《国有商业银行扁平化改革之绩效分析与优化研究》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国有商业银行扁平化改革之绩效分析与优化研究（48页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、山西财经大学 硕士学位论文 国有商业银行扁平化改革之绩效分析与优化研究 姓名：董丽丽 申请学位级别：硕士 专业：金融学 指导教师：杨有振 2008-05-22 1 摘 要 银监会于 2 0 0 6 年 5 月 1 6 日出台的国有商业银行公司治理及相关 监管指引中第九条指出：“国有商业银行应按照集约化经营原则，整 合业务流程和管理流程，优化组织结构，完善资源配置，提高业务运作 效率。 而扁平化改革正是通过减少管理层次、 整合业务流程和管理流程， 从而实现资源的优化配置，提高银行运作效率。本文首先通过分析国有 商业银行现存的各种弊病，得出了“银行要想提高绩效，就必须进行扁 平化改革”这一结论。随
2、后对中国工商银行某分行扁平化改革这一具体 案例进行分析，分别从成本收益方面、存贷款量方面以及人力资源等方 面，对改革所取得的可喜成果进行了具体量化。扁平化改革促使该行减 少了管理层次，提高了管理效率，经营绩效得到明显改善。文章最后提 出了改革过程中出现了一系列负面效应， 并分析了产生这些问题的根 源，而且针对这些负面效应提出了具体的改进措施，希望这些措施对进 一步优化改革， 尤其对于当前几大国有商业银行正进行的扁平化改革有 值得借鉴的地方。 【关键词】 国有商业银行 扁平化改革 组织结构 绩效 2 Abstract In the Guidelines on Corporate Governan
3、ce And Supervision of the State- owned Commercial Bank issued by the China Banking Regulatory Commission in May 16th，2006，the nine part says that the state- owned commercial bank shall streamline their business and management procedures ， optimize their organizational set- up，improve the allocation
4、of resources and conduct their business in an effective manner. The flatten- reform can realize the goal of improving the allocation of resources, conducting the business in an effective manner, by way of compressing the layers of management and streamlining the business and management procedures. T
5、he article analyses the drawbacks of state- owed commercial banks nowadays at first, then stated that the banks have to conduct flatten- reform. The article analyses a sub- bank s flatten- reform of Industrial and Commercial Bank of China, qualifies the gratifying results of the reform specifically.
6、 Flatten- reform can reduces the layers of management, improves management efficiency, and the bank s operating performance improved markedly. The article concludes with a series of negative effects in the reform process, then analyses the causes of these problems, and the specific measures proposed
7、 for these 3 negative effects. Hope these measures will be worth learning place for the further optimization of reform, particularly for the current several state- owned commercial banks reform. 【Key Words】: state- owned commercial bank flatten- reform organizational structure performance 山西财经大学 学位论
8、文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外， 本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。 对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方 式标明。本人完全意识到本申明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 山西财经大学 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同 意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许 论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或 部分内容编入有关数据库进行检索，
9、可以采用影印、缩印或扫描等复制 手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于保密， 不保密。 在 年解密后适用本授权书。 （请在以上方框内打“” ） 学位论文作者签名： 指导教师签名： 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日 国有商业银行扁平化改革之绩效分析与优化研究 1 第一章 导言 一、选题依据 在金融自由化、金融国际化、金融信息化的发展趋势下，商业银行的组织变革，是面对 日益变化的经营环境所做出的一种积极的变革措施，究其实质是银行经营范式的一种转换。 它不仅包括银行组织管理模式的变革，还包括核心业务流程及业绩评价体系的重新构造，涉 及到银行的经营战略、企业文化、价值观等多因素的变革。因此，
10、国有商业银行扁平化改革 问题研究是一个介于金融学和管理学之间、涉猎了多学科基础的边缘性研究课题。 2 0 世纪 9 0 年代，企业组织扁平化在西方金融服务业得到了广泛的应用。金融企业采用 计算机通信技术成果，使管理人员可以通过电子计算机和通讯系统，指导、监控一线员工的 服务工作，一线的服务人员可直接向管理人员请示汇报，使精简或完全取消传统金字塔组织 结构中的许多中间管理层次成为可能。西方商业银行普遍采用总行( 地区性管理中心) 分行的管理模式，地区性管理中心实际是总行管理职能的延伸，帮助总行承担一部分审 批和审计工作。总行一般直接管理数百家分行。这种扁平化组织结构有利于信息迅速和透明 地传递，
11、减少信息传递的损耗和变形；可以使更多的人员充实到业务一线，合理配置人力资 源；可以命令统一，指挥一致，增强组织的灵活性和适应性，从而有利于控制内部风险，降 低经营成本，发挥规模效益，增强银行的竞争力。不仅如此，西方金融业还推出了直接银行 服务模式。直接银行服务是指银行通过邮件、电话、计算机网络等手段直接与客户联络，争 揽业务和提供服务，减少对分支行的依赖，以降低成本，提高服务质量。总之, 金融服务业 采用扁平化组织结构，既达到减少管理层次，降低金融机构的行政管理费用，又实现了提高 客户服务质量和管理效率的目的。 2 0 0 6年 1 2月 1 1日，中国兑现了入世承诺，允许外资银行逐步进入中国
12、金融市场，国 有商业银行面临着前所未有的竞争和挑战。 “狼”已进来，如何“与狼共舞” ，是摆在我国银 行业面前一个迫切需要解决的问题。国有商业银行要做到以最快的速度与国际接轨，就必须 找到差距，进行全方位的改革。就目前国有商业银行的状况而言，在多年改革发展的实践中 对业务经营研究较多，而对组织结构的设计研究乏力。在这样的背景下，论文在大量借鉴银 行组织变革的理论、模型、管理模式的基础之上，对国有商业银行组织结构实施扁平化改革 的必要性、可行性、方案设计、改造效果及后续问题的解决方法作了一系列的论证分析。 山西财经大学硕士学位论文 2 二、文献回顾 扁平化改革的理论渊源最早可追溯到新制度经济学，
13、以 1 9 3 7年科斯企业性质为开 端，之后，又由阿尔钦、德姆赛兹、威廉姆森等人加以拓展的新制度经济学提出了企业乃“一 系列合约的联结”的命题，指明了企业的合约联结性质决定了企业并非必然是等级分明的科 层组织。1 9 9 0年哈默和钱辟提出革命性企业再造概念，通过对公司的流程、组织结构、文 化等进行彻底的急剧的重塑，以达到绩效的飞跃。哈默认为，企业再造就是从根本上打破传 统的、 建立在纵向劳动分工和横向职能分工的运作体系， 提出以新设计和重建的作业程序( 流 程) 作为企业组织结构基础的组织形式。美国麻省理工学院教授维斯特尼和马林等人总结了 管理界对再造后“新组织”的论述，认为“新组织”有网
14、络化、扁平化、灵活化、多元化、 全球化等特点。1 9 9 7 年道赫德总结： “9 0 年代激烈的全球竞争导致了两类不同性质的组织创 新，一类是以降低成本为目的，另一类则是以提高企业核心竞争力为目的的。后者突出的表 现为使组织更加扁平化更具柔性和创造性。 ” 管理大师彼得德鲁克指出， “现代组织的组成是为了创新，而且现代组织必须将 一切旧有的、习惯的、熟悉的和舒适的东西，进行系统化的摒弃，不管他们是一件产品、一 种服务、一个过程、一项技术或是任何社会的关系，还是组织本身。简言之，现代组织必须 适应持续不断的变化。 ”为了适应环境持续不断剧变的环境，现代企业必须不遗余力地推动 创新。构建扁平化组
15、织，全面提高企业运行的效率已成为现代企业组织创新的新思路。 中国国内关于银行扁平化的研究较少，文章也散见于各类期刊，多属于经验型的描述和 总结。有关扁平化改革的研究只见于对银行再造的书中。如：田晓军（2 0 0 2 ）所著的银行 再造 ，将银行再造的概念从内涵到外延进行了界定。它认为，流程和本质性变革是银行再 造的内涵之所在，流程再造是银行再造的核心使命，而银行再造的外延表现为经营范式的转 换， 它是银行再造理念与范围的延伸和拓展。 作者对再造的演进过程及理论基础进行了分析， 在此基础上对银行再造的设计作了深入的阐述， 并对西方银行业的再造与中国银行业的集约 化经营作了比较研究，指出了我国银行
16、业经营变革的方向。刘桂平（2 0 0 2 ）所著的中国商 业银行再造一书，对如何构建商业银行微观运行机制进行了研究。作者将银行再造的主要 内容界定为组织结构再造、业务流程再造、经营范围再造，他认为，组织结构再造是关键， 是前提，业务流程再造是核心，是根本，经营范围再造是完成业务流程再造和组织结构再造、 银行竞争力提高之后的一种必然趋势。 书中对我国商业银行的业务流程再造、 组织结构再造、 经营模式再造、客户经理制、信息技术及其再造的配套条件等方面进行了有益的探索。 国有商业银行扁平化改革之绩效分析与优化研究 3 三、研究思路与方法 本文从商业银行扁平化改革的相关理论入手，结合当前我国国有商业银行的弊病，提出 国有商业银行只有不断学习，不断改革才能适应当前全面开放的经济形势。随后着重对中 国工商银行某分行的扁平化改革的条件、过程、成效及出现的问题进行分析，对出现问题 的原因和解决办法提出自己浅显的看法，期望本人所提的解决方法能为中国商业银行的扁 平化改革带来一定的实践意义。 本
