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1、中级金融历年真题节选一、单项选择题(共44题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符合题意)1 (2011年)金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的()功能。A.资金积聚B.资源配置C.风险分散D.财富参考答案：D【解析】本题考查金融市场的功能。所谓财富功能是指金融市场为投资者提供了购买力的储存工具。2 (2011年)我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为()。A.现券买断B.现券卖断C.正回购D.逆回购参考答案：C【解析】本题考查正回购的概念。正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定
2、日期买回有价证券的交易行为，是从市场收回流动性的操作，正回购到期则为向市场投放流动性的操作。3 (2013年)在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利参考答案：C【解析】本题考查远期合约的相关知识。远期合约的最大功能是转嫁风险。4 (2013年)我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。A.信托投资公司B.财务公司C.小额贷款公司D.金融租赁公司参考答案：B【解析】本题考查财务公司的概念。我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非
3、银行金融机构。5 (2011年)在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民参考答案：A【解析】本题考查金融宏观调控机制的构成要素。在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是商业银行。6 (2012年)根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于()。A.25%B.35%C.50%D.60%参考答案：A【解析】本题考查根据商业银行风险监管核心指标，我国衡量银行机构流动性的指标。流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。7 (2012年)如果某债券当前的市场
4、价格为P，面值为F，年利息为C，其本期收益率r为()。A.r=CFB.r=PFC.r=CPD.r=FP参考答案：C【解析】本题考查本期收益率的计算公式。本期收益率即信用工具的票面收益与其市场价格的比率，其计算公式为r=CP。8 (2012年)在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一点典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金参考答案：D【解析】本题考查货币供给过程。弗里德曼和施瓦兹认为，高能货币的一个典型特征就是能随时转化为存款准备金.不具备这一特征就不是高能货币。9 (2011年)关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以经济自
5、由化和反对政策干预为思想基础B.货币政策对通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量D.扩张性财政政策需要相应的货币政策配合参考答案：B【解析】本题考查治理通货紧缩的货币主义政策主张。货币主义实际上是主张通过扩大购买政府债券、降低存款准备金率等手段扩大货币供应量，从而压低市场利率，配合扩张性财政政策达到刺激消费与投资、振兴经济之目的。因而决不能认为货币政策对通货紧缩无能为力。10 (2013年)根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列价格中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金
6、融租赁公司和商业银行C.财务公司和投资管理投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者参考答案：B【解析】本题考查询价对象的相关知识。询价对象是指符合规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者、主承销商自主推荐的机构和个人投资者，以及经中国证监会认可的其他投资者。【提示】此知识点新教材未涉及11 (2011年)根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。A.借人外资或融入资金B.发行债券和捐赠资金C.吸收存款和融入资金D.股东缴纳的资本金和捐赠资金参考答案：D【解析】本题考查小额贷款公司的相关知识。按有关规定，小额贷款公司的主要资
7、金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。12 (2012年)根据利率的风险结构理论，各种债券工具的流动性之所以不同，是因为在价格一定的情况下，它们的()不同。A.实际利率B.变现所需时间C.名义利率D.交易方式参考答案：B【解析】本题考查利率的风险结构。各种债券工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等条件的不同，变现所需要的时间或成本也不同，流动性就不同。13 (2013年)根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民
8、币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险参考答案：B【解析】本题考查考生对汇率风险的理解。本题属于汇率风险中的交易风险。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多付出本币;如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币。本题属于“如果外币对本币贬值，出口商会少收人本币”。14 (2012年)金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同
9、黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人参考答案：B【解析】本题考查考生对套利者概念的理解。套利者利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获得无风险收益。15 (2011年)以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是()股票。A.A股B.B股C.H股D.F股参考答案：B【解析】本题考查B股的概念。B股股票是以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。16 (2013年)在金融宏观调控中，货币
10、政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求参考答案：D【解析】本题考查金融宏观调控机制的构成要素。货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况，按照央行意图建立起新的货币供求状况。17(2012年)某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年收回的现金流为121万元，如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210参考答案：A18(2013年)在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借人次级贷款来购买住房的人，到期不能还本
11、付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的()。A.流动性风险B.操作风险C.法律风险D.信用风险参考答案：D【解析】本题考查对信用风险概念的理解。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。本题“借人次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息”符合信用风险的概念。19 (2013年)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20 参考答案：A【解析】本题考查存款乘数的计算。存款乘数=1(法定准备金率+超额准备金率+现金漏损率)=1(1
12、2%+3%+5%)=5。20 (2012年)金融市场最基本的功能是()。A.资金积聚B.风险分散C.资源配置D.宏观调控参考答案：A【解析】本题考查金融市场最基本的功能。金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇集为能供社会再生产使用的大额资金的集合。也就是资金积聚功能。21 (2011年)2003年修改通过的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和()。A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性参考答案：C【解析】本题考查我国商业银行的经营原则。2003年修改通过的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和效益性。22 (2013年)目
13、前，我国商业银行最主要的组织制度是()。A.单一银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度参考答案：B【解析】本题考查商业银行的组织制度。分支银行制度又称为总分行制，是指法律上允许在总行之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统。它是各国商业银行普遍采用的组织形式。23 (2011年)如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场。A.同业拆借B.商业票据C.回购协议D.大额可转让定期存单参考答案：C【解析】本题考查回购协议市场的相关知识。回购协议市场是指通过证券回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场。24 (201
14、3年)按照商业银行的利润构成，证券交易查错收入应计入()。A.投资收益B.营业利润C.利益收益D.营业外收支净额参考答案：D【解析】本题考查营业外收入的内容。营业外收入的内容包括：固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易查错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。25 (2012年)在银行业监管中，现场检查的基础是()检查。A.风险性B.合规性C.有效性D.适宜性参考答案：B【解析】本题考查银行业监管方法中的现场检查。合规性检查永远都是现场检查的基础。26 (2012年)在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的是()原则。A.安全性B.盈利性C.效益性D.流动性参考答案：A【解析】本题考查商业银行经营与管理的原则。资金经营安全被视为三大原则的首要原则。27(2013年)一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场参考答案：A【解析】本题间接考查资本市场的概念。资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。选项A股票市场属于资本市场，融资期限在一年以上。选项BCD都属于货币市场。28 (2013年)
