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1、12011 年个人客户经理学习资料（基础版）营销与服务技能篇一、单选题（9 题）题目类型： 单选题干： PBMS 系统业务负责人角色可以查询 客户的（）。备选项： A、总资产B、产品信息C、客户等级D、账户 信息正确答案： C题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 单选题干： 客户经理在服务客户过程中可以使用 PBMS 系统中的（）功能记录服务日志，并在日终进行补充。备选项： A、服 务日志 查询B、服务日志修改C、服务日志暂存D、服 务日志批注正确答案： C题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 单选题干： 对于大堂经理推荐的新优质客户，理财经理应使用 PBMS 系统中的（）
2、功能，将其纳入本人维护范围备选项： A、待跟进 客户新增B、优质客户分配C、待跟进客户分配D、优质 客 户登记正确答案： D题目涉及知识点 制度管理题目难度 1题目类型： 单选题干： 以下哪项不属于客户关系管理的主要目标（ ）。备选项： A、巩固、维系存量优质客户，避免客 户流失B、深度挖掘销售机会，提高客户利润贡献度C、提高营销售技能，提升客户经理营销业绩D、通 过优质 客户 引荐其他优质客 户，不断 发展新客户2正确答案： C题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P342题目类型： 单选题干： 从银行业角度出发，客户生命周期可以理解 为，客 户从产生业务消费 、
3、消费成长、消费稳定、消 费下降、直到最后离开的全过程。针对处于不同阶段的客户，采用策略不正确的选项是（ ）。备选项： A、认 知阶 段：关键 是要明确银行的价 值定位，确 认目标客户，帮助目标客户认识银行的产品与服务。B、获取阶段：关键 是要使用有效的手段（如分析 竞争对手产品没有涉及的方面、分析客户最关心的地方等），通过合适的渠道来 获取客户。C、成熟阶段：关键 是采用标准的流程，为客户设计并提供合适的产品组合与服务，提高客户的满意度，从而 为客户持续购买 使用银行的产品或服务打下基础。D、衰退阶 段：关键 是建立高危客户 的预警机制以及挽留机制。正确答案： C题目涉及知识点 客户关系管理题
4、目难度 3教材出处（页码）或文件依据P343题目类型： 单选题干： 以下选项中关于客户管理的特征表述不正确的是（ ）。备选项： A、客 户关系管理是一种以客户为导 向的银行经营管理方式。B、客户关系是管理一种工作流程。它不是静态的，是一个过程，一个运动的、持续的过程。C、客户关系管理的本 质是一种态 度，一种时刻将客户放在心中的态度。D、客 户关系管理一般情况要借助计算机和现代通讯技术，但 这些技 术是手段，而且是必不可少的手段。正确答案： D题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 3教材出处（页码）或文件依据P341题目类型： 单选题干： 理财经理在每次接触营销成功后，应在 PBMS（ ）功能
5、模块中及时记录客户当期购买金融产品所相关的信息, 有重点地进行跟踪接触，提高 营销成功率。备选项： A、“客户管理”B、“营销管理”C、“工作提醒”3D、“客户经理管理”正确答案： C题目涉及知识点 PBMS 系统应用题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P135题目类型： 单选题干： 贵宾理财中心网点负责人或客户经理主管每日在 PBMS“日常事务管理服务日志维护”功能模块中，从营销引导、接触营销、客 户关系维护等方面了解客户经理的工作重点、工作量，达成目标 的手段和达成率等，并每日通过系统“ 服务日志批注”或在例会上进行解答与指导，每名客 户经理工作日志的抽 查率不低于（ )，批注率不低于（
6、 ）。备选项： A、80%，50%B、60%，40%C、70%，20%D、90%，60%正确答案： A题目涉及知识点 PBMS 系统应用题目难度 2教材出处（页码）或文件依据关于组织实施个人客户服务精细化管理项目的通知（工银个金200989 号）题目类型： 单选题干： 个人客户经营管理系统（PBMS）平台是（ )的经营思想研发的系统。备选项： A、以客户为 中心B、以产品为中心C、以数据为中心D、以指标为 中心正确答案： A题目涉及知识点 PBMS 系统应用题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P343二、多选题 （20 题 ）题目类型： 多选题干： 以下属于影响消费者购买行为的因素是( )。
7、备选项： A、个人因素B、心理因素C、社会因素D、文化因素正确答案： ABCD题目涉及知识点 客户关系管理4题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P46题目类型： 多选题干： 客户关系管理的原则包括( )备选项： A、客 户利益第一位B、银行利益第一位C、客户关系维护 是长期持续的过 程D、客 户关系 维护 是目前短期的任 务正确答案： AC题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P342题目类型： 多选题干： 客户生命周期管理中采用的方法包括( )备选项： A、计 算客 户生命周期价 值。B、进行跨渠道的集成。C、建立优化的运 营机制。D、使用恰当的信息系统支持。正
8、确答案： ABCD题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P344题目类型： 多选题干： 在营销方案制定执行过程中，正确的做法是 ( )备选项： A、营销 方案 计划 书中可不必列明 详细进度时间表，根据 实际情况，随机应变。B、营销方案应包括： 营销分析、营销目的、营销定位、 营销战略与营销策略组合、实施与监控。C、在营销方案制作 过程中要明确具体 执行方案，避免营销方案“大而空”。D、营销 方案 评估一半要 预测三个方面内容： 经济效果、社会效果和自身目标效果。正确答案： BCD题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 3教材出处（页码）或文件依据P348题目类型：
9、多选题干： 与客户第一次接触时，正确的做法包括 ( )5备选项： A、对 第一次与客户谈论起某些问题 ，自己不能 给客户一个满意的回答 时，要尽量掩饰自己这方面业务的不足，及 时调转话题 ，转而谈及自己熟悉的领域。B、根据客户的偏好，选择一些相关的活动，邀请客户参加。C、在第一次接触时，告诉客户你有一些与这次谈话主题相关的资料，将尽快提供给客户。D、让 客户 了解你的多种通 讯方式，并保证通讯畅通。正确答案： BCD题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P358题目类型： 多选题干： 在与客户手机短信沟通中的技巧，正确的做法是( )备选项： A、选择 适当的 时 机
10、，例如 节日等特殊日子，可以适时向客户发送一条祝福的短信。B、短信内容应健康，最好用自己的语言编发简短的祝福或问候语，而不要用大量转发的信息。C、短信频率不可太高，如客户没有特殊需要，不要 经常向客户发短信，以免干扰客户的正常生活。D、注意署清姓名，有时还应该注明自己的单位，以便客 户知晓。正确答案： ABCD题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P368题目类型： 多选题干： 改变消费者的品牌态度的方式包括( )备选项： A、改 变消 费者对这 一品牌特征的信念B、改变所有信念中 对态度最重要的信念C、削弱其他品牌在消 费者心目中的地位D、增加新的观念正确答案：
11、ABD题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P47题目类型： 多选题干： 在与客户减免交谈中，以下哪些做法是正确的 ( )备选项： A、少用专业 性术语B、杜绝主观性议题C、变通枯燥话题6D、避 谈隐 私问题正确答案： ABCD题目涉及知识点 客户关系管理题目难度 1教材出处（页码）或文件依据P59题目类型： 多选题干： PBMS 系统中的产品本日提醒包括（）备选项： A、产 品到期提醒B、理财产品净值 提醒C、客户生日提醒D、客 户分配提醒正确答案： ACD题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： 客户经理查询本人管理客户信息的方式包括（）备选项
12、： A、刷卡B、输入客户信息号C、输入证件类型和 证件号码D、输 入客 户姓名正确答案： ABCD题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： PBMS 系统中的理财经理绩效积分包括（）备选项： 客户积分产品销售积分营销活动积分D、客 户推介 积分正确答案： ABD题目涉及知识点 制度管理题目难度 3题目类型： 多选题干： 客户经理可以在 PBMS 系统中查询 （ ）备选项： A、基金历 史净值B、黄金价格C、本人维护客户 的基金余额D、个人客户风险评 估结果7正确答案： ACD题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： PBMS 系统中的产品到期提醒包括以下哪些
13、 产品备选项： A、定期存款B、国债C、通知存款D、理 财产 品正确答案： ABD题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： PBMS 系统中的优质客户筛选包括以下哪些客 户类型备选项： A、财 富客 户B、理财金目标客 户C、待跟进客户D、贷 款客 户正确答案： ABC题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： 客户服务日志中的类型包括（）备选项： A、工作计 划B、服务日志C、短信申请D、预约 列表正确答案： AB题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： 目前 PBMS 中有哪些筛选功能帮助客 户经理锁定目标客户。备选项： A、基金类产 品
14、客 户清单B、保险类产品客 户清单C、理财类产品客 户清单D、第三方存管客 户清单正确答案： AC题目涉及知识点 制度管理题目难度 28题目类型： 多选题干： PBMS 系统客户经理角色可以查询 本人管理客户的（）。备选项： A、总资产B、产品信息C、客户等级D、账户 信息正确答案： ABCD题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： PBMS 中的哪些功能可以实现优质 客户与客户经理关系的调整。备选项： A、客 户移交B、优质客户调整C、待跟进客户分配D、优质 登 记正确答案： AB题目涉及知识点 制度管理题目难度 3题目类型： 多选题干： 个人客户购买以下哪些产品时必须进行
15、个人客户风险评估。备选项： A、本外币 理财产 品B、基金C、黄金D、保 险正确答案： ABD题目涉及知识点 制度管理题目难度 1题目类型： 多选题干： 个人客户财富管理理财规划主要提供以下几种规划现金流量图。备选项： A、教育规 划B、购房规划C、退休规划D、综 合规 划正确答案： ABCD题目涉及知识点 制度管理题目难度 2题目类型： 多选题干： 客户经理为客户办理个人客户信息建档时，可能要检查以下哪些凭证的完整性。9备选项： A、个人客户资料登 记表B、牡丹卡申请表 C、个人客户业务 申请书D、个人 业务 凭证 （填单）正确答案： ABCD题目涉及知识点 制度管理题目难度 3三、判断题（
16、15 题 ）题目类型： 判断题干： PBMS 系统中的业务负责人可以查询 其辖内客户经理维护客户的产品使用信息。正确答案： 错题目涉及知识点 个人客户营销管理系统题目难度 2题目类型： 判断题干： 优质客户总资产排名，实现全行范 围内优质客户的资产规模的排名。正确答案： 错题目涉及知识点 个人客户营销管理系统题目难度 2题目类型： 判断题干： PBMS 系统中客户资产包括存款、基金、债券、理财产品、股票市值。正确答案： 错题目涉及知识点 个人客户营销管理系统题目难度 2题目类型： 判断题干： 产品到期提醒是 PBMS 系统自动生成的正确答案： 对题目涉及知识点 个人客户营销管理系统题目难度 2题目类型： 判断题干： 个人客户经理应通过个人客户营销管理系统（PBMS）查询其维护客户的个人客户信息。正确答案： 对题目涉及知识点 个人客户营销管理系统题目难度 2题目类型： 判断题干： 客户经理可以在营销系统中针对某个客户的情况给
