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1、福建省基金从业资格：利率考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是_。 A保险公司 B证券公司 C商业银行 D基金销售公司 2、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 AT BT+1 CT+2 DT+33、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不
2、得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 4、我国证券投资基金托管费以_为基础计提。 A：基金资产总值 B：基金资产净值 C：基金发行规模 D：固定金额5、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的_。 A10% B30% C50% D60% 6、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。 A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩进行预测
3、 C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 7、下列项目中，不属于股票应载明事项的是_。 A股票的编号 B股票种类 C持有人名称 D公司名称 8、在基金的分析和评价中遵循_，可以避免基金短期业绩的偶然性。 A全面性原则 B长期性原则 C一致性原则 D客观公正性原则 9、对基金管理人而言_营销成功与否关系到企业的生存和发展。 A：封闭式基金 B：开放式基金 C：私募基金 D：公募基金 10、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为_。 A金融期权 B金融期货 C金融远期合约 D结构化金融衍生工具11、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是
4、_的诞生。 A淄博基金 B基金开元 C基金金泰 D华安创新 12、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有_。 A估值频率 B申购费率 C交易价格 D价格操纵及滥估问题 13、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。 A建立组织机制 B运用管理方法 C实施操作程序与监控措施 D设置安全监督管理机制14、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 15、开放式基金的分红方式有_。 A
5、赋予份额期权 B现金分红方式 C股利分红 D红利再投资 16、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有_。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限为5年以上 C基金募集金额不低于5亿元人民币 D基金份额持有人不少于1000人 17、根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了_ A以备支付基金份额持有人的赎回款项 B提高基金组合的久期，使之与负债相匹配 C降低资本利得税和基金托管费等费用 D提高基金的整体收益水平 18、下列收入中要征收企业所得税的有_ A：基金买卖股票、债券的差价收入 B：基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入 C：企业投资者从基金分
6、配中获得的债券差价收入 D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入 19、_标志着我国全国性基金市场的诞生。 A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市 B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市 C中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市 D中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市 20、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有_。 A封闭式基金的交易时间比股票交易时间短 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制 21、在基金份
7、额的募集过程中，_等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。 A：基金招募说明书 B：基金成立公告 C：基金年报 D：基金定期公告 22、_是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A了解基金投资人的风险承受能力 B划分投资人的类型 C确定投资者的投资目标 D制定合适的理财方案 23、_是国有股权行政管理的专职机构。 A股份有限公司 B中国证监会 C中国人民银行 D国有资产管理部门 24、对基金的分析和评价应当遵循_原则。 A长期性 B全面性 C一致性 D客观公正性 25、传统的证券发行是以企业为基础，
8、而资产证券化则是以特定的_为基础发行证券。 A资产池 B投资组合 C偿债资产 D债务池 26、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D针对市场变化及时提供新的服务和产品 27、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。 A公司风险控制理念 B投资风险控制的情况 C公司合规经营情况 D公司风险控制组织架构情况 28、基金资产估值的对象是基金所持有的_ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产 D：扣除负债后的资产 29、下列信息，属于基金产品特征信息的是_。 A基金份额净值 B基金经理简历 C资产
9、管理规模 D业绩比较基准 30、以下属于银行业金融机构的有_。 A商业银行 B证券公司 C城市信用合作社 D农村信用合作社 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的_。 A1% B2% C3% D5% 32、是基金管理公司的核心业务。_ A：投资运作管理业务 B：基金募集与销售业务 C：基金行政业务 D：受托资产管理业务33、基金年度报告披露的主要内容有_。 A基金管理人报告 B审计
10、报告 C投资组合报告 D托管人报告 34、客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C针对市场变化及时提供新的服务和产品 D对客户的财务情况、投资情况进行跟踪35、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有_。 A夏普指标 B特雷诺指标 CStutzer指标 D詹森指标 36、按投资主体可以将股票划分为_。 A国家股 B法人股 C社会公众股 D外资股 37、基金销售监管的监管与自律并重原则是指_。 A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解
11、业务风险 B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理 C要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 D对监管对象给予公正的待遇 38、依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入_。 A基金红利 B基金净值 C基金财产 D基金费用 39、基金的估值方法必须_。 A保持一致性 B保持公开性 C保持灵活性 D任何情况都不能变化 40、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是_。 A对资产配置的动态调整 B其重要性在于市场上存在着系统性风险 C它是长期的、稳定的配置策略 D它一般不受短期市场波动的影响41、债券持有
12、人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的_。 A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 42、根据_的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标 43、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20%44、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有_。 A交易密码修改 B设置分红方式 C基金转托管 D交易账户开户 45、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包
13、括_。 A对基金业实行严格监管 B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制基金定期进行充分及时的信息披露 D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 46、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有_。 A发行人是借人资金的经济主体 B投资者是出借资金的经济主体 C发行人必须在约定的时间付息还本 D债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系 47、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。 A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D股票分割与合并，不影响股东权益占公
14、司总股权的比重 48、普通股股东一般不享有_。 A公司重大决策参与权 B公司资产收益权 C优先认股权 D优先剩余资产分配权 49、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的_。 A佣金 B咨询费 C销售手续费 D销售服务费 50、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。 A投资管理风险 B通货膨胀风险 C职业道德风险 D公司治理风险 51、通过公开资料能够获得的基金基本信息有_。 A基金产品特征信息 B基金管理公司信息 C基金产品业绩信息 D基金经理和公司管理团队信息 52、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。 A总资本和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D有完善的内部稽核监控制度和风险
