《理财及资金信托统计信息监测系统文件接口规范》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财及资金信托统计信息监测系统文件接口规范（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、附件4理财及资金信托统计信息监测系统文件接口规范1 前言本接口规范中规定了金融机构数据报送系统中理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。2 文件规范2.1 文件编码上传的文件为文本文件。2.2 文件大小限制为了保证业务处理效率，本规范定义一个数据文件大小不可超过5MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。2.3 文件格式需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输。2.4 文件名称压缩文件名称组成：标识码 + 6位法人机构码 + yyyyMMdd + 3位顺序号.zip序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明数据文件名称1资产池及产品
2、信息PPI5资产池基本信息PPB1.dat产品基本信息PIB1 .dat产品起始募集信息PIB2 .dat产品终止信息PIE1 .dat资产池终止信息PPE1 .dat2产品募集信息PCD1产品资金募集信息PCD1.dat3资产负债信息PVD3资产负债信息PVD1.dat贷款明细信息PVD2.dat股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息PVD3.dat4资产池及产品基本信息修改申请AF12产品或资产池基本信息修改申请单AF11.dat产品或资产池信息修改内容AF12.dat5产品起始募集信息修改申请AF22产品起始募集信息修改申请单AF21.dat产品起始募集信息修改内容AF22.
3、dat6产品终止信息修改申请AF32产品终止信息修改申请单AF31.dat产品终止信息修改内容AF32.dat7产品募集信息修改申请AF43产品资金募集信息修改申请单AF41.dat申请修改产品信息AF42.dat资金募集信息修改内容AF43.dat8资产负债信息修改申请AF55资产负债信息修改申请单AF51.dat申请修改资产池信息AF52.dat资产负债信息AF53.dat贷款明细信息AF54.dat股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息AF55.dat9申请单反馈信息AFF1申请单反馈信息AFF1.dat10产品及资产池代码处理情况PIF2产品代码处理情况PIF1.dat资产
4、池代码处理情况PIF2.dat 11报文处理结果FVR2报文处理结果FVR1.dat报文处理明细FVR2.dat12产品基础信息下载PBI+yyyyMMdd.zip1产品基础信息下载PBI1.dat2.5 字段定义规定2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字，“c”表示可以使用数字或字符，一个汉字（或其他双字节字符）按2个字符计算，“d”表示日期型数据。2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割2.5.3 对于没有内容的字段，也应保留位置2.5.4 数值型数据前面不要02.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符2.5.7 上传的明细文件必
5、须存在，内容可以为空2.6 数据文件2.6.1 资产池基本信息列号编号名称长度是否可空描述1101资产池代码14cN编码规则：14位，以Z开头，法人机构码6位；年份2位；顺序码5位。2102发起机构代码6cN金融机构法人标准代码3103资产池名称120cN最长120位（60个汉字）4104资产池起始日期10dNyyyy-MM-dd2.6.2产品基本信息列号编号名称长度是否可空描述1301产品代码15cN编码规则（参见特定目的载体SPV编码规范）：6位机构码+1位类型码（表外核算理财产品为1、资金信托产品为2、表内核算理财产品为Z）+2位年份+5位顺序码+1位校验码。注：如果金融机构不能自行生成
6、编码，这里需要填写一个不重复的编号，可以使用当前时间，到秒级yyyyMMddhhmmssz，最后以字母z作为标识2302发起机构代码6cN金融机构法人标准代码3303产品种类1nN1-理财产品2-资金信托4304产品名称120cN最长为120位（60个汉字）5305产品品牌120cY最长为120位（60个汉字）6306产品期次4nY7307发起机构内部产品代码60cN最长为60位8308募集方式1nN1-公募2-私募9309管理方式1nN1-集合管理2-单独管理10310运行方式1nN1-封闭式2-开放式净值型3-开放式非净值型11311产品类型3nN100-信托类200-结构性300-QDI
7、I400-其他500-不适用12312业务模式1nN1-表内存款2-表内非存款负债3-表外13313收益保障标识1nN1-是2-否14314本金保障标识1nN1-是2-否15315预计客户最高收益率Decimal(8,5)Y16316预计客户最低收益率Decimal(8,5)Y17317募集起始日期10dNyyyy-MM-dd18318募集结束日期10dNyyyy-MM-dd19319发行机构提前终止权标识1nN1-有2-无20320客户赎回权标识1nN1-有2-无21321产品增信标识1nN1-是2-否22322境内托管机构代码6cN金融机构法人标准代码23323境外托管机构国别3cY243
8、24境外托管机构名称120cY英文名称，最长为120位。25325产品起始日期10dNyyyy-MM-dd26326产品预计终止日期10dYyyyy-MM-dd27327产品对应资产池代码14cY表外理财产品/资金信托产品必填。产品信息币种信息列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2币种种类1nN1-募集资金币种（数据项编号328）2-兑付本金币种（数据项编号329）3-兑付收益币种（数据项编号330）3币种代码3cN产品信息客户类型列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2客户类型（数据项编号331）1nN1-单位2-个人产品信息增信机构类型列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2
9、增信机构类型（数据项编号332）1nN若上文的“产品增信标识”选择是，则此处必填。1-广义政府2-非金融性公司3-金融性公司4-住户部门5-国外部门产品信息增信形式列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2增信形式（数据项编号333）1nN若“产品增信标识”选择是，则此处必填。1-内部增级2-外部增级产品基本信息文件格式说明：第一列为类型标识（1-基本信息；2-币种信息；3-客户类型；4-增信机构类型；5-增信形式）；从第二列开始为上面四个表格的各列。2.6.3 产品起始募集信息列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2地区代码6cN3客户类型1nN1-单位2-个人4币种代码3cN5起始募
10、集金额Decimal(17,2)N 6起始募集金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。7起始募集份额15nN2.6.4 产品终止信息列号编号名称长度是否可空描述1401产品代码15cN2402产品实际终止日期10dNyyyy-MM-dd3403币种代码3cN4404发行机构实现收入Decimal(17,2)N5405发行机构实现收入折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。6406兑付客户收益Decimal(17,2)N7407兑付客户收益折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。8408兑付客户收益率Decimal(8,5)N该项与币种无
11、关，报送时，币种代码、发行机构实现收入、兑付客户收益为空。2.6.5 资产池终止信息列号编号名称长度是否可空描述1201资产池代码14cN2202资产池终止日期10dNyyyy-MM-dd2.6.6 产品资金募集信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2产品代码15cN3地区代码6cN4客户类型1nN1-单位2-个人5币种代码3cN6当期申购金额Decimal(17,2)Y若上文的“运行方式”选择封闭式，则此处不填。7当期申购金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。8当期申购份额15nY若上文的“运行方式”选择封闭式，则此处不填。9当期兑付/赎回金
12、额Decimal(17,2)N10当期兑付/赎回金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。11当期兑付/赎回份额15nN12期末产品金额Decimal(17,2)N13期末产品金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。14期末产品份额15nN15开放式净值型产品期末净值Decimal(8,5)Y若上文的“运行方式”选择开放式净值型，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。16开放式净值型产品期末净值折人民币Decimal(8,5)Y若为外币，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。17开放式净值型产品期
