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1、泰州地区金融机构反洗钱知识竞赛试卷（银行类）单位 姓名 题 型填空题单项选择多项选择判断改错简答题案例分析总得分小项分152020101520得 分一、填空题（15分，每空0.5分）1、反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、 走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪 、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门 或者 公安机关 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。3、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户
2、身份资料和能够反映每笔交易的 数据信息、 业务凭证、 账簿 等相关资料。4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱犯罪的，应当及时以 书面 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。5、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的 客户、业务关系、 或者 交易，采取相应的措施，了解客户及其 交易目的和 交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。6、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、 客户身份资料
3、和交易记录保存制度 、 大额交易和可以交易报告制度 ，履行反洗钱义务。7、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 五 年。8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。9、在金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，短期是指 10 个工作日内，长期系指 1年 以上，频繁是指 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上，大量是指 交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。10、对于2007年8月1日以前建立
4、了业务关系，且2007年8月1日以后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于 2011 年底前完成客户风险等级划分工作。对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的 10 个工作日内完成客户风险等级划分工作。二、单项选择题（20分，每题1分）请将答案填写在下列方框中12345678910111213141516171819201、中华人民共和国反洗钱法属于 c 范畴。A、民事法律制度 B、刑事法律制度C、行政法律制度 D、诉讼法律制度2、中华人民共和国反洗钱法自 c 起施行。A、公布之日 B、2006年1月1日C、2007年1月1日 D、2008年1月1日3、金融
5、机构未按照规定履行客户身份识别义务、情节严重，但未发生洗钱后果的，应对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 罚款。A、 3000元以下 B、3000元以上1万元以下C、 1万元以上5万元以下 D、5万元以上10万元以下3、金融机构违反反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，处 C 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款。A、20万以上50万以下，5万以上10万以下B、50万以上100万以下，5万以上10万以下C、50万以上500万以下，5万以上50万以下D、50万以上500万以下，5万以上10万以下4、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一
6、次服务时，应当对客户的身份证件进行 B 并登记。A、核实 B、核对 C、审核 D、识别5、下列 D 项不是金融机构应按年度报告的反洗钱信息。A、 反洗钱内控制度建设情况B、 反洗钱宣传和培训情况C、 反洗钱工作机构和岗位设立情况D、 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况6、金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构 B 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、反洗钱部门负责人 B、金融机构负责人 C、反洗钱经办人员 D、所有涉及反洗钱业务工作的人员7、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的
7、，由 D 承担未履行客户身份识别义务的责任。A、该金融机构和第三方 B、第三方C、客户 D、该金融机构8、金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告下列大额交易 B A、 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易。B、 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。C、 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5万美元以上的跨境交易。D、 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。9、客户身份识别制度在我国最早出现在 中，客户身份资料和交易记录保存制度是 的要求。A、贷款通则，会计制度 B、个人存款账户实名制规定，会计制度 C、个人存款账户
8、实名制规定，支付结算办法D、个人存款账户实名制规定，商业银行法10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由 A 报告。A、收单行； B、发卡银行；C、办理业务的金融机构； D、无须报告。11、金融机构对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应 C 。A、只报告大额交易； B、只报告可疑交易；C、分别提交大额交易和可疑交易报告； D、合并报告。12、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向 B 报告。A、检查机关； B、反洗钱信息中心；C、安全机关； D、公安机关。13、金融机构对先前获得的客户身份资料的真
9、实性、有效性或者完整性有疑问的，应当 A 客户身份。A、重新识别； B、重新认定；C、先予以承认； D、以原先认定为准。14、反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化的，金融机构应于 D 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A、3 B、5C、7 D、1015、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱 B 的方案；对于不符合中华人民共和国反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A、大额交易和可疑交易管理办法； B、内部控制制度；C、组织机构建设； D、金融机构反洗钱规定。16、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门
10、或者其省一级派出机构的负责人批准，可以 C 被调查对象的账户信息、交易记录和其他相关资料。A、调阅、查封； B、转移、封存；C、查阅、复制； D、查阅、调走。17、 B 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、金融机构总部； B、中国人民银行；C、财政部； D、银监会。18、我国于 D 成为FATF国际组织正式成员。A、2006年7月29日； B、2006年12月29日；C、2007年3月29日； D、2007年6月29日。19、 C 是反洗钱的核心内容。A、反洗钱内控制度 B、客户身份资料和交易记录保存C、大额交易和可疑交易报告 D、客户身份识别制度20、金融
11、机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度、未设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，由 C 责令限期改正。A、国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构B、国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构C、国务院反洗钱行政主管部门或其授权的市一级以上派出机构D、国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构三、多项选择题（20分，每题1分）请将答案填写在下列方框中12345678910111213141516171819201、在识别或者重新识别客户身份时,可以采取以下哪些措施? ABCDA、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等
12、部门核实2、在履行客户身份识别义务时,发现客户有下列哪些行为且涉嫌与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关联的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作: ABCDA、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。D、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。 3、金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循 ACDE 原则。A、安全 B、有效 C、保密 D、准确 E、完整4、反洗钱法中对客户身份识别制度的禁止性规定内容为 ABC A、不得为身份不明的客户提供服务B、不得与身份不明的客户进行交易C、不得为客户开立匿名或假名账户E、 不得为形迹可疑的客户提供存款、结算等服务5、金融机构怀疑 ABCD 与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，都应提交涉嫌恐怖融资的可疑交
