管制 B.具有价格发现的功能C.基于比较优势的原理降低长期资金筹措
14、成本 D.在资产、负债管理中防范利率、汇率风险B42A公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付12%的固定利率，如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR+50bp的浮动利率；B公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付11%的固定利率，如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR+10bp的浮动利率，则以下哪种说法是正确的（ ）：A.A B公司可以进行货币互换B.A B两公司不存在做利率互换的必要C.A公司发行固定利率的欧洲美元债券，B公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款，之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本D.A公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款，B公司发行固定利率的欧洲美元债券，之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本B43以下关于期权特点的说法不正确的是（ ）：A.交易的对象是抽象的商品执行或放弃合约的权利B.期权合约不存在交易对手风险C.期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等D.期权合约使交易双方承担的亏损及获取的收益不对称B44一个日本出口商
