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1、第六章 市场失灵与政府调节,微观经济学最后一章。在研究了市场机制如何解决商品、生产要素的需求、供给和价格均衡之后，本章研究为什么会出现“市场失灵”现象？出现之后我们怎么办？,本章重点内容,问题的引出,为什么许多国家对垄断企业进行限制或禁止？ 为什么基础设施大多由国家投资？ 为什么大多数企业不愿意投资基础研究？ 为什么国有企业的管理者管理企业的平均绩效较低？ 为什么一些企业不愿意大张旗鼓地打假？,市场失灵及其原因,市场失灵：市场机制不能够实现资源的最优配置。 导致市场失效的主要原因： A. 信息不对称； B. 外部效应； C. 公共物品； D. 垄断；,一、信息不对称,传统经济学分析建立在完全信
2、息假设（perfect information）基础上。 实际经济生活广泛存在信息不完全和不对称情况。 过去30多年经济学界对信息问题进行了深入研究，大量经济现象都与信息问题有关。,一、信息不对称,1、信息不对称概念 指交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同。 所谓“信息不对称”，就是经济关系中的一方知情（私有信息）、而另一方不知情，而知情的一方有着利用信息优势去不正当获利的动机。 这可以理解为一种特殊的信息不完全。,四、信息不对称与市场失灵 在商品中，有一大类商品是内外有别的，而且商品的内容很难在购买时加以检验。如瓶装的洒类，盒装的香烟，录音、等。人们或者看不到商品包装内部的样子（如香
3、烟）或者看得到、却无法用眼睛辨别产品质量的好坏（如录像带）显然，对于这类产品，买者和卖者了解的信息是不一样的。卖者比买者更清楚产品实际的质量情况。这种情况被经济学称为买者和卖者的“信息不对称”。 信息不对称可能导致市场失灵。经济分析告诉我们，在信息不对称的情况下，市场会出现“劣品逐出良品”的现象。,2、信息不完全和搜索成本 信息不完全（imperfect information）指主体在决策时面临的信息不充分性约束： 买卖双方利用市场机制时普遍面临信息不完全的约束。很多情况下，买方通过搜寻获得信息（search for information），需要支付搜寻成本。,一、信息不对称,搜寻行为分析
4、 搜寻增加信息带来收益，但要支付时间、金钱等成本。 搜寻通常从最有希望方向入手，所以搜寻时间有常规形状MR，假定MC起先平缓随后陡峭。E点是均衡点。,2、信息不完全和搜索成本,搜索成本的影响 均衡信息量不一定保证搜寻者得到最为物廉价美物品，但它是在给定搜寻成本收益约束下的最佳配置点。 它会导致不完全竞争状态：存在信息障碍时，消费者不一定买到价格性能比最佳的物品；厂商提高价格不一定会失去所有顾客。,2、信息不完全和搜索成本,卖方帮助买方节省信息成本 依据消费者信息需要，百货公司和专卖店各有存在理由。 现代社会形形色色的中介公司，重要职能之一在于能够为客户（个人、企业、政府等）节省信息成本。,2、
5、信息不完全和搜索成本,3、逆向选择（Adverse Selection） 信息不对称导致质量较好的交易对象退出市场的逆向变动称作 “逆向选择”。 CASE：二手车市场 解释：在没有信息不对称问题的市场上，当需求超过供给即供不应求的时候，价格提高将抑制需求，刺激供给，最终实现供需的平衡。但在信息不对称的市场上，价格上升带来的结果是良品退出市场，留下劣品，严重的情况下甚至会造成市场消失。市场机制不再能够调节市场的供求，也就是市场失灵。在信息不对称的情况下，掌握私有信息的一方就完全可能利用其有利地位来为自己的谋求利益，造成劣质产品冒充优质产品的现象。经济学把这种以次充好、以假乱真的现象叫作“逆向选择
6、”。,一、信息不对称,4、信号显示 信号显示是指一种发信号的行为，即卖方通过发了同某种信号向买方显示其商品的质量。显然，不管是优质产品的生产者，还是劣质产品的销售者，都可以发出信号，这就是所谓的“王婆卖瓜，自卖自夸”。 事实上，信号显示的机制要能够起作用，就必须要使得劣质产品无法把自己标榜为优质产品，而优质产品也不会模仿劣质产品。当然，对于信息不对称的市场来说，前者更为关键，而且这种标榜也不能仅仅是一种口头上的“自夸”，它必须有着实质性的内涵。 CASE：为什么要考各种各样的证书？,一、信息不对称,5、道德风险 道德风险与隐藏行为有关。在经济活动中，经济主体的有些行为是无法观察的，或者说，既使
7、能够观察，其成本也会是非常高昂的。例如，一个操作工人、一个销售人员、一个高层经理或部门经理是否在努力工作，在很多情况下是无法观察的；一个医生对病人的疾病诊断是否正确，病人往往是不知情的；一个球员是在认真踢球，还是在踢假球，球迷未必真的了解；等等。 那么，当一个投保者投保之后，由于有了保险，他的行为就可能改变，而且这种改变了的行为也是隐藏行为，是无法观察的，这种现象就叫作道德风险。 例如：投了火灾险的商店或工厂对防火不再重视；汽车保险的投保者驾驶汽车就不象未投保的人那么小心；这些都是道德风险。,一、信息不对称,道德风险的狭义理解：信息不对称背景下，人们购买保险后降低了对防盗行为的激励，导致事故发
8、生机率上升，被称为“道德风险（Moral Hazard）”。针对控制某种事件负面影响采取的措施，反而导致这类事件发生概率上升。 道德风险的广义理解：信息不对称背景下，某种措施、政策、制度，由于改变了行为主体激励机制，导致某种负面事情发生概率上升。,一、信息不对称,6、道德风险和逆向选择的联系和区别 联系：逆向选择与道德风险都以存在信息不对称为前提。 区别：与逆向选择联系的是广义的对象素质或属性方面信息不对称，对人们交易之前行为发生影响；道德风险的信息问题更多涉及个人或机构的行为方式，对交易之后的结果发生影响。,一、信息不对称,7、如何应对信息不对称？ 买方应对方法：过滤筛选 卖方应对方法：市场
9、信号 第三方应对：评估和管制 动机兼容性机制设计,一、信息不对称,过滤筛选 (screening) 过滤指“买方”积极收集信息的过程： 银行在发放信用卡前要求申请人提供收入证明。 人寿保险公司在提供保险服务前，要求申请人提供体检证明。,7、如何应对信息不对称？,市场信号（Market signaling）： 在市场上卖方向买方用令人信赖的方式发出信号，以显示产品或其它交易对象的质量信息。 形形色色的市场信号 卖二手车提供定期保养证明，说明驾车人女性身份 厂商对出售产品的保修承诺,7、如何应对信息不对称？,CASE：手机配件发送特殊标识信号 第一、下调配件价格：与配件供货厂商共同协商，使平均下降
10、33%。 第二、加强防伪工作：（1）所有配件加贴英国设计生产的laser防伪标识，运用先进laser印数技术，造价0.17美元/个，抬高造假门坎。（2）标贴序列码，即在手机“三包”证上贴手机及配件序列号，防止经销商偷梁换柱。,7、如何应对信息不对称？,CASE：“手机优惠活动”办理小广告 “，办理人是本校学生， 联系电话：150？” 来自西安理工大学曲江校区某广告栏,7、如何应对信息不对称？,把危机管理变成积极信号 海尔砸次品冰箱并广为宣传,7、如何应对信息不对称？,评估和管制 （1）管制的作用 除了市场主体采取应对行动，有时也需要政府管制措施配合。 股票市场关于上市公司必须定期如实公布企业经
11、营、财务、业绩方面信息的监管措施。 出租汽车市场上要求出租车统一配备里程和价格计量装置的监管措施。,7、如何应对信息不对称？,评估和管制 （2）第三方信息评估和提供机构 信息搜寻和甄别成本，导致各种专业性信息评估和系统服务机构出现。 债信评估机构如穆迪、标准-普尔（Moody and Standard & Poors）；纺织和轻工产品供应链协调商“利丰（Li &Fung）”帮助定货商找到最佳供货商。,7、如何应对信息不对称？,机制设计 通过特定的合约和制度安排，改变当事方的行为方式和激励机制，化解信息不对称的负面影响。 经济学分支：信息经济学,7、如何应对信息不对称？,外部性的引出：公地的悲剧
12、,近年来，我国不少牧区出现过度放牧而导致草场无法维持正常的再生，以致牧民的生活受到极大的影响。为什么牧民会做出这样的选择？ 如果一个牧场由100户牧民共同拥有，假定最佳放牧数量为每户50头牛。当其中一户牧民将放牧的数量增加到55头牛时，将会导致资源的过度使用。但这户牧民得到了所增加放牧5头牛的全部收益，而其受到的损失仅仅为全部损失的1/100。因此，这必然刺激大家增加放牧的数量。当所有人都这样做时，社会资源就处于低效配置状态。 上述问题就是经济学中所谓“公地的悲剧”。公共资源都面临着过度使用的状况。 Q：有什么途径可以解决这一问题？,二、 外部性,1、外部性与市场失灵 当某个经济主体的活动产生
13、了额外的成本或额外的收益，而且这种额外的成本或收益并没有得到市场的承认的时候，我们就这种经济活动存在外部效应。 当经济主体的活动产生了外部经济或外部不经济的时候，由于这种额外的收益或额外成本并不为市场所承认，该经济主体并不为此获得相应的收益或承担相应的成本。那么，从整体社会的角度来看，该项经济活动的全部收益或全部成本和没有得到充分的体现，并由此带来资源配置的扭曲。也就是说，在这种情况下，仅仅依靠市场机制将无法达成社会资源的有效配置。因此我们说，外部效应的存在将造成市场失灵。,2、外部性及其类型 外部性（Externalities）：没有直接在价格中得到反应的生产和消费行为的影响。 负外部性（n
14、egative externalities）：经济活动对其他主体和社会产生额外成本，或成本没有完全内生化。 正外部性（positive externalities）：经济活动对其他主体和社会带来额外利益，即利益没有完全内生化。,二、 外部性,正外部性事例,一个药品或其它发明，研发者通过市场价格机制只能得到社会整体利益的很小一部分； ,30,（2）正的外部性对经济的影响,Repair Level,Value,边际社会收益,MEB,q*,P*,E1,E*,负外部性事例,把污水排放到河流中的造纸厂； 向天空排放有毒气体的冶炼厂或化工厂； 假定某钢铁厂向河流排放污水，那么依据市场机制决定的最佳产量和价
15、格组合，不再是有效率的配置组合，表现为市场失灵（market failure）。,3、边际外部成本与社会成本 边际外部成本（Marginal External Cost： MEC) 是钢铁厂产量增加因排放污水对下游地区带来的成本的改变量。 边际社会成本（Marginal Social Cost：MSC) 是钢铁厂边际成本（MC）加上边际外部成本。,二、 外部性,33,P1,q1,Q1,MSC（社会边际成本）,MSCI,外部成本_过度生产,Firm output,Price,Industry output,Price,E1,E*,4、对污染的控制 污染是最典型的外部不经济。 首先需回答的问题是，
16、污染是不是越少越好？有没有一个最优的污染排放量？如果有的话，又如何？ 污染绝不是好事，但污染并不是越少越好。 最优是指社会的净收益达到最大。,二、 外部性,4、对污染的控制,二、 外部性,5、如何克服外部性导致的市场失灵？ 1）利用确定排放标准（Standards）的数量控制方法，要求企业把污染减少到控制水平。 2）通过对排放收费（Fees）的价格控制方法，激励企业把污染减少到控制水平。 收取排污费的关键是确定每单位污染的价格，更重要的是，通过制定排污的价格和收取排污费的方法来控制污染，其运作的基础仍是市场机制而不是行政机制。一般情况下，收取排污费的方法都比数量控制更为有效。 3）污染权转让（Transferable Emissions Permits）交易方式。,二、 外部性,3）污染权交易市场的功能 如某企业治理成本过高，从成本较低企业购买污染许可，降低了治理单位污染的社会成本。 如采用减少排放成本低于出让排污权价格，那么即便某企
