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1、第八章 一般均衡、市场失灵与政府的微观政策,蝴蝶效应影响力真能那么大？,“巴西丛林一只蝴蝶偶然扇动翅膀，可能会在美国得克萨斯州掀起一场龙卷风。”1972年，美国麻省理工学院教授、混沌学开创人之一EN洛伦兹在美国科学发展学会第139次会议上发表了题为“蝴蝶效应”的论文，提出了这个貌似荒谬的论断，并最终产生了当今世界最伟大的理论之一“混沌理论”。（混沌理论是研究如何把复杂的非稳定事件控制到稳定状态的方法。）,蝴蝶效应真的存在么？经济领域的例子不胜枚举。如1997年3月，当国际货币基金组织正对东南亚国家金融状况倍加赞赏的时候，索罗斯的突然“振翅”掀起了泰国、印尼的金融风暴，进而发展成波及整个东南亚、
2、持续一年之久，让国际组织束手无策的严重金融危机。又如人们记忆犹新的孙志刚事件，竟然改变了沿用几十年的国家收容体制。1998年10月13日，深圳传闻“岁宝百货”经理携款潜逃导致商场倒闭，手里拿着“岁宝百货”储值卡的客户蜂拥到岁宝百货，疯狂扫货。第二天发现所谓“携款潜逃”是谣言，追悔莫及。此后，储值卡便被政府禁用了。,蝴蝶效应告诉我们，外部影响力的能量有时大得惊人。因此我们没有理由满足于单个市场的局部均衡分析，因为它所忽略的东西很有可能会带来结果的天壤之别。,为什么要引入一般均衡分析？,现实的市场常常是相互依存的，而局部均衡分析并不考虑这些相互影响，因此局部均衡分析虽然可以帮助我们理解市场行为却不
3、足以满足经济学解释现实的追求。一般均衡分析研究经济如何调节以使所有市场的需求和供给同时达到均衡，因此考虑了不同市场间的相互影响，对现实的解释力更强。,第一节 交换与生产的一般均衡分析,一般均衡分析方法从微观经济主体的行为角度出发，来考察每一种产品和每一种要素的供给和需求同时达到均衡状态所需具备的条件和相应的均衡价格和均衡数量。 局部均衡分析则是假定其他条件既定不变，个别地考察任一种产品或生产要素的供求达到均衡状态所需具备的条件和相应的均衡价格和数量。,帕累托最优状态标准,帕累托最优：资源在某种配置上，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加而不使其他人福利减少。,帕累托最优状态的
4、三个条件： (1)交换的最优条件 （2）生产的最优条件 （3）生产和交换的最优条件,一、交易的一般均衡,交易的一般均衡是指当社会生产状况既定，收入分配状况既定条件下，通过要素所有者之间的交易使得交易者达到效用最大化的均衡状况。 用“埃奇沃思盒状图”分析。 假定：社会上只有两个消费者A和B；只有两种商品，数量分别为X和Y；只有两种生产要素；社会资源总量、价格既定；消费者追求效用最大化，生产者追求利润最大化,OA XA X,Y XB OB,YA,YB,交换的埃奇沃思盒状图,MRSX，YA= MRSX，YB时， 交换停止，实现均衡。,交换契约线：交换双方的无差异曲线相切点的轨迹 交换的帕累托最优：不
5、可能通过产品的重新分配使其他人的满足水平提高，而不使另外的人满足水平下降,二、生产的一般均衡,生产的一般均衡是指在技术与社会生产资源总量既定的情况下，社会对于资源的配置使得产品产量达到最大的状况。 假定：两个生产者，使用两种生产要素L和K，生产两种产品X和Y。,OX LX L,K LY OY,KX,KY,生产的埃奇沃思盒状图,MRTSL，KX= MRTSL，KY时，实现均衡。,生产契约线：等产量曲线相切点的轨迹。 生产的帕累托最优：不可能通过生产要素的重新分配使一种产品产量增加，而另外一种产品产量不减少。,（三）交易与生产的一般均衡,交易和生产的一般均衡是指生产与交易同时达到均衡的情况。 条件
6、： MRTX，Y= MRSX，YA= MRSX，YB MRTX，Y：生产可能性曲线上某点切线的斜率。 将生产契约线上的产品产量组合转到产品空间上，可得到生产可能性曲线（直接表示两种产品的产量关系）,生产可能性曲线上的每一点决定一个交易的埃奇沃思盒状图。,OA X1 X,Y,Y1,M,问题 消费者均衡的实现条件是什么？,当交易双方就两种商品的边际替代率达成一致时消费者便实现了交换的均衡，此时双方的无差异曲线相切，是消费的帕累托最优状态。,生产者均衡的实现条件是什么？,当生产商对两种要素的边际技术替代率相等时便实现了生产的一般均衡，此时双方的等产量线相切，是一种生产的帕累托最优状态。,重要问题 什
7、么是最优产出组合？,最优产出组合既要满足生产的帕累托最优，又要与人们购买它们的愿望一致。 在完全竞争市场上，最优的产品组合在生产可能性边界上，并且满足MRT=Px/Py=MCx/MCy。,第二节 市场失灵及其原因,市场失灵和微观经济政策,市场失灵：市场机制不能正常发挥作用，从而使资源配置失当（非效率、非公平）。 市场失灵的原因 ： 垄断势力 外部性 公共物品 不完全信息与信息不对称,信息问题,传统经济学分析建立在完全信息假设（perfect information）基础上。实际经济生活广泛存在信息不完全和不对称情况。过去30多年经济学界对信息问题进行了深入研究，大量经济现象都与信息问题有关。,
8、不完全信息与信息不对称,信息与知识 不完全信息：交易主体对相关信息总是不完全知晓。获取信息和分析处理信息是有成本的。 信息不对称：缔约各方对信息的占有量不相同，通常，对相关信息的占有量多的一方在交易过程中处于相对优势，拥有较少信息的一方会处于劣势。 比如：投保人、保险公司；贷款人、银行；公司董事会和监事会、普通散户；经理、董事。,信息不对称产生的问题及其解决,信息不对称产生的问题： 逆向选择：发生在交易之前，是指那些最有可能造成不利后果的交易对象，往往最积极寻找交易并有可能被选中。它会导致一些市场的消失，以致市场经济不再充分有效。隐藏信息 道德风险：是一种事后行为，指交易达成后，交易的一方（通
9、常为拥有信息优势的一方）倾向于从事交易另一方并不希望发生的高风险活动，从而可能给交易的另一方带来巨大的损失。 隐藏行为 解决办法：机制设计（激励相容契约、招投标制度、效率工资、有效监督等）,逆向选择,信息不对称导致质量较好的交易对象退出市场的逆向变动称作 “逆向选择（Adverse Selection）” George Akerlof:The Market of Lemons,Quanerly of Economics 84(3),August 1970,pp.488-500. 100人 100辆二手汽车 次货1万与1.2万 俏货2万与2.4万 购买者只愿意支付车的期望价值为:1/2(1200
10、0+24000)=18000 旧车市场的均衡价格只能是10000元和18000元之间的某个数,并且只有次货才能成交.,道德风险：狭义理解,信息不对称背景下，人们购买保险后降低了对防盗行为的激励，导致事故发生机率上升，被称为“道德风险（Moral Hazard）”。针对控制某种事件负面影响采取的措施，反而导致这类事件发生概率上升,道德风险：广义理解,广义理解为：信息不对称背景下，某种措施、政策、制度，由于改变了行为主体激励机制，导致某种负面事情发生概率上升。 公费医疗 资金借贷(要钱没有，要命一条。）,联系和区别,逆向选择与道德风险都以存在信息不对称为前提。 区别在于：与逆向选择联系的是广义的对
11、象素质或属性方面信息不对称，对人们交易之前行为发生影响；道德风险的信息问题更多涉及个人或机构的行为方式，对交易之后的结果发生影响。,应对信息不对称,1) 买方应对方法：过滤筛选 2) 卖方应对方法：市场信号 3) 第三方应对：评估和管制 4) 动机兼容性机制设计,过滤筛选 (screening),过滤指“买方”积极收集信息的过程： 银行在发放信用卡前要求申请人提供收入证明。 人寿保险公司在提供保险服务前，要求申请人提供体检证明。,市场信号,市场信号（Market signaling）： 在市场上卖方向买方用令人信赖的方式发出信号，以显示产品或其它交易对象的质量信息。,形形色色的市场信号,卖二手
12、车提供定期保养证明，说明驾车人女性身份 厂商对出售产品的保修承诺,管制的作用,除了市场主体采取应对行动，有时也需要政府管制措施配合。 股票市场关于上市公司必须定期如实公布企业经营、财务、业绩方面信息的监管措施。 出租汽车市场上要求出租车统一配备里程和价格计量装置的监管措施。,第三方信息评估和提供机构,信息搜寻和甄别成本，导致各种专业性信息评估和系统服务机构出现。 债信评估机构如穆迪、标准-普尔（Moody and Standard & Poors）；纺织和轻工产品供应链协调商“利丰（Li &Fung）”帮助定货商找到最佳供货商。,机制设计,通过特定的合约和制度安排，改变当事方的行为方式和激励机
13、制，化解信息不对称的负面影响。 激励相容契约、招投标制度、效率工资、有效监督等,公共产品和公共选择理论,资源的竞争性：当一人的消费（行为），别人就不能消费（行为）。 资源的排他性：可以将他人排除在对资源的享受之外的特性。“排他性”分为“排他行为”和“排他拥有”，二者迥然不同。经济学中研究“排他性”主要是指“排他地拥有”，以及“排他地拥有” 的能力。 公共品（public goods），又被称为“公共商品”、“公共物品”、“公共财”、“公共地”等。 定义：有以下两个特征的资源，被称为公共品 具有非争夺性 具有非排他性nhrsc 例如：国防安全，空气，大海中的水、气象预报、节日烟火、公共道路、电视
14、信号、公园、路灯、灯塔等,私人产品,有以下两个特征的资源，被称为私人产品： （以面包之相关行为权为例） a）竞争性 b）排他性 “私人产品”又被称为“私人物品”、“私人商品”,私人产品：竞争性与排他性,绝大部分物品是私人产品（Private Goods），它们的消费或享用过程具有竞争性和排他性。 竞争性（Rivalry）指让更多人消费会发生边际成本，某人已经消费的给定数量某种商品不能同时被其他人消费。 排他性（Excludability）指人们必须支付价格才能消费商品，存在把没支付价格者排除在消费以外的现实手段。,公共产品,公共产品（public goods），又被称为“公共商品”、“公共物品
15、”、“公共财”、“公共地”等。 定义：有以下两个特征的资源，被称为公共品 具有非争夺性 具有非排他性 例如：国防安全，空气，大海中的水、气象预报、节日烟火、公共道路、电视信号、公园、路灯、灯塔等,非竞争性,有的产品消费具有非竞争性（Non-rivalry），更多人消费无需增加边际成本，因而某人消费某种商品不妨碍其他人同时消费这一产品。,非排他性,有的具有非排他性（Non-excludability）：无法对消费行为收费（或收费成本太高），因而消费者不必支付价格就能消费。,公共物品,度量衡、交通规则、立法、维护产权等广义制度安排，不同程度具有公共品性质。 它们具有非竞争性，不会因为新生儿童降生发
16、生新的成本；它们具有非排他性，难以通过收费方式把某些人排除在消费集合以外。,搭便车与市场失灵,由于知道自己无法被排除在公共品消费群之外，人们不愿对公共品付费或压低其支付意愿（Willingness to Pay）的行为，被称为“搭便车（Free Rider）”现象。 公共品供给存在边际成本， “搭便车（Free Rider）”因素压低人们支付意愿，用市场机制供应公共品面临供给量过低的市场失灵问题。,政府提供公共品,政府特征是具有强制性权力，因而有可能超越“搭便车”困难，向社会有效提供公共物品。 维持公共秩序、保证产权有效性的制度安排，具有公共品性质，因而成为政府最重要职守。,权力制衡的政治体制,国家利用合法强制力提供公共品和维护产权，对经济成长是必要的。但国家也可能侵犯产权，从而危害经济增长利益。
