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1、,华北制药股份有限公司 贷款调查,目录 CONTENTS,公司基本情况,贷款面谈,外部调查,现场察看,财务分析,贷后管理报告,1,2,3,4,5,6,目录 CONTENTS,公司基本情况,贷款面谈,外部调查,现场察看,财务分析,贷后管理报告,1,2,3,4,5,6,一、公司简介,公司名称：华北制药集团有限责任公司 总部地点：中国 石家庄市 成立时间：1953年6月 经营范围：大规模生产抗生素 公司性质：上市公司 董事长：王社平 华北制药集团有限责任公司是我国最大的制药企业，位于河北省省会石家庄市。是由原华北制药厂投入其全部生产经营性资产，并经募股于1992年组建的股份制企业。1994年，华药股
2、票在上海证券交易所挂牌上市，公司国家股权比例为59.87%，由河北省政府授权华北制药集团有限责任公司持有。现有7家分公司、13家子公司。,二、华北制药的发展历程,华药集团是我国最大的化学制药企业之一，位于河北省省会石家庄市。前身华北制药厂是中国“一五计划期间的重点建设项目”，由前苏联援建的156项重点工程中的抗生素厂、淀粉厂和前民主德国引进的药用玻璃厂组成。 华北制药股份有限公司的发展主要分为三个阶段。 第一个阶段：1958年6月建成投资，开创了我国大规模生产抗生素的历史，为改变我国缺医少药局面做出了重要贡献,总投资7588万元。1958年至1978年，华北制药厂依靠挖掘内涵发展，通过开拓创新
3、，消化引进技术，抓住菌种选育和发酵、提炼工艺条件的改革和优化，使抗生素生产水平步入当时国际先进行列。产品由建厂时的5种累计增加到75种，抗生素年总产量增长近20倍，初步奠定了规模和成本的优势。 第二个阶段：1979年至1990年，本阶段的重点是企业转轨变型，实行经营承包，推行现代化管理，开展横向联合和技术转让，逐步加强先进技术和设备的引进。产品品种累计增加到98种，抗生素总产量较1978年增加54%。 第三个阶段：自1991年起，华药进入快速发展阶段。在此期间，华药积极适应市场经济新形势，深化企业改革，转换经营机制，加大技改、基建力度，通过外引内联壮大企业规模，生产经营和各项事业均取得了较大的
4、发展。,目录 CONTENTS,公司基本情况,贷款面谈,外部调查,现场察看,财务分析,贷后管理报告,1,2,3,4,5,6,答,华北制药是实行有限责任公司的企业，华北制药股份有限公司是由原华北制药厂(现华北制药集团有限责任公司)投入其全部生产经营性资产,并经募股于1992年8月组建的股份有限公司。,答,华北制药是由原华北制药厂投入其全部生产经营性资产，并经募股于1992年组建的股份制企业。1994年，华北制药股票在上海证券交易所挂牌上市，公司国家股权比例为59.87%，由河北省政府授权华北制药集团有限责任公司持有。,答,主营业务：医药化工产品的生产、销售；植物提取物的生产、销售(但国家另有规定
5、的除外)；经营本企业自产产品及技术的出口业务和本企业所需的机械设备、零配件、原辅材料及技术的进口业务等。,问,企业享有什么样的法律地位？,问,企业是从什么时候开始的？,问,企业提供哪些产品和服务？,贷款面谈设计,答,推行全面质量管理，不断提高质量管理水平。华北制药从“好药治病，坏药致命”的质量警句到“用金牌的工作质量创造金牌的产品”的工作准则，从“人类健康至上，质量永远第一”的企业精神到“满足消费者需求”的质量最高标准，已经足足体现了华药人对药品质量的要求在不断提高，其质量管理水平也在不断提高；全员培训，提高质量意识；贯彻ISO9000系列标准，建立完善的质量保证体系；推行质量管理小组活动；学
6、习国际先进质量理念，推进国际化进程。,答,我们公司的雇员结构比较清晰，除了少数的董事、监事、总经理等高级管理人员以及总会计师、财务负责人等管理层人员外，还有一万三千三百（13390人）多的专业人员，包括财务、行政、研发、生产、技术、销售几大部门的在职员工，除此之外，还有六千一百多（6154人）的离退休职工。,问,企业有哪些管理方面的经验？,问,企业有哪些雇员？,贷款面谈设计,答,众所周知，我们华北制药股份有限公司在近40多年的发展建设过程中，一步步不断成长壮大，稳健经营，经营范围不断拓宽，销售额不断增长，业绩保持优良，主要经济指标始终保持在同行业前列，现已是我国最大的化学制药企业，连续多年跻身
7、全国500家最大工业企业和最佳经济效益企业前列。,答,由于我们公司的经营范围和产业规模都比较大，在经营过程中收购了不少相关行业的企业和公司，所以现在企业主要的供货商和客户主要是我们集团下的一些公司，比如说华北制药集团综合实业有限责任公司、华北制药集团爱诺有限公司、 华北制药集团华栾有限公司等以及行业内的其他公司，比如河北华药环境保护研究所有限公司、冀中能源邢台矿业集团有限责任公司等，从公司的名称也可以看出这些供货商和客户大多分布在华北地区，当然也有南方地区和中西部地区以及国外的供货商和客户。,答,2015年2月13日，原华北制药股份有限公司董事长、总会计师、财务负责人、董事会秘书杨海静先生由于
8、工作原因而申请辞去其职务，所以现任华北制药股份有限公司的总会计师、财务负责人为王立鑫先生。,问,企业在所属行业中的地位如何？,问,企业主要的供货商和客户主要有哪些？他们的地址？,问,谁是企业的财务负责人？,贷款面谈设计,答,我们公司这次打算贷款一千五百万。,答,此次申请这个贷款具体数额主要是从一下四个方面衡量得出的： 一，目前公司的资产折旧情况，主要是一些生产设备的的折损情况。大批量的生产需要有一方面保证生产设备的量，一方面保证生产设备的质，只有设备跟上才能保证项目的顺利进行。 二，目前整个大型生产设备销售行业的总体水平，包括行业内相关大型生产设备的价格，品质，品牌等的相关情况。 三，对于原材
9、料市场的一个详细调查，对于我们后期所需要用到的原材料做了一个市场分析，计算出了相应的资本投入。 四，根据目前公司的财务状况，现金流量的一个把握，保证有较为充裕的现金用于周转。 综合以上四个因素，得出一千五百万的贷款额度。,问,您打算贷多少款？,问,您是怎样得出这个申请贷款数额的？,贷款面谈设计,贷款面谈设计,答,产品研发创新的融资以及 上市的宣传与推广融资。,答,这笔贷款，我公司打算用于投资一个项目，关于新型药品的研发与生产。涉及到的科研费用、生产费用以及其他一些必要资金流转，都需用这笔钱进行支付。,问,您预计中的未来融资需求 还有哪些？,问,贷款目的是什么？,贷款面谈设计,贷款面谈设计,贷款
10、面谈设计,答,公司上市至今有十年，为药品加工厂房是国有土地，厂房位于市区，交通便利，地段有一定的升值空间，还贷抵押率为50%，型企业，计划还款12个月，利率为7.29%。此担保属于合法担保，有较大的有效性。近年来，此企业的经营状况良好，在新产品研发方面，有较大突破，产业结构不断完善。此外企业的财务状况良好，有盈利空间，有良好的还款能力。,答,涉及到的科研费用、生产费用以及该作为抵押物的厂房的所有权在华北制药有限公司手中,且为该公司的合法财产.该抵押房地产经房地产管理局或市国土管理局办理抵押登记。,问,您打算用什么抵押品 来担保企业的贷款？,问,谁享有该抵押品的所有权,贷款面谈设计,目录 CON
11、TENTS,公司基本情况,贷款面谈,外部调查,现场察看,财务分析,贷后管理报告,1,2,3,4,5,6,一、企业发展环境分析,（1）政策与法律环境 (a)国家产业政策 国家发改委产业结构调整方向暂行规定(征求意见稿)和产业结构调整指导目录等有关医药产业政策和医药行业发展规划的出台为企业调整产品结构指明了方向。 (b)法律法规与行业规范，为企业规范运营提供了法律依据。 (c)药品价格政策 (2) 经济环境 (a) 市场化金融体制改革和人民币汇率形成机制改革，提高资金使用效率。 (b)药品市场空间的扩大，为药品、保健类产品扩大市场空间。 (c)农村普通药物市场需求增加，将扩大农村医药市场，特别是普
12、通药物的市场需求。 (d)资源环境成为制约条件，将促使企业向资源节约和环境友好的方向发展。,一、企业发展环境分析,（3）社会环境 随着我国人口数量不断增加，社会压力不断加大，老龄化社会的到来，亚健康问题日益突出，健康类产品需求将逐步增加，特别是中老年用药市场将逐步扩大，促使企业调整产品结构以满足社会的需求。 （4）技术环境 (a)药物研发技术的发展生物技术的发展极大地提高新药创制效率开发天然药物的前景也极为广阔。 (b)专利产品的影响一批国外专利产品专利保护到期部分到期专利产品仍然处于其生命周期的成熟期阶段，在发达国家、发展中国家都有极大的市场潜力。 (c)信息技术的发展信息技术的快速发展为医
13、药行业的生产经营管理信息化提供了良好的条件与契机。,二、主要产品市场占有率以及变化趋势,华北制药作为目前国内最大的抗生素类医药产品生产基地,主要经营范围包括：经营医药化工、医药保健产品及其相关产品和通讯器材、电子产品、运输、房地产、金融、商贸服务等。主要产品有青霉素、半合成青霉素、链霉素、克林霉素磷酸酯、土霉素、四环素、头孢菌素等多种抗生素原料药、中间体、制剂药及维生素C、维生素B12、保健品、淀粉、葡萄糖、药用玻璃制品等350多个品种。其中青霉素、维生素B12产量居亚洲第一,世界第二；半合成青霉素及中间体产量居亚洲第一；链霉素产量居世界第一；粉针剂产量居亚洲第一。1999年至2002年以来,
14、国际青霉素工业盐市场需求不断增加,国际市场价格逐步回升,国际国内厂商纷纷扩产,我国青霉素工业盐产量近年来保持大幅增长的趋势(见下表)。目前,国内青霉素工业盐产量占到世界总产量的60%以上,且主要集中在华北制药、哈药集团、石药集团、鲁抗集团、东风等企业,产品主要供应国际市场。 华北制药以维生素C和维生素B12为主要生产产品。其中,维生素C类产品产能及市场占有率居国内前三名,主要竞争对手为东北药、江山制药和石药集团等公司。 公司是抗生素龙头,是国内最大抗生素类医药产品生产基地,抗生素原料药总产量占全国总产量15%左右,粉针制剂的年生产能力达22亿支,居全国第一位。其中青霉素、维生素B12产量居亚洲
15、第一,世界第二;半合成青霉素及中间体产量居亚洲第一;链霉素产量居世界第一;春雷霉素产品亚洲第一；阿维菌素精粉产量亚洲第一；粉针剂产量居亚洲第一。,华药集团以其规模优势、技术优势、质量优势和品牌优势，连续多年跻身全国500家最大和最佳经济效益工业企业行列和中国制药工业企业前十名，先后被评为或荣获“16家最具国际竞争力企业”、“百姓放心药企业”、“全国用户满意企业”、“中国十大诚信企业” 、“全国质量管理卓越企业”、“全国先进生产力典范企业”、“全国模范劳动关系和谐企业”、“全国就业先进企业”等荣誉称号。“华北”牌商标在医药行业最早被认定为中国驰名商标，入选福布斯中国最有价值五大工业品牌之一。,三
16、、行业地位,四、行业竞争格局和发展趋势,虽然医药市场竞争激烈，成本高启，环保压力增大，监管更加严厉，给企业带来了巨大压力 和挑战。但近些年国家持续深化医药卫生体制改革，大力扶持医药健康产业发展，医疗市场 持续扩大，医药产业仍是发展最快、最具活力的朝阳产业。从行业形势看，医药产业仍然处于高速发展的战略机遇期，在经济全球化、国内医疗卫生体制改革、人口老龄化加速等因素影响下，药品刚性需求增长强劲，医药行业仍将维持高速增长。从区域优势看，京津冀一体化战略的实施为企业发展带来了难得的机遇，有利于新产品、新技术的嫁接合作与落地；河北省将生物医药作为战略性新兴产业，明确提出扶持壮大并抓好重点产业、企业转型发展，公司将会在财税、融资、市场等方面得到重点支持。从企业自身看，通过近几年的改革发展，企业无论是产业规模、综合实力，还是品牌形象、队伍素质，都有了显着提升，为公司转型升级、振兴发展奠定了更加稳固的基础，提供了更为有力的保障。,五、产品周期分析及替代品市场分析,环保要求标准提升、当前医药制造行业结构性过剩、药品质量要求日益严格以及药品价格的波动，使得
